2026年1月份，陇南市分局在受理辖内中国农业银行西和县支行开设外汇账户的业务咨询时，敏锐察觉异常风险，成功预警一起潜在虚假跨境融资事件，切实维护了企业资金安全与外汇市场秩序，获得银行与企业的高度认可。

据了解，辖内某企业因扩大经营规模急需资金，经人介绍联系到香港一家投资公司，对方宣称可省去中间评估环节及各类繁杂手续，仅需企业开设外汇账户并以30%股权质押，即可提供3亿港币融资，利率为9%。陇南市分局工作人员发现，该融资流程、手续、合同存在明显合规漏洞，极可能是一起虚假跨境融资事件。

发现风险后，陇南市分局第一时间要求银行停止办理相关业务，对涉事企业负责人及银行工作人员开展了政策宣讲，耐心讲解了外债签约正规手续及申请材料等外汇管理核心政策，介绍了香港地区平均融资成本、国际合同文本必备要素等资料，反复提醒银行、企业警惕风险。随后，开展了防范非法跨境金融活动宣传，明确告知切勿轻信“低成本、简化手续”类融资骗局。

3月11日，中国农业银行西和县支行专程向陇南市分局赠送锦旗，对精准预警风险、主动服务企业的工作举措表示感谢。

下一步，陇南市外汇局将持续践行“监管与服务并重”的理念，守住外汇监管底线，进一步彰显维护金融安全的责任担当。