各中資外匯指定銀行總行、駐京非銀行金融機構：
為提高外匯賬戶的電子化監管水平，實現對境內機構外匯流量和存量的監管，國家外匯管理局設計開發了外匯賬戶管理資訊系統（以下簡稱“賬戶系統”）。該系統定於今年9月份在全國推廣。現將有關事宜通知如下：
一、各外匯指定銀行應按賬戶系統要求報送包括保稅區、加工區、鑽石交易所等一切經濟區的非金融機構外匯賬戶資訊。金融機構同業存款賬戶、離岸賬戶、居民個人儲蓄存款賬戶等其它賬戶資訊暫不報送。
二、原則上由各外匯指定銀行的省、市、自治區、計劃單列市分行集中報送轄內各分支行外匯賬戶資訊，由所在地外匯局負責接收。
三、各外匯指定銀行應配合所在地外匯局做好曆史賬戶的清理工作。
四、各外匯指定銀行應按照外匯局制定的賬戶系統數據介面規範要求（具體見附件1）提供原始的賬戶相關資訊。
五、各外匯指定銀行應制定本行提供原始賬戶數據的操作規程及有關業務規範，準確填報外匯管理所需的單位組織機構代碼（技監局發）、開戶審批件編號、賬戶性質、申報號碼、交易編碼（具體見附件2）、經濟區編碼（見附件3）等重要資訊。
六、各外匯指定銀行初始報送賬戶數據後，每天在交易發生前將上一工作日的賬戶數據報送所在地外匯局。
在賬戶系統的推廣過程中，有關技術問題請各外匯指定銀行與國家外匯管理局技術部門聯繫，有關業務問題請各外匯指定銀行與國家外匯管理局相關業務部門聯繫。
國家外匯管理局資訊中心聯繫人：朱勇
電話：010-68402026
國家外匯管理局經常項目司聯繫人：肖立紅
電話：010-68402289
國家外匯管理局資本項目司聯繫人：郭松
電話：010-68402259
附件： 1、外匯賬戶管理資訊系統與外匯指定銀行數據介面規範
2、交易編碼
3、特殊經濟區編碼
附件一：
外匯賬戶管理資訊系統與外匯指定銀行數據介面規範
目的
為了提高外匯賬戶的電子化監管水平，減輕外匯指定銀行報送各種統計報表的工作量，外匯賬戶管理系統將從外匯指定銀行直接採集原始的賬戶數據。外匯指定銀行須按照本規範的要求，從業務系統中產生賬戶的電子數據並報送當地外匯局。
介面規範
檔案格式
外匯指定銀行向外匯局報送的賬戶電子數據均採用文本檔案的格式，每行是一條記錄，以回車結束，欄位之間以豎線符‘ | ’分隔。
報送內容及檔案命名
外匯指定銀行應向外匯局報送以下數據表：
賬戶開戶資訊表
賬戶收支餘變動數據表
指賬戶當天的借、貸累計和餘額數據。
賬戶收入明細數據表
指賬戶當天發生的所有收入數據明細情況，包括涉外收入、境內劃轉、購匯入賬等。
賬戶支出明細數據表
指賬戶當天發生的所有支出數據明細情況，包括涉外支出、境內劃轉、賬戶結匯等。
上述4個表的數據分別保存在4個檔案中，檔案名分別為：
數據表名
檔案名
賬戶開戶資訊表
O銀行代碼yymmdd.txt
賬戶收支餘變動數據表
Q銀行代碼yymmdd.txt
賬戶收入明細數據表
A銀行代碼yymmdd.txt
賬戶支出明細數據表
B銀行代碼yymmdd.txt
說明：
外匯指定銀行根據自身業務系統的數據集中情況，直接從數據集中點產生上述兩個數據檔案，檔案名中第一位字母（O，Q，A，B）分別代表外匯指定銀行報送的4類數據檔案，隨後的12位代碼為數據集中點的外匯指定銀行代碼（採用國際收支間接申報系統編製的銀行代碼，即地區代碼（6位）＋銀行代碼（4位）＋順序號（2位），如：中國銀行廣東分行的代碼為440000000101），最後是報送日期，按yymmdd表示。其中：
yy指報送期的年份，取該年最後兩位數字，如2001年，則取01
mm指報送期的月份，如九月，填09。
dd指報送期的日期，如六號，填06。
內容組織
賬戶開戶資訊表
序號
欄位名稱
類型
寬度
小數位
是否可空
欄位描述
bank_code
C
20
否
銀行分支機構代碼
account
C
30
否
外匯賬戶賬號
bank_name
C
128
否
銀行分支機構名稱
en_code
C
18
否
開戶公司單位代碼，填寫技監局編製的組織機構代碼
chinese_name
C
70
否
單位中文名稱
account_type
C
5
否
外匯賬戶性質碼，見代碼錶
currence_code
C
3
否
賬戶幣種，填寫國標3字母代碼，見代碼錶
open_date
D
10
否
開戶日期，yyyy/mm/dd
file_number
C
16
可
開戶、變更核准件編號，
經過外匯局審批開立的外匯賬戶，必須填寫。
說明：
本表主鍵：欄位1＋欄位2＋欄位7
欄位1（銀行分支機構代碼）由各銀行自行編製，但必須能夠區分具體發生業務的網點。同時，各銀行要將分支機構代碼錶報外匯局備案，如有變化，及時報告。（下同）
賬戶收支餘變動數據表
欄位
欄位名稱
類型
寬度
小數位
是否可空
備註
bank_code
C
20
否
銀行分支機構代碼
account
C
30
否
外匯賬戶賬號
deal_date
D
10
否
發生日期, yyyy/mm/dd
currence_code
C
3
否
幣種
填寫國標3字母代碼，見代碼錶
credit
N
16
2
否
當日貸方發生額
debt
N
16
2
否
當日借方發生額
balance
N
16
2
否
餘額
說明：
本表主鍵：欄位1+欄位2+欄位3+欄位4
本數據表反映當天發生變動的每個外匯賬戶的變動情況。如沒有任何賬戶變動，則報送一空檔案。
賬戶收入明細數據
欄位
欄位名稱
類型
寬度
小數位
是否可空
備註
Bank_code
C
20
否
銀行分支機構代碼
Ref_number
C
24
否
業務參號
Deal_date
D
10
否
發生日期, yyyy/mm/dd
Op_bank
C
128
可
付款銀行名稱
Op_name
C
70
可
付款人名稱
Op_account
C
30
可
付款人賬戶
En_name
C
70
否
收款人名稱
En_code
C
18
否
收款人代碼，填寫技監局編製的組織機構代碼
Account
C
30
否
收款人賬戶
Currence_code
C
3
否
幣種代碼，填寫國標3字母代碼，見代碼錶
Amount
N
16
2
否
金額
Paymethod
C
1
否
結算方式
信用證―――1
托收――――2
電匯――――3
信匯――――4
票匯――――5
其他――――6
Transact_code
C
6
可
交易編碼，根據業務性質填寫國際收支交易編碼或境內交易編碼或結售彙編碼。
Authority_code
C
30
可
審批件編號。
如該筆交易是經過審批的，必須填寫對應的審批件編號。
Ap_number
C
24
否
跨境收支：‘1’＋申報號碼（按國際收支申報號碼規則填報）
境內交易：‘2’＋ 申報號碼（按國際收支申報號碼規則填報）
賬戶結售匯：‘3’＋ 申報號碼（從賬戶結匯按支出對待，購匯入賬戶按收入對待，按國際收支申報號碼規則填報）
Country_code
C
3
否
付款人國別，填寫國標3字母代碼
說明：
本表主鍵：欄位1+欄位2+欄位3+欄位10
本數據表反映當天賬戶收入明細情況，其累計額要與賬戶收支餘變動表中的貸方發生額一致。如沒有任何賬戶發生變動，則報送一空檔案。
賬戶支出明細數據
欄位
欄位名稱
類型
寬度
小數位
是否可空
備註
Bank_code
C
20
否
銀行分支機構代碼
Ref _number
C
24
否
業務參號
Deal_date
D
10
否
發生日期, yyyy/mm/dd
Op_bank
C
128
可
收款銀行名稱
Op_name
C
70
可
收款人名稱
Op_account
C
30
可
收款人賬戶
En_name
C
70
否
付款人名稱
En_code
C
18
否
付款人代碼，填寫技監局編製的組織機構代碼
account
C
30
否
付款人賬戶
Currence_code
C
3
否
幣種代碼，填寫國標3字母代碼，見代碼錶
Amount
N
16
2
否
金額
Paymethod
C
1
否
結算方式
信用證―――1
托收――――2
電匯――――3
信匯――――4
票匯――――5
其他――――6
Transact_code
C
6
否
交易編碼，根據業務填寫國際收支交易編碼或境內交易編碼或結售彙編碼
Authority_code
C
30
可
審批件編號
如該筆交易是經過審批的，必須填寫對應的審批件編號。
Ap_number
C
24
否
跨境收支：‘1’＋申報號碼（按國際收支申報號碼規則填報）
境內交易：‘2’＋ 申報號碼（按國際收支申報號碼規則填報）
賬戶結售匯：‘3’＋ 申報號碼（從賬戶結匯按支出對待，購匯入賬戶按收入對待，按國際收支申報號碼規則填報）
Country_code
C
3
否
收款人國別，填寫國標3字母代碼
說明：
本表主鍵：欄位1+欄位2+欄位3+欄位10
本數據表反映當天賬戶支出明細情況，其累計額要與賬戶收支餘變動表中的借方發生額一致。如沒有任何賬戶發生變動，則報送一空檔案。
代碼錶
賬戶性質
序號
賬戶性質
代碼
經常項目-結算賬戶
1100
經常項目-承包工程及貿易專項
1201
經常項目-捐贈賬戶
1202
經常項目-國際貨運賬戶
1203
經常項目-國際匯兌賬戶
1204
經常項目-旅遊賬戶
1205
經常項目-免稅賬戶
1206
經常項目-遠洋漁業賬戶
1207
經常項目-涉外酒店賓館賬戶
1208
經常項目-涉外中介機構賬戶
1209
經常項目-合作辦學賬戶
1210
經常項目-房地產業賬戶
1211
經常項目-國際展會賬戶
1212
經常項目-其它賬戶
1600
經常項目-駐華機構經費戶
1400
經常項目-定期存款戶
1300
經常項目-個人及來華人員定活期外匯戶
1500
資本項目-外債專戶
2201
資本項目-外債轉貸款專戶
2202
資本項目-自營外匯貸款專戶
2203
資本項目-還貸專戶
2204
資本項目-外幣股票賬戶
2205
資本項目-外商投資企業外匯資本金賬戶
2206
資本項目-外商投資臨時賬戶
2207
資本項目-資產存量變現賬戶
2208
資本項目-外幣股票交易賬戶
2209
資本項目-期貨賬戶
2210
資本項目-投資專用賬戶
2211
資本項目-其它賬戶
2600
資本項目-定期存款戶
2300
暫存戶-開證、付匯保證金戶
4200
暫存戶-其他暫存戶
4600
註：以後如需增加賬戶性質，由外匯局統一編碼。
幣種代碼
序號
幣種名稱
代碼
記賬瑞士法郎
ASF
奧地利先令（已取消）
ATS
澳大利亞元
AUD
比利時法郎（已取消）
BEF
巴西裡亞爾
BRL
加拿大元
CAD
瑞士法郎
CHF
人民幣元
CNY
德國馬克（已取消）
DEM
丹麥克朗
DKK
歐洲貨幣單位
ECU
西班牙比賽塔（已取消）
ESP
歐元
EUR
芬蘭馬克（已取消）
FIM
法國法郎（已取消）
FRF
英國英鎊
GBP
港元
HKD
印尼盾
IDR
印度盧比
INR
伊拉克第納爾
IQD
伊朗裡亞爾
IRR
意大利裡拉（已取消）
ITL
約旦第納爾
JOD
日本元
JPY
韓國圓
KRW
科威特第納爾
KWD
澳門元
MOP
墨西哥比索
MXP
馬來西亞林吉特
MYR
荷蘭盾（已取消）
NLG
挪威克朗
NOK
尼泊爾盧比
NPR
新西蘭元
NZD
菲律賓比索
PHP
巴基斯坦盧比
PKR
俄國盧布
RUB
瑞典克朗
SEK
新加坡元
SGD
賽拉利昂利昂
SLL
泰國銖
THB
台灣元
TWD
坦桑尼亞先令
TZS
美元
USD
特別提款權
SDR
註：根據《國家外匯管理局關於做好歐元現鈔流通準備工作的通知》（匯發[2001]181號）檔案精神，本表中8種貨幣已取消。
報送要求
初始報送
外匯指定銀行首先按本規範的要求報送目前已開立的外匯賬戶的開戶數據和收支餘變動數據。為了反映賬戶的曆史收支情況，在初始報送收支餘變動數據時，經常項目賬戶的餘額（即貸方累計和借方累計的差額）同時計入貸方，組成該時點的收支餘變動數據，資本項目賬戶從開戶至今的貸方累計、借方累計及餘額分別計入該賬戶的貸方、借方及餘額中，組成該時點的收支餘變動數據。分別如下列表中第一、第二數據行所示：
銀行機構代碼
賬號
發生期
幣種
貸方
借方
餘額
001
800100020608093014
2001/01/20
USD
36902.85
36902.85
001
805004634308241013
2001/01/20
HKD
365.00
200.00
165.00
…
…
…
…
…
…
…
註：該表的第一數據行為經常項目賬戶；第二數據行為資本項目賬戶。
正常報送
在初始報送後，系統進入正常報送狀態，按工作日報送當日新開立外匯賬戶的開戶數據和所有發生變動的外匯賬戶的收支餘變動數據及其收支明細數據。
附件二：
交易編碼
國際收支收入部分
貿易
正常貿易
0101 一般貿易
0104 補償貿易
0105 來料加工裝配貿易
0106 進料加工貿易
0107 寄售代銷貿易
0108 邊境小額貿易
0111 對外承包工程出口貨物
0112 租賃貿易
0114 出料加工貿易
0116 其它
特殊貿易
0201 預收貨款
0202 第三國之間的轉口貿易
0203 遠洋漁業銷售
0204 遠洋石油銷售
0205 向非居民提供電、煤氣、水等
0206 在港口為非居民運輸工具提供的貨物
0207 為非居民飛機、船舶等交通工具修理提供的貨物
0208 商品退貨
0209 其它
服務
與運輸有關的服務收入
客運收入
1111 海運
1112 空運
1113 陸運
1114 其它
貨運收入
為貨物出口提供運輸的收入
1122 海運
1123 空運
1124 陸運
1125 其它
為貨物進口提供運輸的收入
1126 海運
1127 空運
1128 陸運
1129 其它
1130 港口服務
保險
1210 非保險企業境外投保賠償收入
保險企業保費收入
直接保險收入
1222 人壽險
1223 進出口貨運險
1224 其它保險
1225 再保險收入（不含投資支出）
1226 其它保險收入
旅遊
1310 因公旅遊
1320 因私旅遊
1400 金融服務中介費、手續費等
1500 通訊、郵電
1600 建築安裝服務、勞務承包
官方往來、政府交往
1710 簽證認證費
1720 外國使團經費
1730 其它
1800 專利使用費和特許費
其它
1910 計算機和資訊服務
1920 諮詢費
1930 教育、醫療、保健
1940 廣告、宣傳
1950 電影音像
1960 其它
1970 駐華機構辦公經費
無償轉讓
3100 捐贈及無償援助
3200 對國外支付的賠償
資本交易及收益
直接投資
外國來華直接投資
4111 投資資本金
4112 外國母公司附屬或關聯企業對國內外商投資企業貸款
4113 外國母公司附屬或關聯企業與國內外商投資企業之間的其它資金往來
我國在外直接投資
4121 清算
4122 對國內母公司或附屬關聯企業貸款的收回
4123 與國內母公司的資金往來
4124 在國外投資企業的利潤匯回
證券投資及收益
證券發行
4211 股票
4212 債券
對境外證券投資的收入
4221 本金收入
4222 股息收入
4223 利息收入
其它資本
借入債務匯入
4311 外國政府貸款
4312 國際金融組織貸款
4313 國外銀行及其它金融機構貸款
4314 買方信貸
4315 向國外出口商及個人借款
4317 國際金融租賃
4318 補償貿易下債務
4319 其它
對國外貸款的收回
4321 本金收回
4322 利息收回
存放國外存款的收回
4331 本金收回
4332 利息收回
4340 延期收款的收回
租賃收入
4351 本金收入
4352 租金收入
4360 其它
與土地和土地使用權有關的交易
5100 土地批租、租賃
5200 建築物租金
5300 建築物出售
國際收支貿易支出部分
正常貿易
0101 一般貿易
0102 國家間、國際組織無償援助和贈送的物資
0103 華僑、港澳台同胞、外籍華人捐贈物資
0104 補償貿易
0105 來料加工裝配貿易
0106 進料加工裝配貿易
0107 寄售代銷貿易
0108 邊境小額貿易
0109 來料加工裝配進口的設備
0111 租賃貿易
0112 免稅外匯商品
0113 出料加工貿易
0114 易貨貿易
0115 外商投資企業進口供加工內銷產品的料、件
0201預付貨款
國際收支非貿易支出部分
貿易
特殊貿易
0202 運輸工具在國外港口消費的貨物，如燃料、水、給養、儲備等
0203 飛機、船舶等交通工具在國外修理所支付的貨款
0204 商品退貨
0205 其它
服務
與運輸有關的服務支出
客運支出
1111 海運
1112 空運
1113 陸運
1114 其它
貨運支出
出口貨運費用
1121 海運
1122 空運
1123 陸運
1124 其它
進口貨運費用
1125 海運
1126 空運
1127 陸運
1128 其它
1130 港口服務
保險
1210 非保險企業境外投保支出
保險企業保費支出
直接保險支出
1222 人壽險
1223 進出口貨運險
1224 其它險
1225 再保險支出（不含投資支出）
1226 其它保險支出
公務旅行
1310 因公旅遊
1320 因私旅遊
1400 金融服務中介費、手續費等
1500 通訊、郵電
1600 建築安裝服務、勞務承包
1700 官方往來、政府交往
1800 專利使用費和特許費
其它
1910 計算機和資訊服務
1920 諮詢費
1930 教育、醫療、保健
1940 廣告、宣傳
1950 電影音像
1960 其它
1970 傭金、回扣
僱員報酬
2100 支付外籍員工報酬
無償轉讓
3100 捐贈及無償援助
3200 對國外支付的賠償
資本交易及收益
直接投資
外國來華直接投資
4111 投資資本金撤回清算中止、受讓股權款
4112 外國母公司附屬或關聯企業對國內外商投資企業貨款的收回
4113 利潤匯出、固定回報
4114 外國母公司附屬或關聯企業與國內外商投資企業之間的其它資金往來
我國在外直接投資
4121 投資資本金匯出
4122 對國內母公司或附屬關聯企業貨款的收回
4123 與國內母公司的資金往來
證券投資及收益
證券發行
4211 股票股息支出
4213 債券還本
4214 債券利息支出
4220 對境外證券投資
其它資本
償還對外債務本金及利息
4311 外國政府貸款本金
4312 國際金融組織貸款本金
4313 國外銀行及其它金融機構貸款本金
4314 買方信貸本金
4315 向國外出口商及個人借款本金
4316 延期付款本金
4317 國際金融租賃本金
4318 補償貿易下償還債務本金
4319 其它本金
4320 存放國外存款
4330 對國外貸款
4340 對國外投資
4350 房產轉賣款、其它
4411 外國政府貸款利息
4412 國際金融組織貸款利息
4413 國外銀行及其它金融機構貸款利息
4414 買方信貸利息
4415 向國外出口商及個人借款利息
4416 延期付款利息
4417 國際金融租賃利息
4418 補償貿易下償還債務利息
4419 其它利息
境內交易收入部分
說明：境內交易收入能適用國際收支交易編碼的，使用國際收支交易編碼；不能適用國際收支交易編碼的，使用下列補充編碼。
8010國內交易收入
8020代理進口收入
8030代理出口收入
8110運費收入
8120 保險費收入
8130 現鈔存入
8140 套匯收入
8150 質押款劃回
8160 出口押匯轉入
8170 進口押匯轉入
8180 開證保證金戶轉入
8190工程承包收入
境內投資
8211 境內投資性公司投資款
8212 外方利潤再投資
中方利潤再投資
中方外匯投資款
8220 定期存款劃回
8230 對外發生或有負債產生外匯收入
8240 賬戶利息轉入
貸款
8251 國內外匯貸款本金
8252 外債轉貸款本金
在華外資銀行貸款本金
委託貸款
8255 委託貸款劃回
8256 國內外匯貸款利息及相關費用收入
8300證券收入
8400同名賬戶(同一企業同一性質賬戶的資金往來)
8500 其他收入
境內交易支出部分
說明：境內交易收入能適用國際收支交易編碼的，使用國際收支交易編碼；不能適用國際收支交易編碼的，使用下列補充編碼。
8010國內貿易支出
8020代理進口支出
8030代理出口支出
8110 運費支出
8120 支付保險費
8130 提取現鈔
8140 套匯支出
8150 質押款划出
8160 償還出口押匯
8170 償還進口押匯（含償還信用證墊款）
8180劃至開證保證金賬戶
8190工程承包支出
8210 境內投資
8220 轉定期存款
貸款
8231 國內外匯貸款本金
8232 外債轉貸款本金
在華外資銀行貸款本金
償還委託貸款本金
8235 委託貸款划出
8236 國內外匯貸款利息及相關費用
對外擔保履約
8261 為境外機構提供的擔保履約
8262 為境內機構提供的擔保履約
8263 為境內機構提供的擔保履約利息
8270 對內擔保履約
8280 支付擔保費
8290 其他資本項下交易
8300證券支出
8400同名賬戶(同一企業同一性質賬戶的資金往來)
8500 其他支出
結匯部分
結匯
貿易
10101 國內企業
(001) 其中:加工裝配
10102 外商投資企業
(002) 其中:加工裝配
非貿易
10201 非貿易_運輸及港口
10202 非貿易_勞務及承包工程
10203 非貿易_國內居民外匯
10204 非貿易_房地產租賃
10205 非貿易_利潤、利息
(003) 其中:銀行
(004) 非銀行金融機構
10206 非貿易_政府機構交往
10207 非貿易_外國駐華商務機構
10208 非貿易_旅遊
10209 非貿易_稅款
10210 非貿易_外商投資企業
10211 非貿易_其他
資本
10301 資本_境外借款
(005) 其中:外商投資企業
10302 資本_出售有價證券結匯
(006) 其中:外商投資企業
10303 資本_房地產出售結匯
(007) 其中:外商投資企業
資本_外商投資
10314 資本金結匯用於流動資金
10324 資本金結匯用於工程款
10334 資本金結匯用于歸還貸款
10344 資本金結匯用於土地批租款
10354 出讓股權款
10305 資本_其他
300 遠期結匯
(008) 其中:未到期遠期結匯
售匯部分
售匯
貿易
20101 貿易_國內企業
20102 貿易_外商投資企業
非貿易
20201 非貿易_運輸及港口服務
20202 非貿易_勞務及承包工程
20203 非貿易_國內居民
20204 非貿易_政府機構交往
20205 非貿易_外國駐華商務機構
20206 非貿易_因公出國
20207 非貿易_智慧財產權
20208 非貿易_利息
(001) 其中:銀行
(002) 非銀行金融機構
20209 非貿易_外商投資企業
20210 非貿易_其他
資本
20301 資本_償還境外借款本金
(003) 其中:外商投資企業
20302 資本_償還國內外匯貸款
(004) 其中:外商投資企業
20303 資本_購買有價證券
(005) 其中:外商投資企業
20304 資本_境外投資
(006) 其中:外商投資企業
20305 資本_外商投資企業資本匯出
(008) 其中:受讓股權款
20306 資本_其他
(009) 資本_房產轉賣款
(010) 其中:固定回報
400 遠期售匯
(007) 其中:未到期遠期售匯
附件三：
特殊經濟區編碼
編碼 特殊經濟區
Z00 一般貿易區
Z01 保稅區
Z02 加工區
Z03 鑽石交易所
說明一：特殊經濟區字母編碼規則為大寫‘Z’+2位數字；
說明二：發生在特殊經濟區區內和區外的賬戶交易，其收入明細 “付款人國別”、支出明細“收款人國別”應當填寫上述特殊經濟區字母編碼，否則按照國標填寫3位國別碼。
