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个人外汇业务政策问答 2021-03-02/dalian/2021/0302/1267.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行： 为促进外贸提质增效，加快跨境电子商务等贸易新业态发展，提高贸易外汇收支便利化水平，现就有关事项通知如下： 一、在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号），申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务，支付机构可凭交易电子信息为跨境电子商务市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。 二、从事跨境电子商务的企业可将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算，并按规定办理实际收付数据和还原数据申报。跨境电子商务企业出口至海外仓销售的货物，汇回的实际销售收入可与相应货物的出口报关金额不一致。跨境电子商务企业按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。 三、境内国际寄递企业、物流企业、跨境电子商务平台企业，可为客户代垫与跨境电子商务相关的境外仓储、物流、税收等费用，代垫期限原则上不得超过12个月。涉及非关联企业代垫或代垫期限超过12个月的，应按规定报备所在地外汇局。 四、从事跨境电子商务的境内个人，可通过个人外汇账户办理跨境电子商务外汇结算。境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，提供有交易额的证明材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度。 五、市场采购贸易项下委托第三方报关出口的市场主体，具备以下条件的，可以自身名义办理收汇： （一）从事市场采购贸易的市场主体已在地方政府市场采购贸易联网平台（以下简称市场采购贸易平台）备案。市场采购贸易平台应能采集交易、出口全流程信息，并提供与企业、个体工商户对应的出口明细数据。 （二）经办银行具备接收、存储交易信息的技术条件，系统与市场采购贸易平台对接，采取必要的技术手段，识别客户身份，审核交易背景的真实性，防范交易信息重复使用。 六、从事市场采购贸易的境内和境外个人，可通过个人外汇账户办理符合本《通知》第五条要求的市场采购贸易外汇结算。个人办理市场采购贸易项下结汇，提供有交易额的证明材料或交易电子信息的，不占用个人年度便利化额度。 七、外贸综合服务企业可根据客户委托，代办出口收汇手续。经办银行可凭外贸综合服务企业推送的交易电子信息办理出口收汇，外汇或结汇资金直接进入委托客户的账户。外贸综合服务企业和经办银行办理上述业务时，应具备以下条件： （一）经办银行需满足本《通知》第一条的要求。 （二）外贸综合服务企业与委托客户签订综合服务合同（协议），并已提供报关报检、物流、退税、结算、信保等综合服务。 （三）外贸综合服务企业风险控制体系健全，具备 “交易留痕、风险可控”的技术条件。 （四）外贸综合服务企业应向委托客户明示实际成交汇率，不得利用汇率价差非法牟利。 八、外汇局通过技术手段支持企业优化外汇业务流程。贸易新业态市场主体可通过联机接口服务连接货物贸易外汇监测系统，联机查询名录状态，办理企业货物贸易外汇业务报告等；可通过银行电子单据办理国际收支申报或数字外管平台（ASOne）企业版网上办理涉外收入申报。 九、审核交易电子信息的银行和支付机构，应根据《国家外汇管理局关于印发〈通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）〉的通知》（汇发〔2019〕25号），办理实际收付数据和还原数据申报。银行和支付机构办理还原申报时，单笔金额低于等值5000美元（含），应以自身名义进行汇总还原申报。对存在出口退税、融资等需求的涉外收付款，可选择以企业名义，将同一交易对手且交易性质相同的逐笔数据汇总还原申报。银行办理跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等相关的货物贸易和服务贸易涉外收支时，应在涉外收支申报交易附言中注明“跨境电商”“市场采购贸易”和“外贸综合服务”。 十、外汇局对跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态涉外收支依法实施监督管理，开展监测、核查和检查。对异常交易主体实施重点名单管理，向银行和支付机构发布。持续对审核交易电子信息的银行和支付机构进行评估，并依法退出不符合条件的银行或支付机构。 十一、为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则，应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度，加强客户信用分类管理，持续开展客户身份识别与交易抽查验证，健全客户合规约束和分类标识机制，审慎办理重点名单内市场主体的外汇业务，指导客户合规办理外汇收支。 十二、外汇局密切跟踪贸易新业态新模式的创新发展，按照 “服务实体、便利开放、交易留痕、风险可控”的原则，主动回应市场诉求。对于符合改革发展方向、真实合理的新型贸易收支，国家外汇管理局各分局、外汇管理部可根据具体情况按程序通过集体审议解决，但不得新增行政许可。 十三、对违反本通知及相关外汇管理规定的行为，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定予以处罚。 十四、本通知有关定义： （一）跨境电子商务是指通过互联网等信息网络从事商品或者服务贸易进出口的经营活动。 （二）市场采购贸易是指在经认定的市场集聚区采购商品，由符合条件的经营者办理出口通关手续的贸易方式。 （三）外贸综合服务企业是指具备对外贸易经营者身份，接受国内外客户委托，依法签订综合服务合同（协议），依托综合服务信息平台，代为办理包括报关报检、物流、退税、结算、信保等在内的综合服务业务和协助办理融资业务的企业。 十五、本通知自发布之日起实施。此前规定与本通知不符的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各全国性中资银行接到本通知后，应及时转发所辖分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。 国家外汇管理局 2020年5月20日 2020-05-21/chongqing/2020/0521/1484.html
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为充分发挥金融服务实体经济功能，提高昌都市外贸企业对外汇业务的认知度，提升外汇管理服务窗口服务质量，8月14日，昌都市外汇管理服务窗口联合中国银行昌都分行深入昌都市经开区，与辖区10余家外贸企业以面对面交流方式开展外汇业务宣传工作。 活动现场，宣传人员向在场企业代表发放了《中华人民共和国外汇管理条例》《外汇业务政策释疑》等藏汉双语版宣传资料，详细介绍了昌都市外汇管理服务窗口的职能，办理名录登记和外汇结算等业务的流程，仔细听取了企业代表的意见和建议，积极答疑解惑，对准备或已开展进出口货物贸易业务的企业进行现场指导。 此次交流宣传活动发放宣传资料30余份，现场答疑解惑10余人次。通过主动宣传，使企业深入了解了外汇管理服务窗口和商业银行外汇业务的职能，对后续发展涉外贸易起到了积极引导作用，为小微企业和外贸企业的发展提供了强有力的支持与帮助。 2019-08-28/xizang/2019/0827/371.html
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为促进我市对外贸易的进一步发展，服务地方经济、改善人民生活，在人行日喀则市中心支行建设打造“吉隆镇”和“下司马镇”两个金融特色小镇的总方案部署下，以持续提升外汇管理服务边贸经济水平为目标，我中心支局努力发挥本级外汇管理服务职能，积极助力金融特色小镇建设。一是紧紧围绕“两镇”外贸和边贸情况，认真贯彻落实外汇管理政策和支持西藏涉外经济发展指导意见，加大政策宣传力度；二是围绕“两镇”口岸开展边贸结算情况，发挥“外贸朋友圈”互动平台作用，支持“两镇”边贸企业，切实推动边贸金融服务便利化；三是总结巩固印度官方香客兑换货币“亚东模式”，落实好下司马镇商户印度外币兑换工作；四是积极督促外汇指定银行加强内部管控、严格落实“展业三原则”，持续做好一般贸易外汇服务工作。 2019-09-10/xizang/2019/0910/375.html
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为庆祝国家改革开放四十周年和国家外汇管理局成立四十周年，切实提升区内外汇从业人员外汇知识水平，经过两个月的认真筹备，2019年7月2日，在外汇局西藏分局的指导下，西藏自治区银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制成功举办了“庆祝国家外汇管理局成立四十周年外汇业务知识竞赛”活动。外汇局西藏分局、西藏地方金融监管局有关领导以及自律机制成员行领导、外汇业务负责人以及业务骨干共90余人在总决赛现场观摩了此次比赛。 2019-07-03/xizang/2019/0703/328.html
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国家外汇管理局日喀则中心支局根据以往印度官方香客外币兑换过程中存在的工作难点，主动作为积极引导中国银行亚东支行建立“便利的印度官方香客外币兑换方式”。2019年利用“便利的印度官方香客外币兑换方式”为十批326名香客提供了便利、快捷、高效的外币兑换服务。为印度官方香客的个人结汇提供便捷，辖区金融外汇服务便利化程度得到提升。 2019-08-19/xizang/2019/0819/364.html
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为强化口岸金融服务管理，增强金融支持口岸建设能力，进一步提升阿里地区外汇管理水平，学习外地单位的先进做法，阿里中心支局于9月6日-9月13日赴新疆伊犁州中心支局、霍尔果斯口岸支行、新源县支行进行经验交流学习。 学习组主要通过召开交流座谈会、与相关科室交流、实地考察等形式，全面深入了解了伊犁中心支局的部门配置、人员、经费、制度、外币代兑点、边境贸易监管等方面比较优秀、成熟的做法，主要就边境贸易、口岸建设及管理及共同关注的外汇管理监管难点、人员素质的提升等问题进行交流学习。 通过此次交流学习，开阔了视野，增长了见识，看到了差距，学到了经验。一是对不断夯实阿里外汇工作基础、提高外汇管理工作水平、拓宽业务人员思路和方法、完善内控制度、优化对外服务及强化监管能力等方面得到了启发。二是为指导普兰口岸业务拓展奠定了良好的基础。三是为今后在业务拓展、服务完善等环节增强了向先进学习、与兄弟支局沟通的勇气，也积累了宝贵经验。 2019-09-29/xizang/2019/0929/388.html
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近日，为维护区域外汇市场稳定和谐发展，国家外汇局日喀则市中心局与西藏自治区日喀则市公安局联合签署《联合打击非法买卖外汇违法犯罪活动合作备忘录》，建立防范、控制和打击非法买卖外汇违法犯罪的工作机制。 2019-07-24/xizang/2019/0724/344.html
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附件1: 国家外汇管理局关于《中华人民共和国外汇管理条例》第七章法律责任部分条款内容含义和适用原则有关问题的通知 2015-06-05/shanxi/2015/0605/215.html
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附件1: 国家外汇管理局关于公布废止和失效的外汇管理规范性文件目录的通知（2009-4-30） 2015-05-27/shanxi/2015/0527/201.html