天津分局近期在对资本项目境外放款等汇出业务银行报送数据事后核查工作中，积极创新核查思路和手段，多角度筛查可疑违规交易，发现银行存在的数据报送问题，取得了良好效果。

一、创新思路，核查手段有新的突破

（一）多角度筛查数据，从细节处甄别可疑违规交易

通过筛查明细，将每一条交易数据中“外汇局批件号备案表号业务编号”、“交易编码”和“交易附言”这三项内容进行深入分析，从微差异中查找业务违规办理的嫌疑。采取两种新的核查手段开展核查：一是，利用交易编码导出系统中的业务数据，从中筛选出没有填写业务编号的，然后开展核查企业是否存在未经过外汇局登记就直接办理跨境收支业务的可疑行为；二是，按业务编号搜索出代表某种业务类型的数据，然后筛选出交易编码与业务类型不匹配的，然后开展核查企业是否存在未按外汇局登记信息办理业务的可疑行为。通过这种方式，我分局就涉及18家银行的共计77笔可疑数据逐笔开展了事后非现场核查。

（二）业务合规性和数据准确性同时切入，核查成效突出

在开展逐笔核查的过程中，我分局从两方面入手与相关银行核实业务真实情况。一方面，通过银行留存的业务档案、外汇局登记信息及与银行经办人员沟通了解情况等手段，摸清业务的真实背景及是否与外汇局登记信息一致，通过核查确定银行办理业务的合规性。另一方面，根据业务具体情况，核查银行数据报送是否完整准确，有无与实际业务不符的情况。两个角度同时切入，使得我们核查的效果更加客观公正，也更有助于对发现的问题查找源头。

二、运用新核查手段，实施效果显著

（一）集中修改银行错报数据，进一步提高数据准确完整性

通过此次事后监管专项核查，银行立即对发现存在错漏报问题的数据逐条修改，并举一反三对存在类似问题的数据一并修正，针对修改后数据形成滞留的情况，我分局也及时处理。目前核查中发现的错误数据已全部修改完毕，数据质量进一步提高，为事后核查工作夯实数据基础。

（二）通过自查自纠，进一步提高银行业务水平和重视程度

通过此次事后监管专项核查，银行通过自查自学自纠，对外汇政策及数据报送规则进一步深入学习。部分银行还通过NOTES、网讯等多种形式对各分支机构下发业务风险提示，并组织全行外汇业务人员对相关政策进行再培训再学习，提升业务水平，对外汇业务合规性和数据质量的重视程度明显提高。