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- 索 引 號:
- K3634658-6-2024-00053
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- 分 類:
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- 來 源:
- 國家外匯管理局
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- 發布日期:
- 2024-02-01
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- 名 稱:
- 《銀行外匯展業管理辦法(試行)》政策問答(5)
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- 文 號:
《銀行外匯展業管理辦法(試行)》政策問答(5)
問:如何理解《銀行外匯展業管理辦法(試行)》第十四條“銀行應當在與客戶關係存續期間持續關注並審查客戶身份、交易以及風險狀況”的規定?
答:《展業辦法》第十四條規定了持續盡職調查條款,持續盡職調查即盡調要素重檢,可分為“觸髮式”和“周期式”兩種。“觸髮式”盡調要素重檢是指銀行發現《展業辦法》第十二條所列情形,為證實客戶身份及交易背景真實,對客戶進行重新識別的過程。“周期式”盡調要素重檢是指銀行根據自身風險管理策略及客戶身份、交易以及風險狀況,合理確定持續盡職調查周期,並定期進行盡調要素重檢的過程。