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国务院总理李克强4月28日主持召开国务院常务会议，听取2019年全国两会建议提案办理情况汇报，促进科学民主决策、提升政府治理效能；部署加快推进信息网络等新型基础设施建设，推动产业和消费升级。 会议指出，办理人大代表建议和政协委员提案，是政府按照全面依法治国要求依法履职、自觉接受人民监督的重要体现，也是汇聚众智众力科学民主施政、推动工作的重要途径。去年国务院部门牵头办理全国人大代表建议7162件、全国政协委员提案3281件，分别占建议、提案总数的87.8%和85%。相关部门认真研究采纳代表和委员们提出的意见建议，在此基础上出台1500余项政策措施，有力推动了打好脱贫攻坚战、增强创新能力、深化“放管服”改革、支持中小微企业发展等工作开展。会议要求，要以高度责任感，继续抓好今年人大代表建议和政协委员提案办理，深入倾听社会和人民群众呼声，凝聚共识，更有针对性做好政府工作。一要将办理工作和业务工作相结合，重点围绕做好“六稳”工作、落实“六保”任务，广泛深入听取社会各方面意见，向代表和委员问需问计问策，把他们的真知灼见转化为统筹推进疫情防控和经济社会发展的政策措施。二要切实提高办理质量。聚焦群众普遍关注的热点、市场主体反映强烈的痛点出实招，努力推动加快解决。对代表和委员反映集中的事项，要建立台账挂牌督办，答复承诺要做的工作必须尽快落实，增强企业和群众获得感。三要把与代表和委员沟通交流贯穿到办理工作全过程，通过邀请调研、专题座谈、登门走访等多种方式，建立政府部门与代表和委员沟通联系的“直通车”。要坚持开门办理，主动公开涉及公共利益、群众广泛关注的建议提案复文，及时回应社会关切。 会议指出，按照党中央、国务院部署，加快信息网络等新型基础设施建设，以“一业带百业”，既助力产业升级、培育新动能，又带动创业就业，利当前惠长远。一要根据发展需要和产业潜力，推进信息网络等新型基础设施建设。创新投资建设模式，坚持以市场投入为主，支持多元主体参与建设，鼓励金融机构创新产品强化服务。加强政府引导和支持，为投资建设提供更多便利。二要着眼国内需求，以应用为导向，挖掘我国市场规模巨大的潜能，积极拓展新型基础设施应用场景。瞄准产业升级和智能制造发展，引导各方合力建设工业互联网。适应群众数字消费新需求，促进网上办公、远程教育、远程医疗、车联网、智慧城市等应用。推动通信与相关行业双向开放与合作，消除行业应用壁垒，为平台经济发展和行业开放融合营造良好环境，构建平台及其参与者互促共赢的生态。保障个人隐私和网络、数据安全。三要深化相关领域国际开放合作，推动互利共赢、共同发展。 会议还研究了其他事项。 2020-04-29/shanghai/2020/0429/1307.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法汇兑行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下：. 案例1：天津籍刑某非法买卖外汇案 2015年9月至10月，刑某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合314.5万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：福建籍林某非法买卖外汇案 2019年6月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇折合290万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款140万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：湖北籍唐某非法买卖外汇案 2019年1月，唐某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合250.6万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款119万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：四川籍巫某非法买卖外汇案 2018年4月至12月，巫某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔，金额折合200.5万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款96.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：广东籍李某非法买卖外汇案 2019年1月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额折合147.1万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款70万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：广东籍杨某非法买卖外汇案 2018年5月，杨某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额折合156.91万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款70万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：贵州籍李某非法买卖外汇案 2015年10月至2016年7月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇折合38.2万美元。2018年4月至8月，李某再次通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合136.4万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款83.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：安徽籍钱某非法买卖外汇案 2018年7月至12月，钱某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔，金额折合127万美元，并将资金用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款60.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：贵州籍文某非法买卖外汇案 2017年12月至2018年2月，文某通过地下钱庄非法兑换涉赌资金18笔，金额折合511万港元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：境外个人CHEONG某非法买卖外汇案 2018年2月至7月，CHEONG某利用境内账户通过地下钱庄非法兑换涉赌资金11笔，金额折合63.79万美元。该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.43万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2020-04-17/shanghai/2020/0417/1299.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：安徽籍丁某非法买卖外汇案 2016年11月，丁某通过地下钱庄非法买卖外汇折合36.1万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款36.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：辽宁籍王某非法买卖外汇案 2017年3月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合43.64万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款45万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：北京籍高某非法买卖外汇案 2016年8月至2017年8月，高某通过地下钱庄非法买卖外汇8笔折合74.58万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款76.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：浙江籍韩某非法买卖外汇案 2017年8月，韩某通过地下钱庄非法买卖外汇8笔折合44.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款44.98万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：境外个人段某非法买卖外汇案 2017年4月至10月，段某利用境内账户非法买卖涉赌外汇资金13笔折合505万港元；2018年5月再次通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金6笔折合279万港元。 该行为违反《结汇、售汇及付汇管理规定》第三十二条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款102.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：黑龙江籍史某非法买卖外汇案 2017年12月至2018年2月，史某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔折合208.6万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款135.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：福建籍邓某非法买卖外汇案 2017年7月至2018年4月，邓某通过地下钱庄非法买卖外汇50笔折合85.7万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款70.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：河南籍李某非法买卖外汇案 2017年7月至2018年4月，李某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金75笔折合127.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款105.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：福建籍钱某非法买卖外汇案 2018年2月至5月，钱某通过地下钱庄非法买卖外汇8笔折合48.87万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：上海籍刘某非法买卖外汇案 2017年7月至2018年6月，刘某通过地下钱庄非法买卖涉赌外汇资金19笔折合51.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款41.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2020-05-08/shanghai/2020/0508/1308.html
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国务院总理李克强4月21日主持召开国务院常务会议，部署加大对贫困人口、低保人员和失业人员的帮扶保障力度；决定提高普惠金融考核权重和降低中小银行拨备覆盖率，促进加强对小微企业的金融服务；明确帮助服务业小微企业和个体工商户缓解房租压力的措施。 会议指出，按照党中央、国务院部署，应对当前经济发展面临的前所未有挑战，必须采取更有针对性的措施，加大基本民生保障和兜底力度。一要加强农村贫困人口帮扶。国家重大项目建设优先安排贫困劳动力务工，扩大以工代赈投资建设领域和实施范围、将劳务报酬比例由10%提高至15%，拓展扶贫车间、公益岗位等就地就近就业机会。将扶贫小额信贷还款期限延长至今年底。对受疫情影响可能存在返贫、致贫风险的人员加强摸底排查，做好帮扶。对有劳动能力的贫困边缘人口，可纳入扶贫小额贷款贴息、技能培训等扶贫政策给予支持。积极采取措施促进贫困地区特色产品扩大销售，增加农民收入。二要对符合低保条件的城乡困难家庭做到应保尽保，及时将未参加失业保险且收入低于低保标准的农民工等失业人员，纳入低保、救助等范围。对受疫情影响遭遇暂时困难的人员做好临时救助。三要在落实落细今年已出台的延长大龄失业人员领取失业保险金期限、阶段性实施失业补助金、提高价格临时补贴标准等失业人员帮扶措施基础上，进一步将失业保险保障范围扩大至城乡所有参保失业人员。其中，将去年1月以来参保不足1年的失业农民工阶段性纳入保障范围。 为促进金融机构更好服务小微企业，会议确定，将普惠金融在银行业金融机构分支行综合绩效考核指标中的权重提升至10%以上，鼓励加大小微信贷投放。同时，将中小银行拨备覆盖率监管要求阶段性下调20个百分点，释放更多信贷资源，提高服务小微企业能力。 为减轻小微企业和个体工商户房租负担，会议确定，推动对承租国有房屋的服务业小微企业和个体工商户，免除上半年3个月租金。国有企业尤其是央企和高校、研究院所等企事业单位要带头。出租人减免租金的可按规定减免当年房产税、城镇土地使用税，并引导国有银行对减免租金的出租人视需要给予优惠利率质押贷款等支持。非国有房屋减免租金的可同等享受上述各项政策优惠。 会议还研究了其他事项。 2020-04-24/shanghai/2020/0424/1302.html
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外汇局新闻发言人王春英答记者问要点 2020-04-24/shanghai/2020/0424/1304.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2020年3月，银行结汇13888亿元人民币，售汇12584亿元人民币，结售汇顺差1305亿元人民币；按美元计值，银行结汇1981亿美元，售汇1795亿美元，结售汇顺差186亿美元。其中，银行代客结汇11043亿元人民币，售汇10227亿元人民币，结售汇顺差816亿元人民币；银行自身结汇2845亿元人民币，售汇2357亿元人民币，结售汇顺差488亿元人民币。同期，银行代客远期结汇签约2250亿元人民币，远期售汇签约1084亿元人民币，远期净结汇1165亿元人民币。截至3月末，远期累计未到期结汇6333亿元人民币，未到期售汇4777亿元人民币，未到期净结汇1555亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-2674亿元人民币。 2020年1-3月，银行累计结汇34298亿元人民币，累计售汇31568亿元人民币，累计结售汇顺差2730亿元人民币；按美元计值，银行累计结汇4915亿美元，累计售汇4525亿美元，累计结售汇顺差391亿美元。其中，银行代客累计结汇27872亿元人民币，累计售汇26440亿元人民币，累计结售汇顺差1432亿元人民币；银行自身累计结汇6426亿元人民币，累计售汇5129亿元人民币，累计结售汇顺差1298亿元人民币。同期，银行代客累计远期结汇签约4828亿元人民币，累计远期售汇签约1939亿元人民币，累计远期净结汇2888亿元人民币。 2020年3月，银行代客涉外收入24248亿元人民币，对外付款27594亿元人民币，涉外收付款逆差3346亿元人民币。2020年1-3月，银行代客累计涉外收入63894亿元人民币，累计对外付款66058亿元人民币，累计涉外收付款逆差2165亿元人民币。 按美元计值，2020年3月，银行代客涉外收入3458亿美元，对外付款3935亿美元，涉外收付款逆差477亿美元。2020年1-3月，银行代客累计涉外收入9159亿美元，累计对外付款9467亿美元，累计涉外收付款逆差307亿美元。 国家外汇管理局根据最新获得的数据，修订了2020年1月、2月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据，并通过国家外汇管理局官方网站“统计数据”栏目公布。 2020-04-24/shanghai/2020/0424/1303.html
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尊敬的刘鹤副总理、李强书记、龚正市长、易行长、郭书记、会满主席，各位来宾： 大家上午好！ 很高兴参加本次陆家嘴论坛。刚才刘鹤副总理的致辞十分重要，明确了进一步推动上海国际金融中心建设、推动金融市场改革开放的宏观思路和总体框架，我们将在金融委的统一领导下抓好贯彻落实。2009年，党中央、国务院明确提出要把上海建设成为与我国经济实力相匹配、与人民币国际地位相适应的国际金融中心。也是在这一年，跨境贸易人民币结算试点在上海率先启动，人民币国际化正式起航。可以说，上海国际金融中心建设与人民币国际化一同起步、并肩前行。十余年来，人民币已成功加入国际货币基金组织SDR货币篮子，上海国际金融中心建设也取得了重大进展。 上海已拥有了比较完备的金融要素市场。人民币金融资产种类齐全、交易活跃，多项重要交易指标位居全球前列。 上海已聚集了比较健全、具有较高国际化水平的金融机构业态。特别是，国际性、总部型、功能性金融机构不断增加。 上海已成为人民币国际化的重要枢纽，始终处于金融对外开放的最前沿。在境内外市场互联互通方面，“债券通”“沪港通”“沪伦通”等均通过上海联结。在人民币国际化方面，上海市跨境人民币结算量占全国的比重已经超过50%；在沪世界500强企业跨境人民币结算量已超过外币结算量，人民币成为在沪跨国企业的首选跨境结算币种。 各位来宾！ 近年来，特别是新冠肺炎疫情发生以来，全球经济金融格局正在发生深刻的变化，上海建设更具影响力的国际金融中心面临着新的机遇和挑战。人民银行、外汇局将一如既往地支持、配合上海国际金融中心建设，与上海市委市政府、相关部门、市场机构继续共同努力，推动上海国际金融中心建设再上新台阶。在此我谈几点看法，供大家参考。 一是坚持上海在全球金融中心竞争中的基本定位，建设以人民币金融资产为基础的金融中心。随着我国经济金融实力持续增强，人民币作为国际支付、计价、交易、储备货币的地位不断提升，全球范围配置人民币资产的需求迅速增加，金融中心的国际辐射效应不断增强。目前，我国债券和股票市场规模全球第二，超过160万亿元，已被纳入多个主流国际指数。国际机构配置人民币资产已达到6.4万亿元，并以年均超过20%的速度增长，尤其是境外投资者持有境内人民币债券资产近年来以年均近40%的速度增长。下一步，人民银行、外汇局将支持上海发挥人民币资产发行和交易中心的独特优势，创新丰富人民币金融产品，拓展人民币金融市场的深度和广度，满足全球各类投资者的投融资需求。 二是坚持多渠道开放并举，加快推进更高水平的在岸市场开放。我国金融市场采取渐进式、管道式的开放模式，目前的开放渠道主要有三类。第一类是境内外市场互联互通，如沪深港通、债券通、沪伦通等，国际投资者通过离岸市场投资境内市场。第二类是境外投资者直接入市，如QFII、RQFII，以及境外投资者直接进入银行间债券市场（CIBM）等。第三类是境外金融机构在我国设立商业存在，直接在境内开展投融资业务。 多渠道并存的开放模式互为补充，较好地满足了境外投资者的需求。其中，第一类互联互通渠道，目前在开放格局中发挥着重要作用。股票市场方面，“沪深港通”渠道下，境外投资者持有股票的市值占境外投资者持有总市值的60%；债券市场方面，“债券通”渠道下，参与机构数量和日均交易量均超过直接入市渠道。 随着人民币金融资产吸引力的日益增强，以及上海国际金融中心的日趋成熟，加快推动在岸市场开放，将有助于提高交易效率、降低交易成本，有助于提升上海国际金融中心的资源配置效率和国际辐射效应。近期，人民银行、外汇局整合债券市场投资渠道，取消QFII、RQFII额度管理，扩大QDLP（合格境内有限合伙人制度）、QFLP（合格境外有限合伙人制度）试点，监管机构放开外资金融机构的股比限制，都是扩大在岸市场对外开放的重要举措。下一步，我们将继续支持上海优化多渠道开放布局，同时顺应市场需求，积极扩大在岸市场的对外开放，持续推动在岸市场和离岸市场共同繁荣发展。 三是继续推动上海成为金融机构，尤其是财富管理机构、资产管理机构的集聚地。近年来，我国金融服务业对外开放不断加快，目前银行、证券、基金管理、期货、人身险等领域的外资股比限制已完全取消。众多外资金融机构，包括全球十大资产管理机构、全国九成以上外资私募机构等，纷纷选择落户上海。下一步，人民银行、外汇局将推动落实好已出台的各项开放政策，研究推出新的开放举措，如扩大QDLP、QFLP规模，探索私募股权投资基金跨境投融资管理模式，继续支持上海吸引更多全球一流机构落户，助推上海发展成为全球重要的财富管理、资产管理市场。 四是建设与国际接轨的法治和规则环境。高水平的法治和规则环境是国际金融中心建设的基础和保障，法律法规及政策的完善程度、透明性及可预期性，是市场参与者信心的关键。结合上海国际金融中心建设实际需要，人民银行、外汇局会同相关部门，支持上海在金融法律和规则体系方面，如证券名义持有和多级托管制度、结算交收方式、信息披露、会计准则、投资者保护，金融违法行为查处，更多地在上海先行先试，加快高水平金融法律的供给，加快与国际接轨，形成高质量的金融营商环境。 五是实现高水平的资本项目对外开放。近年来，结合上海自贸区、临港新片区、上海科创中心等国家战略落地实施，目前我们已经在上海实施了高水平的经常项目和资本项目开放政策，并在外债融资、资产跨境转让、跨境人民币业务办理等方面推出了一系列创新开放举措，有效提升了上海资本项目开放水平。 下一步，人民银行、外汇局将继续支持上海率先实施更高水平的资本项目对外开放。同时，我们也将加快完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，健全“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”审查机制，做到对外开放和风险防控一体推进。 各位来宾，在各方的大力支持和我们的共同努力下，上海一定能成为以人民币金融资产为基础的高水平国际金融中心，为推动我国金融改革开放、经济高质量发展发挥更大作用！ 祝论坛圆满成功，谢谢大家！ 2020-06-24/shanghai/2020/0624/1346.html
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问1：银行如何申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务？需要具有什么条件？支付机构的服务对象是否限于跨境电子商务市场主体？ 答：根据《国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展的通知》（汇发〔2020〕11号，以下简称《通知》）规定，在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号）申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。 银行认为有必要开展此外汇业务，要“满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核”条件，具体而言应具有开展外汇业务的相关内部管理制度和相应技术条件；具有开展该项外汇业务的必要性和可行性；具有交易真实性、合法性审核能力和风险控制能力。 目前，支付机构服务对象限于跨境电子商务市场主体。 问2：《通知》中“交易电子信息”和“电子单证”有何不同？银行如何审核“交易电子信息”“电子单证”？ 答：“交易电子信息”是指线上交易生成的实际成交订单、物流、支付等数据。银行办理经常项目外汇收支审核交易电子信息，按照《通知》相关规定执行。 “电子单证”是指企业提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单据等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等。银行办理货物贸易外汇收支审核电子单证，按照《货物贸易外汇收支电子单证审核指引》（汇发〔2016〕25号文印发）相关规定执行。 问3：从事跨境电子商务的企业可依据《通知》规定，将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算。此时如何办理还原数据申报？办理还原数据申报，银行是否需要审核交易单证？ 答：从事跨境电子商务的企业，应按规定办理实际收付数据和还原数据申报，还原申报数据可以是按交易性质汇总的数据，不需要按交易订单逐笔还原申报。 银行需要审核交易单证，其中，凭交易纸质单证或电子单证办理的，需要逐笔审核还原数据的交易单证；凭交易电子信息办理的，需要审核交易电子信息。 问4：审核交易电子信息的银行和支付机构办理还原申报时，单笔金额低于等值5000美元（含），应以自身名义进行汇总还原申报，此处的“单笔金额”是指单笔交易订单金额还是单笔收/付汇金额？ 答：此处的“单笔金额”是指单笔收/付汇金额。 问5：实际业务中，部分海外仓销售货物的收汇，同时符合贸易信贷延期收汇报告和多出口差额报告的条件，跨境电子商务企业应如何办理报告？ 答：跨境电子商务企业应按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。企业上述业务应通过货物贸易外汇监测系统办理贸易信贷延期收汇报告，同时视该业务对企业总量差额的影响程度，主动向外汇局书面报告差额收汇情况。 问6：《通知》规定的个人外汇账户是否包括个人外汇储蓄账户？境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，是否占用个人年度便利化额度？ 答：《通知》规定的个人外汇账户包括个人外汇储蓄账户和个人外汇结算账户。 对提供有交易额的证明材料或交易电子信息的跨境电子商务项下结售汇，个人可按实际交易规模办理，不占用个人年度便利化额度。 问7：《通知》中所指的从事市场采购的主体范围，如何界定？银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务是否需要事先备案？从事的市场采购贸易企业收汇是否需要进行名录登记？ 答：从事市场采购的主体范围是指已在地方政府的市场采购贸易联网平台备案的企业和个人。 银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务，不需要事先备案，但应符合《通知》第五条第（二）项规定条件，并向所在地外汇局提交书面自评材料。 从事市场采购贸易的企业，应按规定办理名录登记。 问8：外贸综合服务企业根据客户委托，为其代办出口收汇手续时，是否需遵循“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则？ 答:需遵循该原则。出口报关单的境内收发货人和涉外收入申报的主体均应为委托客户。委托客户应按规定办理名录登记。 问9：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体能否接入货物贸易外汇监测系统，查询客户名录状态？ 答：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体，可根据需要参照金融机构接入货物贸易外汇监测系统。支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体经客户同意后，可通过货物贸易外汇监测系统查询客户名录状态。 问10：根据《通知》第八条规定，贸易新业态市场主体如何开通联机接口服务？ 答：贸易新业态市场主体应按照《〈企业联机接口报文规范〉（货物贸易外汇业务监测系统）V1.2》开发数据接口，向所在地外汇局提出申请，经外汇局技术部门验收合格后接入系统。 问11：银行如何确定跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态市场主体？ 答：银行应按照展业原则，根据客户主营业务自行确定跨境电子商务市场主体。《通知》所称市场采购贸易市场主体，是指在地方政府市场采购贸易平台备案的主体。银行应根据省级以上政府商务部门认定的名单，确定外贸综合服务企业。 问12：《通知》第十条所称“重点名单”主要包括哪些？银行和支付机构如何获知？ 答：目前，重点名单主要包括分类等级为B/C类的企业和列入“关注名单”的个人，国家外汇管理局通过数字外管平台（ASONE）向银行和支付机构发布。 2020-07-03/shanghai/2020/0703/1352.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：深圳市博驰供应链管理有限公司非法买卖外汇案 2018年6月，深圳市博驰供应链管理有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计301.4万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款248.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：北京金盛泰投资咨询有限公司非法买卖外汇案 2018年11月至2019年2月，北京金盛泰投资咨询有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计101.6万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：北京籍赵某非法买卖外汇案 2017年1月至3月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇34笔，金额合计2211.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款1372万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：海南籍张某非法买卖外汇案 2017年2月，张某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔，金额合计433.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款269万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：广东籍高某非法买卖外汇案 2017年3月，高某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计76.6万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：广东籍邓某非法买卖外汇案 2017年3月，邓某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计174.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款108万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：福建籍郑某非法买卖外汇案 2017年8月至12月，郑某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计150万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款80万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：四川籍王某非法买卖外汇案 2018年6月至2019年10月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇23笔，金额合计141.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款167.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：山东籍王某非法买卖外汇案 2019年4月至9月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计41万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：湖北籍周某非法买卖外汇案 2019年6月至11月，周某通过地下钱庄非法买卖外汇15笔，金额合计54.2万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款64.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2020-07-03/shanghai/2020/0703/1351.html
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近期，在总局悉心指导和大力支持下，上海市分局坚持问题导向，开创性解决红筹企业科创板上市涉汇问题，形成了境内员工股权激励计划登记与用汇典型案例。上海市委常委、副市长吴清批示：“务实高效地落实‘30条’，既审慎管理，又创新服务、解决问题。” 证监会《关于创新试点红筹企业在境内上市相关安排的公告》发布以来，我分局持续做好科创板相关外汇服务工作，主动对接上交所上市服务中心，商讨建立服务红筹企业科创板上市的紧密型工作机制，为红筹企业打通科创板上市前的关键环节。 下一步，我分局将继续落实银发〔2020〕46号文要求，支持上海国际金融中心开展资本项目外汇业务创新，服务好国家重点区域和地方经济发展。 2020-06-24/shanghai/2020/0624/1347.html