为进一步提升辖区个人外汇业务整体水平， 2018年 1月 24- 25日，张掖市中心支局在前期非现场核查的基础上，针对筛查出的可疑线索，对辖区某外汇指定银行个人外汇业务开展了现场核查。

此次核查主要就该行 2017年 1月 1日 至 2018年 1月 23日 发生的个人外汇业务进行全面核查。核查期间翻阅了大量的传票、业务留存凭证，针对发现的业务办理存在的要素不全、归属错误等问题，要求限期整改。针对可疑线索，采取逐一核对的方式，现场调阅取证，事实确认，按照要求留存了相关资料。

此次现场核查,一是规范了银行办理个人外汇业务的行为，督促银行履行“展业三原则”，对个人提供的业务凭证要严格审核，确保个人外汇业务背景的真实性；二是要求银行业务人员加强对个人外汇管理政策的学习和掌握，在业务操作和办理中杜绝违反外汇政策和规定的现象发生，提升个人外汇业务整体水平；三是结合此次现场核查对银行和个人开展个人外汇政策宣传，了解银行、个人在执行外汇管理政策中存在的困难，以及哪些现行法规与实际业务不相适应等；四是让银行进一步认识到认真履行“展业三原则”的重要性，表示要在业务开展的全过程对客户个人外汇业务背景等进行真实性审查，避免违规违法事件发生，提高和促进辖区整体个人外汇业务水平上新台阶。