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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场管理，严厉打击非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：浙江籍刘某非法买卖外汇案 2022年1月至2023年3月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇48笔，金额合计307.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款167.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：辽宁籍王某非法买卖外汇案 2022年2月至12月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计207.0万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款119.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：北京籍李某非法买卖外汇案 2022年11月至2022年12月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇12笔，金额合计354.0万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款199.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：广东籍阮某非法买卖外汇案 2022年2月至8月，阮某通过地下钱庄非法买卖外汇99笔，金额合计320.5万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款173.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：四川籍王某非法买卖外汇案 2018年1月至2022年1月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇49笔，金额合计293.3万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款152.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：上海籍钱某非法买卖外汇案 2022年6月至10月，钱某通过地下钱庄非法买卖外汇13笔，金额合计231.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款128.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：浙江籍喻某非法买卖外汇案 2022年1月至2023年1月，喻某通过地下钱庄非法买卖外汇37笔，金额合计304.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款164.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：广东籍林某非法买卖外汇案 2021年1月至2022年7月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇264笔，金额合计782.8万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款403.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：安徽籍许某非法买卖外汇案 2018年8月至2022年2月，许某通过地下钱庄非法买卖外汇47笔，金额合计218.4万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款117.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：江西籍曾某非法买卖外汇案 2021年3月至2022年7月，曾某通过地下钱庄非法买卖外汇49笔，金额合计205.7万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款105.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2024-03-27/fujian/2024/0327/2245.html
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“通过电子单证，在家就可以办理境外投资业务，真是太方便了。”4月21日，兴业银行十堰分行通过“兴业管家单证通”数字化模块成功为辖内WR公司办理了一笔资本项目业务，企业财务人员通过电话表示感谢。据悉，这是十堰市成功办理的首笔资本项目数字化登记业务。 WR公司是从事供应链管理服务、新能源汽车销售及货物进出口等跨境业务的优质企业。近期该公司拟在境外投资研发中心项目，需支付前期费用。在省、市外汇分局的指导下，兴业银行十堰分行及时向企业宣传资本项目数字化业务，企业通过“兴业管家单证通”线上提交业务申请和电子单证，无需到银行即可完成所有业务流程。之前在线下办理需要1天时间准备并到银行现场提交纸质资料，现在通过电子单证不到10分钟即可完成，极大提高了业务办理效率，有效降低了企业的时间成本和脚底成本。 去年12月下旬，中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于提升银行办理资本项目业务数字化服务水平的通知》，旨在便利经营主体合规高效办理资本项目业务，提升银行数字化服务水平。符合条件的银行可按照规定通过线上审核电子单证的方式，为优质经营主体办理资本项目数字化业务。通过差异化办理业务，体现经营主体越诚信，业务办理越便利。资本项目数字化服务全国推广以来，湖北省分局持续督导辖内银行不断完善业务流程，扩大政策受惠面，助力优质经营主体享受高效便捷的数字化外汇服务。（湖北日报 2024-04-24） 2024-05-11/hubei/2024/0517/2249.html
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为更好支持外贸企业提升汇率风险管理水平，降低企业融资成本，近日，外汇局鄂州市分局与辖内临空经济区联合印发《关于促进企业汇率避险和加大跨境融资工作的实施方案》，利用财政出资引导区内企业加强与银行协同配合，深化汇率风险管理意识，拓展境外融资渠道，共同促进和推动区内企业实现跨境结算防风险、便利融资扩渠道的目标。 据介绍，该方案支持对象为鄂州市临空区内办理外汇套期保值业务的涉外企业和办理跨境融资便利化业务的专精特新、高新技术和科技型中小企业。通过建立汇率避险和跨境融资便利化业务成本分摊机制，更好巩固“政银企”对接合作机制，为企业汇率避险套期保值和跨境融资便利化降成本给予有针对性的支持。临空区统筹财政资源，每年拿出一定规模资金用于区内企业奖补，对首次在辖内银行办理远期结售汇的企业，按照首笔履约金额50元/万美元的标准给予补贴；对“存量户”企业，按10元/万美元标准给予奖励；对办理外汇期权业务企业，给予30%的期权费补贴；对办理跨境融资便利化业务的企业，按提款金额50元/万美元的标准补贴。 此外，为确保方案顺利推进，外汇局鄂州市分局会同当地有关部门成立联合工作专班，后期将在政策宣传、奖补兑现、督办落实方面加强沟通协作。当地各外汇经办银行也将成立服务工作专班，深入企业做好“一对一”的辅导和对接，确保该项惠企政策应享尽享。（金融时报 2024-04-23） 2024-05-11/hubei/2024/0511/2248.html
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为更好支持外贸企业提升汇率风险管理水平，降低企业融资成本，近日，外汇局鄂州市分局与辖内临空经济区联合印发《关于促进企业汇率避险和加大跨境融资工作的实施方案》，利用财政出资引导区内企业加强与银行协同配合，深化汇率风险管理意识，拓展境外融资渠道，共同促进和推动区内企业实现跨境结算防风险、便利融资扩渠道的目标。 据介绍，该方案支持对象为鄂州市临空区内办理外汇套期保值业务的涉外企业和办理跨境融资便利化业务的专精特新、高新技术和科技型中小企业。通过建立汇率避险和跨境融资便利化业务成本分摊机制，更好巩固“政银企”对接合作机制，为企业汇率避险套期保值和跨境融资便利化降成本给予有针对性的支持。临空区统筹财政资源，每年拿出一定规模资金用于区内企业奖补，对首次在辖内银行办理远期结售汇的企业，按照首笔履约金额50元/万美元的标准给予补贴；对“存量户”企业，按10元/万美元标准给予奖励；对办理外汇期权业务企业，给予30%的期权费补贴；对办理跨境融资便利化业务的企业，按提款金额50元/万美元的标准补贴。 此外，为确保方案顺利推进，外汇局鄂州市分局会同当地有关部门成立联合工作专班，后期将在政策宣传、奖补兑现、督办落实方面加强沟通协作。当地各外汇经办银行也将成立服务工作专班，深入企业做好“一对一”的辅导和对接，确保该项惠企政策应享尽享。（金融时报 2024-04-23） 2024-05-11/hubei/2024/0511/2256.html
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“通过电子单证，在家就可以办理境外投资业务，真是太方便了。”4月21日，兴业银行十堰分行通过“兴业管家单证通”数字化模块成功为辖内WR公司办理了一笔资本项目业务，企业财务人员通过电话表示感谢。据悉，这是十堰市成功办理的首笔资本项目数字化登记业务。 WR公司是从事供应链管理服务、新能源汽车销售及货物进出口等跨境业务的优质企业。近期该公司拟在境外投资研发中心项目，需支付前期费用。在省、市外汇分局的指导下，兴业银行十堰分行及时向企业宣传资本项目数字化业务，企业通过“兴业管家单证通”线上提交业务申请和电子单证，无需到银行即可完成所有业务流程。之前在线下办理需要1天时间准备并到银行现场提交纸质资料，现在通过电子单证不到10分钟即可完成，极大提高了业务办理效率，有效降低了企业的时间成本和脚底成本。 去年12月下旬，中国人民银行、国家外汇管理局印发《关于提升银行办理资本项目业务数字化服务水平的通知》，旨在便利经营主体合规高效办理资本项目业务，提升银行数字化服务水平。符合条件的银行可按照规定通过线上审核电子单证的方式，为优质经营主体办理资本项目数字化业务。通过差异化办理业务，体现经营主体越诚信，业务办理越便利。资本项目数字化服务全国推广以来，湖北省分局持续督导辖内银行不断完善业务流程，扩大政策受惠面，助力优质经营主体享受高效便捷的数字化外汇服务。（湖北日报 2024-04-24） 2024-05-11/hubei/2024/0517/2255.html
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为进一步加强外汇政策宣传，促进提升境外人员支付服务水平，4月25日下午，国家外汇管理局马鞍山市分局联合建设银行马鞍山分行走进安徽工业大学国际教育学院，开展以“马汇春风进校园”为主题的外籍留学人员支付用汇政策宣讲活动，国际教育学院外籍留学生六十余人积极参加活动。 马鞍山市分局工作人员使用流利的英文宣讲了境外来华人员用汇政策，详细解释了外币兑换的流程和注意事项，强调了合法合规进行外汇交易的重要性；并向到场留学生发放了市分局精心梳理制作的内容涵盖个人结售汇、外汇收支、外币兑换等涉及境外个人外汇业务种类的中英、中日双语对照的《境外来马人员外汇服务指引》宣传折页。建行马鞍山市分行向在场留学生介绍了银行卡办理和使用、优化支付服务等相关信息，现场解答留学生在实际操作中遇到的问题，让留学生们充分了解境内各类支付服务及用汇政策。 此次宣讲活动准确高效地向安徽工业大学留学生普及了外汇政策相关知识，互动环节留学生积极响应，现场气氛热烈。下一步，马鞍山市分局将持续优化支付服务，强化境外来马人员的外汇保障，不断提升境外来马人员的支付服务体验。 2024-05-09/anhui/2024/0509/2553.html
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为加大对涉外经济支持力度，解决企业实际需求，推进党建与业务工作深度融合，根据党总支年度工作安排，4月24日，外汇局济宁市分局联合华夏银行济宁分行党总支、济宁市国有资产投资控股有限公司党委，共同开展“以‘联’共赢促发展”党建共建暨第4期“英萃沙龙”活动，通过现场座谈的形式听诉求、解难题、促发展，实现汇银企三方共赢，推动辖内涉外经济高质量发展。 参加活动的全体党员首先参观了济宁国投党建工作展厅，了解企业发展历程、企业文化和党建品牌建设。随后，全体党员在党旗前重温入党誓词，在铮铮誓言中重忆入党初心。座谈会上，三家单位负责同志围绕党建品牌建设，党建业务双融合发展等方面相互交流。外汇局负责同志介绍了济宁市外汇局党总支党组织建设，并对外汇局近期为贯彻落实习近平总书记关于金融工作重要论述及中央金融工作会议精神出台的新规定新政策进行了宣讲。济宁市国有资产投资控股有限公司介绍目前公司国际业务开展情况与遇到的实际问题，外汇局有关同志对企业面临的问题进行了现场解答纾困，并对目前最新外汇政策进行全面宣讲。 今后，外汇局济宁市分局将持续强化党建引领作用，秉持把脉问诊、精准服务理念，坚持问需于企解难题，问计于企促发展，进一步提升服务效能，促进地方涉外经济高质量发展。 2024-04-25/shandong/2024/0425/2357.html
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4月26日-30日，奇瑞集团邀约3000余名全球经销商齐聚芜湖，参加2024奇瑞全球共创大会系列活动。芜湖市分局主动作为、多措并举，组织全市金融机构、外币代兑点，为境外来芜人员提供优质、高效、便捷的外币兑换服务，精心做好外汇服务保障工作。 芜湖市分局以此次活动为契机，加强宣传推广，组织银行选派专业人员驻点支持，提升兑换服务水平，确保业务办理畅通高效。为契合外籍来华人员兑换便利化需求，芜湖市分局指导银行建立完善“基础供应+应急保障”服务体系，调整本外币现钞库存，尽可能为兑换需求人员提供绿色通道。同时，支持涉外酒店、商圈等重点区域兑换服务“不打烊”，鼓励部分银行网点开展延时服务。 下一步，芜湖市分局将不断优化全市外币兑换等外汇服务，为提升芜湖市国际形象贡献一份外汇金融力量。 2024-05-09/anhui/2024/0509/2554.html
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2024年5月10日，广东省人民政府新闻办公室举行《关于实施“五外联动”推进高水平对外开放的意见》新闻发布会，向社会各界通报《关于实施“五外联动”推进高水平对外开放的意见》总体情况和具体举措。人民银行广东省分行副行长吴燕生出席发布会，并回答记者提问。 第一财经：金融高水平开放对涉外经济高质量发展具有重要促进作用。请问人民银行广东省分行围绕“五外联动”采取了哪些措施？下一步将有什么安排？ 吴燕生副行长：谢谢您的提问。人民银行广东省分行、外汇局广东省分局主要采取了以下措施： 一是提升跨境贸易投融资便利化水平。推进跨国公司本外币一体化资金池、私募股权跨境投资、跨境融资便利化等政策试点，支持更多外资在广东展业兴业。截至3月末，辖区共有79家跨国公司集团、925家境内外成员企业参与本外币跨境资金集中运营试点，集中外债和境外放款额度超2600亿美元；南沙自贸区有10家企业取得QFLP试点资格，募集境外资金33.5亿美元。推进优质企业跨境人民币便利化结算，支持符合条件的优质企业凭收付款指令直接办理贸易跨境人民币结算，累计有1773家企业受惠，业务结算额2400多亿元人民币。 二是进一步简政放权、优化营商环境。便利外商投资企业境内再投资业务开展，允许外商投资企业境内再投资免登记。全面落实资本项目外汇收入支付便利化政策，允许符合条件的企业将资本项目收入用于境内支付时，无需事前向银行逐笔提交真实性证明材料。支持外债、境外上市等资本项目外汇登记由银行直接办理，截至3月末辖区银行共办理外债登记137笔，登记金额19.6亿美元。 三是稳步推进高水平开放政策扩围。将跨境贸易投资高水平开放试点推广至全省，优化企业经常项目资金收付、新型国际贸易结算等业务流程，截至3月末累计办理上述试点业务超2000亿美元。推动横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户落地实施，通过更加开放的跨境资金流动政策，进一步满足合作区企业和港澳个人跨境资金结算需求，提升资金结算和调拨的效率。 四是科技赋能，培育涉外经济增长新动能。支持符合条件的银行通过线上审核电子单证的方式，开展资本项目数字化业务，便利企业足不出户办理业务。积极培育外贸新动能，指导广东省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制出台跨境电商、市场采购及新型国际贸易业务展业指引，统一操作标准，提升业务办理效率。一季度辖区跨境电商收支同比增长55.9%，新型离岸国际贸易收支同比增长13.1%。 下一步，人民银行广东省分行、外汇局广东省分局将按照省委、省政府的要求，坚持稳中求进工作总基调，围绕打好“五外联动”组合拳，加大跨境贸易投融资便利化政策供给，争取更多试点政策落地广东；积极推进简政放权，将“贸易外汇收支企业名录”登记等业务由外汇局核准调整为银行直接办理，进一步优化营商环境；发挥横琴粤澳深度合作区多功能自由贸易账户优势，探索高水平的贸易投融资自由化便利化，助力广东建设更高水平开放型经济新体制。 2024-05-11/guangdong/2024/0511/2788.html
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见附件。 附件：合格境内机构投资者（QDII）投资额度审批情况表（截至2024年4月30日） 2024-05-09/guangdong/2024/0510/2783.html