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2024年以来，得益于重庆开展的汇率避险专项行动，全市累计有5家在境外发债的国有企业通过银行开展外汇套保，外汇衍生品签约额共计超10亿美元。 对于去境外融资的企业来说，做好汇率风险管理，避免或减少汇兑损失非常重要。去年以来，国家外汇管理局重庆市分局深入推进汇率避险专项行动，帮助企业树立风险中性意识，指导银行完善国有企业境外发债等汇率风险管理服务，帮助国有企业实现境外发债降本增效。 重庆某国企集团公司主要从事县域文旅项目打造及运营，为持续提升旅游景区品质，其通过境外发行债券方式开展跨境融资。由于境外发债资金为美元，到期后需购汇偿还，存在人民币汇率波动风险。在国家外汇管理局重庆市分局指导下，重庆银行持续完善国有企业汇率风险管理服务，帮助其应对汇率波动风险。一方面，该行进行常态化宣传，提供“一对一”服务。比如，多次上门向国有企业主要负责人、财务负责人宣讲汇率市场动态、衍生产品工具等内容；针对企业融资结构、资金安排，量身定制汇率避险综合服务方案，帮助企业有效控制境外发债综合成本。另一方面，该行完善内部管理制度，提升服务有效性——出台汇率避险专项授信管理制度，运用专项授信额度减免企业外汇衍生业务保证金，缓解资金占用压力。 在银行汇率避险专项服务支持下，该国有企业叙做与其境外发债期限相同的货币掉期业务，实现对近1.2亿美元境外发债本金及利息的全额套期保值，有效对冲境外发债汇率风险，降低了境外发债综合成本。 2025-04-11/chongqing/2025/0421/3163.html
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企业汇率风险管理指引 2022-07-04/chongqing/2023/0110/2416.html
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为完善汇率避险金融服务，加强汇率避险供需对接，联动汇银政企共同解决汇率避险中的重点、难点问题，支持市场主体有效管理汇率波动风险，国家外汇管理局重庆外汇管理部（以下简称重庆外汇管理部）近期制定了行动方案，将在全市组织开展汇率避险系列行动。 根据行动方案，重庆外汇管理部将加强与政府相关部门、银行联动，通过制作全辖银行汇率避险特色产品手册、发布新媒体宣传视频、组建汇率避险讲师团队、组织涉外企业汇率避险专题培训、开展企业“一对一”帮扶、创新汇率避险政银合作等多种形式，深化汇率避险衍生业务的推广、宣传、创新，推动汇率避险金融服务与市场需求有效对接，为市场主体提供更多元、更高效、成本更低的避险服务。 从企业角度来讲，应树立正确的汇率风险管理意识，即立足主业，理性面对汇率涨跌，审慎安排资产负债的货币结构；合理管理汇率风险，以保持财务状况的稳健和可持续为导向，正确认识汇率套保锁定出口利润、进口成本、偿债成本的作用，落实财务中性原则。从银行角度来讲，应继续完善对企业汇率避险需求的服务和供给，考虑为企业量身定做有效的汇率风险管理策略，打通汇率风险管理服务供给的“最后一公里”。 下面仅就汇率套保锁定出口利润的作用进行举例说明。如，某企业出口货物的成本为1200万元，出口货物定价为190万美元，出口时汇率为6.55元/美元，企业在做此笔出口业务时的计划利润为45万元（6.55*190-1200），货款将于半年后收款。作为聚焦主业而非金融投资的企业而言，最优选择是确保此笔出口业务的计划利润。未来半年内汇率与计划利润核算的汇率可能存在差异，具有不确定性，为此，企业可通过签订半年期远期结汇（或期权组合）将汇率固定在6.55或者更加有利的价格上，计划的出口利润得以锁定，企业汇率波动对该笔出口所带来的风险也就消除了。 同时，重庆外汇管理部将此次汇率避险专项行动作为学党史办实事的具体举措，加强统筹指导，完善政策配套，推进产品创新，支持和帮助市场主体有效管理汇率波动风险，更好地聚焦主业、拓展市场，助力稳外贸稳外资取得更大成效。 2021-04-27/chongqing/2021/0427/1855.html
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为进一步践行外汇领域“我为群众办实事”，结合前期走访调研中企业反馈外汇避险知识薄弱相关情况，近日，合川中心支局联合重庆市银行外汇业务与跨境人民币业务自律机制工作组开展了2021年度汇率避险系列宣讲会第五场培训会，辖内20余家重点涉外企业参会。 会上，自律机制讲师团队针对汇率风险中性原则、汇率避险方案、远期结售汇和期权相关避险案例逐一进行讲解，并与涉外企业进行现场互动交流。会后，中心支局积极开展汇率避险中性宣传，鼓励企业积极开展外汇避险相关业务。此次培训，进一步促进辖区涉外企业提升汇率避险能力，增强风险中性意识。 2021-10-28/chongqing/2021/1022/2038.html
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9月9日，万州中心支局与工商银行万州分行组成外汇金融服务小分队，走访企业，送策上门。该企业生产规模不大，因产品畅销，流通资金较充裕，因此收到国外货款时，没有立即结汇，而是保留在外汇账户中，也没有采取汇率避险措施，因为汇率波动损失达一百多万元人民币。针对企业情况，中心支局向企业财务负责人及相关人员进行汇率双向波动常态化的宣讲，工商银行万州分行给企业算了一笔是否进行汇率避险的“利润经济账”，引导企业聚焦主业，树立汇率风险中性意识。企业表示会根据自身业务状况，加强与银行合作，适时选择外汇衍生品交易。 2021-09-10/chongqing/2021/0910/2001.html
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为让辖区市场主体更好地适应汇率双向波动的常态，5月24日，永川中心支局联合中国银行永川支行走访重庆海通机械制造有限公司。 永川中心支局向企业宣传了外汇管理相关政策及汇率避险知识。中国银行永川支行就本行汇率避险产品进行了宣传推广，并结合企业实际提供了汇率避险相关方案。针对企业经营过程中遇到的投资难题，永川中心支局以“民有所需，我有所为”的理念，协调银行解决企业个性化涉外业务需求。 2022-05-30/chongqing/2022/0524/2241.html
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3月16日，合川中心支局联合合川商务委、部分涉外银行召开汇率避险研讨会。中心支局分管局领导周裕伟、合川区商务委副书记张西林、两家重点银行相关负责人参加会议。会上，中心支局介绍了重庆外汇管理部关于进一步做好汇率风险管理再行动相关工作要求，参会人员就争取地方财政支持企业汇率风险管理的有关措施以及强化政策宣传、推动企业提升避险主动性等进行了探讨，后续，中心支局将联合当地商务委等部门持续推动辖区银企积极参与汇率避险行动。 2022-03-21/chongqing/2022/0321/2149.html
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企业汇率风险管理指引（2024年版） 2024-08-30/chongqing/2024/0830/3068.html
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2022年，国家外汇管理局企业汇率风险管理服务小组编发《企业汇率风险管理指引》（以下简称《指引》），立足于企业汇率风险管理实践，介绍汇率风险中性理念、企业汇率风险管理制度、外汇衍生产品工具、套期保值会计等内容。《指引》发布后，得到广大金融机构和企业的欢迎和好评，同时也有不少企业希望进一步细化规范开展汇率风险管理的操作要点。 为帮助企业更好认识、管理汇率风险，近期，国家外汇局在《指引》的基础上，充分考虑涉外主体的实际需要，组织编发了《企业汇率风险管理指引》（2024年版）（以下简称《2024年版指引》）。主要新增三方面内容：一是企业实践章节，提炼了全场景分析、专业化管理、数字化方案等汇率风险管理的重要环节。二是企业案例章节，分行业和业务特点精选16个代表性案例分享。三是企业外汇套期会计专题，介绍套期保值会计准则要求、使用条件、核算原则等内容。 另外，国家外汇局政府网站同步推出“企业汇率风险管理”专栏，设置政策阐释、操作指引、实践案例、业界探讨和媒体报道5个子栏目。企业和银行可“一站式”获取外汇衍生产品相关的政策法规和信息资讯。 欢迎广大企业下载使用《2024年版指引》，点击浏览“企业汇率风险管理”专栏，结合自身需要完善汇率风险管理制度和方案，更好开展汇率风险管理。（完） 2024-08-30/chongqing/2024/0830/3001.html
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为引导企业树立汇率风险中性理念，提升企业应对汇率风险能力，7月19日，永川中心支局联合工商银行永川支行开展汇率风险中性宣讲会。永川中心支局分管局领导罗学副局长，工商银行永川支行、工商银行重庆市分行国际业务部相关负责人及辖区30家重点涉外企业参会。 宣讲会上，工商银行重庆市分行国际业务部相关负责人分析了人民币汇率双向波动下外汇市场形式，重点解读了企业汇率风险管理策略，并结合汇率避险成功案例深入浅出宣讲了银行汇率避险产品工具，帮助企业深入了解人民币汇率双向波动背景下的外汇市场形势和汇率产品的应用。中心支局相关工作人员进行了外汇政策培训，重点对跨境融资、货物贸易、服务贸易、个人外汇业务等便利化政策进行了解读，让便利化政策惠及企业发展。最后，罗学副局长做了总结发言，要求外汇局要继续秉持“民有所需，我有所为”的工作理念，将提升企业汇率风险管理能力作为重点工作；要求银行从提升汇率风险管理的供给和服务两个方面苦练内功，精准了解企业的汇率避险需求，并对需求及时作出响应；希望企业树立汇率风险中性的管理理念，重视汇率风险管理，不要赌人民币升值或贬值，保持财务的稳健性和经营的可持续性。 2021-07-20/chongqing/2021/0720/1939.html