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近年来我国外汇衍生品不断丰富，目前已覆盖远期、外汇掉期、货币掉期、普通欧式期权及其组合等多种交易品种，构成了相对完整的人民币汇率避险产品体系，满足了各类企业的汇率风险管理需求。 1、远期结售汇 远期结售汇是指交易双方以约定的币种、金额、汇率及期限，在约定的未来某一日期交割的外汇交易。具体而言，企业与银行协商签订远期结售汇协议，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限；到期时，企业将外汇收入或支出按照约定的币种、金额、汇率进行结汇或购汇。 适用范围：适用于有真实交易背景、未来有收付汇且有意愿通过套期保值规避汇率风险的企业。 功能特点：最基础的汇率衍生工具，结构简单，应用最为广泛；较为成熟的产品，企业可以根据未来的外汇收支状况锁定成本或收益，规避汇率波动风险；易于与其他产品进行组合；交割方式灵活，支持全额、差额交割。 应用实例： 实例1、企业3个月后收到一笔100万美元的货款。为规避汇率波动风险与银行叙做一笔交易金额为100万美元，期限为3个月的远期结汇交易，约定汇率6.55。到期时，企业支付银行100万美元，银行支付企业100*6.55=655万元（不考虑手续费）。企业通过远期结售汇交易锁定了汇率价格，避免了汇率波动的风险，使得未来的现金流保持稳定，降低财务成本管理的不确定性。 实例2、企业向银行借入6个月国内外汇贷款1000万美元，预计贷款到期前有外汇收入可用于还款，但存有不确定性。为规避汇率风险，企业与银行签订期限为6个月1000万美元的远期购汇合约，约定远期购汇汇率为6.600，交割方式为差额交割，定盘价为实时。到期时，即期汇率为6.935，交易双方按照事前约定的远期汇率与到期时的结算汇率之差计算轧差损益并以人民币交割，企业可获得差额交割收益（6.935-6.600） *1000=335万元人民币。企业通过差额交割不实际全额收付人民币和外汇本金，节约了资金成本。 2、掉期：包括外汇掉期和货币掉期 （1）外汇掉期是指交易双方在一前一后两个不同的起息日进行方向相反的两次货币交换。在第一次货币交换中，一方按照约定的汇率用货币A交换货币B；在第二次货币交换中，该方再按照另一约定的汇率用货币B交换货币A。 适用范围：适用于未来有收付汇、跨币种业务投资等需求的企业，可同时锁定资金流入与流出的兑换汇率。 功能特点：灵活调剂本外币资金，满足流动性管理需要；提升资金管理效率，规避汇率风险；交割方式灵活，支持展期、提前交割、到期反平、提前反平、宽限期交割等特殊处理。 应用实例：企业近期收到一笔100万美元外汇，拟结汇满足人民币资金需求，但3个月后因进口原材料需对外支付100万美元。企业与银行签订一笔即期结汇/远期购汇的掉期业务，约定近端结汇汇率为6.55，远端购汇汇率为6.564。到期时，即期汇率为6.62，客户仍以6.564购汇。企业通过掉期交易近端及时获得了美元结汇带来的人民币现金流，同时远端锁定了购汇成本，规避了汇率波动风险。 （2）货币掉期是指在约定期限内交换约定数量两种货币本金，同时定期交换两种货币利息的交易。 货币掉期按本金交换方式可分为期初、期末均实际交换本金、仅期末或期初交换本金、以及期初、期末均不交换本金等形式。利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率也可以浮动利率计算利息。 货币掉期和外汇掉期的区别在于，外汇掉期不包含利率的互换，只在期初、期末交换本金，而货币掉期通常每三个月或每半年会交换利息；货币掉期在期初、期末两次本金交换的金额以及使用的汇率均相同，而外汇掉期的期初按照某一汇率交换本金，期末则通常按另一汇率换回本金。外汇掉期是一年以内的短期，并不涉及利率的交换。货币掉期的利息交换能让企业更好地进行资产和负债的匹配，企业应用货币掉期的期限大多是一年以上的中长期。 适用范围：是常用的债务风险管理工具，适用于以套期保值为目的，希望规避汇率、利率变动风险，尤其是承担外币利息负债的企业。 功能特点：同时规避利率与汇率波动的风险；将外币负债的汇兑损益转换成为利息费用，方便企业进行合理的财务处理；降低融资成本，更好地发挥不同币种的贷款优势。 应用实例：企业有两年期人民币融资需求1000万美元，两年期美元融资利率1.2%，企业与银行签订一笔货币掉期业务，约定期初企业以约定汇率结汇，期末企业以相同汇率购汇，期间按季交换利息，企业按1.2%收取美元利息，按3.3%支付人民币利息。 企业若在境内直接办理两年期人民币融资的利率4%左右；而通过办理美元融资，融资成本以1.2%为例，同时通过办理货币掉期锁定利率及汇率风险，企业的综合成本在3.3%，节省资金成本约93.8万元（=CNY6700万*0.7%*2Y）。既保留外币融资价格优势，又有效规避了外币融资的汇率和利率风险。 3、期权 期权是指在未来某一交易日以约定汇率买卖一定数量外汇资产的权利。期权买方以支付期权费的方式拥有权利，而期权卖方收取期权费并在买方选择行权时履行义务（普通欧式期权）。有看涨期权和看跌期权、期权组合。 适用范围：适用于将来有结汇/购汇需求，既希望交易成本确定，又希望同时享受有利市场变动带来收益的企业。 功能特点：兼具确定性和灵活性的风险规避和套期保值管理工具；通过买入人民币外汇期权进行套期保值，把外汇风险的最大损失额度控制在期权费用之内，还保留了可从有利的汇率波动中获取利益的机会；通过卖出人民币外汇期权获取期权费收入，在承担一定程度市场波动风险的基础上，改善结售汇成本；组合期权可实现零成本，减少支出。 应用实例1：企业从银行买入一份合约本金100万美元，执行汇率为6.6的美元看跌期权。（1）到期时，如果市场汇率为6.5，企业选择行权，有权按照执行汇率6.6向银行结汇。（2）到期时，如果市场汇率为6.7，企业选择弃权，可以按照市场汇率6.7向银行结汇。通过买入期权规避市场不利方向变动的风险，可享有市场有利变动的好处。 应用实例2：企业从银行买入一份合约本金为100万美元，执行汇率为6.4850的美元看涨/人民币看跌期权；同时卖出执行为汇率6.41美元看跌/人民币看涨期权，期限均为三个月，期权组合期权费为0。通过风险逆转期权组合，企业将未来三个月的购汇价格锁定在6.41至6.4850之间。 注：文中案例为假设，企业叙做需咨询办理银行。 2021-04-30/shenzhen/2021/0430/876.html
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2017年8月26日，在中国人民银行深圳市中心支行和国家外汇管理局深圳市分局的指导下，深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制知识竞赛决赛在深圳大剧院成功举办。国家外汇管理局综合司、深圳分局、全国自律机制秘书处、中国银行总行贸易金融部相关领导出席本次竞赛。决赛在十六支银行队伍间展开角逐，现场气氛紧张而激烈，各家参赛队伍表现优异。最终，中国银行深圳市分行、建设银行深圳市分行、浦发银行深圳分行等8家银行获得一、二、三等奖，农业银行深圳市分行、交通银行深圳分行等8家银行获得优秀奖。中国银行深圳市分行、建设银行深圳市分行、招商银行深圳分行等3家银行获得最佳风采奖；中国银行深圳市分行获得最佳组织奖。 本次知识竞赛活动共历时四个月，这是全国首次由地方外汇业务自律机制组织的大规模外汇法规宣传活动。自今年5月正式启动以来，全市银行广泛参与、积极响应、大力配合。全市六十余家自律机制成员单位、七百余个银行基层网点、五千余名一线员工参加了选拔赛、预赛和决赛，展现了深圳银行业优秀的专业素养和良好的精神风貌。本次知识竞赛活动对于推动全市外汇和跨境人民币业务规范发展，加强自律机制和自律文化建设，进一步提升行业自律水平，具有持久而深远的积极影响。 2017-08-29/shenzhen/2017/0829/251.html
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人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度审批情况表（停止更新） 2020-06-15/shenzhen/2020/0615/720.html
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党的十八大以来，人民银行深圳市中心支行认真贯彻落实总行决策部署，紧抓粤港澳大湾区、深圳先行示范区“双区”驱动发展机遇，在推进人民币国际化方面先行先试，大力推动人民币跨境结算便利化，积极探索跨境人民币业务创新，发挥跨境人民币业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用，助推深圳涉外经济高质量发展。 截至2022年8月末，深圳市跨境人民币结算量累计达17.4万亿元，在全国名列前茅，共有67家商业银行、9.7万家企业常规性参与了跨境人民币结算业务，与深圳发生跨境人民币收付业务的境外国家和地区达到189个。其中，2021年，深圳市人民币跨境收付规模首次突破3万亿元，较2012年增长5倍，人民币跨境收付占本外币跨境收付的比重达47.5%，较2012年提升31个百分点。 一、率先启动跨境人民币贷款业务试点，开创人民币资本项目回流先河 2012年12月，经人民银行总行批准，人民银行深圳市中心支行正式发布《前海跨境人民币贷款管理暂行办法》，支持前海企业向香港银行借入人民币资金。这是深圳前海第一项落地实施的金融创新政策。截至试点结束，前海跨境人民币贷款业务累计提款371亿元，共涉及前海贷款企业170家，香港贷款银行36家，深圳结算银行28家。该项试点，有效降低了前海企业融资成本，有力支持了前海的开发建设，同时为人民银行总行实施跨境融资政策改革积累了经验。2017年5月，该试点政策顺利升级为全口径跨境融资宏观审慎管理政策。 二、积极探索跨境人民币资产转让，推动深圳全球人民币资产配置中心建设 自2016年起，人民银行深圳市中心支行在全国率先探索开展以银行福费廷、票据、保理等国内贸易融资为标的的跨境人民币资产转让业务。通过试点，间接帮助实体企业获得境外融资渠道，通过“两个市场、两种资源”，有效降低融资成本，同时拓宽离岸人民币的使用渠道，满足境外金融机构配置境内优质资产需求。截至2022年8月末，参与试点银行达17家，累计业务金额达1972.2亿元人民币，余额28.6亿元人民币，境外受让方分布于全球16个国家和地区。 三、推出“出口跨境电商直通车”业务，支持外贸新业态发展 近年来，跨境电商成为外贸新引擎。为支持跨境电商等外贸新业态发展，扩大人民币在对外贸易中的使用，2018年1月，人民银行深圳市中心支行指导辖内商业银行推出“出口跨境电商直通车”业务，运用金融科技手段，直接为出口电商企业提供跨境人民币收款、境内清分、收支申报等一揽子金融服务，有效解决出口电商收款链条长、效率低、收款费用高等痛点，助力行业降本增效。截至2022年8月末，共办理收款业务2146.4亿元人民币，累计为出口电商企业节约成本3.2亿元，惠及中小企业6万家。 四、推动深圳市设立粤港澳大湾区首家人民币国际投贷基金，服务深圳企业“走出去” 2018年初，人民银行深圳市中心支行向深圳市委市政府提出关于深圳加快设立人民币国际投贷基金的建议，得到深圳市委市政府的高度重视和积极回应，其于同年7月向人民银行总行提交在前海设立人民币国际投贷基金的申请，3个月后正式获批。2019年6月，粤港澳大湾区首家人民币国际投贷基金（博约基金）在深圳前海注册成立。2020年2月，博约基金获准在香港设立子基金，投资总规模达105亿元人民币。2022年2月，博约基金领投人工智能行业的头部企业依图科技，交易金额达数亿元人民币。人民币国际投贷基金的设立，能够发挥境内外联动、投贷联动的业务优势，有效支持更多深圳企业在“走出去”过程中拓宽融资渠道、减少兑换成本、增加国际竞争力，为带动产业结构升级、稳定外资外贸基本盘、促进国际产能合作作出积极贡献。 五、开展更高水平贸易投资人民币结算便利化试点，支持稳外贸稳外资 2019年11月，人民银行深圳市中心支行按照总行统一部署，在广东自贸区前海蛇口片区率先开展更高水平贸易投资人民币结算便利化试点，2020年6月复制推广至深圳全市。通过试点，大幅提高诚信企业开展跨境人民币业务的便利性，变“事前审核”为“事后抽查”，提交材料由“一大摞”简化为一张纸，平均每笔业务用时由30-40分钟缩短至10分钟，有效节省企业准备单证的人力和时间成本，加快资金流转速度，支持稳外贸稳外资。截至2022年8月末，深圳共有23家银行参与试点，累计试点金额3255.9亿元，惠及实体企业1306家。 六、启动“跨境理财通”业务试点，开辟粤港澳大湾区居民个人跨境投资新通道 为贯彻落实《粤港澳大湾区发展规划纲要》，促进粤港澳大湾区居民跨境投资便利化，推进金融市场互联互通，打造粤港澳大湾区优质生活圈，2021年9月，人民银行广州分行、人民银行深圳市中心支行以及广东、深圳银保监局、证监局等六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，在宏观审慎和资金闭环管理框架下，支持粤港澳大湾区居民跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品。截至2022年8月末，通过深圳银行参与试点的大湾区居民达1.53万人，跨境资金汇划金额合计4.86亿元，双方向投资产品交易额合计2.97亿元，约占整个粤港澳大湾区“跨境理财通”业务总量的三分之一。 下一步，人民银行深圳市中心支行将继续立足服务实体经济，推动跨境人民币业务便利化提质增效，支持前海提升跨境人民币业务创新试验区功能，稳步推进人民币跨境使用，助力深圳加快构建“双循环”新发展格局，以实际行动迎接党的二十大胜利召开。 2022-09-30/shenzhen/2022/0921/1291.html
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2023年4月10日，深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制（以下简称深圳自律机制）召开2023年工作会议，总结回顾2022年工作情况，部署2023年工作任务。人民银行深圳市中心支行党委委员、副行长、外汇局深圳市分局副局长冯子兴出席会议并讲话，深圳市分局相关处室负责人及深圳自律机制67家成员单位代表参加会议。 会上，中国银行深圳市分行代表深圳自律机制总结回顾2022年工作情况，部署2023年工作任务。工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行等六家银行深圳市分行分别就各自牵头的新业态、汇率风险中性、宣传培训、调查研究、监测评估等重点工作向大会作专题报告。 冯子兴副局长对深圳自律机制2022年度工作成绩表示肯定，对深圳自律机制做好2023年工作提出要求：一是继续践行“金融为民”理念、坚守“展业自律”初心。二是共同推动形成更高层次和更高程度行业自律机制，群策群力打造深圳自律机制创优争先的品牌。三是精准发力提升外汇金融服务质量，扩大贸易外汇收支便利化政策覆盖面。四是大力开展调查研究，让金融服务“下得去”、企业诉求“上得来”。五是多措并举提升风险防范能力，不断增强内控水平。 下一步，人民银行深圳市中心支行、外汇局深圳市分局将全面贯彻落实党的二十大精神，按照总行总局的工作部署，持续指导深圳自律机制及成员单位落实好各项外汇和跨境人民币业务政策、优化跨境金融服务，共同推动深圳涉外经济高质量发展。 2023-04-11/shenzhen/2023/0417/1455.html
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2015年9月17日，人民银行深圳中支举办跨国企业集团跨境双向人民币资金池新政策宣讲会。会议对《关于进一步便利跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务的通知》（银发〔2015〕279号）进行了解读，并对下一阶段我市跨境双向人民币资金池业务工作开展提出了具体要求。全市60多家商业银行的相关业务人员约90人参加了此次宣讲会。 2015-10-14/shenzhen/2015/1014/44.html
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为更好地帮助银行了解个人外汇管理政策和近期监管重点，提升个人外汇业务系统操作水平，深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制于7月27日举办“深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制系列培训活动之个人外汇管理政策培训”。本次培训共300余人参加，包括全市64家自律机制成员单位国际业务骨干。 深圳市外汇局经常处朱凯处长受邀出席培训并发言，阳中林科长进行现场授课，就“个人外汇管理政策”、“近期监管重点”及“个人外汇业务系统操作”进行了详细的讲解，专业、高效地解答了银行在个人外汇管理政策上的困惑及新系统操作上的疑问。 本次培训内容丰富实用，参训人员热情高涨，既为银行业间学习外汇管理政策提供平台，又加深了银行业对外汇管理相关政策、外汇业务展业规范的理解，提升了银行业务人员合规经营的意识，培训取得了良好的成果。 2018-08-07/shenzhen/2018/0807/330.html
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随着人民币汇率双向波动成为常态，涉外主体使用跨境人民币结算降低汇率风险的需求上升。中国人民银行深圳市中心支行立足服务实体经济，聚焦涉外主体反映的跨境人民币结算堵点、痛点问题，精准发力，推进跨境人民币业务创新，打通政策落地“最后一公里”，不断提升人民币跨境使用便利度，让涉外主体在跨境贸易和投资中更愿意使用人民币，使用起来更加便利。2021年1-5月，深圳开展跨境人民币结算的企业达31550家，同比增长五成，人民币跨境收支占本外币跨境收支的比重过半，达50.5%。 在推动跨境人民币业务便利化方面，中国人民银行深圳市中心支行指导辖内银行通过金融科技赋能，开展“出口跨境电商直通车”业务，减少资金结算中间环节，实现境内银行集中收款、集中审核、集中报送，破解出口电商收款难、收款贵难题，截至2021年5月末，深圳辖内银行累计为出口电商办理便利化跨境人民币收款1144亿元，共为出口电商节约手续费约1.7亿元；推出贸易项下跨境人民币结算单证电子化审核业务，实现跨境人民币业务全流程、线上化办理，平均每笔业务节省企业往返银行时间1-2个小时，企业的脚底成本大大降低，截至2021年5月底，深圳辖内银行共办理电子单证审核业务146亿元，惠及企业256家；推动贸易投资跨境人民币结算便利化试点于2019年11月在前海蛇口自贸片区率先落地，2020年6月拓展至深圳全市，优质企业跨境人民币业务办理资料由一摞单证简化为一张纸，平均每笔业务用时由30-40分钟缩短至10分钟，截至2021年5月底，试点业务金额合计587亿元，惠及实体企业422家。 在探索跨境人民币业务创新方面，中国人民银行深圳市中心支行鼓励和支持前海蛇口自贸片区扩大人民币跨境使用，率先开展跨境双向股权投资、跨境资产转让、跨境人民币贷款、跨境双向发债和跨境双向资金池等“五个跨境”人民币创新业务，截至2021年5月末，前海蛇口自贸片区累计办理跨境人民币业务7164亿元，有力支持了前海的开发建设；支持辖内银行有效利用国际国内两个市场、两种资源，稳步开展银行福费廷、保理资产跨境人民币转让业务试点，截至2021年5月底，累计转让金额突破1500亿元，间接帮助实体企业降低融资成本约0.5个百分点；在人民银行总行支持下，推动深圳市设立了粤港澳大湾区首家人民币国际投贷基金，并支持其在香港设立子基金，出境开展人民币国际投贷业务。 下一步，中国人民银行深圳市中心支行将继续围绕市场需求，推动粤港澳大湾区“跨境理财通”等创新试点业务落地，提升贸易投资便利化水平，进一步发挥跨境人民币业务服务实体经济作用，以优异成绩庆祝建党100周年。 2021-06-21/shenzhen/2021/0621/897.html
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2021年，深圳进出口总额3.5万亿元，增长16.2%。其中，出口总额增长13.5%，连续29年居内地城市首位。 在进出口贸易持续繁荣的背后，深圳不断思索如何让跨境贸易结算更加便利、高效。2019年11月，更高水平贸易投资人民币结算便利化试点在前海蛇口自贸片区率先落地。2020年6月，试点范围拓展至深圳全市。 两年多时间，深圳探索出一条“银行主导优质企业名单”的有效道路。截至2022年3月31日，深圳共有18家银行、643家企业参与试点，累计试点金额1669.3亿元。 “便利化”有助于企业避免汇率波动，直接影响企业利润 资金的跨境结算不同于境内结算，政策性更强、合规管理的要求更高，尤其强调贸易背景的真实性，银行在处理这些业务的时候往往需要查询贸易背景、货物报关情况、完成国际收支申报等等，一般来说比境内贸易流程要长。 所以，在便利化措施出台前，根据展业要求，银行需要审核的材料和内容较为繁琐。比如办理对外付款业务需逐一审核汇款申请书、合同或发票、报关单等众多交易背景材料，还要对主要交易内容进行一一核对。 银行对优质企业提供跨境人民币结算便利化服务之后，最终的受益者是企业和实体经济。 深圳市朗华供应链服务有限公司（下称“朗华公司”）作为一家供应链平台企业，定位于工业供应链，关注产品从原材料、研发、设计、制造到成品的中间环节，服务于实体经济与工业制造环节。每日在银行的结算量和业务笔数较多，跨境人民币结算占该公司结算量很大一部分。 朗华公司相关负责人告诉记者，以往每次办理跨境人民币收付业务，像拿着菜篮子去菜市场买菜的阿姨，要向银行提供各类单据作为背景资料，比如合同、商业发票、报关单等，这些资料需要他们花费大量的时间和精力去整理，一笔业务资料准备下来，通常需耗时一小时以上。通过网络平台，以及中国银行工作人员的上门宣讲，了解到企业可以通过跨境人民币高水平便利化相关政策，实现对跨境结算流程的有效简化，提高业务办理效率，这对我们这种结算量大的供应链企业来说，是非常便利、实用的政策红利。 自从实现了跨境人民币结算便利化，企业仅需要提供《跨境人民币结算收/付款说明》即可直接办理跨境人民币收付款业务，业务资料也由一摞单证缩减为一张纸，再也不用在资料准备方面花费大量的时间与人力，只需要配合银行做好事后抽查即可；平均来看，银行从收到企业的资料到资金结算完成，仅需10分钟，而原来需要半个小时以上。尤其今年一季度疫情背景下，跨境人民币结算便利化给了朗华公司非常大的支持。 值得一提的是，通过人民币结算，企业还可以避免汇率波动的影响。朗华公司相关负责人对记者表示，预计汇率波动可以直接影响企业利润的20%至30%。 深圳良好的营商环境也让朗华公司的经营规模稳步提升。今年一季度，朗华公司业务量同比增长约20%，结算量至少增加10%。据该公司相关负责人介绍，业务量增长的原因有两个：一是深圳整体营商环境较好，跨境人民币结算便利化让其可以正常支付，帮客户采购拿货；二是企业本身的运作能力，在内部有远程和线下两套办公系统协作运转。 “便利化”提高企业资金使用效率：办理业务用时缩短80%以上 中建海龙公司同样是跨境人民币结算便利化服务的受益者之一。据悉，在跨境人民币业务方面，该公司与香港的业务，之前一直通过国内港币户接收港币汇入款，费时费力，也影响入账和结汇的时效性，导致公司承担一定的汇率波动风险。 今年以来，中建海龙支持香港抗疫医院的业务采用跨境人民币结算收款，只需要填写一份《跨境人民币结算收款说明》，即可实时接收香港人民币资金。建设银行深圳市分行得知由中建海龙承建香港方舱医院的信息后，立刻启动便利化政策，以最快的时间为企业完成建筑材料款的跨境收汇，企业建设资金第一时间到位，为工程的推进争取了时间。 中建海龙收到人民币之后直接用于对外支付各种款项，大大提升了资金使用效率，降低了汇率风险，有力地支持了公司的经营发展。 建设银行深圳市分行国际业务部副总经理杨树对记者表示，以一家大型批发零售业跨国集团为例，实施便利化之前平均一笔对外付汇业务需要提交约30份单证，大概要耗时30分钟，现在只需要提交一份材料，耗时只需要5分钟，时间比之前缩短80%以上，累计来看为企业节省的人力成本、时间成本是非常可观的。 据悉，从2020年便利化措施出台到今年的4月中旬，建设银行深圳市分行总共为53名优质企业提供跨境人民币结算业务高水平便利化服务，金额合计261.6亿元，企业反响良好。 并非随便的“便利化”：对试点银行和优质企业都提出诚信、合规要求 更高水平贸易投资人民币结算便利化试点鼓励银行对守法自律、实体经营的优质企业，提供更加便利的跨境人民币结算服务。 具体来说，银行可在“展业三原则”的基础上，凭优质企业提交的收付款说明或指令，直接为优质企业办理货物贸易、服务贸易跨境人民币结算，以及资本项目人民币收入（包括外商直接投资资本金、跨境融资及境外上市募集资金调回等）在境内的依法合规使用，无需事前、逐笔提交交易真实性证明材料。 更高水平贸易投资人民币结算便利化试点对于试点银行和优质企业的认定都更看重诚信和合规，并非所有企业都能够简单、随便地“便利化”。 2019年深圳前海蛇口自贸片区率先开展跨境人民币结算便利化试点时，其实对于优质企业设置了年收入、银行合作年限等门槛。但是，2020年放宽深圳全市的跨境人民币结算便利化后，银行对于优质企业的判定更看重企业是否合规，极大弱化经营规模指标，重视企业的合规自律和诚信守法，有没有负面记录。 2020年，在深圳人民银行的指导下，中国银行深圳市分行牵头外汇和跨境人民币业务展业自律机制。自律机制由各大商业银行组成，各家银行轮番审核优质企业名单有没有问题，自律机制审核过的优质企业名单，不需要人行再去审核，银行就可以为这家企业提供跨境人民币结算便利化服务。 目前，跨境人民币结算便利化政策主要遵循的理念可以概括为“企业越诚信，手续越便利；银行越合规，审核越自主”，也就是说在保证背景真实合规、企业资质得到认可的基础上，企业对境外付汇只需要向银行出具汇款指令即可先行为优质企业办理对外付款，不再像之前需要提供一系列的材料，大大简化了业务操作环节，极大地保障了企业资金链高速运转。 “便利化”的深圳特色：银行主导优质企业名单 深圳作为改革开放的前沿阵地，不断打造国际一流的营商环境，并吸引了国内外的优秀企业和人才。在推进更高水平贸易投资人民币结算便利化试点工作中，深圳走出了具有特色的“银行主导名单”道路。 深圳优质企业名单不是由深圳人民银行发布，而是由银行主导优质企业名单。深圳人民银行对记者表示：鼓励银行对守法自律、实体经营的优质企业，提供更加便利的跨境人民币结算服务，其实对银行提出了更高的要求。首先是一定要把“了解你的客户”的展业原则落到实处。其次，银行要定期对便利化业务开展情况进行事后抽查。另外，人民银行可以通过跨境收支、海关进出口等数据对企业开展的业务进行事后监督核查，并不定期对银行进行现场检查。 中国银行深圳市分行相关负责人对记者表示：对银行来讲，跨境人民币结算便利化并不等于放松企业的合规性要求，银行要在“展业三原则”的基础上判断企业是不是真的符合优质企业的要求，后面再逐步地扩大企业范围。此外，对优质企业的要求也不局限于跨境业务合不合规，还有其他方面，比如外汇局、人行的一些负面清单，银行都要了解。所以，并不是企业有跨境人民币业务，银行就都给它们提供便利化服务，会有一个循序渐进的过程把企业纳进来。 截至2022年3月31日，深圳共有18家银行、643家企业参与试点，累计试点金额1669.3亿元。深圳人民银行对记者表示：推进更高水平贸易投资人民币结算便利化增效扩面是今年的工作重点之一。下一步，试点银行的覆盖面和企业的覆盖面都会继续推进。值得一提的是，继续推进更高水平贸易投资人民币结算便利化也是深圳提升营商环境的内容之一。 2022-05-30/shenzhen/2022/0530/1190.html
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为进一步推动和落实银行外汇和跨境人民币业务展业原则，发挥深圳自律机制和谐、共进、发展的工作作风和良好的协同意识，深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制于7月13日举办“深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制系列培训活动之资本项下外汇政策培训”。本次培训共150余人参加，包括全市64家自律机制成员单位国际业务骨干。 本次培训特别邀请了深圳外汇局资本处熊康莉科长、匡耀东科长莅临现场进行授课，两位专家就“QDIE政策”及“前海深港现代服务业合作区资本项目收入支付审核便利化政策”进行了详细的讲解。深圳外汇局资本处两位专家的精彩授课，专业、高效地解答了银行在新形势下面对新政策的困惑与疑问。同时，深圳自律机制成员建设银行国际业务部钟行宁经理也就“境外投资政策”与银行同业进行了交流分享。 本次培训内容丰富实用，反响热烈，既达到了监管部门对银行系统外汇管理政策培训的效果，又充分发挥了自律机制作为成员单位共谋对策、民主自律的平台效用，为深圳银行同业提供了交流合作、互通有无的发展环境，又增强了深圳市银行同业在贸易壁垒增加、外贸企业经营环境趋紧、经营难度增大的新形势下合规经营的能力，获得了与会同业的高度赞扬。 文章来源：深圳市外汇和跨境人民币业务展业自律机制 2018-07-18/shenzhen/2018/0718/319.html