当前，人民币汇率双向波动常态化，引导国有企业树立汇率风险中性理念、做好汇率风险精细化管理，是稳定其国有企业经营的关键。近年来，浙江辖内金融机构聚焦大型国有企业汇率避险实际需求，推动避险政策宣传辅导、产品服务创新、减费让利等工作，着力完善长效化汇率风险管理服务机制，为涉外国有企业经营发展筑牢汇率安全屏障。

活用远期 守住国企避险安全底线

舟山海城建设投资集团有限公司基于经营需要，曾在境外发行美元债、募集资金在境内使用。2026年9月到期后需一次性还本付息。由于企业没有外币收入，若到期购汇时人民币兑美元汇率大幅上行，极易产生大额汇兑损失，对企业财务稳定性造成一定的影响。

该企业外汇衍生品业务内部管控体系更为规范，针对其外债汇率风控需求，杭州银行结合其外债本息现金流情况，为企业设计全额远期购汇方案。今年以来该企业累计办理远期业务达9000万美元，切实有效地规避了汇率风险。

通过远期购汇业务，该企业美元本金及对应利息的购汇汇率能够被提前锁定，做到外债本息全覆盖、交割日与还款日精准匹配，实现资金流入、流出的汇率管理闭环，规避了汇率上行带来的额外资金支出，平稳守住国有企业财务安全底线。

破除堵点 推动国企避险“零的突破”

浙江辖内某大宗商品国有企业涉外业务占比高，管理层深感避险业务的重要性和必要性。但因集团整体涉外业务占比偏低，集团高级管理层对远期、期权等避险工具缺乏系统了解和重视，外汇衍生品业务授权落地难度大。

针对该企业痛点，中国银行迅速组建由数名外汇专业人员组成的专班，常态化上门对接管理层与财务条线。通过系统宣讲汇率风险中性政策，配套简易化避险工具操作指引，清晰拆解衍生品授信规则、业务办理流程、风险边界，打消管理层对衍生品的顾虑。同时，中国银行协助集团初步建立起针对外汇套保业务相关的一整套内部制度流程，打通内部审批链路，助力企业顺利落地套保业务。2026年以来，该企业成功落地500万美元远期结售汇业务，实现汇率避险业务“零的突破”。