为积极贯彻落实国家外汇管理局个人外汇管理相关政策，有效提升个人外汇管理工作效率，切实防范风险，嘉峪关市中心支局在前期认真开展2016年个人高额大额提钞数据核查工作的基础上，根据核查出的线索，近日，对相关高额外币现钞提取个人进行了现场约谈，并通过建立“外汇服务微信群”对外汇银行提出管理与服务工作要求。

约谈中，首先向相关个人了解了个人高额外币现钞提取及使用情况，详细讲解了《个人外汇管理办法实施细则》《携带外币现钞出入境管理办法》等个人外汇的管理政策，对境内个人办理购汇业务的六条禁令进行了重点学习，从树立风险意识，克服从众心理，根据自身实际需要，谨慎理性投资等方面进行了引导。

    与此同时，通过微信群及时向辖区各外汇银行提出了监管服务要求：一是加大外汇人员培训力度，提升业务素质，认真落实展业原则，按照规定及时报告大额及可疑交易，把好第一道风险关口，杜绝风险隐患。二是切实履行真实性审核义务。要求银行密切关注提钞业务办理情况，加大提钞业务审核力度，有效监测个人跨网点提钞情况；对于接近1万美元的提钞业务，要求银行柜面人员提高敏感度和警惕度，一旦发现涉嫌分拆行为及时报告外汇局。三是对规避额度及真实性管理的个人，要求银行持续做好提钞业务的跟踪关注工作，对于银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理，个人无法提供的，应不予办理。四是正确处理监管与服务的关系，做好政策的宣传解释工作，在做好服务的同时，把好审查关。

中心支局将以此为契机，有效利用个人外汇业务监测系统，及时发现和捕捉苗头性和倾向性问题，加强形势研判，加大对个人恶意分拆结售汇违规交易行为的查处和打击力度，积极搭建与公安、税务和反洗钱等其他政府职能部门间的信息共享平台，加强沟通协调，形成监管合力，防止不法分子通过个人分拆渠道非法转移资金，逃避监管。