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- 索 引 號:
- K3634658-6-2024-00050
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- 分 類:
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- 來 源:
- 國家外匯管理局
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- 發布日期:
- 2024-01-11
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- 名 稱:
- 《銀行外匯展業管理辦法(試行)》政策問答(2)
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- 文 號:
《銀行外匯展業管理辦法(試行)》政策問答(2)
問:如何理解《銀行外匯展業管理辦法(試行)》第三條第二項中“建立全面、系統、規範的內控制度並輔以資訊系統控制”的規定?
答:銀行應當基於自身的外匯展業內控制度,建立相應的系統以實現重點環節資訊化管理,如客戶盡調資訊歸集、客戶風險等級評定、客戶分類與事中審核聯動、事後監測篩查處置等重點環節。系統控制的目標是通過標準化、資訊化、智能化系統落地內控制度要求,實現事前、事中、事後各展業環節有效聯動,提升展業效率,降低道德風險。展業系統可以是新架設的獨立系統,也可以是依託銀行現有系統的新增功能模組。