-
- 索 引 號：
- 00612704-5-2024-00009
-
- 分 類：
-
- 來 源：
- 國家外匯管理局
-
- 發布日期：
- 2023-09-08
-
- 名 稱：
- 個人外匯業務政策問答（第二期）
-
- 文 號：
個人外匯業務政策問答（第二期）
問題：銀行為個人辦理代理開戶見證業務，按《國家外匯管理局關於發布〈經常項目外匯業務指引（2020年版）〉的通知》（匯發﹝2020﹞14號）第七十九條規定，該業務客戶主體僅限於已取得國外（境外）長期簽證（連續居住三個月以上）的境內居民個人。對於國外（境外）簽證有效期不足三個月，但確實需在國外（境外）居住三個月以上的境內個人，能否為其辦理代理開戶見證業務？
答：銀行為個人辦理代理開戶見證業務，應做好盡職調查工作，審核客戶確實具有連續居住三個月以上的實際需求。銀行可通過簽證、海外官方檔案等材料，判斷持有長期簽證但有效期不足的境內個人，確需在國外（境外）連續居住三個月以上的，可為其辦理代理開戶見證業務。
