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“我们成功运用汇率衍生品工具有效规避了人民币汇率波动带来的风险，与持有汇率敞口相比，节约采购成本约300万元”，新丝路能源控股集团有限公司负责人激动地表示。 近年来，随着汇率市场化水平的提高，汇率双向波动成为常态，特别是近期人民币兑美元汇率波动加剧，对涉外企业稳定经营带来了一定影响。为提高企业汇率风险中性意识和汇率管理水平，外汇局青岛市分局开展了汇率避险专项行动，围绕拓展首办户、减免交易手续费、公共资金担保等方面对外贸企业提供汇率避险政策和服务支持。 风险不设防，汇率波动“吃掉”企业利润 汉唐生物是一家医疗器械及检测试剂出口企业，合同收款周期不定，有的合同周期长达1年。“对我们有长单的外贸企业来说，收汇时的即期汇率与合同签订时的汇率经常存在较大差距，之前没有进行汇率避险操作，结汇有时就像炒股一样，心理也跟着汇市跌宕起伏，甚至有时出现汇率波动影响企业营收目标的情况”，公司负责人告诉记者，“汇率双向波动幅度比之前大了不少，企业再不进行汇率风险管理可要吃大亏了！” 汇率不设防的涉外企业不在少数。据调查，超过半数的中小企业还没有很好地树立汇率风险中性理念，依然是被动的接受汇率波动。这里面原因很多，主要的是企业对外汇衍生产品操作还存在侥幸心理，认为衍生产品值不值得做主要看能不能赚钱，而不是保值。当然，专业知识缺乏，畏难、顾虑交易手续费等也是很常见的原因。 “我们做了大量调查来分析中小涉外企业为什么不开展外汇衍生产品套期保值，汇率避险专项行动就是要针对这些痛点、难点逐一击破”，外汇局青岛市分局相关负责人表示，“专项行动也取得了很好的效果，这是我们最希望看到的”。记者了解到，今年汇率避险专项行动开展以来，全市外汇衍生品签约额129.2亿美元，同比提高72.7%；套保率18.3%，同比提高5.3个百分点。 帮扶指导、专项定制，让企业敢办、想办 “在外汇局的指导下，进出口银行山东省分行为我们公司建立了一对一汇率避险服务群，及时提供汇率报价，并结合公司需求和特点，制定了专项汇率套期保值方案，提前锁定了购汇成本，单笔套保业务就为我们公司节省了人民币300余万元”，青岛自贸发展投资管理有限公司负责人激动地表示，“有了起步，看到成果，我们就不再畏难，外汇衍生产品套期保值肯定会继续坚持下去”。 找准痛点、对症下药。为了引导企业逐步尝试汇率避险操作，树立风险中性意识，外汇局青岛市分局把提升首办户数量、特别是拓展小微企业首办户作为专项行动的关键环节。外汇局莱西市支局负责人说道：“汇率避险专项行动是分局在全市外汇局系统和银行开展的重点工作，我们外汇管理科在日常柜台和管理工作之余，通过现场走访、集中宣传方式推动行动开展，现场走访的32家涉外企业中，14家企业首次通过银行签约外汇衍生产品套期保值，青岛泰运畅渔业有限公司在我们现场走访的当日立即叙作了远期结汇17.5万美元”。 据了解，今年专项行动中，全市外汇局和商业银行通过宣传、培训、上门走访等形式服务涉外企业3000余家，不少企业在对接中熟悉了外汇衍生产品的设计原理、应用效果和操作步骤，银行的一对一定制服务也让企业“放下了包袱”，首办户数量有了明显提高。据统计，汇率避险专项行动共拓展汇率避险首办户657家，签约企业总量1418家，其中，外汇套保小微企业占比93.94%。 减免费率、分担风险，让企业资金少占用、零占用 对小微企业来说，不懂专业知识可以由银行提供服务，但外汇衍生产品交易需要缴纳保证金，资金占用的问题怎么解决？这是小微企业长期以来没法参与外汇衍生产品汇率避险的关键原因。对此，外汇局青岛市分局分别会同自贸区青岛片区、上合示范区两区管委制定印发关于支持中小微外贸企业汇率避险意见，在资金支持、担保增信两类支持措施上实现突破，引入担保资金支持专门推出了“上合·汇保通”汇率避险产品。 记者了解到，青岛泽森国际贸易有限公司是一家专门进口木材的外贸公司，几乎每周都有购汇需求，‘上合·汇保通’产品向其提供了“政府基金出资+担保公司增信+银行费率减免”的三重优惠保障，预计一年进口锁汇可为企业节约保证金和银行费率120万元。 “这是一个很好的起步，资金是小微企业运营的血液，让外汇衍生产品保证金近可能的少占用、不占用企业资金，就能推动小微企业汇率避险主动一点”，外汇局青岛市分局相关负责人欣慰的说。 据了解，目前，全市已有近20家银行通过降低交易点差和手续费、减免保证金、推出专项授信额度、给予首办户专享优惠、引入担保机构分担风险等多种方式，降低市场主体尤其是中小微企业的汇率避险成本，提高汇率避险服务水平。招商银行青岛分行国际业务部门负责人表示“我行对开展外汇业务满一年的A类企业提供特设的衍生品专项额度，同时还对新开户企业首笔衍生交易给予50bps的价格补贴，截至到8月末，已经累计减免保证金760万元，4家小微企业获得了专项额度”。类似为企业减免费率、降低成本的做法还有很多，例如，工商银行青岛市分行为小微企业提供点差优惠；青岛农商银行与政策性担保公司合作推出“农商汇率保”，企业获得担保公司核定的专属额度后可以免授信、免保证金。 “综合授信额度可以调剂使用替代远期结售汇保证金了，这对我们来说是大利好”，青岛中集冷藏箱制造有限公司财务部门负责人表示，“交通银行青岛分行在给我们提供授信额度调剂的同时，也为我们提供了90%的手续费优惠，今年前八个月，我们在交行办理远期结售汇1.1亿美元，充抵保证金4000万元，手续费减免约1000万元，这是实实在在看得见成本节约”。 足不出户、在线即办，企业“不跑腿” 青岛鼎途国际贸易有限公司是一家主营丝绸业务的出口企业，“浙商银行青岛分行‘数据保’业务全线上申请，10分钟就获得了汇率避险专项授信额度300万元，并成功办理10万美元的远期结售汇业务，可以说是0资金负担、0成本锁汇、0交易延迟、1键急速成交，线上操作对公司财务部门的小年轻们来说毫无困难，替我们节约了不少‘跑腿费’”，公司负责人笑着说道。 外汇衍生产品在线即办是各银行提升服务质量的重要体现，有此服务的银行不在少数，如平安银行青岛分行的“平安交易通”、交通银行青岛分行的“Easy兑”、兴业银行青岛分行的“单证通”等等，都为企业提供了线上外汇牌价跟踪、自主询价、交易管理等便捷功能，企业可足不出户掌握外汇市场动态、办理衍生产品。 提升企业汇率管理水平始终在路上。外汇局青岛市分局相关负责人表示，“青岛市外汇局将继续做好汇率风险管理的宣传、引导和服务，突出青岛特色、打造青岛样本、发挥外汇市场服务实体经济的重要作用，不断提升企业汇率风险中性意识和汇率风险管理能力，推动青岛市涉外经济高质量发展”。 2022-09-26/qingdao/2022/0926/2222.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2022年8月，银行结汇15864亿元人民币，售汇14162亿元人民币。2022年1-8月，银行累计结汇116814亿元人民币，累计售汇109719亿元人民币。 按美元计值，2022年8月，银行结汇2335亿美元，售汇2084亿美元。2022年1-8月，银行累计结汇17827亿美元，累计售汇16733亿美元。 2022年8月，银行代客涉外收入38184亿元人民币，对外付款37418亿元人民币。2022年1-8月，银行代客累计涉外收入277683亿元人民币，累计对外付款272335亿元人民币。 按美元计值，2022年8月，银行代客涉外收入5619亿美元，对外付款5506亿美元。2022年1-8月，银行代客累计涉外收入42362亿美元，累计对外付款41527亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2022-09-16/henan/2022/0916/1287.html
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为深化“我为群众办实事”实践活动，进一步帮助企业有效应对汇率风险，提升企业特别是中小微企业汇率避险服务的可得性、覆盖面和满意度，自贡市中心支局组织开展2022年汇率避险服务提升年行动。 突出“三个目标”，全面推进汇率避险专项行动。一是签约额和履约额实现“增量”，全年企业汇率避险签约额和履约额同比增长不低于20%；二是中小微企业覆盖面实现“扩面”全年实现新增企业汇率避险首办户翻一番、中小微企业外汇套保比率不低于60 %的目标；三是促进避险工具“降价”，鼓励银行在办理外汇衍生产品交易中减费让利。 紧抓“四个重点”，加大涉外企业政策辅导。一是开展汇率避险“首办户”拓展行动，对名单内企业提供“一户一策”汇率避险咨询、政策辅导等服务；二是开展“汇率避险区县行”活动，强化企业汇率“风险中性”意识；三是联合银行有针对性破解彩灯文化企业汇率避险中存在的“不懂不会”和“不愿办”问题；四是创新“灯汇宝”汇率避险新模式，推动《自贡市“灯汇宝”汇率避险履约保证金资金池实施方案》落地见效。 构建“四项机制”，保障汇率避险行动取得实效。一是建立考核评价机制，将指标任务完成情况纳入银行外汇业务合规和审慎经营评估；二是建立监测通报机制，按月对首办户”拓展情况及汇率避险产品运用情况进行统计；三是深化外汇顾问服务，帮助涉外企业掌握最新外汇管理政策，加大汇率避险、市场拓展、形势分析等方面指导；四是建立工作督导机制，确保汇率避险政策及时有效落地。 2022-09-26/sichuan/2022/0926/2039.html
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近期，为进一步做好外汇管理工作，推进各项外汇便利化政策的落地实施，外汇局汉中市中心支局召开银行座谈会。辖内各银行外汇业务部门负责人及外汇局汉中市中心支局外汇管理科全体干部职工参加座谈会。 会议要求积极引导辖内跨境金融人员参加“展现业务技能 服务实体经济”外汇和跨境人民币展业知识竞赛，进一步提高辖内跨境金融从业人员的专业能力、专业水平和专业素养，提升行业展业水平。全力帮助企业提升汇率风险管理能力，指导全市金融机构积极做好政策传导，引导外贸企业精准使用外汇衍生品、跨境人民币结算规避汇率风险，充分享受政策红利。推进高新技术和“专精特新”企业跨境融资便利化试点业务，要求金融机构积极加强对企业的政策宣传及联系沟通，引导企业用足用好便利化跨境融资政策，利用好境内境外两个市场、两种资源，推动汉中市便利化试点政策多点开花。 2022-09-26/shaanxi/2022/0926/1377.html
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日前，国家外汇管理局公布了2022年8月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英就2022年8月份外汇收支形势回答了记者提问。 问：2022年8月份我国外汇收支形势有何特点和变化？ 答：我国外汇市场表现出较强的韧性，银行结售汇和涉外收支均为顺差。８月份，银行结售汇顺差250亿美元，企业、个人等非银行部门涉外收支顺差113亿美元，均高于今年以来的月均水平。 市场预期保持平稳，外汇市场交易理性有序。近期，美元走强背景下非美货币普遍贬值，人民币汇率表现相对稳健，外汇市场反映汇率预期的相关指标运行平稳。8月份，衡量结汇意愿的结汇率（客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比）为71%，较今年以来月均值提升3个百分点，显示市场主体保持“逢高结汇”的理性交易模式，结汇意愿有所增强；衡量售汇意愿的售汇率（客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比）为67%，与今年以来月均值基本持平，市场主体购汇意愿总体稳定。 货物贸易项下跨境资金净流入延续较高规模，直接投资等渠道外资流入稳中有增。8月份货物贸易跨境收支顺差552亿美元，较7月份增长31%。同时，来华直接投资项下净流入较7月份增加，境外投资者投资境内债券和股票市场情况持续改善，凸显了我国市场以及人民币资产的长期投资价值。当前，国际形势复杂严峻，世界经济增长明显放缓。我国高效统筹疫情防控和经济社会发展，稳经济一揽子政策措施落地见效，国民经济延续恢复态势，长期向好的基本面没有改变。同时，我国国际收支结构更加稳健，市场化调节机制日益成熟，外汇市场参与主体更趋理性，应对外部环境变化的综合能力进一步提升，为我国外汇市场平稳运行奠定坚实基础。 2022-09-16/henan/2022/0916/1288.html
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国家外汇管理局系统具有外汇检查处罚权单位名单 2022-09-26/sichuan/2022/0926/2040.html
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2022-09-26http://www.gov.cn/xinwen/2022-09/25/content_5711837.htm
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近年来，外汇局广东省分局深入贯彻“放管服”改革要求，持续推进贸易便利化政策落地，加快电子化、标准化、精细化管理步伐，不断提升贸易自由化、便利化水平，有力促进了广东外贸高质量发展。 ——以深化“放管服”改革推进贸易便利化 外汇局广东省分局不断优化外汇服务，积极深化和落实“放管服”改革。2017年，扩大境内外汇贷款结汇范围，允许具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款办理结汇；2019年优化货物贸易外汇业务报告方式，取消企业辅导期业务报告，放宽出口收入待核查账户开立，企业可自主决定是否开立出口收入待核查账户；2020年取消特殊退汇业务登记，放宽具有出口背景的国内外汇贷款购汇偿还；2022年在南沙自贸区开展跨境贸易投资高水平开放试点，允许符合条件的银行根据客户指令为试点区域内优质企业办理经常项目相关外汇业务，有序扩大贸易轧差净额结算企业范围。系列便利化政策着眼于减环节、减材料、减手续，有效推动市场主体资金结算降成本、提效率。 ——优质企业贸易外汇收支便利化 试点扩容提质 2019年1月，根据国家外汇管理局部署，广东省分局在粤港澳大湾区开展货物贸易外汇收支便利化试点，支持审慎合规的银行在为信用优良企业办理贸易外汇收支时，实施更加便利的措施。2022年5月，在总结试点经验基础上，扩大试点业务范围，将服务贸易项下部分初次收入和二次收入纳入试点，持续扩大政策红利惠及面，支持将“材料多、环节多”的业务和“笔数多、信用好”的企业纳入试点，进一步激发市场主体活力。试点业务从2019年末的7家银行、14家企业扩展至2022年7月的11家银行、83家企业，累计办理便利化结算规模超千亿美元，给银行和企业带来了极大的便利及实惠。 ——提升电子化服务水平 外汇局广东省分局立足实需原则，不断提升外汇服务电子化、标准化、精细化水平。贸易外汇收支企业名录登记、贸易信贷报告实现了网上办理，允许银行按规定以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支，业务办理趋向无纸化。推进“互联网+政务服务”，实现经常项下外汇行政许可业务网上办，推动业务办理“不见面、零跑腿”。联合税务部门，推进服务贸易付汇税务备案电子化工作，实现了企业“一次办理、一站服务，不跑公路、只走网路”，大幅提高了企业税务备案办理效率，提高企业服务贸易付汇效率，降低了企业“脚底成本”和人力成本。自主研发“广东对外贸易单证公示平台”，便利银行开展贸易真实性审核。推广跨境金融服务平台，为企业贸易融资提供便利。 ——支持贸易新业态规范健康发展 外汇局广东省分局针对外贸新业态“小额、高频、电子化”等特点，主动探索优化对贸易新业态市场主体的外汇服务。一方面，拓宽新业态主体资金结算渠道，支持符合条件的支付机构和银行凭交易电子信息，为跨境电商、外贸综合服务等市场主体提供高效、低成本的跨境资金结算服务。另一方面，积极优化资金结算服务，跨境电商企业可将境外仓储、物流费用与出口货款轧差结算，简化小微跨境电商企业货物贸易收支手续，年度货物贸易收汇或付汇累计20万美元以下的小微跨境电商企业无需名录登记，支持个体工商户通过个人外汇账户办理跨境电商、市场采购贸易项下的外汇结算。系列措施有力促进了贸易新业态规范发展，2022年上半年，辖区市场采购收汇57亿美元，同比增长2.8倍；新型离岸国际贸易收支37亿美元，同比增长62.3%；未纳入海关统计的网络购物收支181亿美元，同比增长49.6%，保持高增长态势。 2022-09-15/guangdong/2022/0915/2380.html
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9月23日上午，外汇局江苏省分局推动江苏省自律机制召开外汇管理助企纾困“百日行动”工作宣导会，会议以腾讯会议形式召开，分局黄向庆副局长、各处主要负责人及科级以上干部，各商业银行分管行领导、外汇业务牵头部门负责人参加会议。 会上，自律机制秘书长单位中国银行江苏省分行代表省级银行自律机制，从提升贸易投融资便利化政策质效、推进资本项目高水平开放、扩大汇率避险服务有效供给等方面就外汇管理助企纾困“百日行动”进行工作倡议，核心成员单位代表中国建设银行江苏省分行、江苏银行围绕自身稳外贸稳外资实际举措发言。 黄向庆副局长代表分局就开展助企纾困“百日行动”工作进行了宣导，充分肯定了今年以来外汇管理助企纾困工作成效，自律机制及各成员单位积极承担服务市场、推动自律、助力监管等重要职责，有效助力各项政策措施落实落细，有力支持了江苏开放型经济高质量发展。 其次，黄向庆副局长从外贸进出口、跨境资金流动两个方面深入分析了当前涉外经济发展环境的复杂性、严峻性、不确定性，以及开展外汇管理助企纾困“百日行动”工作背景及意义。 最后，为确保外汇管理助企纾困“百日行动”工作取得实效，黄向庆副局长明确指出了下一阶段工作的重点：一是推动优质企业贸易外汇收支便利化政策提质增效；二是提升外贸新业态新模式结算服务水平；三是进一步提高个人外汇服务质量；四是将资本项目收入支付便利化政策落到实处；五是深化开展高新技术和“专精特新”企业跨境融资便利化试点；六是加大对企业汇率避险扶持力度；七是进一步健全外汇展业规范；八是扎实做好统计监测等基础性工作。 2022-09-26/jiangsu/2022/0926/884.html
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9月13日，李克强总理在国务院常务会议上强调，要加力稳定外贸外资，保障外贸企业用能、用工、物流等，必要时全力予以支持，并提出外贸外资大省要更好发挥挑大梁作用。江苏省委省政府高度重视稳外贸稳外资工作，在9月15日专题会议上就相关要求作了明确部署。为落实好党中央国务院、总行总局和省委省政府有关会议精神，国家外汇管理局江苏省分局（以下简称“江苏省分局”）闻令而动、迅速响应，在对前期政策执行效果进行充分评估的基础上，于9月19日印发《国家外汇管理局江苏省分局关于开展外汇管理助企纾困“百日行动”工作的通知》（苏汇发〔2022〕50号），从9月20日起到12月31日的一百天时间，锚定江苏省分局外汇管理助企纾困年度目标，推动任务再加码、政策再加力。方案主要突出三方面特点： 一是政策取向更加积极。紧扣“政策举措要靠前发力、适时加力”要求，在保障一贯性、持续性、科学性的基础上，江苏省分局对区块链贸易融资、优质企业贸易外汇收支便利化、新型离岸国际贸易、资本项目收入支付便利化、支持高新技术和“专精特新”企业跨境融资、扩大外汇避险服务有效供给等10个方面动态上调年度目标。 二是支持重点更加聚焦。坚持问题导向，聚焦薄弱环节和瓶颈制约，精准发力补齐短板。支持方式上，针对前期市场主体反映问题最多、需求最为迫切的优服务、强供给、降成本、促便利等方面，持续提升政策可及性和普惠面。如通过扩大专项授信，风险分担，减免交易费用，降低保证金比例等，进一步降低中小企业汇率避险成本。支持对象上，紧盯面广量大的中小微涉外企业、高新技术和“专精特新”企业开展助力帮扶。如“百日行动”期间，力推跨境融资便利化试点业务，实现国家、省、市三级高新技术和“专精特新”企业全覆盖。 三是保障落实更加有力。为确保“百日行动”取得实效，江苏省分局强化组织领导，成立“百日行动”工作专班，由江苏省分局负责同志任召集人，各有关单位、职能部门按职责有序分工、合力协作。“百日行动”开展期间，江苏省分局将适时采取巡回指导、随机抽查、调研督导等方式，跟踪问效相关政策措施落地情况，推动活动务实、高效开展。 下一步，江苏省分局将深入贯彻落实党中央国务院、总行总局和省委省政府关于促进外贸外资平稳发展的决策部署，切实推动外汇管理助企纾困“百日行动”走深走实，不断提升外汇支持服务实体经济能力，坚定不移为涉外经济市场主体保驾护航，助力江苏经济保持平稳运行。 2022-09-23/jiangsu/2022/0923/885.html