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政策法規
  • 索  引  號:
    000014453-2004-00122
  • 分       類:
    通知  外匯資訊化建設  各類社會公眾
  • 來       源:
    國家外匯管理局
  • 發布日期:
    2004-10-13
  • 名       稱:
    (已失效)國家外匯管理局關於開展外匯賬戶管理資訊系統數據清理工作的通知
  • 文       號:
    匯發[2004]105號
(已失效)國家外匯管理局關於開展外匯賬戶管理資訊系統數據清理工作的通知

國家外匯管理局各省、自治區、直轄市分局、外匯管理部,深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局;各中資外匯指定銀行:              

  為了提高外匯賬戶管理資訊系統(以下簡稱賬戶系統)的數據質量,切實發揮該系統在監測外匯資金流動和對外服務中的效用,國家外匯管理局按照年初擬定的工作計劃,決定於200410月起在全國範圍開展賬戶系統數據清理工作。現就有關事項通知如下:              

  一、各分局應認真按照《外匯賬戶管理資訊系統數據清理方案》(見附件,以下簡稱《清理方案》)的要求,研究擬訂詳實的工作計劃,迅速在轄內組織銀行分批開展此項工作。有關此次數據清理的工作計劃安排應於20041031日前報國家外匯管理局。              

  二、各分局應高度重視這次數據清理工作,清理期間應由分局負責人牽頭成立數據清理領導小組,並從各職能部門抽調人員組成工作小組,明確職責和任務分工。領導小組要協調做好對轄內支局、外匯指定銀行的宣傳、動員、培訓和驗收等組織工作。              

  三、各分局應根據《清理方案》中崗位職責的要求,在做好數據清理工作的同時,將今後賬戶系統運行和管理中的各項職責內容具體落實到職能部門。              

  四、各外匯指定銀行應按本通知要求積極開展此次數據清理工作,建立與外匯局的網路聯接,開通使用外匯賬戶資訊交互平台,並按照《清理方案》要求完成清理工作。              

  五、各外匯指定銀行應建立賬戶系統數據上報操作規程,明確崗位職責,將數據採集和上報納入日常賬戶業務操作管理範疇,嚴格保證數據質量。              

  六、此次賬戶系統數據清理工作應於20051月底以前全部完成。清理過程中,各分局應加強檢查和驗收,堅持時間服從質量的原則,確保清理工作不走過場。              

  七、收到本通知後,各分局應儘快轉發至所轄支局、外匯指定銀行(包括外資銀行);各中資外匯指定銀行總行應儘快轉發至所屬分支行。在數據清理過程中,請各分局關注國家外匯管理局技術支援網站的相關資訊並與有關職能部門聯繫。如諮詢技術問題請與資訊中心聯繫,諮詢業務問題請與經常項目管理司、資本項目管理司、國際收支司聯繫。              

  資訊中心聯繫人:陳中亮、牟傳興              

  聯繫電話:(01068402122、(01068402047

  經常項目管理司聯繫人:朱奇              

  聯繫電話:(01068402378

  資本項目管理司聯繫人:周海文              

  聯繫電話:(01068402366

  國際收支司聯繫人:盧之旺              

  聯繫電話:(01068402374

  附件:外匯賬戶管理資訊系統數據清理方案

附件:              

外匯賬戶管理資訊系統數據清理方案                

1 前言              

1.1 背景              

  隨著我國國際收支規模的不斷擴大以及外匯體制改革的不斷深化,藉助賬戶對外匯資金流動進行全面、及時、有效地監測成為外匯管理的一個重要手段。通過近年來外匯賬戶管理資訊系統(以下簡稱賬戶系統)和外匯賬戶統計和分析系統(以下簡稱賬戶二期)的逐步推廣應用,一套完整的對公單位外匯賬戶業務處理體系、數據採集體系和統計分析體系已基本建成。但目前的賬戶數據質量仍存在一定問題,從而影響賬戶系統功能作用的有效發揮。為了切實發揮賬戶系統在監測外匯資金流動和對外服務中的效用,全面、認真地對賬戶數據進行清理,提高數據質量成為當前外匯局一項十分重要和緊迫的工作。              

1.2 清理思路              

  本次賬戶系統數據清理工作要在國家外匯管理局(以下簡稱總局)的統一部署下,以清理核對為切入點,按照規範流程,明確職責,完善系統,建立制度的思路來進行。各外匯指定銀行(以下簡稱銀行)應積極配合此次數據清理工作。              

  通過數據清理,一方面要提高賬戶系統的數據質量,為建立外匯資金流動監測體系打好基礎;另一方面要建立一套有效的賬戶系統運行管理工作制度,確保今後不再積累出現新的數據質量問題。              

一、統一規範賬戶管理操作流程              

在賬戶系統推廣應用後,外匯賬戶的管理按以下流程操作:              

(一)各級外匯局維護好賬戶系統運行需要的各種基礎代碼資訊,包括地區代碼資訊、金融機構代碼資訊、外匯局代碼資訊等。              

(二)需要經各級外匯局審批開立的外匯賬戶,開戶企業首先要在各級外匯局建立企業檔案,在以後辦理其他審核業務時要及時更新和維護企業檔案資料。              

  已試行企業綜合業務IC卡系統的地區以及該系統進一步完善推廣後,賬戶系統中的企業檔案應直接從IC卡系統引入,避免企業多次提供有關資料。為建立統一、規範的外匯局企業檔案資訊庫,各級外匯局應在櫃檯設置專崗,統一受理、接受和保管企業到外匯局開辦業務時需提供的檔案資料,並按有關資訊管理系統的要求轉換成電子檔案,供各管理系統共用使用。              

(三)各級外匯局審核相關材料後,對符合條件的企業通過系統開立開戶(或變更等)審批件,並列印蓋章。              

(四)企業到銀行開立外匯賬戶,銀行要核對批件,並為開戶企業建立企業檔案,辦理開戶手續。              

(五)銀行每個工作日要將前一天的新開戶(或變更)情況,按總局統一的數據介面規範要求上報各級外匯局。              

(六)企業按外匯管理的規定到銀行辦理各種外匯資金的交易,銀行每個工作日要將前一天的交易情況,按總局統一的數據介面規範要求上報各級外匯局。              

(七)各級外匯局要對銀行上報的各類數據進行考核,對於發現的數據質量問題要及時反饋銀行,銀行要及時修改並重新上報。              

(八)各級外匯局依靠銀行上報的數據實施管理和監測分析。              

二、明確崗位職責              

  在賬戶系統推廣使用後,賬戶管理由手工操作變為電子化處理,管理手段從以審批為主擴展為審批、監測、統計分析並舉,業務操作也由管理部門擴展到包括綜合、統計、技術等多個部門以及銀行的協作。按照賬戶系統的操作流程,各分局應明確有關部門的職責:              

(一)綜合部門:負責內控管理制度的建立與檢查、用戶授權管理等工作。              

(二)國際收支部門:負責代碼標準化工作,包括金融機構代碼、地區代碼(含外匯局代碼)、國家代碼、幣種代碼及其他相關代碼(包括臨時機構代碼)的管理和維護工作等。              

(三)經常項目管理部門:負責經常項目賬戶的日常管理,包括建立、更新和維護開戶企業的檔案、賬戶審批管理、賬戶監管和統計。另外,賬戶數據採集和日常的數據質量監督、考核等工作統一由經常項目管理部門負責。              

(四)資本項目管理部門:負責資本項目賬戶的日常管理,包括建立、更新和維護開戶企業的檔案、賬戶審批管理、賬戶監管和統計。              

(五)技術部門:負責系統技術支援及運行維護等工作。              

  各銀行要按賬戶系統上報數據的要求,將賬戶數據填寫、採集以及上報納入日常賬戶業務操作管理範疇,制定賬戶系統數據上報操作規程,落實崗位職責。              

三、完善系統功能              

根據賬戶系統數據清理和日常運行維護需要,總局對賬戶系統進行了完善和升級,重點是:              

(一)開發外匯賬戶輔助工具軟體(簡稱工具軟體),解決非正常業務流程產生的數據質量問題以及滿足其他特殊需要。              

(二)開發外匯賬戶資訊交互平台(簡稱交互平台),建立各級外匯局和銀行之間的交互渠道,解決銀行數據上報、資訊交互以及數據質量考核問題。              

(三)完善和增強監管功能,綜合發揮賬戶系統和賬戶二期的功能,提高賬戶管理水平。              

賬戶系統數據清理過程中,要通過推廣使用上述系統,提高數據清理的效率,達到數據清理的目標。              

四、建立制度              

  要建立《外匯賬戶數據質量考核制度》和《外匯賬戶管理資訊系統運行管理工作制度》(各分局按照《國家外匯管理關於推廣使用外匯賬戶管理資訊系統的通知》(匯發[200283號)文中的《外匯賬戶管理資訊系統操作規程》自行制定),明確系統操作流程,規範管理,明確職責,嚴格執行,做好系統日常維護工作和數據質量考核工作,提高賬戶數據質量和管理水平。              

1.3 清理目標和要求              

  本次數據清理的範圍包括賬戶系統的基礎代碼、企業檔案、審批件、開戶資訊、賬戶收支餘資訊及收支明細等數據。通過清理要達到以下目標:              

一、基礎代碼準確              

  賬戶系統所使用的地區代碼資訊、外匯局代碼資訊、金融機構類別碼、金融機構代碼資訊要與轄內地區、外匯局及金融機構的情況一致,代碼和名稱一一對應。具體為:              

(一)轄內地區(縣以上)資訊全部準確記錄在地區代碼錶中,地區代碼以及其他附屬資訊,包括外匯局名稱、所屬數據分中心代碼、上級局代碼、所屬外匯局代碼等要準確無誤;              

(二)凡具有辦理外匯賬戶開立和外匯收支交易資格的金融機構,外匯局要統一編製一個金融機構代碼(12位),同時在賬戶系統中登記並建立檔案。金融機構的自編代碼與外匯局編製的金融機構代碼要一一對應,金融機構名稱要與其印鑒一致,金融機構的所屬外匯局準確。              

二、企業檔案完整              

  凡開立外匯賬戶的企業必須在外匯局建立企業檔案。賬戶系統採用技監局頒布的組織機構代碼作為企業唯一代碼,沒有組織機構代碼的單位按《關於在外匯業務中全面使用組織機構代碼標識的通知》(匯發[200224號)的要求辦理。企業檔案的資訊要素,尤其是單位類別、行業類別、所屬外匯局、是否在保稅區等特殊區域以及是否有對外貿易經營權等資訊必須填寫完整、準確。              

三、審批資料全部電子化              

  為了徹底實現賬戶管理電子化,所有經審批開立的外匯賬戶的開戶審批件要全部錄入系統。對於曆史審批件(包括確已開戶但審批件資料遺失,或者未經審批已開戶但經核對符合開戶條件的),要在清理核對的基礎上錄入電子資訊,並確保審批件的資訊要素完整、準確,重點要保證開戶企業代碼、名稱、審批分局代碼、賬戶性質、開戶銀行、賬戶有效日期、賬戶限額等資訊完整、準確。              

四、審批件與開戶資訊相關聯              

  凡經審批開立的外匯賬戶,審批件和銀行開戶資訊要相關聯,關聯的要求是兩者開戶企業代碼、開戶銀行代碼和審批件編號一致。對於批而未開的情況要在核實的基礎上將已過期的審批件註銷,開而未批的情況要按照《國家外匯管理局關於外匯賬戶管理資訊系統推廣過程中有關問題的通知》(匯發[2002132號)文的要求辦理。              

  對於不需要審批開立的外匯賬戶,要求銀行在報送開戶數據時將審批件編號項首字母填寫為大寫N              

五、賬戶收支餘平衡              

  按照賬戶收支變動與餘額的平衡關係式:              

  當日賬戶餘額=上一日賬戶餘額+當日賬戶貸方發生額當日賬戶借方發生額              

  要求各分支局、各銀行對賬戶收支餘數據進行清理核對,做到每個賬戶從200411日開始,收支餘變動符合上述平衡關係。              

六、賬戶收支與收支明細對應              

  按照賬戶收支變動與收支明細金額的對應關係:              

  * 賬戶當日貸方發生額 = ∑ 賬戶當日逐筆收入              

  * 賬戶當日借方發生額 = ∑ 賬戶當日逐筆支出              

  要求各分支局、各銀行對賬戶收支餘和收支明細數據進行清理核對,做到每個賬戶從200411日開始,收支餘與收支明細全部符合上述平衡關係。              

七、賬戶收支明細的資訊要素要準確              

  賬戶收支明細反映著資金的流向、流量、交易性質以及交易主體、交易對手和交易發生日期等,要求上述資訊內容必須填寫完整準確。交易性質要根據實際業務填寫。              

2 數據清理流程              

2.1 系統初始清理              

  針對外匯賬戶數據中存在的共性問題,如審批件中明顯不合規的數據、中間匯總表數據清理以及規範曆史審批件的操作用戶等,統一用工具軟體進行批操作清理,可以大大降低賬戶系統中有誤數據量。系統初始清理工作儘管放在數據清理的第一步,在後續的清理核對過程中如有需要也可以重複使用此功能。              

2.2 地區代碼(含外匯局代碼)資訊清理和維護              

  地區代碼資訊中包括外匯局代碼資訊,是數據中心所轄的外匯局代碼資訊的來源,因此地區代碼錶的維護對整個系統的業務實現至關重要,它是系統最基礎的資訊。在數據清理流程中將地區代碼資訊的清理放在其它資訊清理之前。              

  基本思路:分局負責組織核對所轄地區代碼資訊,並將修改需求報告總局,由總局負責統一維護地區代碼資訊。在賬戶系統日常運行中,地區代碼資訊有變化(如外匯局機構調整)要報告總局,由總局統一維護。              

  清理方法:工具軟體輔助,各分支局人工核對。              

一、各分支局核對地區代碼資訊              

  分局組織對所轄的地區代碼資訊進行核對,其中,要重點核對外匯局名稱、外匯局級別、上級外匯局代碼和所屬外匯局等內容。對於沒有外匯局的地區資訊,外匯局名稱、外匯局級別、上級外匯局代碼等項為空;所屬外匯局項確定了金融機構基本資訊登記時每個分支局可以選擇的地區代碼範圍,因此要根據各個分支局的管轄範圍和金融機構代碼編碼規則準確填寫。              

  具體操作是用工具軟體的數據字典查詢功能,查詢出各分支局轄內的地區代碼資訊進行核對,核對後將需修改的地區代碼資訊匯總上報總局。              

二、總局修正並同步各數據分中心地區代碼資訊              

  總局對各地核對發現有誤的數據通過工具軟體的數據字典維護功能進行修正,並同步各數據分中心的地區代碼資訊。              

三、各分支局根據需要對相關業務數據進行處理              

如果分支局資訊變動,根據需要通過工具軟體對相關業務數據進行處理。              

(一)如果分支局機構撤消,通過工具軟體將被撤消分支局的業務歸為另外一個分支局管理,具體是使用工具軟體的外匯局業務數據遷移功能,然後進行地區代碼資訊修正;              

(二)如果分支局機構拆分,在地區代碼資訊修正後,通過工具軟體將原分支局的業務按照對金融機構、企業等主體的管轄權進行拆分,通過工具軟體的修改金融機構所屬外匯局修改企業所屬外匯局功能完成。              

2.3 金融機構資訊的清理和維護              

  金融機構資訊中存在的數據質量問題多為曆史數據及操作不規範導致,金融機構資訊有誤直接導致金融機構上報資訊入庫的質量和相關業務的操作。              

基本思路:分局負責協調工作,各分支局按屬地原則負責所轄地區的金融機構資訊的清理核對。              

清理方法:工具軟體輔助,各分支局人工核對。              

一、查詢並核對金融機構資訊              

  主要需要核對各級外匯局編製的金融機構代碼(12位)、金融機構自編代碼、金融機構名稱、金融機構的所屬外匯局。每個能開外匯賬戶或辦理外匯收支業務的金融機構都要有在系統中登記一條唯一的資訊,金融機構自編代碼是指金融機構在上報的數據介面檔案中使用的機構標識碼,一般是在其業務系統中使用的機構碼,金融機構自編代碼要與各級外匯局編製的金融機構代碼一一對應。為使異地核准業務能辦理,在金融機構資訊表中每個分支局有一條名稱為異地;備案的金融機構資訊,清理過程中要保留。              

  具體操作方法是通過工具軟體查詢並導出管轄範圍內所有的金融機構資訊,進行核對,核對過程需要金融機構參與,金融機構名稱、自編代碼等資訊要各金融機構確認備案。              

二、修正金融機構資訊              

  核對後的錯誤數據,根據錯誤的數據項使用工具軟體相應功能進行修正。工具軟體的各項金融機構修改功能在修改金融機構資訊後,會自動修改涉及到的業務數據。              

三、處理遺漏或冗餘的金融機構資訊              

  對於冗餘的機構資訊可以使用工具軟體刪除,遺漏的金融機構資訊可通過賬戶系統金融機構基本資訊中的登記功能補充。              

  對於冗餘的機構資訊(如一個金融機構登記了兩筆資訊),如果有業務數據,要先對業務數據進行處理後才能刪除。可以使用工具軟體的金融機構業務數據遷移功能,把要刪除金融機構的業務數據遷移到正確的金融機構。              

2.4 審批件資訊的清理及維護              

基本思路:分局負責協調工作,各分支局負責所轄地區的審批資訊清理,經常項目和資本項目賬戶管理部門分別對自己管轄的業務進行清理。              

清理方法:工具軟體、交互平台輔助,各分支局、銀行交叉核對。              

一、銀行、各分支局交叉進行審批件資訊核對              

  主要對狀態為正常使用的開戶審批件進行清理核對,需要重點核對的資訊是開戶銀行代碼、名稱、開戶企業代碼、名稱、賬戶性質、賬戶限額、賬戶有效期等資訊。審批件的清理核對要和開戶資訊清理核對、企業檔案清理結合進行,由銀行和各分支局通過交互平台、輔助工具軟體交叉進行。              

(一)根據一定的條件核對有明顯錯誤的審批件              

  使用工具軟體將企業代碼不規範的審批件、審批日期大於當前日期、賬戶有效期與賬戶期限標誌不對應、審批分局不屬於本數據中心、審批分局和最後用戶所屬外匯局不一致、賬戶限額偏大等導出進行核對。              

(二)對單位代碼不在企業檔案中的審批資訊進行核對              

  使用工具軟體對單位代碼不在企業檔案中的審批資訊進行核對,如果是審批件中的單位代碼有錯,則按第2步要求修正審批件;如果是缺企業檔案,則按第6步要求補登企業檔案。              

(三)對未關聯的審批件進行重點核對              

  銀行可通過交互平台對未關聯的審批件進行核對。開戶審批件與銀行開戶資訊是按開戶銀行代碼、企業代碼、審批件編號三項進行關聯的,只有三項都一致才能關聯上。對未關聯的審批件,如果核對結果是審批件資訊有誤,則按第2步要求修正審批件;如果該審批件確實沒有對應的開戶資訊,則可視具體情況做刪除或註銷(作廢)處理;如果是開戶資訊有誤或銀行漏報開戶資訊,則要求銀行重報或補報相應的開戶資訊。              

(四)根據需要,可以通過交互平台對所有正常使用的審批件進行核對。              

二、修正審批資訊              

  對核對有誤的審批資訊進行修正。錯誤資訊的修正可以使用賬戶系統提供的賬戶審批管理中的修改功能。對於所屬外匯局、審批日期、操作用戶、審批件狀態、不規範的企業代碼和金融機構代碼幾項資訊的修改,利用工具軟體進行。              

三、對於超期未開的審批件處理              

  通過交互平台,銀行可以對超期未開的審批件進行核對確認,各分支局根據確認資訊,將超期未開的審批件做註銷處理。              

四、對於已經關戶的審批件處理              

  銀行賬戶關戶包括審批關戶和銀行實際關戶兩種情況。對於審批關戶,通過外匯局關戶操作可以自動將對應的審批件關閉(如果所有的戶都關閉)。對於銀行實際關戶,如果該開戶資訊已經報送的可同前者處理;否則,銀行應通過交互平台對其對應的審批件進行說明,各分支局通過工具軟體的審批件修改功能將審批件的狀態改為關閉。              

五、對冗餘和遺漏的審批件處理              

  對於冗餘的審批件通過工具軟體刪除,遺漏的審批件要補充。補充審批資訊可以使用賬戶系統賬戶審批管理中的登記功能完成。              

六、對企業檔案、銀行開戶資訊等相關數據進行處理              

  審批件清理核對過程中,如發現缺企業檔案,要補登企業檔案,否則會導致業務無法正常辦理;如發現銀行開戶資訊報送有誤或漏報,則要求銀行重報或補報相應的開戶數據。              

2.5 銀行賬戶資訊的清理及維護              

銀行上報賬戶資訊是數據清理的重要內容,包括銀行開戶數據、賬戶收支餘數據和收支明細數據。              

基本思路:分局負責協調工作,各分支局負責所轄地區的銀行賬戶資訊清理。原則上,先核對銀行開戶數據,再核對賬戶收支餘數據和收支明細數據。具體執行時,可以根據實際情況分批組織銀行進行數據清理。              

清理方法:工具軟體、交互平台輔助,銀行、各分支局交叉進行。              

2.5.1 清理銀行開戶數據              

通過交互平台讓銀行對開戶數據進行核對確認,錯誤數據要求銀行重新報送,冗餘數據通過工具軟體刪除。具體操作如下:              

一、修正錯誤和補報開戶數據              

  根據交互平台反饋的開而未批批而未開的數據,銀行及時地糾正錯誤和補報遺漏的開戶資訊。其中,對於開戶資訊的核對,主要包括開戶銀行代碼、企業代碼、審批件編號三項,糾錯後重新上報;對遺漏的開戶數據包括批而未開、開戶資訊錯誤表中的數據以及未報送過的數據,應及時補報。對開戶資訊錯誤表中數據核對,除開戶銀行代碼、企業代碼、審批件編號三項外,還應根據錯誤類型核對自編代碼、賬戶性質和幣種幾項。              

  銀行在重新報送和補報時,可以單獨報送也可將不同日期的數據放到一個開戶(O)檔案中,然後通過交互平台報送。              

二、處理銀行已經關戶的開戶數據              

  銀行在核對開戶資訊時,會發現有些開戶實際已經關閉,為了能及時處理已經關戶的數據,銀行可通過交互平台的銀行關戶報告做關戶處理。如果,在核對的過程中發現某些審批件對應的開戶已經關閉,但銀行還未上報過開戶數據的情況,銀行應該在審批件的說明部分描述清楚,各分支局可通過工具軟體的審批件修改功能將審批件的狀態改為關閉。              

三、刪除冗餘的開戶數據              

  在報送的開戶資訊中會存在銀行編碼、賬號和幣種中的一項或幾項錯誤的情況,銀行通過重新報送正確的數據後,這些錯誤的開戶資訊仍然會存在(不會被覆蓋),所以銀行要通過交互平台對這種錯誤的數據進行說明,需要各分支局通過工具軟體給予刪除。              

2.5.2 清理收支餘額不平衡數據              

  本次數據清理要求各分支局、各銀行對賬戶收支餘數據進行清理核對,做到每個賬戶從200411日開始,收支餘變動符合平衡關係,所以要求各銀行初始報送20031231日所有賬戶的收支餘資訊(包括餘額為零的賬戶),對20031231日當天存在收支變動的要在收支餘的借貸方體現。              

  然後,通過交互平台反饋給銀行收支餘額不平衡的數據,銀行進行補報和修正。具體操作如下:              

一、修正錯誤和補充遺漏的收支餘數據              

  銀行核對收支餘額不平衡的數據,如果是收支餘數據本身錯誤,應糾正錯誤並重新報送;如果是因為遺漏收支餘資訊而造成不平衡,可通過銀行收支餘錯誤表中數據核對,發現遺漏數據,並修正後重新報送,其中主要是核對銀行自編代碼、銀行賬號、業務發生日和幣種幾項。另外,如果是沒有報送過的收支餘資訊,也要及時補報。              

  銀行在重新報送和補報時,可以單獨報送也可將不同日期的收支餘數據放到一個收支餘(Q)檔案中,然後通過交互平台報送。              

二、刪除冗餘的收支餘數據              

  在報送的收支餘資訊中會存在開戶銀行代碼、銀行賬號、發生日期和幣種中的一項或幾項錯誤的情況,銀行通過重新報送正確的數據後,這些錯誤的收支餘資訊仍然會存在(不會被覆蓋),所以銀行要通過交互平台對這種錯誤的數據進行說明,需要各分支局通過工具軟體給予刪除。              

2.5.3 清理收支餘與收支明細不一致的數據              

通過交互平台反饋給銀行收支餘與收支明細不一致的數據,銀行進行補報和修正。具體流程如下:              

一、修正錯誤和補充遺漏的收支明細數據              

  在收支餘平衡的前提下,銀行逐筆核對收支明細數據,如果是收支明細數據本身錯誤,應糾正錯誤並重新報送;如果是因為遺漏收支明細資訊而造成不一致,可通過銀行收支餘錯誤表中數據核對,發現遺漏數據,並修正後重新報送,其中主要是核對銀行自編代碼、業務參號、發生日期、幣種、國別、交易編碼、交易類別(國際收支申報號)和結算方式幾項。另外,如果沒有報送過的收支明細數據,要及時補報。              

  銀行在重新報送和補報時,可以單獨報送也可將不同日期的收支明細數據分別放到一個收入明細(A)和支出明細(B)檔案中,然後通過交互平台報送。              

二、刪除冗餘的收支明細數據              

  在報送的收支明細資訊中會存在開戶銀行代碼、業務參號、發生日期和幣種中的一項或幾項錯誤的情況,銀行通過重新報送正確的數據後,這些錯誤的收支餘資訊仍然會存在(不會被覆蓋)。所以銀行要通過交互平台對這種錯誤的數據進行說明,需要各分支局通過工具軟體給予刪除。              

2.5.4 對錯誤表中的數據進行清理              

  通過交互平台讓銀行對上報的錯誤數據進行核對確認,錯誤數據要求銀行重新報送,冗餘數據通過工具軟體刪除。              

2.6 企業檔案資訊的清理及維護              

企業是開戶的主體,也是賬戶監管的主要對象,其數據的準確性尤其重要。              

基本思路:分局負責協調工作,各分支局按業務發生的實際情況負責企業檔案的清理。              

清理方法:工具軟體、交互平台輔助,各分支局、銀行交叉進行。              

一、查詢並可導出要核對的企業檔案資訊              

(一)核對明顯有誤的企業檔案資訊              

將明顯有誤企業檔案資訊以EXCEL電子檔案形式導出並進行核對。              

(二)對審批件中未登記的企業資訊進行核對              

  通過工具軟體導出審批件沒有登記的企業資訊並進行核對。對需要補充的企業資訊使用賬戶系統中的客戶資訊登記功能              

(三)各分支局對所轄的所有企業資訊進行核對              

根據需要,可以將所轄的全部企業資訊用EXCEL檔案導出並核對。              

二、修正錯誤的企業檔案              

  通過賬戶系統提供的客戶資訊修改功能對核對發現有誤數據進行修正,企業所屬外匯局錯誤的通過工具軟體的修改單位所屬外匯局功能進行修正。              

三、處理冗餘企業檔案              

使用工具軟體刪除冗餘企業檔案。              

四、增加企業檔案資訊              

  對於核對後需要增加的企業檔案資訊,可以使用批量導入企業檔案資訊功能導入。批量導入主要用來處理銀行上報的不需要審批的開戶企業的基本資訊,對於單個或數量不多的企業資訊錄入可以使用賬戶系統提供的客戶資訊登記功能。              

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