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问：A某上午存入5000美元，因需要购买理财，从自己汇户上取出3000美元再存入自己的钞户，需要提供证明吗？ 答：需根据具体业务情形确定，如办理的业务为直接从汇户划转到钞户的账户间划转业务，无需审核存钞证明；如先从汇户提取3000美元外币现钞后，再存入现钞账户，由于当日存钞累计超过了5000美元，因此需审核现钞来源证明，即3000美元对应的提钞单据。 2019-06-18/jiangxi/2019/0618/1170.html
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问：集团借用的外债结汇后可以用于给子公司支付货款或者五险一金吗？ 答：可以。根据《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）文的规定，外债资金可以结汇后委托贷款给子公司，用于后者经营范围内的支付货款或五险一金。 2019-06-11/jiangxi/2019/0611/1165.html
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近日，江西省分局国际收支处、经常项目管理处联合组织召开贸易信贷调研座谈会，详细了解企业贸易信贷资产负债情况。辖内智慧海派科技有限公司和荣晶（南昌）科技有限公司等两家企业参会。 2019-06-14/jiangxi/2019/0614/1169.html
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问：结汇待支付里的钱可以还企业借款吗？ 答：根据《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）文的规定，资本项目结汇待支付账户中的资金可以用于偿还境内金融机构的人民币借款或企业间委托贷款。 2019-06-18/jiangxi/2019/0614/1168.html
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问：境内居民境外房产出售后资金能否汇入境内，收汇后能否结汇？ 答：境内居民境外购房属于资本项目范围，目前尚未开放。境内居民购买境外房产即存在合规性问题，其出售房产所得资金汇入境内，银行不得办理入账。 2019-06-13/jiangxi/2019/0613/1167.html
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问：客户外币境内同名转账，是否可以以现钞的形式汇出？ 答：问题不够清楚。若为个人将外币现钞存入账户后再办理同名转账，需遵守个人外币现钞存入的相关政策，即当日累计存钞超过5000美元，需审核现钞来源证明。 2019-06-12/jiangxi/2019/0612/1166.html
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问：客户中国居民甲来银行办理收款入账并打算办理结汇业务。该笔外汇为50000美元落地业务。该笔外汇的汇款人是中国境内的公司并且汇款地址为中国北京，收款人是中国居民甲。但是，客户甲出具了本人身份证和该汇款公司与乙签订的雇佣劳动合同，甲是乙的母亲。客户甲能出具居民户口本证明母子关系。客户甲说明办理外汇的原因为：其儿子乙在国外，无法办理外汇，所以公司将外汇50000美元的工资汇到甲账户，由母亲作为收款人办理收款入账并后续办理结汇业务。请问：这个业务能办理么？需要收款人提供什么材料？ 答：不能办理。如果乙的身份为非居民，其与境内公司存在雇佣关系，而乙又是在境外，境内公司可以支付外汇给乙在境外的账户，乙可以赡养费名义从境外汇款给其母亲，银行可以办理入账等手续。 如果乙为居民，其与境内公司存在劳动雇佣关系，无论是否在境内，境内公司只能以人民币方式向其支付工资。 2019-08-05/jiangxi/2019/0805/1206.html
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问：你好，我行一笔进口信用证在对外付款当日，客户提供过来的关单上的进口单位、经营单位与开证申请人不一致，企业反映是由于海关认为关单的进口单位、经营单位应为提单的通知人、提货人，这种情况我行应如何处理？ 答：非海关特殊监管区域内的企业，主体不一致主要适用于以下三类情况：一是因企业分立、合并等原因导致进出口与收付汇主体不一致；二是捐赠进口项下进口与付汇主体不一致；三是经外汇局认定的其他进出口与收付汇主体不一致。海关特殊监管区域内的企业，可以办理主体不一致的货物贸易外汇收支。 2019-08-08/jiangxi/2019/0808/1209.html
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问：同一个客户在银行办理个人留学项下跨境汇款，2016年选择一年及一年以下留学，2017年也选择一年及一年以下留学，2018年选择一年以上留学，收款人是同一人。请问这种情况合理吗？银行申报的时候需要把2016年和2017年的申报交易编码和附言修改成一年以上留学吗？ 答：如客户原定居留时间不超过一年（含一年），后来变为一年以上则2016年选择“一年及一年以下”留学存在合理性。根据银行展业三原则及国际收支间接申报原则，银行应“了解你的客户”“了解你的业务”“尽职审查”，具体申报编码及附言应据实且准确描述，如客户申报错误，则需要修改。 2019-08-09/jiangxi/2019/0809/1210.html
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问：目前很多人在便利额度内购汇汇出，因收款人收款次数超4次，或汇款人汇款次数超4次，或汇款金额、收款金额累计超一定金额，自助渠道无法汇出，需要到柜台进行尽职调查才能汇出，客户经常问为什么这样？要银行提供文件，能否提供这方面文件支持？ 答：《个人外汇管理办法》及实施细则均规定了个人不得以分拆等方式逃避限额监管。银行从自身风险控制出发，对涉嫌分拆交易的业务应通过落实内控措施，加强真实性审核。 2019-08-06/jiangxi/2019/0806/1207.html