-
2023年以来，人民币汇率双向波动更加显著，企业汇率避险需求上升，市场对人民币外汇衍生品的丰富度和适用度有更高的需求。外汇局湖北省分局因地制宜充分引导辖内银行持续加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设，指导浙商银行武汉分行落地首单“亚式期权与欧式期权”的组合交易，缓解了当期中小外贸企业套期成本高、汇率管理难的痛点。 案例分析 一、企业背景 某化工有限公司主要经营医药原料、医药器械等，年出口量约2000万美元，与境外客户结算均有账期，有融资及汇率避险的需求。 二、产品应用背景 2022年随着美联储不断加息，中美利差逐渐倒挂，人民币兑美元从升水转为贴水，出口企业销售人员始终采用即期汇率签单，企业汇率管理的难度加大。在当前汇率市场行情下若通过普通远期交易锁定汇率风险，人民币兑美元远期贴水，锁定汇率低于目标汇率；若通过“买入欧式看跌期权+卖出欧式看涨期权”的组合交易，将支付一定的财务成本；若通过“普通远期+卖出欧式看涨期权”的组合交易，将无法完全锁定汇率风险敞口。综合考虑客户想“零成本”“无风险”锁定“目标汇率”的要求，浙商银行武汉分行为客户设计“买入亚式看跌期权+卖出欧式看涨期权”的组合交易。同时，为降低该企业的套保成本，该行通过外汇局跨境金融业务服务平台，利用企业出口大数据信息，直接给予企业衍生品交易保证金专项额度用于减免交易初始保证金。该企业近一年在浙商银行武汉分行办理远期及期权交易81笔，金额合计1607万美元，累计减免保证金403万元人民币，节约资金成本逾20万元人民币。 三、具体套保方案 2023年3月2日，该企业与境外签订一笔出口合约，金额10万美元，分批次回款，签单时汇率6.88，即企业办理汇率避险的目标汇率为6.88。签订出口订单后，浙商银行武汉分行为该企业通过减免初始交易保证金的方式办理“买入亚式平均价格看跌期权+卖出欧式看涨期权”的组合交易，将结汇区间锁定在6.89-6.92，价格优于当期远期报价（3月2日USD/CNY2个月远期报价仅为6.86）。 通过该笔业务，企业可对未来一段时间的多笔美元收汇进行套保，精准规避汇率风险，满足企业实际资金收付的锁汇需要，且相较于同期限同执行价的普通欧式期权，亚式期权的期权费可节省约50%，大幅降低了套期保值成本，同时，能满足企业分散结售汇的需求，缓解资金流动性压力。 下一步，外汇局湖北省分局将继续指导辖内银行推广宣传新型衍生产品，提升服务企业外汇风险管理的专业水平，帮助企业精准管理汇率风险，满足中小微企业的套保需求。 2023-03-31/hubei/2023/0331/2058.html
-
近期，为切实加强金融消费者权益保护，构建和谐健康金融消费环境，荆州、咸宁、荆门外汇局组织开展了形式多样的“3.15”外汇知识宣传活动。 外汇局荆州市中心支局 3月15日上午，荆州市外汇局开展以“共筑诚信消费环境 提振金融消费信心”为主题的“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动。 本次宣传活动过程中，通过线上线下多形式同步开展教育宣传活动，面向群众宣讲了个人外汇项下留学、旅游等热门知识，对市场主体关心关切的非法集资、跨境赌博等非法金融活动进行了风险提示，并提供专业的金融咨询服务。活动现场，通过讲座、播放原创小视频等多样化方式，帮助群众提高防范非法金融活动能力，加大市场主体对外汇知识的了解程度。 外汇局咸宁市中心支局 3月14日上午，咸宁市外汇局在咸宁市人民广场组织开展了“3.15金融消费者权益日”外汇知识普惠宣传，围绕“权利、义务、风险”主题，向社会公众讲解金融消费者权利义务，普及个人用汇以及防范非法网络炒汇、非法集资、跨境赌博等外汇相关知识，并接受金融消费者现场咨询。 3月15日上午，中心支局联合市民政局、市邮储银行、市金融消费权益保护联合会在天洁书华城，开展“3.15金融消费者权益日”进社区活动。现场发放防范非法网络炒汇、跨境赌博等宣传资料，为社区居民讲解金融维权和外汇知识，并进行现场有奖问答，有效提升社区居民金融素养。 外汇局荆门市中心支局 3月15日，荆门市外汇局联合荆门市消费者委员会组织开展了“优化消费环境 提振消费信心”消费权益保护宣传活动。 活动现场向参加活动的消费者、商户、学生等300余人，播放了金融消费权益保护、非法集资、非法网络炒汇、跨境赌博等主题微视频，通过设立金融消费维权咨询投诉受理台、摆放金融知识宣传展板、深入群众发放宣传资料等方式，引导群众增强正确的金融消费意识，了解自身权益，助力培育良好的金融消费生态环境。 2023-03-24/hubei/2023/0324/2055.html
-
近期，为切实加强金融消费者权益保护，构建和谐健康金融消费环境，荆州、咸宁、荆门外汇局组织开展了形式多样的“3.15”外汇知识宣传活动。 外汇局荆州市中心支局 3月15日上午，荆州市外汇局开展以“共筑诚信消费环境 提振金融消费信心”为主题的“3.15”金融消费者权益保护教育宣传活动。 本次宣传活动过程中，通过线上线下多形式同步开展教育宣传活动，面向群众宣讲了个人外汇项下留学、旅游等热门知识，对市场主体关心关切的非法集资、跨境赌博等非法金融活动进行了风险提示，并提供专业的金融咨询服务。活动现场，通过讲座、播放原创小视频等多样化方式，帮助群众提高防范非法金融活动能力，加大市场主体对外汇知识的了解程度。 外汇局咸宁市中心支局 3月14日上午，咸宁市外汇局在咸宁市人民广场组织开展了“3.15金融消费者权益日”外汇知识普惠宣传，围绕“权利、义务、风险”主题，向社会公众讲解金融消费者权利义务，普及个人用汇以及防范非法网络炒汇、非法集资、跨境赌博等外汇相关知识，并接受金融消费者现场咨询。 3月15日上午，中心支局联合市民政局、市邮储银行、市金融消费权益保护联合会在天洁书华城，开展“3.15金融消费者权益日”进社区活动。现场发放防范非法网络炒汇、跨境赌博等宣传资料，为社区居民讲解金融维权和外汇知识，并进行现场有奖问答，有效提升社区居民金融素养。 外汇局荆门市中心支局 3月15日，荆门市外汇局联合荆门市消费者委员会组织开展了“优化消费环境 提振消费信心”消费权益保护宣传活动。 活动现场向参加活动的消费者、商户、学生等300余人，播放了金融消费权益保护、非法集资、非法网络炒汇、跨境赌博等主题微视频，通过设立金融消费维权咨询投诉受理台、摆放金融知识宣传展板、深入群众发放宣传资料等方式，引导群众增强正确的金融消费意识，了解自身权益，助力培育良好的金融消费生态环境。 2023-03-24/hubei/2023/0324/2054.html
-
近日，国家外汇管理局湖北省分局指导浙商银行武汉分行办理了一笔综合险融资业务，金额3.79万美元，标志着跨境金融服务平台“出口信保保单融资”业务在湖北省成功落地。 “出口信保保单融资”是指银行对已向中信保投保的出口贸易，凭出口企业提供的单据、凭证、赔款转让协议等信息材料，为出口企业提供的融资业务。国家外汇管理局跨境金融服务平台“出口信保保单融资”场景采用区块链技术实现数据共享，为银行机构提供信保融资保险单证信息查询服务，为出口企业提供优质、优惠、便利的融资服务。3月1日，跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景在全国范围试点，试点内容包括综合险保单融资功能和中小企业险保单融资功能。该应用场景通过外汇局、保险公司、银行、企业多方信息共享，提升银行核验保险单证和贸易单证的自动化和便利化水平，形成政府政策引导、信保分险增信、银行融资支持的合力，进一步助力解决中小企业融资难题，帮助外贸企业尤其是中小外贸企业稳市场、保订单、防风险。 2019年以来，为助力缓解中小微企业融资难问题，国家外汇管理局组织开发跨境金融服务平台，陆续推出了出口应收账款融资、企业跨境信用信息授权查证、出口信保保单融资等多个融资类应用场景，实现多部门信息合作，为银行提供融资业务背景材料核验，有效提高银行融资服务效率。截至2023年2月末，国家外汇管理局湖北省分局指导辖内11家银行与企业进行了对接，银行通过跨境金融服务平台为企业办理贸易融资业务1290笔，融资总额3.5亿美元。（金融时报 2023-3-16） 2023-03-17/hubei/2023/0316/2052.html
-
近日，国家外汇管理局湖北省分局指导浙商银行武汉分行办理了一笔综合险融资业务，金额3.79万美元，标志着跨境金融服务平台“出口信保保单融资”业务在湖北省成功落地。 “出口信保保单融资”是指银行对已向中信保投保的出口贸易，凭出口企业提供的单据、凭证、赔款转让协议等信息材料，为出口企业提供的融资业务。国家外汇管理局跨境金融服务平台“出口信保保单融资”场景采用区块链技术实现数据共享，为银行机构提供信保融资保险单证信息查询服务，为出口企业提供优质、优惠、便利的融资服务。3月1日，跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景在全国范围试点，试点内容包括综合险保单融资功能和中小企业险保单融资功能。该应用场景通过外汇局、保险公司、银行、企业多方信息共享，提升银行核验保险单证和贸易单证的自动化和便利化水平，形成政府政策引导、信保分险增信、银行融资支持的合力，进一步助力解决中小企业融资难题，帮助外贸企业尤其是中小外贸企业稳市场、保订单、防风险。 2019年以来，为助力缓解中小微企业融资难问题，国家外汇管理局组织开发跨境金融服务平台，陆续推出了出口应收账款融资、企业跨境信用信息授权查证、出口信保保单融资等多个融资类应用场景，实现多部门信息合作，为银行提供融资业务背景材料核验，有效提高银行融资服务效率。截至2023年2月末，国家外汇管理局湖北省分局指导辖内11家银行与企业进行了对接，银行通过跨境金融服务平台为企业办理贸易融资业务1290笔，融资总额3.5亿美元。（金融时报 2023-3-16） 2023-03-17/hubei/2023/0316/2053.html
-
见附件。 附件1：2023年中国外汇市场交易概况-以美元计价 附件2：2023年中国外汇市场交易概况-以人民币计价 2023-03-27/hubei/2023/0327/2057.html
-
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各全国性中资银行： 为加强外汇管理法治建设，现就部分外汇管理规范性文件或条款的效力通知如下： 一、对主要内容已被新文件替代、与当前管理实际不符的11件外汇管理规范性文件，予以废止。目录见附件1。 二、对相关规定管理对象已经消失，内容实际上已经失效的4件外汇管理规范性文件，宣布失效。目录见附件2。 三、删除或修改的14件外汇管理规范性文件中部分条款。详见附件3。 本通知自公布之日起生效。 附件：1.国家外汇管理局予以废止的11件外汇管理规范性文件目录 2.国家外汇管理局宣布失效的4件外汇管理规范性文件目录 3.国家外汇管理局予以删除、修改的14件外汇管理规范性文件中部分条款 国家外汇管理局 2023年3月23日 2023-03-27/hubei/2023/0327/2056.html
-
今年一季度全市外贸进出口总值为44.4亿元人民币，比去年同期增长50.4%。其中，出口总值43.6亿元，增长54.3%。外贸稳定增长离不开金融护航，今天的节目就让我们一起去了解一下，我市金融机构是如何帮助外贸企业稳健经营、稳定发展的吧。 一季度全市外贸进出口总值44.4亿元，同比增长50.4%。其中，出口总值43.6亿元，增长54.3%；进出口总值全省排名第6，出口总值全省排名第5。 十堰海关副关长许先华表示，一季度十堰市加工贸易出口增长明显，比如新能源汽车和服装行业都出现了加工贸易增长点，说明十堰产业上承接东部加工贸易转移有进步。民营企业为出口的主力军。一季度民营企业出口42.8亿元，增长54.8%，占同期十堰市出口总值9成以上，说明民营企业发展的活力非常大。 诚友（郧西）智慧农业科技有限公司是一家以食用菌干香菇、干木耳为原料，集研发、生产、销售为一体的农产品深加工外贸出口企业，2022年，公司产值达5亿元，出口5800万美元。由于在对外贸易过程中，从签订合同到履行合同，完成收付汇及结售汇，往往需要历经数月甚至更长时间，在这段时间内，汇率的波动可能给企业带来一定损益。 诚友（郧西）智慧农业科技有限公司董事长王保国表示，汇率的波动对企业的影响是较大，特别是在国际上的汇差，有时会导致企业亏损。 目前，人民币汇率双向波动已成为常态，人民币既可能升值，也可能贬值，没有任何人可以准确预测汇率走势。如何才能切实解决辖内企业汇率风险管理难题呢？十堰市出台了《关于支持外贸企业提升汇率风险管理能力工作的通知》，通过政策引领，稳外贸稳外资。 人民银行十堰市中心支行外汇管理科副科长郑杰表示，十堰在全省范围内率先建立“两奖一补一免”的奖励机制，由人民银行、外汇管理局、商业银行以及政府担保公司共同推进，大力支持企业开展外汇套期保值业务，促进企业提升汇率风险能力，支持企业稳定发展。 今年4月，郧西县政府办印发了《郧西县支持外贸企业加强汇率风险管理促进外向型经济跨越发展实施方案的通知》，标志着十堰市探索建立企业汇率避险保证基金试点在该县正式落地。 工商银行郧西支行副行长黄果表示，企业在工行办理远期结售汇业务是不需要缴纳保证金，保证金有政府性融资担保公司银信担保进行缴纳，大大降低了企业交易的成本，提高了企业货币资金的使用率。针对这一政策，工商银行积极跟进,一方面是降低保证金的缴存比例，第二方面是对在工行办理外汇业务的企业给予一定的汇率优惠，以实实在在的优惠政策，来支持外贸企业的经济发展。 企业汇率避险“两免一降”机制是对支持外贸企业加强汇率风险管理能力实施“两奖一补一免”政策的补充、深化和完善，达到了企业办理外汇套期保值成本分摊的效果，该政策的落实落地，提升了外贸企业办理外汇套期保值的积极性，有效促进辖内涉外经济的稳健发展。 诚友（郧西）智慧农业科技有限公司在办理外汇套期保值业务后，企业就不用垫付保证金，对于企业出口业务是一个非常好的支持。 为积极应对国际贸易新形势、新变化和后疫情时代对稳外贸任务带来的挑战，我市还多措并举，有效应对外部风险、汇率风险。 人民银行十堰市中心支行货币信贷科副科长张瑞表示，外贸企业除汇率避险工具以外，中国人民银行还支持企业采用跨境人民币结算，树立人民币优先的理念，同时中国人民银行也出台了跨境人民币便利化的各项措施，加强政策宣传、推介和银企对接各种方式，更好地服务支持实体经济的发展。 除了汇率风险外，出口收汇与生产经营期限不匹配、企业流动资金需求频繁且额度小，也是困扰中小微外贸企业发展的瓶颈问题之一。我市也优化跨境贸易营商环境联合工作机制，灵活运用政策工具箱，因企施策，降低企业制度性交易成本。 交通银行十堰分行大客户部对公客户经理唐奕表示，通过外汇跨境贸易服务平台获得相关数据支持，然后通过公司的企业征信以及在国税系统的完税情况，符合条件的交通银行就给予300万元的信用额度，可以用于相关的提款操作。 据了解，符合条件的企业可在授信额度内通过银行网银系统实现随用随贷、随借随还的全流程线上自助服务，既解决了企业融资难的问题，又解决了频繁申请贷款的难题，有效降低了企业制度性交易成本。下一步，十堰市还将进一步推进相关金融政策落实落地，拓宽企业跨境融资渠道、加大出口信用保险支持、优化汇率避险和跨境人民币结算服务，从而助力外贸企业降成本、保订单、稳预期，实现外贸经济稳步发展。（十堰广电讯 2023-05-15） 2023-05-18/hubei/2023/0515/2083.html
-
“今年原料已备齐，业务只增不减。”4月13日，武汉市华甜生物科技有限公司总经理谢新春满脸笑容。该公司正处于企业升级的关键阶段，拟扩大生产规模。近日，国家外汇管理局鄂州市中心支局为其成功办理跨境融资便利化业务，解决了公司的燃眉之急。 该公司位于葛店经济开发区，专业研发、生产、销售健康代糖，拥有30余项代糖专利，其产品销售至多个国家和地区，是国家级专精特新“小巨人”企业。 谢新春说，公司为扩大生产，新建了生产基地，流动资金紧张，今年3月向建设银行鄂州葛店开发区支行寻求融资贷款支持。 外汇局鄂州市中心支局副局长张勤介绍，去年5月30日，国家外汇管理局将已开展试点的9个省（市）区域的高新技术和“专精特新”企业便利化额度统一提高至等值1000万美元。鄂州市中心支局积极响应，在辖内大力开展政策宣传和试点推广工作，建设银行推出跨境融资性风险参与产品，可在该行新加坡、法兰克福、纽约等分行进行融资贷款。 针对企业融资需求，该局联合建行鄂州分行共同走进华甜生物公司，调研企业生产、经营、出口、融资等方面的需求，现场解决融资难题，银行与企业签订跨境融资便利化合作协议，积极与省分行和海外分行联系资金来源，协商资金价格，确保融资金额、期限和价格能够符合企业预期，全程协助企业做好跨境融资各项服务。 3月中旬，建行帮助企业申请到境外一家分行300万元的融资贷款，利率仅3.1%，比国内要低1.4%，节约4.2万元。 谢新春说，这笔贷款到账后，用来购买了原料。今年一季度，公司迎来开门红，出口额已近百万美元。（湖北日报 2023-4-13） 2023-04-14/hubei/2023/0414/2074.html
-
4月23日，外汇局孝感市中心支局业务人员前往工商银行孝感分行，对银行办理资本项目和个人外汇业务开展“一线查访”和调研座谈活动。 外汇局人员现场随机进行了资本项目和个人外汇业务的相关调查问询，并就资本项目和个人外汇业务政策宣传培训情况进行了现场座谈：一是了解银行是否积极开展外汇政策的宣传与培训;银行是否及时传导资本项目外汇便利化政策和个人外汇便利化政策。二是了解银行是否熟悉资本项目外汇管理政策和个人外汇便利化政策;银行办理业务是否存在困难梗阻;银行能否一次性告知市场主体业务办理流程及所需材料;银行对客户是否存在推诿搪塞现象。三是了解银行是否严格按照相关规定办理业务;银行是否及时向市场主体提示相关业务风险等。四是对外商直接投资和国内产业向外转移情况开展专项调研。 2023-04-24/hubei/2023/0424/2075.html