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常见涉汇非法金融活动主要类型包括地下钱庄、网络炒汇、跨境赌博等，非法金融活动形式多变、场景多变，扰乱金融市场秩序、损害群众的合法权益。让我们一起擦亮慧眼，保持警惕，有效识别并防范潜在的非法金融活动风险，共同筑牢财产安全防线。 一、涉汇非法金融活动主要类型 （一）地下钱庄 地下钱庄是指一种特殊的非法金融组织，它游离于金融监管体系之外，未经国家批准而经营资金汇兑、借贷和支付结算等金融业务，为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税、电信诈骗等提供资金通道。 案例1： 谷某经人介绍向地下钱庄控制的境外账户支付600万港元，并从钱庄控制的境内账户收取534万元人民币。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，对谷某给予警告，并处罚款53.43万元人民币。 小贴士：通过地下钱庄换汇、转移资金属于非法买卖外汇行为，将面临行政处罚，如达到刑事追诉标准，将被追究刑事责任。 （二）网络炒汇 网络炒汇是指通过网络参与境外外汇市场保证金交易的行为。一些不法分子开发网络炒汇平台，代理、假冒境外经纪商，以类似传销的手法非法组织网络炒汇活动，以“高收益”引诱投资，造成社会公众财产损失。 案例2： 王某等人搭建虚假炒汇平台，谎称可进行真实外汇交易，诱骗投资者开户入金，承诺到期返还本金及20%至300%的高额收益。王某等人以此非法集资19.2亿余元，款项实际主要用于返本付息和个人高消费，造成3.9亿余元本金未兑付。投资者资金遭受损失，王某等人分别被判集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪。 小贴士：我国金融管理部门未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务，参与外汇按金交易的双方权益均不受法律保护。 （三）跨境赌博 跨境赌博往往依托境外赌场或网络赌博平台，通过线下、线上方式对我国公民进行招赌吸赌。线下方式主要以免费旅游、高薪招聘等诱饵诱骗群众赴境外参赌。线上方式主要利用网络组织公民线上参与跨境赌博，或诱骗网络充值投注参赌。 案例3： 郑某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔折合88.6万美元，用于境外赌博活动。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，对郑某给予警告，并处罚款86.5万元人民币。 小贴士：参与赌博人员通过地下钱庄将资金转移境外参与赌博活动，违反了外汇管理法规，将面临行政处罚。 二、坚持“四不原则”,慧眼识别陷阱 （一）不轻信高收益承诺 警惕承诺“稳赚不赔”“保本高息”的外汇理财、代操盘、跟单等项目，切勿因短期利益诱惑参与非法金融活动。 （二）不参与非法平台交易 警惕宣称获得境外监管认证的平台以及外汇保证金、外汇期货等交易噱头，切勿参与未获我国有权机关批准的平台交易。 （三）不泄露个人敏感信息 警惕索要身份证、银行卡、手机验证码等敏感信息的诈骗APP或短信，切勿向不明链接或平台提交个人资料。 （四）不协助资金非法跨境 警惕“兼职返利”“借卡换钱”等陷阱，此类操作容易成为电信诈骗转移资金的帮凶，切勿出租出借出售银行卡、电话卡、支付账户等。 2025-07-15/fujian/2025/0715/2452.html
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为更好提升金融外汇服务县域经营主体工作质效，外汇局福建省分局指导银行稳步推进县域外汇直联机制建设，在全省县域全覆盖设立外汇政策宣传工作站（点），覆盖8家银行、121个银行网点，建成“侨乡”“海丝”等特色品牌示范站，构筑外汇政策“宣传、咨询、引导”直联机制。 一、以“专”为导向，项目化管理让品牌“亮”起来 以“标准+特色”为原则，指导辖内外汇政策宣传工作站建设工作。一是定好外汇政策宣传“主旋律”。深入银行和基层调研县域外汇服务，从供给、需求两方面谋划推进外汇政策宣传工作站建设，确定围绕政策宣传、咨询答复、业务引导三方面开展工作，严格落实“首问负责制”。二是打造外汇服务“样板间”。结合前期试点推进情况，规范场地设施、标识标牌、宣传队伍、宣传物料以及咨询台账等五要素要求，从硬件、软件等方面保障工作站建设可复制、能推广、重实用。三是精耕区域特色“试验田”。充分激发工作站的主观能动性，指导工作站立足地方实际，按照“一地一特色、一站一品牌”打造工作站特色品牌，目前已初步建成特色品牌示范站，如福清工作站充分结合侨乡优势，创建“侨乡”工作站；泉州石狮工作站结合区位特色，聚焦服务市场采购、跨境电商等贸易新业态经营主体，创建“海丝”工作站。 二、以“实”为标准，系统化培训让服务“细”起来 按照“政治能力+专业素养+职业精神”三个维度，推进外汇政策宣传工作站宣讲师队伍建设工作，打造一支政治过硬、本领过硬、作风过硬的金融外汇服务团队。一是建队伍。指导工作站配齐站长及宣讲师，加强外汇政策宣讲人才储备和培育，建设一支人员稳定、梯度合理、专业复合的宣讲师队伍。二是强本领。建立“导师+站长”机制，搭建“中心+特色化”培训平台，选派外汇业务骨干赴银行开展业务辅导，全面提升宣讲师业务水平。三是勇担当。指导辖内地市分局按时收集汇总咨询台账，定期反馈工作站（点）咨询情况，根据咨询热点开展针对性辅导答疑，工作站（点）咨询答复和业务引导工作得到社会公众广泛好评。 三、以“效”为目的，立体化宣传让政策“活”起来 引导工作站（点）线上线下齐发力，建立立体化外汇政策宣传服务矩阵。一是“下沉式”服务拓展深度。指导工作站走进商场、广场、市场等人流量密集场所开展外汇知识宣传活动，提升外汇知识普及度。实地走访辖内重点涉外企业，开展外汇知识沙龙，宣讲金融外汇惠企政策，提升外汇政策获得感。二是“云上化”宣传拓宽广度。运用“动漫漫画”“一图看懂”等通俗易懂的方式，依托微信朋友圈转发和公共电子屏幕轮播，以更加直接的方式、更加生动的形式，宣讲外汇政策。三是“责任制”挂钩提高精度。指导工作站外汇宣讲师与重点涉外企业“一对一”挂钩，定点了解企业生产经营情况和存在的困难问题，精准宣讲金融外汇政策。 2025-07-22/fujian/2025/0722/2450.html
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地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，它游离于金融监管体系之外，未经国家批准而经营资金汇兑、借贷和支付结算等金融业务，为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税、电信诈骗等违法犯罪活动提供资金通道。 一、地下钱庄常见模式 跨境“对敲”型：不法分子通过境内交割人民币、境外交割外币的方式实现资金的跨境转移，资金在境内外实行单向循环，没有发生实际跨境流动，通过境内外账户分别操作、轧差结算，以此逃避监管。 支付结算型：不法分子利用其控制的大量空壳公司账户和个人账户，通过虚构交易、虚开票据、代收代付等手段等方式，将资金从对公账户非法转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款、非法套现等不法目的。 二、地下钱庄的危害与后果 扰乱经济金融秩序：资金脱离监管无序流动，影响经济有序发展，危害国家经济安全和社会稳定。 助长上游犯罪：为贪腐、赌博、走私、骗税、偷逃税、电信诈骗等上游犯罪提供便利，黑灰资金被隐匿。 资金风险：地下钱庄一旦卷款潜逃，“客户”将蒙受巨大财产损失，并且通过地下钱庄流转资金，面临较大的资金冻结风险。 法律风险：通过非法渠道汇兑资金，违反外汇管理规定，面临行政处罚，情节严重，将依法追究刑事责任。 三、如何辨别地下钱庄和正规外汇买卖行为? 根据外汇管理相关规定，企业、个人在境内购汇、结汇一般只能在有结售汇经营资质的金融机构进行，小额兑换也可以在批准的个人本外币兑换特许机构进行；在上述场所以外办理买卖外汇均为非法交易。 四、非法买卖外汇的罪与罚 地下钱庄经营者在国家规定的交易场所以外非法从事外汇买卖活动，构成非法经营罪，由司法机关依法追究刑事责任。地下钱庄交易对手通过地下钱庄换汇、转移资金属于非法买卖外汇行为，将面临行政处罚，如达到刑事追诉标准，将被追究刑事责任。 案例1： 赵某等人在阿联酋和国内提供外币迪拉姆和人民币兑换服务，累计兑换人民币4385万元，获利87万余元。法院以非法经营罪判处赵某等人有期徒刑七年至二年六个月不等，罚金人民币二百三十万元至二十五万元不等。 案例2： 曾某通过地下钱庄非法买卖外汇49笔，金额合计205.7万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，对曾某处罚款105.9万元人民币。 2025-07-15/fujian/2025/0715/2453.html
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官方储备资产 Official reserve assets html xlsx pdf 2025-07-18/jilin/2025/0718/2624.html
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为进一步加大反诈宣传力度，不断提升群众防骗意识，切实营造全社会反诈浓厚氛围，2025年7月19日，桂林市分局联同人民银行支付结算科、桂林市公安局开展“反诈是门必修课，筑牢防线守好责”主题宣传活动。 本次活动采用“有奖问答”、“集卡抽奖”、“宣读反诈标语”、“反诈朋友圈”等线上+线下相结合、寓教于乐的方式，宣传效果显著，现场互动市民达200余人，发放宣传折页1000余份，送出反诈周边礼品200余件，新增国家反诈中心政务号关注人数增加300余人。桂林市分局立足外汇管理职能，现场宣传群众关心的个人购付汇、跨境资金结算等政策，重点提示个人分拆、出借个人购汇额度等风险，提醒市民警惕涉及外汇业务的跨境诈骗风险。 下一步，桂林市分局将以此次活动为契机，持续发力，深化与公安部门的协同联动，形成打击治理合力，提升公众自主识别和防范诈骗的能力。 2025-07-25/guangxi/2025/0725/3220.html
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为做好县域外汇管理工作，2025年7月23日，国家外汇管理局北海市分局外汇管理科联合合浦营业管理部到建行合浦支行召开外汇业务座谈会。会上，联合调研组听取了建行合浦支行外汇工作情况和下一步工作思路的汇报，双方就“汇小二”金融服务、跨境金融服务平台应用场景的推广应用等重点工作进行充分沟通交流。联合调研组对建行合浦支行下一步工作提出要求，要坚持合规经营，优化外汇服务，扩大外汇便利化政策覆盖面，助力合浦涉外经济高质量发展。会后，联合调研组到建行合浦支行直联网点调研走访，并检查了本外币兑换标识张贴和宣传折页摆放情况。 下一步，国家外汇管理局北海市分局将继续围绕总局“四个更加”要求，加强与各县域银行直联点的沟通交流，持续优化县域直联机制，提升县域“汇小二”服务队外汇服务质效，为县域涉外经济高质量发展贡献更多外汇力量。 2025-07-25/guangxi/2025/0725/3222.html
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2025年7月21日，国家外汇管理局梧州市分局前往广西翅冀钢铁有限公司调研座谈。调研中，梧州市分局走访了企业生产车间，实地了解企业在建项目进展以及生产运营中遇到的困难，并与企业相关部门负责人交流座谈，听取企业在外汇金融服务方面的诉求，现场为企业解读贸易投融资便利化政策、提出指导性意见。下一步，梧州市分局将持续推动政策红利直达县域涉外企业,积极提升县域外汇金融服务质效，助力县域涉外经济高质量发展。 2025-07-25/guangxi/2025/0725/3221.html