為打好防範化解金融風險攻堅戰，提高運用和管理金融科技的能力，12月18日，中國人民銀行深圳市中心支行舉辦“金融科技與反洗錢”座談會，德勤會計師事務所中國反洗錢中心合伙人張豐裕、中國平安集團法律合規部副總經理雷志淩、微眾銀行人工智慧部副經理陳天健、騰訊財付通支付科技有限公司反洗錢技術總監吳鳴等應邀發言，深圳市各國內銀行、法人證券、法人保險機構、非銀行支付機構主要負責人蔘會。此次會議主旨是凝聚業內共識，提升運用金融科技賦能反洗錢工作的意識和能力。
    在新一輪科技革命和產業變革的背景下，反洗錢工作作為維護國家安全和金融安全的重要保障，推進國家治理體系和治理能力現代化的重要內容，加快金融科技在反洗錢領域的戰略部署與安全應用，已成為打好防範化解金融風險攻堅戰等金融工作的內在需要和重要選擇。
    人民銀行深圳市中心支行不斷探索監管科技的應用。自2018年開始，組建智慧反洗錢實驗室，先後建立非法集資、地下錢莊監測預警模模型，以提高轄內反洗錢義務機構監測預警能力，達到對非法活動早預警、早處置。2019年6月，人民銀行深圳市中心支行聯合國家稅務總局深圳市稅務局、騰訊科技有限公司設立“獵鷹”創新實驗室，該實驗室作為智慧反洗錢實驗室的重要組成部分，通過大數據、人工智慧等技術的運用實現部門間高效數據共用，並依託轄內義務機構以實現高效識別線索、快速預警風險、精準打擊涉稅違法犯罪。2019年11月，為積極落實黨中央關於“積極推進區塊鏈與經濟社會融合發展”的重要指示，人民銀行深圳市中心支行、深圳市稅務局、深圳市公安局、深圳海關充分運用區塊鏈技術，聯合開發“深圳四部門資訊情報交換平台”，創新駕起四部門互聯互通的資訊情報交換高速網路，破除數據壁壘，協助破獲了一批大案要案。
    近年來，深圳金融系統在運用金融科技賦能反洗錢工作以及打擊金融違法犯罪活動方面已走在全國前列。
    微眾銀行一直致力於探索AI技術在反洗錢領域的應用。微眾銀行人工智慧部副總經理陳天健表示，微眾銀行擁有的聯邦學習技術可通過超強加密演算法，保證數據合作的雙方在數據不出庫的情況下完成聯合建模。該技術能夠有效解決反洗錢業務需要外部數據時所面臨的隱私保護、複雜隱秘交易、數據孤島等問題。2019年2月，微眾銀行已將該技術開源，開源項目FATE（Federated AI Technology Enabler）已覆蓋124家企業和142家國內外高校，並已應用到信貸風控、精準營銷等金融行業場景中。未來，該技術在反洗錢領域將大有作為。
    隨著新型網路違法犯罪運作模式愈來愈專業化，財付通技術總監吳鳴表示，財付通運用大數據和AI技術建成的智能風險防控系統，以“立體監控+生態聯防”模式核實用戶真實身份、追蹤交易路徑和識別交易風險，從而保障用戶的資金安全。其中，“立體監控”是指充分整合內部安全情報進行資訊互通共用；而“生態聯防”則藉助外部力量，通過和人民銀行、公安機關合作，更好更快地識別洗錢風險，共同打擊金融違法犯罪活動。
    近年來複雜的結構性金融產品、虛擬貨幣等已成為洗錢犯罪的新通道，國際反洗錢反恐怖融資標準也日趨嚴格。金融機構如何推動金融科技與風險管理有效融合，更好地履行反洗錢義務和責任呢？平安集團法律合規部副總經理雷志淩認為，金融機構應充分應用大數據、雲計算、區塊鏈、人工智慧等技術，實現反洗錢資訊管理的數字化，推動洗錢風險識別、監測、預警及報告的智能化。中國平安智能反洗錢在數字化客戶身份識別、智能化風險名單監控、系統化機構風險評估、反洗錢工作分層優化、端到端打擊金融罪案和可視化反洗錢管理等方面不斷提升，從而努力成為智能化反洗錢與打擊金融犯罪的國際典範。
    德勤中國反洗錢中心合伙人張豐裕指出，“當前我國企業在'走出去'過程中，愈發重視合規管理。現在境內外都已經啟動了很多不同的金融科技和監管科技探索和落地的項目，科技賦能也是當前熱點話題，我們看到不同的生態圈在逐步成型。在全球各個國家以及地區政府部門、監管機構的支援和推動下，很多企業都在積極地去參與、嘗試，諮詢公司也在從不同維度推出多種解決方案。在可見的將來，隨著金融科技和監管科技的發展，現有難點和困點也將迎刃而解，勢必會進一步助力企業走出去，創作更多價值。”
    人民銀行深圳市中心支行黃富副行長指出，深圳作為全國重要金融城市中心，金融業發展迅猛，金融體量龐大，金融科技、監管科技在反洗錢領域大有用武之地。未來金融科技、監管科技將應用於洗錢風險防控與反洗錢監管的全流程。2019年，人民銀行深圳市中心支行開發反洗錢大數據檢查系統，對金融機構全部業務、全量客戶數據及交易數據實現一鍵智能檢測，突破人力桎梏，為特區反洗錢監管工作鑄造一把“利劍”。
    黃富副行長強調，下一步深圳金融機構要做好以下方面的工作：一是要增強意識，加強學習。將加強黨的領導和培養專業主義精神結合起來，深刻認識發展金融科技的重要性、緊迫性和必要性，提升防範化解金融風險的能力。二是捨得投入，重在管用。各機構要堅持問題導向、結果導向，加大對金融科技的資源投入，依託科技力量完善核心業務系統、強化客戶准入審查、可疑交易監測，切實提高義務機構作為“第一道防線”的風險防控能力。人民銀行深圳市中心支行將提高監管科技的運用水平，進一步完善執法檢查軟體，實現合規檢查向有效性檢查轉變。三是協調配合，共同進步。充分發揮先進典型模範引領示範作用，以先進帶後進，提升轄內中小機構運用金融科技的能力。