2026年1月份，隴南市分局在受理轄內中國農業銀行西和縣支行開設外匯賬戶的業務諮詢時，敏銳察覺異常風險，成功預警一起潛在虛假跨境融資事件，切實維護了企業資金安全與外匯市場秩序，獲得銀行與企業的高度認可。

據了解，轄內某企業因擴大經營規模急需資金，經人介紹聯繫到香港一家投資公司，對方宣稱可省去中間評估環節及各類繁雜手續，僅需企業開設外匯賬戶並以30%股權質押，即可提供3億港幣融資，利率為9%。隴南市分局工作人員發現，該融資流程、手續、合同存在明顯合規漏洞，極可能是一起虛假跨境融資事件。

發現風險後，隴南市分局第一時間要求銀行停止辦理相關業務，對涉事企業負責人及銀行工作人員開展了政策宣講，耐心講解了外債簽約正規手續及申請材料等外匯管理核心政策，介紹了香港地區平均融資成本、國際合同文本必備要素等資料，反覆提醒銀行、企業警惕風險。隨後，開展了防範非法跨境金融活動宣傳，明確告知切勿輕信“低成本、簡化手續”類融資騙局。

3月11日，中國農業銀行西和縣支行專程向隴南市分局贈送錦旗，對精準預警風險、主動服務企業的工作舉措表示感謝。

下一步，隴南市外匯局將持續踐行“監管與服務並重”的理念，守住外匯監管底線，進一步彰顯維護金融安全的責任擔當。