-
为深入贯彻落实总省局汇率风险管理工作部署，坚持“金融为民”理念，鞍山市中心支局以“首办户”拓展行动为着力点，以服务中小微企业为突破口，聚焦企业汇率风险管理薄弱环节精准施策，助力企业汇率避险意识与能力的提升，扎实推进汇率风险管理工作提质增效。 今年以来，鞍山市中心支局持续梳理辖内已办理即期结售汇但未开展汇率避险业务的企业名单，并整理形成工作台账，辖内某企业为其中典型。该企业是一家专业生产输配电等电气设备的制造商，日常需要进口电子器件，以往购汇之后便直接付汇，对于汇率波动束手无策。鞍山市中心支局针对此情况，积极与企业进行电话联系，了解企业经营状况以及未来订单情况，向企业讲解汇率避险知识。在了解企业意愿后，积极督导其开户银行鞍山中行，要求银行对该企业进行“一对一”宣传辅导，同时积极为该企业争取减费让利政策。在鞍山市中心支局与鞍山中行的共同努力下，企业决定于9月13日在中行叙作一笔美元远期购汇业务，金额68.4万美元，协定汇率6.9374。同时鞍山中行向省中行申请购汇减免业务保证金，以账户资金监管的方式完成资金担保，为企业节约了财务成本。在后续业务交割时美元购汇价一路上涨到6.97以上，为企业节省财务成本近3万元，企业财务负责人表示后期将会持续关注外汇套保业务。 该企业表示通过鞍山市中心支局的宣传辅导深受启发，今后会提升汇率风险中性意识，加大业务叙作力度，持续加强与外汇局的沟通合作，提升企业抵抗汇率风险能力。下一步，鞍山市中心支局将继续整合全辖力量，合力提升汇率风险管理工作质量，推动外汇套保“首办户”拓展工作取得实效。 2022-09-27/liaoning/2022/0921/1812.html
-
问：消费者向支付机构划转外汇时，外汇划出银行核对支付机构账户名称和金额并办理后，应当在交易附言中注明什么？ 答：应当在交易附言中注明“支付机构外汇支付划转”。 2022-09-23/qinghai/2022/0923/1244.html
-
为进一步提升个人外汇业务服务质量，持续推动个人外汇便利化政策落实落地，泸州市首个“个人外汇业务重点网点”在中行泸州分行营业部揭牌落地。 “个人外汇业务重点网点”打造是泸州市中心支局推进“我为群众办实事”实践活动走深走实、解决人民群众“急难愁盼”用汇诉求的重要内容，以“便利化、差异化、特殊化”标准为社会公众提供“服务最优、效率最高、业务最广、群众最满意”的个人外汇服务。 下一步，泸州市中心支局将以“树立一批重点网点、推广一批成熟网点、带动一批优质网点”为目标，建立个人外汇业务“点、线、面”便利化长效机制，切实提升社会公众用汇体验。 2022-09-27/sichuan/2022/0927/2041.html
-
银行代客涉外收付款数据时间序列 2022年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022-09-19/qingdao/2022/0919/2220.html
-
本案例中企业产品竞争力强，具有自主品牌和贴牌产品，畅销国内外，国外销售额占比大。出口主要收入美元，每年营收8亿美元。生产成本比较固定，毛利率稳定，现金回款稳定。企业拥有多个事业部，独立经营、自负盈亏；设有财务公司和汇率风险管理团队。 企业早期汇率风险管理存在较多问题：各事业部随意决定，无专业人员；单边赌汇率涨跌，长时期暴露敞口；与境外机构叙做不熟悉的复杂外汇衍生品；脱离保值本源，进行外汇自营。总结经验教训，企业建立了科学的汇率风险管理机制。 一、组织架构 年初，决策层制定集团总体风险限额，然后分解为各事业部的风险限额。事业部是汇率风险管理的发起者，根据订单信息及时测算汇率风险敞口，自主决定保值时机。财务公司是汇率风险管理的执行者，统筹各事业部的外币头寸管理，对事业部设定套期保值比例限制，受事业部委托与银行叙做交易，跟踪市场走势，给予交易建议，监督完成情况，进行事后评价。 某大型机电制造企业汇率风险管理组织架构 二、管理方法 1.总体目标：达到企业认定的汇率风险中性。 2.风险识别：根据出口订单的确定性计量外汇交易性敞口。 3.套保比例：确定性敞口，为70%—100%；或有性敞口，为20%—50%。 4.期限选择：使用匹配敞口的期限进行对冲。 5.成本传导：套期保值成本计入订单价格，传导至业务前端。 6.授权规则：授权专人与银行询价，叙做交易；授权可叙做的交易品种，禁止高风险产品。 7.设定套期保值产品比例，历史比例为：外汇远期90%、期权10%（未来拟增加期权比例）。 8.订单生成后，10个工作日内完成套期保值交易。套期保值交易匹配收款期限，滚动叙做，减少人为择时。 9.根据市场波动情况调整交易策略，选择期权进行保值。 10.不将按未来汇率评价的套期保值财务效果作为评判标准。 三、管理流程 某大型机电制造企业汇率风险管理流程 综上，目前该企业汇率风险管理制度较从前有了明显改善：力求汇率风险中性，符合大企业“聚焦主业”原则；设置专业外汇队伍，专业人做专业事；通过订单管理科学预测外汇敞口；事业部和财务公司互相配合，互相约束；风险管理中体现“成本性原则”，不追求盈利。 延伸阅读：大型企业集团汇率风险是否需要集中管理？ 大型企业集团一般下辖许多子公司，如果多家子公司产生货币风险敞口，对汇率风险进行集中管理就是比较集约的选择。 （一）分散管理的主要缺点 1. 子公司制定自己的政策，管理的标准、流程、考核、核算不统一，导致集团缺乏统一的管理目标和政策。 2. 子公司以不同口径和准确度预测其汇率风险敞口，集团难以全面了解和评估所面临的汇率风险。 3. 子公司认为没有必要将汇率风险管理情况与集团内相关部门共享，集团业务协同和信息共享差。 4. 忽略了集团内部自然对冲的机会。 5. 子公司内部制定非中性的管理，存在单方向汇率趋势变动的看法，过度对冲或故意不对冲汇率风险敞口。 6. 子公司使用套期保值对冲产品不一，可能存在不适合公司管理的衍生品，不能科学有效地对冲汇率风险敞口。 7. 影响专业知识和经验积累，汇率风险管理经常作为“副业”或其他工作的边缘活动进行，不利于汇率风险管理的专业化、精细化发展。 8. 增加集团内部基础设施的投资（如市场信息系统重复投资、人员团队冗余），增加集团管理成本。 （二）集中管理的主要特征 大型企业集团一般涉外主体众多，经营业务多样，现金流复杂，币种多元，区位不同，各业务单位自身管理能力存在差异，没有一个适用所有公司的汇率风险管理机制。实践中，企业应按照自身业务特征、风险来源、敞口结构和管理目标，结合自身组织架构特点，构建集中管理体系和落地方案。 集中管理不是由集团进行所有的对冲交易，而是强调事前、事中、事后各个阶段管理职能和信息的集中。主要包括：一是对于汇率风险敞口应有统一的识别和认定规则，明确界定管理对象和管理范畴；二是对于风险监测和信息进行集中，包括敞口数据、套期保值交易情况、风险监测以及超权限事件等；三是授权集中，涵盖套期保值比例要求、产品授权、产品期限、权限调整等。但对于套期保值交易执行，应予以适度差异化授权，既充分考虑各成员单位风险水平、管理能力、实施成本和管理难度，增加适当灵活性，满足不同业务类型不同情境下的套期保值需求，又能确保集团外汇风险管理风险可控、过程可控。 2022-09-22/beijing/2022/0922/1958.html
-
日前，国家外汇管理局公布了2022年8月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2022年8月份外汇收支形势回答了记者提问。 问：2022年8月份我国外汇收支形势有何特点和变化？ 答：我国外汇市场表现出较强的韧性，银行结售汇和涉外收支均为顺差。８月份，银行结售汇顺差250亿美元，企业、个人等非银行部门涉外收支顺差113亿美元，均高于今年以来的月均水平。 市场预期保持平稳，外汇市场交易理性有序。近期，美元走强背景下非美货币普遍贬值，人民币汇率表现相对稳健，外汇市场反映汇率预期的相关指标运行平稳。8月份，衡量结汇意愿的结汇率（客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比）为71%，较今年以来月均值提升3个百分点，显示市场主体保持“逢高结汇”的理性交易模式，结汇意愿有所增强；衡量售汇意愿的售汇率（客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比）为67%，与今年以来月均值基本持平，市场主体购汇意愿总体稳定。 货物贸易项下跨境资金净流入延续较高规模，直接投资等渠道外资流入稳中有增。8月份货物贸易跨境收支顺差552亿美元，较7月份增长31%。同时，来华直接投资项下净流入较7月份增加，境外投资者投资境内债券和股票市场情况持续改善，凸显了我国市场以及人民币资产的长期投资价值。 当前，国际形势复杂严峻，世界经济增长明显放缓。我国高效统筹疫情防控和经济社会发展，稳经济一揽子政策措施落地见效，国民经济延续恢复态势，长期向好的基本面没有改变。同时，我国国际收支结构更加稳健，市场化调节机制日益成熟，外汇市场参与主体更趋理性，应对外部环境变化的综合能力进一步提升，为我国外汇市场平稳运行奠定坚实基础。 2022-09-22/neimenggu/2022/0922/1401.html
-
近日，资阳市中心支局与永川中心支局、人民银行资阳市中心支行与永川中心支行联合印发《金融支持资大文旅融合发展示范区建设行动方案》。方案聚焦四川省资阳市、重庆市大足区文旅融合发展示范区建设金融需求，全面强化符合文旅融合发展特色的金融支持和金融服务，围绕重点项目、信贷孵化、政策工具、信用体系、金融服务和金融配套等六大方面推出20条具体措施，协同推进成渝地区双城经济圈资大文旅融合发展示范区金融高质量发展。 方案强调，提高外汇服务便利化水平。推动外汇指定银行建立地区同业间沟通协作机制，共同提升金融外汇服务能力和水平。支持企业自主选择异地具有资格的银行办理经常项目外汇收支业务，选择符合条件的企业开展优质企业贸易外汇收支便利化试点。指导银行完成个人经常项目特殊外汇业务处置制度，妥善处理大型文旅国际活动期间，非居民个人经常项下用汇。深化外债便利化改革，支持企业跨境绿色贷款、绿色股权债权融资、多式联运单证融资等特色跨境融资产品和服务需求，满足资大地区企业跨境融资多样化需求。探索政策宣传培训联合机制，进行外汇服务和政策督导，推动实现区域外汇服务客户体验无差异。 2022-09-22/sichuan/2022/0922/2038.html
-
2022-09-22/beijing/2022/0922/1960.html
-
2022-09-22/beijing/2022/0922/1959.html
-
本案例中的公司自上世纪90年代开始探索国际化发展，迄今已积累30多年的国际化经营经验。2021年，公司海外营业收入超过1000亿元，涉及40多个币种，既有进出口贸易，也有跨境投融资。公司的汇率避险理念，可归纳为“一个原则、三个不做”。 “一个原则”指以自然对冲为主、衍生品交易为辅。自然对冲通过保持外汇收入和支出的币种一致，达到降低或消除外汇风险敞口的目的。但实施难度较高，需要与公司的战略目标和业务实际相匹配。管理方式包括调整结算币种、结算账期，加快运营周转，运用融资工具提前收汇，融资币种和收入币种相匹配等。作为一家大型集团公司，还能通过不同子公司之间敞口轧差来降低整体的敞口余额。衍生品交易目标在于锁定外汇敞口风险。 “三个不做”指：一是看不懂的不做，一般选择基础衍生品，如远期合约和简单期权，尽量避免复杂的衍生品组合。二是带观点的不做，即坚持汇率风险中性，不选择带有明显汇率预期的衍生品。三是多重目标不做，即汇率风险管理以锁定汇率波动风险为唯一目标，不以获取收益为目的。公司对此深有体会：在金融市场上，收益往往伴随着风险；有些机构设计的衍生品强调既“防风险”又“增收益”，往往是因为有意无意忽略了产品中某些风险事件；这些风险事件概率较小，但一旦出现就会引发较大的损失。 得益于成熟的外汇风险管理机制，企业在剧烈的金融市场波动中保持了稳健发展。比如，受全球疫情影响，2020年3-4月各种非美货币对美元出现大幅贬值，以巴西雷亚尔为例，期间最高贬值达到31%，正是因为公司提前对敞口进行了锁定，有效保障了在巴西销售的业务利润，避免了近1亿元的汇率损失。 延伸阅读：企业汇率风险管理策略有哪些？ 企业汇率风险管理的主要策略包括风险对冲、使用人民币计价结算、价格转嫁等。 （一）风险对冲 风险对冲根据方式可分为金融对冲和经营对冲；根据是否运用外汇衍生品，可分为衍生品对冲和自然对冲。 金融对冲是指企业运用外汇衍生品及外债等工具开展套期保值。经营对冲是指企业通过经营活动、匹配自身收支币种和周期进行自然对冲。企业根据自身经营状况可采取不同方法。代表性的方法包括：将境内母公司与海外生产基地之间的交易敞口轧差；提前或推迟外币支付结算时间；将生产基地转移到海外，消除出口产生的汇率风险（海外需为独立法人，且计价货币和转移目的地货币需保持一致）。 衍生品对冲是指利用外汇市场衍生品对冲汇率风险，是金融对冲的主要手段，运用的衍生工具包括外汇远期、外汇期权及其他外汇衍生品。自然对冲是指通过持有相同币种的外币债务或债权、调整收支周期，将外币债权与债务相抵来降低企业外汇风险敞口。包括调整外债和经营对冲等方式。 （二）使用人民币计价结算和价格转嫁 若企业在进出口贸易中使用人民币计价结算，就不会产生汇率风险。 价格转嫁是指当汇率向不利方向变动时，企业可以将对应的成本通过报价转嫁给贸易对手。例如，出口企业在人民币升值时提高以外币计价的出口价格，将汇率风险转嫁给客户。 2022-09-22/beijing/2022/0922/1957.html