-
W公司是省内最大的磷化工产品生产企业下属国际贸易进出口企业，日常有收汇及结汇需求，交易对手遍及全球，交易币种主要为美元。2022年3月以来，人民币兑美元大幅贬值，企业未来收益面临较大不确定性。W公司希望未来一年的美元收汇至少都能在7.0以上结汇，以锁定未来收益，应对汇率波动常态化，防范汇率风险。 银行做法 农业银行贵州省分行秉持“服务市场主体”的理念，多措并举为W公司做好服务，落实便利化政策，便利企业业务开展，帮助企业提升盈利水平。 01落实汇率风险中性理念，加强企业汇率风险管理水平 农业银行贵阳分行通过实地走访、开展座谈、发放《企业汇率风险管理指引》、日常询报价、提供行内专业团队汇率分析走势报告等方式，提升企业汇率风险中性意识，引导企业聚焦主营业务，通过汇率衍生品套期保值，对冲风险敞口，平滑汇率风险，锁定盈利水平。 W公司在农行的建议下，决定办理美元远期结汇业务，锁定未来结汇汇率，并于2023年7月3日，在农行办理首笔远期锁汇业务。 02落实贸易便利化政策、数字化转型，简化业务资料 农行为W公司落地美元锁汇时，根据实际情况简化办理流程和优化办理方式，允许企业提交电子单据，从而帮助企业更加便利地进行交易。 03提供结售汇点差优惠，让利于市场主体 农行为W公司办理美元远期结汇业务时，提供了结汇让点优惠，单笔金额为W公司节省财务成本1.3万元。 W公司作为省内进出口的领军企业，通过在农行办理远期锁汇业务，提升了自身汇率避险管理水平，对省内企业落实汇率风险中性理念起到表率作用。 2023-06-29/guizhou/2023/0906/1206.html
-
“ 近年来，国家外汇管理局深入推进“放管服”改革，不断推出更高水平的贸易和投融资便利化政策，进一步激发了市场活力。招商银行在兼顾“防风险”和“促便利”的同时，通过金融科技赋能便利化升级，推出了电子单证、网银开证、资本项目数字化、线上避险等一系列的线上服务，助力涉外经济实体享受政策便利。” 科技赋能，银行服务效率驶入快车道 招商银行近年来开展了大量外汇业务线上化改造工作。现在，招商银行在传统的TT汇款业务外，已实现将电子单证推广至信用证业务场景，不断优化服务效率，为企业提供更快更好的服务。H公司是一家主营医疗设备进口及销售的企业，有稳定的购付汇及进口开证需求，因海外厂商以收到信用证作为产品下单生产的依据，故为了保证在规定时间内将货物交付下游买方，客户对信用证开证效率要求较高。为缩短客户订单生产时间，我行为客户提供了进口开证线上化服务，客户只需通过网银提交开证申请、上传贸易合同，即可完成申请操作，同时我行优化内部操作流程，1天内即完成了信用证开立，同时配套网上来单承付功能，提供进口信用证全生命周期线上化服务，用更快的速度、更便捷的服务保障企业利益。 便利有招 助力合规企业经营发展 202X年，我行为贵州省某优质企业办理了一笔外债业务，该企业资质良好且管理规范。在企业使用外债资金前，我行对其外债资金使用计划与客户进行了详细的沟通，了解到客户因发票数量巨大，若按传统方式提交纸质资料至柜台办理外债资金结汇及支付，将大大增加企业经办人员工作量及业务办理时间。根据银行对企业的充分评估，银行认为企业符合资本项目收入支付便利化业务准入条件，故主动为客户提供了资本项目收入支付便利化服务，客户仅凭资本项目便利化支付命令函，就能快速高效地使用外债资金。便利化政策为企业赋能减负，获得了企业的认可。 招银避险 线上实时管理汇率 除落地多项便利化政策之外，招商银行将电子单证与衍生交易平台打通，推出了“招银避险”平台，为客户提供全线上化报价、交易、管理、汇率查询等线上汇率避险服务，客户足不出户即可开展交易，满足实时的汇率避险需求。除落地多项便利化政策之外，招商银行将电子单证与衍生交易平台打通，推出了“招银避险”平台，为客户提供全线上化报价、交易、管理、汇率查询等线上汇率避险服务，客户足不出户即可开展交易，满足实时的汇率避险需求。 我行对企业的走访中发现，某中小微企业主要从事设备零件的生产及出口，每月均有稳定的出口收汇需求，企业高管虽然对汇率波动造成的汇兑损益非常关注，但苦于自身专业能力不足一直未对汇率风险进行有效管理。我行在得知企业痛点后，多次上门为客户讲解汇率市场知识，引导企业合理运用衍生产品等工具规避汇率风险，并为企业量身定制汇率避险方案，运用“招银避险”实时询价及交易管理的优势，化解其对衍生交易的担忧。最终在我行的指导帮助下，企业逐步开始进行汇率风险管理，并通过“招银避险”平台办理了多笔衍生产品签约及到期交割。 2023-07-06/guizhou/2023/0825/1209.html
-
问：通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场的境外央行或货币当局、其他官方储备管理机构、国际金融组织以及主权财富基金（以下简称境外中央银行类机构）是否仍可按《中国人民银行办公厅关于境外中央银行类机构在境内银行业机构开立人民币银行结算账户有关事项的通知》（银办发〔2015〕227 号）开立相应账户投资中国债券市场？ 答：境外中央银行类机构通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场，既可选择按银办发〔2015〕227 号文开立人民币银行结算账户，也可选择按银发〔2022〕258 号文开立债券市场资金专户。上述账户收支范围等按人民银行和外汇局现有规定执行。境外中央银行类机构通过托管人或结算代理人（商业银行）投资中国债券市场的，在开立上述账户前应在资本项目信息系统办理登记。境外中央银行类机构投资中国债券市场，还 应遵守人民银行相关规定。 2023-04-12/guizhou/2023/0412/1289.html
-
现将2022年国家外汇管理局贵州省分局《政府网站工作年度报表》予以发布，供社会公众参考，详情请参见附件。 附件：2022年国家外汇管理局贵州省分局《政府网站工作年度报表》 2023-01-20/guizhou/2023/0120/1047.html
-
详情请参见附件：国家外汇管理局六盘水市中心支局2022年度政府信息公开工作报告 2023-01-31/guizhou/2023/0131/1050.html
-
详情请参见附件：国家外汇管理局毕节市中心支局2022年度政府信息公开工作报告 2023-01-31/guizhou/2023/0131/1049.html
-
详情请参见附件：国家外汇管理局安顺市中心支局2022年度政府信息公开报告 2023-01-31/guizhou/2023/0131/1048.html
-
案例1：利用远期交易管理出口收入汇率风险某出口企业办理对外出口后，约定3 个月后收到国外进口商支付的美元货款。该企业相应产生外汇风险敞口，面临未来人民币对美元汇率波动对出口收入的不确定性影响。针对外汇风险敞口，该企业可以在银行叙做远期结汇交 易，提前确定3 个月后的结汇价格，进而锁定出口收入。 小结：对外贸易和投融资活动中产生的具有真实、合规交易基础的外汇风险敞口，可以使用远期、期权等外汇衍生产品管理汇率风险。 2023-08-04/guizhou/2023/0804/1314.html
-
案例：利用择期远期交易管理出口收汇时间不确定的汇率风险某出口企业办理对外出口后，约定未来收到国外进口商支付的美元货款，但具体收款时间不确定，是一个区间期限。该企业相应产生外汇风险敞口，面临未来人民币对美元汇率波动对出口收入的不确定性影响。针对时间不确定的外汇风险敞口，该企业可以在银行叙做择期远期结汇交易，在与未来出口收汇相对应的区间期限内任意一天，按照提前约定的价格结汇，锁定出口收入。 小结：外汇收支时间是否确定，只是外汇风险敞口的一个特征，只要外汇风险敞口具有真实、合规的交易基础，可以选择与外汇风险敞口特征相适应的外汇衍生产品管理汇率风险。 2023-08-10/guizhou/2023/0810/1315.html
-
问：境内主体能否代境外机构在境内直接偿还境内发债本息？ 答：境外机构使用来源于境内主体的资金（放款本息，减资、撤资、股权转让及利润分红等）偿还境内发债本息的，境内主体应将相关资金汇入境外机构的发债专户，再由境外机构按规定偿还本息。境外机构使用来源于境内主体的资金偿还境内发债本息所涉跨境收支应符合相关外汇管理规定。 2023-03-22/guizhou/2023/0227/1286.html