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中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年7月26日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.6778元，1欧元对人民币7.3385元，100日元对人民币6.3285元，1港元对人民币0.86088元，1英镑对人民币8.7454元，1澳大利亚元对人民币4.9879元，1新西兰元对人民币4.6693元，1新加坡元对人民币4.9024元，1瑞士法郎对人民币6.7739元，1加拿大元对人民币5.0471元，人民币1元对0.60892林吉特，人民币1元对9.7989俄罗斯卢布, 人民币1元对2.1508南非兰特，人民币1元对170.84韩元。 (内容来源：中国人民银行网站) 2016-07-27/beijing/2016/0727/192.html
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中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年12月22日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.9435元，1欧元对人民币7.2450元，100日元对人民币5.9085元，1港元对人民币0.89471元，1英镑对人民币8.5829元，1澳大利亚元对人民币5.0258元，1新西兰元对人民币4.7953元，1新加坡元对人民币4.8064元，1瑞士法郎对人民币6.7667元，1加拿大元对人民币5.1704元，人民币1元对0.64304林吉特，人民币1元对8.8154俄罗斯卢布, 人民币1元对2.0121南非兰特，人民币1元对171.98韩元，人民币1元对0.52883阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.54011沙特里亚尔,人民币1元对42.8605匈牙利福林，人民币1元对0.60907波兰兹罗提，人民币1元对1.0265丹麦克朗，人民币1元对1.3280瑞典克朗，人民币1元对1.2495挪威克朗，人民币1元对0.50539土耳其里拉，人民币1元对2.9605墨西哥比索。 (内容来源：中国人民银行网站) 2016-12-23/beijing/2016/1223/321.html
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中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年12月21日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.9489元，1欧元对人民币7.2270元，100日元对人民币5.9014元，1港元对人民币0.89477元，1英镑对人民币8.6021元，1澳大利亚元对人民币5.0545元，1新西兰元对人民币4.8171元，1新加坡元对人民币4.8137元，1瑞士法郎对人民币6.7625元，1加拿大元对人民币5.2036元，人民币1元对0.64304林吉特，人民币1元对8.8378俄罗斯卢布, 人民币1元对2.0080南非兰特，人民币1元对171.58韩元，人民币1元对0.52797阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.53921沙特里亚尔,人民币1元对43.0069匈牙利福林，人民币1元对0.60974波兰兹罗提，人民币1元对1.0285丹麦克朗，人民币1元对1.3442瑞典克朗，人民币1元对1.2511挪威克朗，人民币1元对0.50651土耳其里拉，人民币1元对2.9402墨西哥比索。 (内容来源：中国人民银行网站) 2016-12-23/beijing/2016/1223/320.html
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中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年12月23日银行间外汇市场人民币汇率中间价为：1美元对人民币6.9463元，1欧元对人民币7.2520元，100日元对人民币5.9126元，1港元对人民币0.89495元，1英镑对人民币8.5376元，1澳大利亚元对人民币5.0183元，1新西兰元对人民币4.7983元，1新加坡元对人民币4.7918元，1瑞士法郎对人民币6.7745元，1加拿大元对人民币5.1543元，人民币1元对0.64226林吉特，人民币1元对8.7760俄罗斯卢布, 人民币1元对2.0206南非兰特，人民币1元对173.12韩元，人民币1元对0.52821阿联酋迪拉姆，人民币1元对0.53987沙特里亚尔,人民币1元对42.7934匈牙利福林，人民币1元对0.60942波兰兹罗提，人民币1元对1.0250丹麦克朗，人民币1元对1.3271瑞典克朗，人民币1元对1.2541挪威克朗，人民币1元对0.50511土耳其里拉，人民币1元对2.9864墨西哥比索。 (内容来源：中国人民银行网站) 2016-12-23/beijing/2016/1223/322.html
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问题1：对于使用金融工具（如远期、外汇掉期、货币掉期等）开展外汇套保的进出口企业来说，使用套期会计方法记账与常规会计方法记账相比，最大差别在哪里？ 答：套期会计方法，是指企业将套期工具和被套期项目（如出口企业使用远期结汇对未来收汇进行套期时，套期工具是外汇远期，被套期项目是未来收汇）产生的利得或损失在相同会计期间计入当期损益（或其他综合收益）以反映风险管理活动影响的方法。企业开展套期业务进行风险管理，如果按照常规会计处理方法，可能会导致损益产生更大的波动，这是因为企业被套期的风险敞口和对风险敞口进行套期的金融工具的确认和计量基础不一定相同。例如，企业使用外汇远期对未来外币收汇进行套期保值，按照常规会计处理方法，外汇远期以公允价值计量且其变动计入当期损益，而未来外币收汇需在实际收入外币时才计入收入，这样，在一定会计期间内企业利润表反映的损益就会产生较大波动,不仅可能无法如实反映企业的风险管理活动，反而可能会在财务报表上“扩大风险”。因此，尽管从长期来看，被套期项目和套期工具实现了风险对冲，但是在套期存续期所涵盖的各个会计报告期间内，在常规会计处理方法下有可能会产生会计错配和损益波动，而使用套期会计方法可如实反映企业进行风险管理活动的影响。 问题2：企业开展外汇套保后，一定要用套期会计方法记账吗？ 答：企业可自主选择是否使用套期会计方法记账。如果企业符合运用套期会计的条件且选择运用套期会计的，应当按照《企业会计准则第37号——金融工具列报》中有关套期会计披露的要求进行信息披露。 问题3：使用套期会计方法记账，需要满足哪些条件？ 答：运用套期会计方法记账，必须同时满足下列条件：（1）套期关系仅由符合条件的套期工具和被套期项目组成。（2）在套期开始时，企业正式指定了套期工具和被套期项目，并准备了相关书面文件。（3）套期关系符合套期有效性要求。套期有效性要求主要指被套期项目和套期工具之间应存在经济关系，即被套期项目和套期工具的价值因面临相同的外汇风险而发生方向相反的变动，这也是企业使用套期会计的主要难点。2017年发布的新套期会计准则《企业会计准则第24号——套期会计》（财会〔2017〕9号）取消了原套期会计准则下“回顾有效性测试”要求，更加注重套期工具和被套期项目之间是否存在“经济关系”。因此，对于主要条款（例如名义金额、到期期限和基础变量）均匹配或大致相符的套期关系，企业可通过定性分析即得出套期工具和被套期项目之间存在“经济关系”，满足套期会计使用的条件。例如，某出口企业使用远期结汇对未来收汇进行外汇套期，此时被套期项目（未来收汇）和套期工具（远期结汇合约）之间就可以被认定为存在经济关系。 问题4：企业签署进出口合同后决定对未来收付汇开展外汇套保并使用套期会计方法记账，在公允价值套期方法和现金流量套期方法中应如何选择？ 答：企业签署进出口合同后，对未来收付汇开展外汇套保，属于《企业会计准则第24号-套期会计》中提及的“对确定承诺的外汇风险进行套期”，此时企业既可以选择公允价值套期方法记账，也可以选择现金流量套期方法记账。首先，选择公允价值套期或现金流量套期，主要看企业的目标。如果企业更关注平滑持有资产（未来结汇）/负债（未来购汇）的价值波动，应选择公允价值套期；如果企业更关注结算日企业收到（未来结汇）/付出（未来购汇）的现金流，应选择现金流量套期。其次，这两种记账方法在会计处理方式上的不同使得对利润表的影响不同，记账难度不同。使用公允价值套期时，企业将套期工具和被套期项目产生的损益同时计入利润表中“套期损益”项，因此可以明显降低套期工具公允价值变动导致的企业利润表当期损益大幅波动。使用现金流量套期时，企业仅在资产负债表中“其他综合收益”项记录套期工具的损益，由于不在存续期间的利润表中记录套期工具损益，对非结算期的利润表不会造成任何影响。记账难度方面，由于现金流量套期仅需记录套期工具损益，公允价值套期需同时记录套期工具和被套期项目损益，现金流量套期的记账难度小于公允价值套期。 问题5：对平均账期3-6个月的进出口企业，开展外汇套保时使用套期会计方法记账与常规会计方法记账相比，对平滑企业年报中利润表的作用大吗？ 答：如上所述，进出口企业使用金融工具进行外汇套保时，若使用一般会计方法记账，可能会使得套期工具和被套期项目产生的利得或损失无法在相同会计期间计入，从而产生会计错配和损益波动。大多数进出口企业、尤其是出口企业的平均账期一般为3-6个月，在年度会计期间，套期工具和被套期项目的损益计入可能不会存在错配问题。举例来说，如企业在当年2月初签署出口合同并根据收汇账期购买6个月后的外汇远期，该企业在当年7月底收到外币。在企业制作年度利润表时，套期工具（外汇远期）和被套期项目（外币收入）的损益即可在同一个会计期间计入企业利润表。因此对收付汇账期较短的进出口企业来说，从年度会计期间角度，使用套期会计记账方法对平滑企业利润表的作用有限。但是实践中企业通常会有月度等较短会计期间的核算需求，采用套期会计记账方法仍是较优选项。 问题6：卖出期权可以作为套期工具吗？ 答：除指定用于抵销买入期权外，卖出期权不能作为套期工具，因为卖出期权的潜在损失可能大大超过被套期项目的潜在收益，从而不能有效地对冲被套期项目的风险。而买入期权可以作为套期工具，因为买入期权的一方可能承担的最大损失就是期权费，可能拥有的利得通常超过或可以覆盖被套期项目的潜在损失，可被用来有效对冲被套期项目的风险。 问题7：由卖出期权和买入期权组成的期权组合，可以作为套期工具吗？ 答：对于一项由卖出期权和买入期权组成的期权组合（包括“远期+期权组合”中的期权组合），其在指定日实质上相当于一项净卖出期权的，不能将其指定为套期工具。由卖出期权和买入期权组成的期权组合，当同时满足以下条件时，可以认定为“实质上不等同于一项净卖出期权”，因此可以指定为套期工具：（1）企业在期权组合开始时以及整个期间未收取净期权费；（2）除行权价格，卖出期权组成部分和买入期权组成部分的关键条款是相同的（包括基础变量、计价货币及到期日）；（3）卖出期权的名义金额不大于买入期权的名义金额。 问题8：能否举例说明，企业什么情形下选择套期会计，什么情形下不选择？ 答：某大型跨国企业，主要业务为电气产品生产和项目建设两大部分。该企业每个月根据系统计算的未来现金流，使用外汇衍生品业务开展套期保值，3个月以内的套保比例不低于75%，3个月以上的100%套保，按月动态调整。电气产品生产需从国外进口原材料、半成品，产成品在国内销售，企业为规避汇率风险，开展购汇方向套期保值业务。这部分业务不使用套期会计。项目建设一般从投标阶段开始考虑套期保值。如果项目持续期超过1年，全部现金流超过4000万元人民币，需要考虑使用套期会计。如果项目单一的现金流超过200万元人民币，也可以考虑使用套期会计。（注：是否运用套期会计，是企业的自主选择权。套期会计方法可以更合理地呈现企业的经营成果和风险管理活动的结果。但实施套期会计会带来较大的实施成本，如企业需制定套期制度和流程，储备相关人才，准备套期书面文件，持续进行套期有效性测试等。在实际操作中，如果相关项目跨重要会计时点，且金额重大，企业有必要考虑更合理的会计方法。） 2022-07-18/beijing/2022/0718/1909.html
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企业误区一：我们公司一直运用持币观望逢高结汇策略，但近期汇率双向波动加剧，这招变得不灵了，即期结汇汇率经常低于订单的出口换汇成本，汇兑损失不少，该如何应对呢? 提示：首先我们要明白汇率是不可预测的，持币观望、择机操作的实质是赌汇率走势，可能会有一时的“收益”，但中长期看很难保证企业的经营利润不被汇率波动侵蚀。在当前人民币汇率双向波动的常态下，合理运用外汇衍生品进行套期保值，可以有效帮助企业锁定经营利润。 案例：A企业主营竹、木、藤、瓷器、玻璃等工艺品加工销售，主要出口欧美地区，月均收汇约200万美元，平均收汇账期3-6个月。由于缺乏汇率风险管理机制和专业管理人员，企业出口收汇在近年来人民币汇率双向波动中经常承受较大交易风险，可能因汇率换算产生损失。 银行基于企业2020年3月至2021年2月共计23笔、金额合计2345万美元的历史收汇数据，量化测算办理套期保值和未办理套期保值两类情形下企业汇兑损益差异。在未办理套期保值情形下，企业外汇应收账款受汇率波动影响产生较大损益变动，2020年3月至2021年2月累计产生汇兑损失422万元人民币；在采用远期结汇套期保值工具情形下，企业锁定汇兑收益45.24万元人民币，且该收益不受期间即期汇率变动影响。 基于银行的测算，企业认识到持续套期保值策略对中长期财务稳健的改善作用，并于2021年2月与银行签订了10笔、金额合计1570万美元的远期结汇合约，期限为3-11个月，将未来出口收汇的汇率锁定在6.5086-6.6024，规避了未来收汇现金流的汇率风险。 企业误区二：我们以前也利用外汇衍生品做过套期保值，在交割日有的单子锁汇汇率高于交割日即期市场汇率，有的低于即期市场汇率，有赚有亏，好像做不到稳赚不赔啊。 提示：关于套保“盈亏”的评价，我们反对以锁汇价与即期价差作标准，这忽视了套保的实质。只要企业锁汇了，就锁定了成本或收益。这是企业稳健经营、可持续经营的保证。 案例：B企业主营香料、香精出口，年出口额近500万美元，与境外交易的主要结算币种为美元，账期约1个月。2018年上半年，因美元贬值，企业美元收入承受一定汇兑损失。该企业开始意识到汇率风险管理的重要性，在银行的指导下逐渐使用远期结汇工具根据出口订单分批锁定汇率。 2018年6月至2021年5月，B企业共办理176笔、近1200万美元远期结汇业务，相对于汇率波动带来的不确定性，企业主动管理汇率风险，锁定了出口收益，有效控制了汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响，实现达成预算、提升经营可预测性等目标。 企业误区三：看来持续运用外汇衍生品套期保值总体效果不错，如果在此基础上适当择机交易，这样避险效果会不会更好？ 提示：我们建议保持稳定的套期保值策略，切不可因汇率短期涨跌或个人主观判断，贸然改变原本适合企业的套期保值策略，否则可能会陷入更大的风险中。 那应该如何选择适合自己的套期保值策略呢？首先，企业要核算订单的换汇成本，设定套期保值的目标汇率区间和止损点位，根据市场汇率情况确定套期保值比例。其次，找到适合自身的套期保值策略，并长期坚持。只有长期坚持，才能帮助企业真正有效管理好汇率风险。 案例：C企业为制鞋企业，年均进出口额约5500万美元。2015年8月后，人民币汇率有所下行，管理层暂停了此前对出口订单锁汇的做法，在签订新订单时选择了不锁远期汇率而持币观望择机结汇的策略。然而2016、2017年人民币汇率双向宽幅波动，该企业对2016、2017年换汇成本核算分析后发现，部分订单的外汇收入即期结汇汇率低于其换汇成本，产生一定损失。 2018年以来，管理层调整企业财务决策，对汇率风险进行管控，根据订单的换汇成本，设定大致目标汇率区间和止损点位。订单签约时，若远期汇率落在目标区间内，则全额锁定订单远期汇率；若远期汇率未达目标区间，则先锁50%订单金额，其余部分在1-3个月内锁定。若在此期间触及止损点位，则立即锁定风险敞口。随后3年，人民币对美元汇率在6.1-7.3之间波动，但均未对企业的经营造成重大影响。 2022-07-18/beijing/2022/0718/1910.html
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北京外汇管理部积极践行金融为民、外汇惠民理念，因地制宜、多措并举，指导北京地区金融机构创新宣讲方式，丰富汇率避险产品，持续减费让利，全力帮助企业管理汇率风险，进一步扩大优惠政策覆盖面，提升市场主体获得感。 更及时，宣讲线上直达 为保障助企汇率避险和抗击疫情“两不误”，北京外汇管理部指导辖内银行及时响应，快速行动，积极构建汇率避险线上宣讲新渠道。 中国银行北京市分行、交通银行北京市分行、中信银行北京分行以及招商银行北京分行等多家银行纷纷通过“外汇资金企业资讯群”、汇率市场专场分析会、小型线上沙龙等形式，面向客户有针对性开展线上汇率风险中性宣讲，让企业足不出户即能获取方便、高效、快捷的汇率避险知识。 北京辖内某集团有限公司是一家主营动物疫苗、种猪、种牛进口的外贸企业，通过线上宣讲了解到远期购汇应用场景后，打消了汇率避险的畏难情绪，于5月初成功签约160万美元远期购汇，提前锁定一个月内的采购订单成本，规避了汇率波动风险。 北京地区银行针对常见外汇衍生品开展多形式宣讲 更丰富，产品连续“上新” 为更好满足市场主体汇率避险的多样化、个性化需求，北京地区银行在供给端持续发力，不断丰富汇率避险产品。 招商银行北京分行推出了“随心展”远期产品，该产品具有交割期限灵活、锁价方式多样、全流程线上操作以及实时监控交易等特点。企业通过 “随心展”产品可以锁定未来某个时间的结汇或购汇汇率，同时可根据实际需要灵活实现交割日调整。 北京某生物医药科技有限公司是一家科创企业，希望通过外汇衍生品管理汇率风险。通过招商银行北京分行推荐的线上随心展业务，企业可以灵活调整交割时间，在线询价、展期、平仓和挂单，同时可根据汇率走势小额分散结汇，平滑结汇成本曲线，实现了汇率风险中性高效管理。截至5月20日，该企业累计办理随心展结汇业务12笔。 更优惠，费用不断降低 为支持中小微企业汇率避险，北京外汇管理部指导辖内银行进一步减费让利，面向中小微企业加大政策倾斜。 工商银行北京市分行实施绿色通道管理，按年度发布优惠企业名单和优惠比例，今年以来已累计将数百户企业纳入绿色通道优惠企业名单，对2600余笔汇率交易给予了优惠。交通银行北京市分行结合外汇套保背景和业务规模，给予相应点差优惠，切实降低中小微企业套保成本。 更贴心，服务赢得好评 北京地区银行优化外汇衍生品业务管理，主动为企业贴心服务。中国银行北京市分行启用电子交易平台便利化流程，支持企业以视频等方式，签署衍生品协议。宁波银行北京分行通过内部培训、产品升级等方式，全面提升营销人员的服务专业性，为企业提供更加贴心的服务。交通银行北京市分行通过摸排有国际业务需求的普惠客户，根据其业务特点，通过分析近期汇率波动情况及案例、宣讲规避汇率风险的重要性和必要性，持续优化外汇衍生品业务管理和服务。 北京某技术股份有限公司从境外获得的美元研发服务费用受到汇率波动影响，急需通过外汇套保稳定收汇成本。银行得知后快速响应，结合企业收汇特征，帮助企业分析现金流，优化产品结构和操作流程，满足企业对交易时效性和专业性的要求，最终企业成功签约上千万美元的远期结汇业务，银行服务得到企业高度认可。 下一步，北京外汇管理部将继续组织做好企业汇率风险中性宣传普及，会同有关部门做好靶向宣传、精准施策。继续推动建立中小微企业汇率避险成本分摊机制，服务中小微企业管理汇率风险。充分发挥外汇衍生品银企对接公共服务平台效能，敦促银行积极、精准对接企业外汇衍生品业务需求，全面提升企业汇率风险管理水平。 2022-06-09/beijing/2022/0609/1873.html
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今年前4个月，人民币对美元汇率总体保持稳定，中间价累计升值0.6%。进入5月，内外因素交织加大人民币汇率贬值压力。一是美联储加息预期反复，年初本已减弱的美联储加息预期再度抬头，对美元走高形成支撑。二是美国债务上限、地缘政治风险等推升市场避险情绪，助推美元上涨。三是国内季节性购汇需求扩大外汇供求缺口。6月至8月是港股分红季，上市公司大部分分红资金需购汇解决。疫情后跨境旅游、海外留学购汇需求也明显增加。5月17日离岸、在岸人民币汇率先后贬破7元。 人民银行、外汇局高度重视外汇形势变化，通过加强预期管理、调节外汇市场供求、上调全口径跨境融资宏观审慎调节参数等方式，积极稳妥应对人民币汇率贬值压力。总的看，当前人民币汇率没有偏离基本面，外汇市场运行总体有序。6月银行结售汇顺差82亿美元，大幅高于前几个月月均规模；上半年衡量结汇意愿的结汇率为67.5%，较2022年同期上升0.5个百分点，市场交易行为理性。7月人民币对美元汇率有所走升，7月31日收盘价报7.1465元，较6月末升值1.6%。8月以来美元指数走强，人民币对美元汇率又有贬值。但衡量人民币对一篮子货币汇率的中国外汇交易中心（CFETS）人民币汇率指数仍有上涨，8月11日报97.47，较近期低点上涨近2%。 人民币汇率反映人民币与其他货币的比价关系，受内外部多种因素影响，短期不确定性大，也测不准，但长期根本上取决于经济基本面。当前，无论从外部因素看，还是内部因素看，人民币汇率都不会单边走贬，而是会保持双向波动。从外部看，美联储加息接近尾声，美元大幅走升的动能有限。从内部看，我国经济长期向好的基本面没有变，随着经济循环畅通，我国经济运行持续整体好转将支撑人民币汇率。我国经常项目顺差占GDP比重保持在2%左右的适度水平，跨境资本流动自主平衡。外汇储备余额稳定在3万亿美元上方，7月末环比还有所增加，稳居世界第一。 过去几年，人民币对美元汇率三次破7，又三次回到了7以内。在应对多轮外部冲击的过程中，人民银行、外汇局积累了丰富的经验，也具有充足的政策工具储备，有信心、有条件、有能力维护外汇市场平稳运行。下一阶段，人民银行、外汇局将坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，以保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定为目标，发挥以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度优势，综合施策、稳定预期，用好各项调控储备工具，调节外汇市场供求，对市场顺周期、单边行为进行纠偏，坚决防范汇率超调风险。 来源:《2023年第二季度中国货币政策执行报告》 2023-08-25/beijing/2023/0825/2202.html
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主题教育开展以来，国家外汇管理局北京市分局牢牢把握“学思想、强党性、重实践、建新功”的总要求，践行“金融为民、外汇惠民”理念，以全国首创的“外汇衍生品银企对接服务平台”为依托，指导北京地区外汇市场自律机制常态化推出“汇心为民”汇率风险中性线上宣讲，帮助广大中小微企业足不出户即可学习到专业的汇率避险知识，接受银行讲师的专业讲解和答疑解惑，逐步提升汇率风险管理能力。 宣讲标准统一，靶向解决问题。根据外汇套保远期、掉期、期权等常见3大类产品，集合平台使用、产品和政策内容于一体，组建专业化银行讲师队伍，通过通俗易懂的语言、生动鲜活的案例，对产品及应用场景进行讲解，帮助涉外企业熟悉外汇套保实务和政策。 常态化宣讲，点对点邀请。从2023年3月起，“汇心为民”线上宣讲活动每月举办一次，重点要求银行点对点邀请本行汇率避险“未办户”参加，结合企业实际需求，有针对性地解决企业面临的风险中性意识不足、避险产品不了解等问题。至今共组织开展六期线上宣讲，逾1000家企业参与，既方便企业，也大大减轻银行线下举办专题宣讲的成本。 线上线下联动，精准对接需求。“汇心为民”汇率风险中性线上宣讲，依托北京地区外汇衍生品银企对接公共服务平台，指导参会企业线上填报，督导银行线下及时对接企业汇率避险需求。1-8月，470家企业通过平台累计签约外汇衍生品业务约16亿美元，中小微企业家数占比94.9%。其中，参加过线上宣讲的企业中，有65家企业已经通过平台落地，累计签约外汇衍生品业务逾3亿美元。 2023-09-22/beijing/2023/0922/2219.html
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为充分发挥外汇管理服务实体经济作用，国家外汇管理局北京市分局深入落实总局汇率风险中性工作部署，深耕普惠金融这篇大文章，探索建立了“一机制三支柱”框架，即“将小微企业汇率避险服务纳入普惠金融体系”工作机制、“加强政策供给、优化银行服务、精准宣讲理念”三个支柱，切实提升小微企业汇率避险服务的获得感。2023年1-11月，北京地区新增外汇套保“首办户”户数同比增长45.2%，占辖内签约人民币外汇衍生品企业的64.8%，其中小微企业“首办户”户数占比90%。 建立“一个机制”，在全国率先将小微企业汇率避险服务纳入银行普惠金融体系 为鼓励银行通过内部考核激励等方式加强对小微企业的汇率避险服务，2023年4月，国家外汇管理局北京市分局会同相关部门联合印发《关于完善北京地区小微企业汇率风险管理服务的指导意见》，结合普惠金融要求和汇率避险特点，从工作原则、理念普及、优化服务、降低成本、业务保障等五个方面提出指导意见，鼓励银行将小微企业汇率避险服务纳入内部普惠金融体系考核。 依托“三个支柱”，全面提升小微企业汇率避险服务水平 加强政策供给，多举措降低小微企业汇率避险成本。通过“局处长走流程”“包区对接”“接诉即办”三项工作机制，深入了解经营主体政策诉求，加强跨部门协作，积极推动出台相关支持政策。一是协调北京首创融资担保有限公司和北京中关村科技融资担保有限公司推出“远期保”产品，为涉外企业利用远期结售汇产品管理汇率波动风险提供免保证金服务，企业只需支付年化约千分之一的担保手续费。截至2023年11月末，两家担保公司“远期保”签约企业共计56户，累计授信额度近930万元。二是鼓励银行通过采取下调点差、减免费用、优化授信等措施，切实降低小微企业汇率避险成本。2023年1-9月，北京地区银行免收中小微企业保证金约6亿元，减收费用逾4500万元，惠及企业近2600家次。 优化银行服务，提升基层网点服务小微企业汇率避险能力。督导辖内银行不断丰富对客外汇市场产品，及时响应涉外企业汇率避险需求，拓展线上业务平台，持续为小微企业提供优质的汇率风险管理服务。鼓励和指导银行在小微企业较为集中的基层网点，提供集中、专业的“一站式”汇率避险服务，让小微企业获得汇率避险服务更便利。2023年2月，建行北京市分行在北京经济技术开发区设立“中小企业汇率避险中心”，面向中小微企业提供集中、专业的“一站式”汇率避险服务。10月，工行北京市分行以机制提升服务，结合中关村地区科创及普惠企业集中的区位特点，设立“中关村分行小微企业汇率风险管理服务中心”，以点带面积极响应小微企业汇率避险需求，并提供精准的汇率避险服务，受到园区外向型中小企业的欢迎。 精准宣讲理念，常态化面向企业开展汇率风险中性靶向宣传。针对未办理外汇套保企业，建立常态化汇率“风险中性”宣讲机制。截至2023年11月末，共开展21期“汇心为民”企业汇率风险中性线上宣讲，覆盖企业达3000余家次。充分发挥“外汇衍生品银企对接公共服务平台”知识普及效能，通过“需求牵引供给”，及时精准服务企业汇率避险。截至2023年11月末，平台累计访问量约6万人次，银行累计走访企业3200余家，逾1300家企业通过平台累计签约外汇衍生品业务90.4亿美元，其中小微企业家数占比达83.4%。 下一步，北京市分局将继续贯彻落实中央金融工作会议精神，聚焦普惠金融，以中小微企业为重点，不断完善企业汇率风险管理服务，进一步提升企业汇率风险管理意识和能力，更好服务实体经济高质量发展。 2023-12-29/beijing/2023/1229/2289.html