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问：外商投资企业三证合一后，是否需要到外汇局办理基本信息变更手续？ 答：根据《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号，下称“13号文”）规定，外商投资企业如需办理基本信息变更登记，可在主管部门批准或备案后直接至注册地银行办理。 问：一家外商投资企业，拟用企业资本金在境内再投资一个企业，是否可行？ 答：根据《国家外汇管理局关于改革外商投资企业外汇资本金结汇管理方式的通知》（汇发﹝2015﹞19号）的规定，允许以投资为主要业务的外商投资企业（包括外商投资性公司、外商投资创业投资企业和外商投资股权投资企业），在其境内拟投资项目真实、合规的前提下，按实际投资规模将外汇资本金直接结汇或用其结汇待支付账户中的人民币资金开展境内股权投资。除上述企业以外的一般性外商投资企业，以资本金原币划转开展境内股权投资的，按现行境内再投资规定办理，具体见13号文所附操作指引“1.6接收境内再投资基本信息登记、变更”的相关规定。上述以结汇资金开展股权投资的，应由被投资企业先到注册地银行办理境内再投资登记并开立相应的结汇待支付账户，再由开展投资的企业按实际投资规模将结汇所得人民币资金划往被投资企业开立的结汇待支付账户。 2017-08-01/ningxia/2017/0801/396.html
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问：外商投资企业存量权益登记如何申报？ 答：外商投资企业可自行或委托会计师事务所、银行，通过外汇局资本项目信息系统报送上年末境内直接投资存量权益数据。各申报主体可访问国家外汇管理局网上服务平台网址，登陆资本项目信息系统，办理外商直接投资存量权益登记。 问：外商投资企业的外方股东增资，如何开立用于增资的外币资本金账户？ 答：根据《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发﹝2015﹞13号，下称“13号文”）的规定，外商投资企业可直接在注册地银行办理外商投资企业增资变更登记。如原资本金账户未关闭，可继续使用接收增资资金；如已关闭，可开立用于增资的资本金账户。 问：某公司是一家外商投资企业，在2015年直接投资改革之前就在外汇局办理登记，目前发生经营范围变更，是否应到外汇局办理变更手续？需提交哪些材料？ 答：根据13号文的规定，外商投资企业基础信息（包括但不限于企业名称、经营范围、法人代表、地址等）发生变更的，可在主管部门批准或备案后到注册地银行直接办理。提交材料可见13号文所附操作指引“1.4外商投资企业基本信息登记、变更、注销”的相关内容。 2017-07-26/ningxia/2017/0726/395.html
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1.境内企业早年在境外设立C公司，现在想将C公司已分配利润汇回，请问是否需要外汇局批准？对汇回币种是否存在限制？ 答：境内投资主体可凭境外投资业务登记凭证和获得境外企业利润的相关真实性证明材料，直接到银行办理利润汇回手续。外汇局未对境外企业利润汇回的币种实施限制，汇回币种可自行选择。 2.个人境外特殊目的公司申报境外直接投资存量权益可以在网上进行吗？ 答：境内居民个人特殊目的公司境外直接投资存量权益申报，可委托银行、会计师事务所通过国家外汇管理局网上服务平台向外汇局报送相关数据，或到特殊目的公司登记地外汇局进行境外直接投资存量权益申报。 3.注册在甲地而经营场所设在乙地的内资企业，是否可以在乙地办理境外投资外汇登记？ 答：不可以。境内机构在以境内外合法资产或权益向境外出资前，应到注册地银行申请办理境外直接投资外汇登记。 4.境内自然人直接在境外设立公司能否进行外汇登记？ 答：目前，境内居民个人可根据《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发﹝2014﹞37号）的规定，在境外设立特殊目的公司，并直接在银行办理外汇登记。除此以外，境内个人不得开展境外投资。 2017-09-12/ningxia/2017/0912/402.html
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1.判断个人是居民还是非居民的标准是什么？如果拿了境外的永久居留证是不是就是非居民了？ 答：按照《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》第五条规定，个人身份的判断理论上应按照是否在中国境内居住一年以上（含一年）。但是在实践中很难判断个人是否在中国居住一年以上。因此，通常是按照身份证、永久居留证、护照等有效证件中的国籍来判断。如果拿了境外的永久居留证，理论上就能够证明个人在境外长期居住，可以按照非居民个人来办理国际收支申报。同时，也可以按照永久居留证上的国籍（通常为中国）视其为境内居民，二者皆可。 2.境内的非居民与境外（居民和非居民）发生的收付款可以由银行代报吗？ 答：按照《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》第六条规定，此类交易可以由银行代其进行国际收支统计申报，并且不用填写纸质申报凭证。 3.境内居民和境内非居民之间发生的所有的人民币交易都需要做申报吗？ 答：按照《通过银行进行国际收支统计申报业务实施细则》第四条规定，境内居民通过境内银行与境内非居民发生的人民币或外币收付款都应进行国际收支申报。但是，境内居民个人通过境内银行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款暂不进行申报。 2017-08-29/ningxia/2017/0829/400.html
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2017年7月20日，吴忠市“个人外汇政策宣传年”启动仪式在利通区开源广场举行。国家外汇管理局宁夏分局、吴忠市中心支局、吴忠市辖区8家外汇银行的分管领导、部门负责人、业务人员等70余人参加启动仪式。 在启动仪式现场，吴忠市中心支局组织开展了“扫微信、长知识、赢话费”活动。现场所有人员通过手机扫描微信公众平台二维码，参与了学习个人外汇管理法规、答题、抽奖等网络宣传活动。截至当日18时，参加线上宣传活动达到9600多人次。启动仪式结束后，各外汇银行集中在广场，通过设置展台、摆放展板、发放传单，开展了主题宣传活动，同时在各网点通过显示屏播放宣传主题，积极营造了传统定点与现代网格相结合的立体式浓厚宣传氛围。 启动仪式的成功举行标志着全市个人外汇政策宣传工作拉开序幕。下一步，吴忠市中心支局将按照既定方案，积极策划和开展好后续系列主题宣传活动，大力引导居民个人守法、合规、便利使用外汇，努力满足群众日益增长的用汇需求。 2017-07-21/ningxia/2017/0721/394.html
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2017年8月10日下午，在人民银行银川中心支行、外汇管理局宁夏分局的指导下，中国银行宁夏分行牵头召开了宁夏回族自治区银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制工作座谈会议。全体成员15家单位负责人和相关人员参加会议，人民银行银川中心支行、国家外汇管理局宁夏分局相关领导列席此次会议。 本次座谈会议严格落实《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）精神，各成员行以如何完善真实合规性审核、推进外汇管理改革为议题，进行了热烈的交流讨论。国家外汇管理局宁夏分局就如何加强真实性合规性审核，推进便利化改革、提高服务效率提出行之有效的指导意见，人民银行银川中心支行从本外币一体化管理、提高内部管理质量方面进行了补充。 此次座谈会议的召开，将有效提高各成员行对外汇自律工作、对展业工作的重视程度，有助于推进各成员行完善内部管理，更好的开展宁夏自律机制工作，推动宁夏外汇市场的稳定与发展。 2017-08-11/ningxia/2017/0811/397.html
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为贯彻落实好2017年“金融知识普及月”活动精神，2017年9月5日，国家外汇管理局灵武市支局（以下简称“灵武市支局”）组织召开会议部署宣传工作，辖区5家外汇银行负责人参加了会议。 会议讨论通过了灵武市辖区宣传活动实施方案。一是明确了责任分工，由灵武市支局牵头开展政策宣传，制作个人外汇业务宣传资料及宣传品，各银行共同参与宣传活动。二是明确了宣传内容及宣传方式，要求各行在营业场所开展主题宣传，散发宣传资料；通过外汇知识进社区、进商铺等方式，确保宣传活动落到实处。三是灵武市支局在强化宣传的同时，进一步加强了对外汇银行业务人员的培训，确保外汇政策有效落实。 2017-09-07/ningxia/2017/0907/401.html
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刚工作不久的“90后”青年王欢怎么也没想到，一夜之间，自己在网络炒汇平台IGOFX账户里的20万元就“打了水漂”。可在几天前，她还深信这是个“躺着都赚钱的买卖”。 在网上炒汇并遭遇巨额损失的并不止王欢一人。近日，一系列网上炒汇平台“跑路”事件频发。“IGOFX跑路，诈骗40万人300亿元”的消息在网上广泛传播，相继又传出ItraderFX关闭、CAN平台诈骗团伙被端、JJPTR平台控制人被马来西亚警方抓捕等。不少投资者深受其害，其中有像王欢这样的新手，更有相当部分的外汇市场交易“老手”。但最终，他们均蒙受了巨额损失，有的更是倾家荡产。 这些所谓的外汇交易平台，背后玩的究竟是什么花招？又是如何一步步骗取人们信任的呢？ 躺着就能赚钱？ 今年春节期间，王欢在一次聚会上见到了顶着“IGOFX中国总代理”头衔的老同学张雪娇，从此便开始在IGOFX平台上交易。 张雪娇将自己包装成成功人士，并称给王欢等同学们带来“躺着就能赚钱”的方法。张雪娇告诉她们，IGOFX采用的是全自动外汇跟单托管系统，属于“懒人外汇”，不需要懂技术，门槛也低，100美元就能起投，并随时可提现，“躺赚”美元。 “IGOFX让专业操盘手代替我们操盘赚取利润，所以在IGOFX外汇跟单系统稳赚不赔，人人都可以参与。”张雪娇向大家推荐了IGOFX平台的专业交易员中、连续31个月平均每月盈利20%以上的金牌操盘手“V神”，建议大家跟着“V神”操作。起初，王欢还半信半疑，但面对相识多年的“闺蜜”，她很快放松了警惕。 实际上，在这种交易模式下，投资者的资金看似还在自己的账户上，但是交易操作权已经不在投资者的掌控范围内。“我对外汇投资可以说一窍不通，因此我选择的是托管方式做跟单交易，自己只是每天登录账户看一下盈利情况，从来没有实际操作过。”王欢说。 刚开始，一切都非常顺利，王欢的IGOFX账户一直显示盈利状态，且盈利额在不断增加。为了验证资金账户的真实性，王欢曾尝试把账户中的盈利资金提取出来，正如张雪娇所说，提现非常便利，账户上的资金很快就转到了自己的银行卡上。 自此，王欢对IGOFX深信不疑，并加大了投资金额，把自己工作以来的积蓄全投了进去。另一些同学投资金额更大，个别人甚至通过借贷等方式“加杠杆”，还有人把本来准备买房子的钱都投了进去。不仅如此，在IGOFX“介绍新人加入可获利润分成”的诱惑下，王欢开始发展下线，她周围的亲戚、朋友也都先后加入进来。 难以置信的崩盘 王欢并没有想到，崩盘会来得这么快。她以为，只要设置了“止损线”，就算有损失也不会失控，10%哪怕20%的损失自己还是承受得起的。 在IGOFX声称的“跟单交易”模式中，客户可以根据自身风险承受能力设置相应的止损线，如5%、10%、20%不等。从王欢前期交易的实际情况来看，这一止损设置的确是有效的，交易的成交情况与外汇市场的波动走势也一致，一切都在按IGOFX平台所承诺的那样“平稳”运行。 也正是这一所谓“止损线”的设置，使得IGOFX赢得了不少专业投资者的信任。同时，IGOFX在宣传中声称自己在MT4软件（一款市场行情接收软件）有注册记录，投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录。然而，事后才发现，但凡托管给操盘手的交易均没有交易记录。 今年5月9日，IGOFX平台有部分投资者在交易亏损未达止损线的情况下，账户即被平台自动平仓止损。消息传开，不少投资者对平台产生了怀疑。很快，IGOFX平台对投资者止损线之外的受损资金给予了补偿，这博取了相当部分投资者的信任，他们甚至认为这是交易平台守信的表现。由此，投资者更加认可IGOFX平台，部分投资者正是在经历赔偿之后，进一步投入了更多资金。 一个月以后的6月8日，北京时间凌晨5点左右，英国大选导致英镑对美元一度下跌200点以上，IGOFX金牌操盘手“V神”非但没有采取避险措施，还继续重仓做多英镑，下单后7分钟左右即亏损90%以上。 就在这关键时刻，IGOFX平台止损功能失灵了。王欢的账户在当天也未能幸免，她陆续追加进去的本金加上前期的“盈利”一共28000多美元。此后，账户上仅剩下1500多美元，她简直不敢相信自己的眼睛。随后，IGOFX的网站打不开了，“闺蜜”张雪娇也失联了。 让诈骗者无处遁形 “现在回想起来，这次投资失败还是自己的贪念在作怪，真的是赚了利息亏了本金。”王欢悔得肠子都青了，“现在看来，IGOFX就是个打着外汇交易旗帜的诈骗平台”。 所谓的网络外汇交易平台也叫外汇保证金交易，并非什么新花样。早在上世纪90年代初，在广东、深圳、北京等地就曾出现过一股外汇保证金交易热，但由于缺乏监管，加上参与者对这项业务一知半解，很多个人和机构损失惨重。随后该项业务被监管机构认定为是违法行为，交易不受法律保护。 目前，网络上活跃的外汇交易平台主要有两类：一是直接对接国际外汇交易市场，由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易；二是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺20%以上高额回报，以传销或集资模式，骗取投资者钱财。 由于外汇保证金交易属于金融业务，依法应取得金融监管部门批准，但我国目前并没有法律法规明确允许该交易，即类似平台在我国没有合法化，参与第一类外汇交易平台的主体，包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。2016年，上海某法院认定代理境外炒汇平台的韩某、游某非法经营期货业务，以非法经营罪分别判处二人有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元；2017年，四川某法院和北京某法院分别对境外阿尔卑斯资产管理信托公司境内代理下线黄某、陆某以组织、领导传销活动罪判处有期徒刑8年6个月和3年，并处罚金25万元和15万元人民币。 王欢投资的IGOFX属于第二类外汇交易平台，其实质为网络金融诈骗行为，不法分子利用少数人幻想一夜暴富的投机心理，以网络炒汇高额回报诱骗投资者，并以“人拉人、层层返利”发展下线，扩充规模，赚得盆满钵满后，卷款一跑了之。 2017年7月23日，公安部集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动。今后，此类金融诈骗行为将无处遁形。 2017-09-11/ningxia/2017/0911/462.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为进一步便利银行开展贸易真实性审核工作，提升贸易便利化水平，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等规定，国家外汇管理局决定向银行开放货物贸易外汇监测系统（银行版）（以下简称系统）“报关信息核验”模块。现将有关事项通知如下： 一、办理单笔等值10万美元（不含）以上货物贸易对外付汇业务（离岸转手买卖业务除外，下同），银行在按现行规定审核相关交易单证的基础上，原则上应通过系统的“报关信息核验”模块，对相应进口报关电子信息办理核验手续；银行能确认企业对外付汇业务真实合法的，可不办理核验手续。 办理单笔等值10万美元以下货物贸易对外付汇业务，银行可按照“了解客户、了解业务、尽职审查”的原则，自主决定是否通过系统对相应进口报关电子信息办理核验手续。 二、企业办理货物贸易对外付汇业务，应向银行提供真实的报关信息。 三、银行应按以下方式在系统中办理进口报关电子信息的核验手续： （一）对于已完成进口报关手续的，银行自办理货物贸易对外付汇业务之日起5个工作日内，按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中办理核验手续。 （二）对于未完成进口报关手续的，银行应要求企业在完成报关手续之日（即进口日期，下同）起40日内提供相应的报关信息，并按照本次货物贸易对外付汇金额，在系统中补办理核验手续。 （三）对于已完成进口报关手续但企业因合理原因无法及时提供报关信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，在企业完成报关手续之日起40日内补办理核验手续。对于上述确实无法提供报关信息的，银行应在系统中对该笔付汇业务进行记录。 （四）对于因溢短装等合理原因导致货物贸易实际对外付汇金额大于报关金额的，银行在系统中办理核验手续时，应注明原因。 四、对于存在下列情况之一的企业，银行应逐笔在系统中对企业加注相应标识，企业的标识信息通过系统向全国银行开放： （一）未在规定期限内提供报关信息且无合理解释的； （二）涉嫌重复使用报关信息且无合理解释的； （三）涉嫌使用虚假报关信息的； （四）其他需加注标识的情况。 企业的标识信息保存期限为24个月。由于银行操作失误导致企业被误标识的，经银行内部审批后，银行可撤销相关企业的标识信息。 五、对于因数据传输不完整等原因造成系统缺失相应进口报关电子信息的，银行确认交易真实合法后为其办理付汇业务，并及时在系统中补办理核验手续。对于系统始终缺失进口报关电子信息的，银行应在系统中对该笔付汇业务进行记录。 若系统出现无法正常登录等情况，银行应按照《国家外汇管理局综合司关于做好货物贸易外汇管理应急工作有关问题的通知》（汇综发[2012]123号）的规定处理。 六、银行应根据本通知规定及时修订相关业务的内控制度，并保证企业进口报关电子信息数据的安全。 七、国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）应做好对银行开展核验工作的指导，及时解决出现的问题，同时可不定期对银行核验工作的实施情况进行核查检查。 八、违反本通知规定的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》依法处罚。 九、本通知由国家外汇管理局负责解释，自2017年5月1日起施行。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局（支局）、地方性商业银行及外资银行。各中资银行收到本通知后，应及时转发下属分支机构。执行过程中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 特此通知。 2017-04-04/ningxia/2017/0404/463.html
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2017年10月27日，国家外汇管理局宁夏分局在吴忠市召开涉外经济发展座谈会，吴忠市相关政府部门、金积工业园区及重点企业、外汇银行负责人参加了会议。 座谈会上，吴忠市发改委等部门介绍了吴忠市招商引资及涉外经济产业转型升级等相关情况，金积工业园区负责人介绍了工业园区的转型以及园区装备制造、特色产品、包装印刷等重点产业发展情况。吴忠市重点企业、外汇银行围绕优化辖区涉外经济环境、吸引外商直接投资、强化业务真实性审核、贸易投资便利化需求等热点问题，进行了积极地交流探讨，并对外汇局的工作提出了有借鉴性的意见和建议。宁夏分局业务骨干对政府部门及银企提出的问题，进行了现场解答及政策辅导。 最后，国家外汇管理局宁夏分局介绍了当前外汇管理政策取向和措施，并表示要进一步发挥重点企业联络员工作机制，加强与涉外经济主体对接，积极支持企业降低成本，扎实推进跨境结算和投融资便利化，大力支持吴忠市涉外经济转型升级。同时，也鼓励各银行要为企业发展建言献策，当好顾问，要合理利用各项外汇管理政策降低融资成本，防范汇率风险，进一步加大金融对涉外经济的扶持力度。 2017-10-27/ningxia/2017/1027/465.html