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为深入了解和掌握银行执行外汇管理政策，履行“展业三原则”尽职审查监管职责情况，促进银行进一步改善服务助力涉外经济发展，近期外汇检查处赴烟台开展专题调研，组织召开了外汇履职监管银行座谈会。烟台市中心支局，工商银行、中国银行、建设银行、中信银行、光大银行、华夏银行、招商银行烟台分行等7家银行参加了座谈会。 2019-08-05/shandong/2019/0730/1496.html
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2020年12月24日，济宁市中心支局应浦发银行济宁分行邀请，对外汇政策与应用实务进行了宣讲。 此次宣讲对外汇政策要点、关注问题以及工作建议等方面进行了讲解，并结合案例对银行在实际业务操作中遇到的风险点进行剖析，进一步向银行业务人员强调了数据质量和业务合规的重要性，督促银行平衡好“防风险”和“促便利”的关系，摆脱凭证列举式、单证形式要件的惯性思维，逐步适应关注交易实质的展业能力要求，强化服务意识，从便利市场角度换位思考，切实维护好开放形象和政策效果。 此次外汇政策宣讲，切实提升了外汇从业人员的专业技能，加强了一线业务人员对外汇政策的准确理解和正确应用，更好地促进实体经济发展。 2020-12-24/shandong/2020/1224/1785.html
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中国人民银行、中华人民共和国公安部、国家外汇管理局提示： 近期，一些网络平台非法从事外汇按金（也称外汇保证金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易）活动，严重扰乱金融秩序，造成社会公众财产损失，影响恶劣，存在较大风险隐患： 一、目前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。 二、根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号），凡未经批准的机构擅自开展外汇按金交易的，均属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇按金交易（无论以外币或人民币作保证金）的，也属违法行为。 三、请社会公众充分认识从事外汇按金活动的危害，提高风险防范意识和能力，谨防因交易违法造成财产损失。 四、广大公众发现违法犯罪活动线索，应积极向有关部门反映。 2019-01-07/shandong/2019/0107/1364.html
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为便利社会公众了解外汇管理政策法规，促进贸易投资便利化，针对实践中部分银行企业近期提出的外汇管理政策问题，进一步说明如下： 1.问：符合条件的非银行金融机构是否可参与银行间外汇市场交易？ 答：根据《国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知》（汇发〔2014〕48号）规定，境内金融机构经国家外汇管理局批准取得即期结售汇业务资格和相关金融监管部门批准取得衍生品交易业务资格后，在满足银行间外汇市场相关业务技术规范条件下，可以成为银行间外汇市场会员，相应开展人民币对外汇即期和衍生产品交易，国家外汇管理局不实施银行间外汇市场事前入市资格许可。因此，符合条件的非银行金融机构，在满足一定条件后可以参与银行间外汇市场交易。 2.问：跨境电商企业是否可凭“单一窗口”或跨境电商公共服务平台等获取的销售订单、物流等信息，在银行办理货物贸易跨境收付及结售汇业务？ 答：根据《国家外汇管理局关于规范货物贸易外汇收支电子单证审核的通知》（汇发〔2016〕25号）规定“银行按照‘了解客户、了解业务、尽职审查’的展业原则和现行货物贸易外汇管理规定，为符合条件的企业办理货物贸易外汇收支业务时，可以审核其纸质单证，也可以审核电子单证。电子单证是指企业提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单证等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等”。上述通知同时明确了使用电子单证办理货物贸易外汇收支的银行和企业的条件，自由贸易试验区内进一步放宽了银企准入条件。 据此，跨境电商企业办理货物贸易跨境收支时，银行可按照汇发〔2016〕25号文件的要求办理。 3.问：金融机构办理服务贸易外汇收支可否审核电子单证？ 答：《国家外汇管理局关于印发服务贸易外汇管理法规的通知》（汇发〔2013〕30号）中明确规定“交易单证可以是纸质形式或者是符合法律法规规定且被金融机构认可的电子形式”“经营外汇业务的金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当按照国家外汇管理规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，确认交易单证所列的交易主体、金额、性质等要素与其申请办理的外汇收支相一致”，因此，金融机构办理服务贸易外汇收支时可视自身对电子单证真实性、合规性和唯一性审核的专业能力，自主选择审核单证的形式。 4.问：境外机构境内外汇账户内的外汇资金可否办理定期存款业务？ 答：《国家外汇管理局关于境外机构境 内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕29号）规定，境内银行可为在境外合法注册成立的机构开立境内外汇账户（以下简称外汇NRA账户）。外 汇管理法规对境内银行为外汇NRA账户中外汇资金办理定期存款业务无限制。外汇NRA账户内资金办理定期存款业务应遵守人民银行相关规定。 2023-09-13/shandong/2023/0927/2216.html
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经常项目外汇业务办事指南 2024-05-31/shandong/2024/0531/2363.html
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根据总局银行执行外汇管理规定情况考核办法和省分局相关工作要求，莱芜市中心支局严格依照2018年考核内容及评分标准，对辖内外汇指定银行2018考核年度执行外汇管理规定情况进行了全面考核评估。 下一步，莱芜市中心支局将对各银行2018年度执行外汇管理规定考核情况进行通报，向各银行反馈执行外汇管理规定中存在的问题及整改建议。 2018-11-07/shandong/2018/1107/1332.html
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为深入开展全市外汇银行“落实展业原则 看我的”活动，进一步提升辖区银行外汇及跨境人民币从业人员的业务水平，菏泽市银行外汇及跨境人民币业务自律机制组织辖区金融机构共12家单位、44人参加了外汇及跨境人民币业务知识竞赛。 本次考试围绕外汇及跨境人民币业务相关制度文件，涵盖了国际收支、货物与服务贸易、资本项目与跨境人民币等知识点，全方位检验金融机构从业人员的业务水平。本次考试成绩将以通报形式下发各单位，并作为2020年度银行外汇业务宏观审慎经营评估工作的重要依据，真正实现“以考检学、以考促学、以考促用”的目的。 2020-08-03/shandong/2020/0803/1678.html
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为贯彻落实统筹推进新冠疫情防控及“稳外资 稳外贸”工作部署，完善外汇服务方式，提升服务实体经济工作水平，推进自贸区（烟台片区）外汇创新业务及优化外汇管理支持涉外业务发展政策在辖区快速落地，4月24日，烟台市中心支局组织召开外汇创新业务与优化外汇管理支持涉外业务发展政策宣讲会，解读自贸区外汇创新业务与优化外汇管理支持涉外业务发展政策，解答银行前期反馈的关于税务备案电子化的有关问题，并对银行进一步落实外汇政策提出相关要求。辖内31家银行国际业务负责人参加了会议。 2020-05-14/shandong/2020/0514/1645.html
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为切实帮助基层外汇局及银行业务人员掌握政策内容和业务操作规范，8月31日上午，外汇局山东省分局资本项目管理处举办了全省资本项目外汇业务视频培训会。 此次培训加强了银行业务人员对资本项目外汇政策的理解和把握，并为后续有针对性地提高数据质量奠定了基础，受到参训银行的一致好评，取得了预期效果。 2020-09-01/shandong/2020/0901/1688.html
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为全力配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作，落实总局有关建立外汇政策绿色通道、支持和配合做好应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的要求，外汇局山东省分局高度重视，启动应急处置机制，多措并举，指导辖内相关银行和企业快速办理业务，全力支持配合做好疫情防控工作。 据了解，为保障外汇政策支持渠道畅通，该局第一时间建立了应急处置机制，由分管局长任组长，各处室负责人及业务骨干为成员，及时将总局通知要求传达到辖区各分支局、银行和企业；并安排业务人员值班，第一时间为银行和企业办理业务，保障外汇政策支持渠道畅通。第一时间通过多渠道传导外汇政策，一方面通过微信群在系统内转发文件并要求辖区分支局做好政策宣传与业务指导工作，另一方面指导省级外汇市场自律机制落实好文件要求，对于涉及疫情防控事项，银行要按照“特事特办的原则”简化流程，做好疫情防控物资进口、外汇捐赠等工作，提高办理效率；对于与疫情防控有关的其他特殊外汇业务，银行可先行办理，并向外汇局报备；要求各银行机构将总局文件精神和要求传达到辖区各机构网点，确保相关业务绿色通道畅通。 与此同时，该局公开业务咨询电话，指导银行企业快速办理业务。辖区各分支局分别明确2名以上业务骨干，保持咨询电话24小时开机，及时通过电话和微信等渠道指导银行、企业办理业务，同时指定业务值班人员，确保假期期间资本项目业务随到随办。截至1月30日中午12点，山东省分局辖区累计接受市场主体、商务部门等业务咨询10笔；指导中国银行淄博、泰安和威海分行、招商银行威海分行等银行快速办理疫情防控相关业务8笔，其中特事特办业务6笔（均在2小时内办理完毕），为山东新华制药股份有限公司、泰安某医药材料制造有限公司、威海蓝创进出口有限公司、威海艾克曼进出口有限公司、威海德宇贸易有限公司、威海德川国际贸易有限公司等6家企业办理进口防控疫情物资付汇业务，合计完成跨境付汇168.6万美元。 下一步，外汇局山东省分局将继续指导辖区各分支机构和银行企业等市场主体落实好外汇支持政策，支持配合做好应对新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控各项工作。 2020-02-03/shandong/2020/0203/1592.html