天津分局近期在對資本項目境外放款等匯出業務銀行報送數據事後核查工作中，積極創新核查思路和手段，多角度篩查可疑違規交易，發現銀行存在的數據報送問題，取得了良好效果。

一、創新思路，核查手段有新的突破

（一）多角度篩查數據，從細節處甄別可疑違規交易

通過篩查明細，將每一條交易數據中“外匯局批件號備案表號業務編號”、“交易編碼”和“交易附言”這三項內容進行深入分析，從微差異中查找業務違規辦理的嫌疑。採取兩種新的核查手段開展核查：一是，利用交易編碼導出系統中的業務數據，從中篩選出沒有填寫業務編號的，然後開展核查企業是否存在未經過外匯局登記就直接辦理跨境收支業務的可疑行為；二是，按業務編號搜索出代表某種業務類型的數據，然後篩選出交易編碼與業務類型不匹配的，然後開展核查企業是否存在未按外匯局登記資訊辦理業務的可疑行為。通過這種方式，我分局就涉及18家銀行的共計77筆可疑數據逐筆開展了事後非現場核查。

（二）業務合規性和數據準確性同時切入，核查成效突出

在開展逐筆核查的過程中，我分局從兩方面入手與相關銀行核實業務真實情況。一方面，通過銀行留存的業務檔案、外匯局登記資訊及與銀行經辦人員溝通了解情況等手段，摸清業務的真實背景及是否與外匯局登記資訊一致，通過核查確定銀行辦理業務的合規性。另一方面，根據業務具體情況，核查銀行數據報送是否完整準確，有無與實際業務不符的情況。兩個角度同時切入，使得我們核查的效果更加客觀公正，也更有助於對發現的問題查找源頭。

二、運用新核查手段，實施效果顯著

（一）集中修改銀行錯報數據，進一步提高數據準確完整性

通過此次事後監管專項核查，銀行立即對發現存在錯漏報問題的數據逐條修改，並舉一反三對存在類似問題的數據一併修正，針對修改後數據形成滯留的情況，我分局也及時處理。目前核查中發現的錯誤數據已全部修改完畢，數據質量進一步提高，為事後核查工作夯實數據基礎。

（二）通過自查自糾，進一步提高銀行業務水平和重視程度

通過此次事後監管專項核查，銀行通過自查自學自糾，對外匯政策及數據報送規則進一步深入學習。部分銀行還通過NOTES、網訊等多種形式對各分支機構下發業務風險提示，並組織全行外匯業務人員對相關政策進行再培訓再學習，提升業務水平，對外匯業務合規性和數據質量的重視程度明顯提高。