一、QDII2的定义

QDII2 是指合格境内个人投资者（英语全称：Qualified Domestic Individual Investor）。与 QDII (合格境内机构投资者)类似，它也是在人民币没有实现完全自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境外投资的一项重要制度。但与QDII中的境内机构投资不同，QDII2是指在人民币资本项下不可兑换条件下，有控制地允许境内个人投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。

二、QDII2与QDII的区别

从个人投资的角度来看，QDII2实际上就是将QDII扩大至个人投资层面。按照现行的QDII制度，个人投资者不能直接投资海外市场，原有的QDII个人投资者只能购买银行和基金等相关理财产品来间接投资海外，QDII投资者无法自行决定投资对象，完全是由银行或者基金公司来管理。而QDII2允许个人投资者直接投资海外金融资产，QDII2可以帮助内地投资者扩大投资范围，增加资产配置的有效性，有助于增加资产流动性。

三、我国QDII2试点发展沿革

央行在2013年度工作会议上，首次提及做好QDII2试点相关准备工作。同年1月14日，证监会主席郭树清在香港“亚洲金融论坛”上表示将在适当时机推出QDII2，这被业内解读成中国资本账户开放的一个非常重要的信号。央行行长周小川在第31届国际货币与金融委员会系列会议上表示将开展具有试验性质QDII2计划。2015年10月21日，李克强总理主持召开国务院常务会议，部署进一步深化上海自贸试验区金融改革试点，强调研究启动合格境内个人投资者（QDII2）境外投资试点，拓宽境外人民币投资回流渠道。2015年10月30日，中国人民银行发布了《进一步推进中国(上海)自由贸易试验区金融开放创新试点 加快上海国际金融中心建设方案》，共40条内容，根据 “新40条”，研究启动QDII2试点，上海自贸区将适时出台相关实施细则，而目前对QDII2可允许的投资范围被明确为境外实业投资、不动产投资和金融类投资三大类。

 

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