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- 索 引 号:
- 78116973-X-2021-00105
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- 分 类:
- 其他 其他 各类社会公众
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- 来 源:
- 中国人民银行广州分行
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- 发布日期:
- 2021-05-06
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- 名 称:
- FT账户释放账户红利|③FT账户结售汇业务
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- 文 号:
FT账户释放账户红利|③FT账户结售汇业务
FT账户适用离岸汇率(CNH),支持企业根据业务需求和资金管理需求调整本外币,企业可择优选择FT账户或原普通结算账户进行结售汇,便于更灵活地利用更有优势的资金价格,享受离岸、在岸两个市场中更加优惠的汇率,节省企业汇兑成本。
银行结售汇产品:外汇交易通
自贸区企业、符合条件的科创企业同时开立FTE账户和国内普通结算账户,FTE账户对应离岸汇率,普通结算账户对应在岸汇率。境外企业同时开立FTN账户和NRA账户,FTN账户对应离岸汇率,NRA账户对应在岸汇率。人民币离岸和在岸两个外汇市场的汇率常存在差异,企业根据市场情况灵活选择离/在岸市场办理业务。FT账户即期、远期、掉期、期权等外汇交易品种齐全,可满足企业各项财务管理的需求。
案例1:
B公司是一家注册在广东自贸区的经营大宗商品的企业,对资金运用和成本管控有很高的要求,尤其2020年以来国际经济形势变化,汇率的小幅波动都会对企业产生较大的影响。2020年6月境内外汇率出现价差时,B公司通过FTE账户办理结汇,价格优于普通境内账户结汇价近100BP,更好规避汇率风险。
案例2:
C公司是一家境内企业的境外子公司,在美国完成IPO募资,募集资金拟用于境内控股公司生产经营,为规避汇率风险,利用离岸汇率较优的优势,C公司使用FTN账户签订远期结汇业务3.5亿美元。