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银行代客涉外收付款数据时间序列 2026年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2025年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2024年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2023年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2026-10-08/hubei/2026/1008/2718.html
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《关于当前市场关注若干问题的思考》 尊敬的尹力书记、殷勇市长，尊敬的国内外来宾： 大家好！首先，感谢北京市委、市政府特别是尹书记、殷市长和社会各界一直以来对人民银行工作的关心和支持。 金融街论坛具有广泛的国际影响力和市场传播力，是中央银行与市场沟通的重要平台。借此机会，我先报告几项人民银行即将出台的政策举措。 一是将会同金融监管总局、中国证监会设立应对非银机构大额赎回的流动性支持工具。前期，人民银行就这项工具与市场做过多次沟通。这项工具的目的是建立债券市场稳定机制，构成人民银行宏观审慎管理的一项新工具。工具综合权衡防范金融市场体系的系统性风险和道德风险，在资管机构面临群体性流动性风险、债券市场出现赎回—抛售负向循环的特定情景时启用；与央行开展操作必须满足宏观审慎要求、提供高等级抵押品，防止金融市场定价扭曲、形成兜底幻觉，维护市场纪律。工具适用的机构包括银行理财子公司、公募基金管理人，以及对应的银行母行、证券母公司等。我们将在公开市场业务公告中明确工具操作相关要素。 二是扩大常备借贷便利（SLF）的适用机构范围。目前，常备借贷便利主要是中央银行为城商行和农村金融机构提供抵押融资的一项公开市场操作工具，期限有隔夜、7天和1个月，主要满足临时流动性需求。在此基础上，我们将进一步纳入境内外资法人银行，同时明确全国性银行适用同样的操作安排，实现对境内存款类金融机构的全覆盖。境内外资法人银行纳入后，也获得了央行流动性支持渠道，有助于更好展业。 三是推动银行间和交易所债券市场互联互通落地。金融市场基础设施之间的互联互通，能够便利债券跨市场发行和交易，促进市场流动性提升和价格形成，更好发挥金融市场价格发现和资源配置作用。前期，人民银行和中国证监会开展了一系列工作，当前互联互通已经具备落地条件，债券市场基础设施运营主体和市场参与者进行测试后，即可开通。 四是试点进一步便利境外金融机构在境内外汇市场开展人民币购售业务。近年来，人民币国际使用增多，境外金融机构人民币流动性管理需求上升。人民银行拟试点允许8家中资和外资人民币境外清算行，根据国际金融市场实践和交易惯例，在境内银行间外汇市场开展自营交易，便利境外机构更深入地参与境内外汇市场，促进在岸和离岸市场融合发展。未来，还将根据试点情况，进一步加大外汇市场开放力度。 五是会同科技部等10个部门出台《关于金融支持建设北京（京津冀）、上海（长三角）、粤港澳大湾区国际科技创新中心的指导意见》。建设京津冀、长三角、粤港澳大湾区国际科技创新中心，是中央的一项重大战略。我们将加快构建与国际科技创新中心核心功能和国际化定位相适应的科技金融服务体系，提升全链条、多元化金融供给水平，指导金融机构增强专业服务能力，加强区域内信息共享、标准互认和设施联通，推动再贷款、债券市场“科技板”、跨境投融资等政策在有关地区加大投入和先行先试，助力打造高水平科技金融生态。 此外，今年6月，人民银行设立了境外央行回购工具，支持境外央行或货币当局、国际金融组织、主权财富基金，通过债券回购方式从人民银行获取人民币流动性，便利其人民币流动性管理和人民币资产配置，受到广泛关注和欢迎。外资人民币清算行是人民币跨境清算网络的重要组成部分，人民银行拟将其纳入工具的支持对象，有利于外资清算行更好地服务境外人民币业务。 今年初，人民银行平稳切换了数字人民币新计量框架，数字人民币定位由现金切换为存款货币。去年在北京设立的数字人民币运营管理中心已全面投入运营，成为集发行管理、零售、批发、区块链、智能合约等服务为一体的综合性数字人民币业务平台。数字人民币业务运营机构已从10家拓展至30家，覆盖全部系统重要性银行。 下面，我就近期市场比较关注的若干问题，与大家分享几点思考。 第一个问题，关于中国货币政策框架的转型和完善。 从全球范围看，对货币政策理论和实践的探索一直在不断动态演进。在2024年的陆家嘴论坛上，我报告了关于中国未来货币政策框架演进的一些思考。 近两年多来，我们已做了不少工作，取得积极进展。我们明确了公开市场7天期逆回购操作利率的政策利率地位，增加隔夜操作品种，在公开市场买卖国债，货币政策工具箱进一步丰富，市场化的利率调控机制更加清晰。 同时，我们不断强化利率政策执行和监管、规范存贷款定价行为、提升银行定价能力，优化结构性货币政策工具体系和要素，加强与财政、产业等政策协同，更加注重做好市场沟通和预期引导。 货币政策框架的转型是一个渐进、持续的过程，未来我们将不断地做好评估和完善。从近中期看，重点方向是更多发挥利率调控的作用，主要有以下几个方面： 一是进一步优化短端利率调控机制。随着政策利率引导货币市场利率作用的提升，以及利率走廊的完善，货币政策调控隔夜利率的精准性和有效性逐步增强。银行间隔夜回购利率，即通常说的DR001，作为货币市场交易活跃、最具基准性的利率，能够灵敏反映短期资金供求状况，近年来运行也更趋稳定。 从现在的情况看，银行间隔夜回购利率实际上已成为央行货币政策调控的目标利率；但与此同时，央行公开市场操作主要品种和主要政策利率的期限还是7天，两者并不完全一致。为了进一步提高利率调控的精准性，我们将研究择机把央行公开市场主要操作品种的期限切换为隔夜，公开市场隔夜回购利率将相应成为主要政策利率。 二是推动贷款利率定价基准改革，从比较单一地参考贷款市场报价利率（LPR）定价向更加多元的定价基准转型。过去几十年来，贷款基准利率、贷款市场报价利率等在我国不同时期较好发挥了贷款定价基准作用。近期，一些金融机构在人民银行指导下，同客户协商一致，引入银行间隔夜回购利率等市场利率作为浮动利率贷款的定价基准，较好满足了市场多元化的贷款定价需求，也有利于提升货币政策传导效率。 未来随着多元化贷款定价基准不断完善，一些财务能力强的企业，可与金融机构协商后自主选择银行间隔夜回购利率或贷款市场报价利率作为浮动利率贷款定价基准，贷款市场报价利率作为小企业、个人贷款的定价基准可继续发挥作用。债券、金融衍生品的定价基准也可考虑将银行间隔夜回购利率作为一个选择。人民银行将择机发布政策指引，指导金融机构做好相关工作。同时，也将持续改革完善贷款市场报价利率报价机制，提高报价质量。 三是退出存贷款基准利率。过去较长时间，央行直接规定金融机构的存贷款基准利率。随着利率市场化改革推进，存贷款基准利率逐步被市场化的定价基准替代。银行贷款利率已经有贷款市场报价利率、银行间隔夜回购利率等多个定价基准；自今年一季度开始，我们对外公布了各个期限的存款平均利率，作为银行存款定价的参考。金融机构存贷款基准利率自2015年10月以来，长期未做调整，在存贷款定价中实际上已不再发挥作用，目前只剩下在少数司法领域作为计算利息的依据。下一步，人民银行将推动这些领域的计息依据用市场化的利率指标来替代，实现退出金融机构存贷款基准利率。 第二个问题，关于人民币汇率问题。 人民币汇率作为金融市场的一项重要价格，当前国内外都比较关注。十天前，人民银行发布了一份重要文件：关于人民币汇率的政策立场，专业、客观地回应了国内外的一些关切。前两天，我在泰国曼谷参加国际货币基金组织/世界银行年会及二十国集团财长和央行行长会议期间，也与多个国际组织的负责人、多国政府官员和央行行长交流了这个问题。 中国实施的是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2017年后，人民银行退出常态化外汇市场干预。近年来，人民币汇率经历多轮升贬值周期，双向浮动、弹性增强。在特定情景下，人民银行运用宏观审慎管理工具，乃至在极端情景下直接进行外汇干预，校正市场的“羊群效应”和非理性预期的自我强化。这些措施是符合国际规则和国际实践的。 事实上，全球外汇市场的交易量巨大，2025年日均近10万亿美元；人民币外汇日均交易量超过8000亿美元，约80%的交易发生在离岸。中央银行难以持续影响汇率中长期走势，更不可能以此持续增强贸易竞争力。 中国贸易发展根源于产业国际竞争力的提升，得益于40多年来中国的改革开放，得益于超大规模的市场，完备的产业链和基础设施体系，丰富、高素质、勤奋工作的劳动力资源，持续研发创新能力。随着中国出口向中高端升级，外贸企业的议价能力大幅上升，并且越来越多地使用汇率避险工具和人民币结算，近年来中国贸易的一个重要变化是对汇率变化的敏感度明显下降。中国没有必要，也无意通过汇率贬值获取贸易竞争优势。在亚洲金融危机、国际金融危机、有关国家发起贸易战等多轮高强度外部冲击中，中国从未搞竞争性贬值，而是采取有效措施防止人民币汇率向贬值方向超调。 汇率作为重要宏观经济变量，受经济增长、货币政策、金融市场、地缘政治、突发风险事件等多元因素影响，和经常账户之间不存在简单的线性关系。将国际上个别评估结论作为一国汇率低估或高估的依据，是对评估结果的曲解和误用，对汇率问题缺乏必要的专业认知。 应对全球经济失衡是逆差国和顺差国共同的责任。在单一主权货币主导的国际货币体系中，主要储备货币发行国长期存在大额财政赤字和经常账户逆差。将本国长期高财政赤字、产业竞争力下降和复杂的结构性问题简单归因他国汇率，是对自身调整责任的推诿和回避。 中国坚定落实“十五五”规划确定的战略方向和重点举措，坚持推进经济增长方式转型，扩大内需和高水平对外开放，为新一轮全球经济动态平衡贡献力量。 第三个问题，关于人民币国际化。 人民币国际化正式起步于2009年。在市场需求的驱动下，叠加当前国际环境和地缘政治形势变化，国际市场对人民币使用的需求明显增强，人民币国际化水平持续提升。 目前，人民币已成为我国对外收支第一大结算货币、全球第二大贸易融资货币、第三大支付货币。虽然按照SWIFT的统计，人民币在国际支付中的占比是3-4%左右，排在全球第五位。但综合考虑人民币跨境支付和海外离岸支付，将通过人民币跨境支付系统（CIPS）、银行内部系统结算的金额纳入统计后，人民币在国际支付中的占比目前大体在6-7%之间波动，稳定地排在全球第三位。人民币国际使用也正向货币合作、投融资、金融市场交易等广泛的领域快速扩散。 下一步，人民银行将进一步增强高质量的政策供给，为境内外主体持有、使用人民币营造更加良好的环境。 一是更好服务实体经济，促进贸易投融资便利化。近年来，我们陆续出台一系列本外币合一政策，涵盖证券投资、跨境融资、资金池等业务，提升跨境人民币业务办理便利度、降低人民币使用成本。支持中外资金融机构为境内外经营主体提供跨境结算、投融资、套保等人民币综合金融服务。近期，人民银行授权了多家外资银行担任清算行。下一步，将持续完善人民币清算行网络，使人民币金融服务触达更多经营主体。 二是丰富全球优质人民币资产供给，活跃离岸人民币金融产品交易。一方面，更好发挥在岸金融市场作为最大人民币资产池的作用。持续优化“债券通”、“互换通”等互联互通机制安排，推进境内外金融市场基础设施联通。研究在债券市场对外开放工作中实施多级托管安排，推动人民币债券成为全球合格抵押品，便利全球投资者投资配置人民币债券。 另一方面，继续支持离岸人民币市场发展。支持形成以香港为主，伦敦、新加坡、迪拜等协同发展的人民币离岸市场架构。支持上海构建与国际金融中心相匹配的离岸金融业务体系。继续在离岸市场常态化发行央行票据。提升离岸人民币国债、央行票据二级市场交易活跃度，鼓励金融机构做市，支持发展离岸回购业务，培育人民币收益率曲线。丰富离岸人民币国债期货品种，发展利率掉期市场，更好满足市场主体利率风险对冲需要。建设好离岸综合性金融交易平台，丰富离岸金融基础设施服务。 三是为离岸市场提供稳定、多层次的人民币流动性供给。发挥好货币互换安排作用，推动更多互换对手方在当地市场建立常态化互换资金使用机制，支持香港金管局通过人民币资金安排提供1年以上的中长期流动性。用好境外央行类机构回购工具，支持外资清算行通过在岸回购、拆借、发行同业存单等方式获取人民币流动性。持续丰富工具箱，覆盖短中长期限，向离岸市场提供稳定、多层次的人民币流动性支持。 第四个问题，关于人工智能影响和金融政策响应。 近年来，全球人工智能快速发展，对生产力、投资、就业、收入分配、金融稳定等产生深刻影响。从目前国际组织、各国中央银行讨论来看，一些问题值得关注： 一是人工智能产生的需求和供给效应可能存在时差，短期会改变微观效率、拉动投资、推升通胀，中长期可以提升整体生产率、降低通胀水平。 二是人工智能对不同国家和地区、不同行业影响不均衡。虽然对就业总量还没有造成明显冲击，但已经开始影响就业结构。 三是人工智能热潮已成为全球股市上涨的主要动力之一，全球金融市场呈现高关联性和高波动性。 受益于国内完善的基础设施和人才优势，中国人工智能广泛落地应用，在促进经济增长中发挥越来越重要的作用。从人民银行的角度，接下来重点做好三方面工作。 一是密切跟踪研判人工智能发展的宏观影响。审慎评估人工智能技术演进对宏观经济、金融市场、货币政策等的影响，前瞻性做好政策考量和准备。 二是做好金融支持人工智能产业发展工作。进一步完善人工智能企业融资支持体系，聚焦核心技术创新、“人工智能+”等重点领域，提升金融对科技创新的支持强度和多元化水平。 三是稳妥推进人工智能在金融领域的应用。人工智能在识别可疑交易、增强风控效率、提升金融普惠性等不少金融领域已经投入应用。前期，人民银行会同有关部门从完善基础设施、提升应用能力、拓展应用场景、防控安全风险等方面，研究了推进人工智能在金融领域应用的工作思路与方向，制定出台了“人工智能+金融”的有关政策文件。 我们将继续探索人工智能在辅助开展货币政策形势分析，金融风险识别，支付、征信、反洗钱监管服务等领域的应用；同时，指导金融机构防范数据安全、模型应用等风险。 最后，预祝本届论坛圆满成功，谢谢大家！ 2026-10-23/anhui/2026/1023/3374.html
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尊敬的尹力书记、殷勇市长，尊敬的各位领导、各位来宾： 大家下午好！很高兴参加本届金融街论坛。 习近平总书记统筹两个大局，作出坚持高水平对外开放、加快构建新发展格局的重大战略部署，为我们做好新时代外汇管理工作指明了前进方向、提供了根本遵循。 借此机会，我围绕深化外汇领域开放，更好服务新发展格局，谈三点认识。 一、外汇管理改革服务中国融入国际经济循环 改革开放以来，我国打开国门、走向世界，外汇管理制度也经历深刻变革。从缓解外汇短缺约束、推动外汇资源市场化配置，到扩大各类主体用汇自主权、提升开放条件下治理能力。外汇管理改革逐步深化，为联通中国与世界、促进国际经济循环提供了坚实支撑。 今年恰逢我国实现经常项目可兑换30周年。1996年，我国接受《国际货币基金组织协定》第八条款，作出对货物贸易、服务贸易、投资收益等经常性国际支付和转移不予限制的国际承诺。这项具有里程碑意义的改革，为我国深度参与全球分工、融入经济全球化奠定重要制度基础。 30年来，国际形势风云变幻，我国外汇领域开放承诺始终如一。我们坚守经常项目可兑换承诺不变，有序推进资本项目开放，不断提升跨境贸易和投融资便利化水平，助力拓展我国开放型经济发展空间。 30年来，中国在融入世界中发展壮大，也以超大规模市场和完整产业体系联通全球供需，以自身开放发展，为世界经济增长作出重要贡献。我国经常账户收支规模由1996年的3000多亿美元，增长至2025年的超8万亿美元。中国已成为160多个国家和地区的主要贸易伙伴，正加快从贸易大国向贸易强国迈进。 二、深化外汇领域开放，更好服务新发展格局 党的二十大对加快构建新发展格局、着力推动高质量发展作出全面部署，引领对外开放不断迈向更高水平。 我国开放的大门越开越大，涉外经济结构发生深刻变化。一个突出特征是：经营主体日益成为联通国内国际双循环的重要力量。 从流量看，我国国际收支逐步形成自主平衡格局。经常账户顺差形成的资金，更多通过企业、银行等主体对外投资和资产配置加以运用。 从存量看，我国对外金融资产中，企业、银行等持有的对外资产占比，由2010年末的三成左右，上升至2025年末的近七成。 这些变化，反映了我国社会主义市场经济改革的深化，高水平对外开放体制机制不断完善，市场在跨境资源配置中的作用不断增强；也体现了我国企业参与国际合作与竞争、配置全球资源的能力持续提升。 顺应这一趋势，近年来，外汇管理进一步将“企业跨境经营自主”与“开放生态建设”纳入同一治理框架，坚持放活主体、做优生态、扩大开放、完善治理，更好服务新发展格局。 一方面，放活主体，让企业用汇更加自主便利。 我们更加注重从企业综合经营需要出发，加强贸易、投资、融资等各类外汇政策衔接融合，统筹支持企业高效配置境内外资金、开展跨境经营，释放开放活力动力。 我们以银行外汇展业改革为抓手，根据企业经营、信用和风险状况实施差异化管理。对诚信合规的企业简化审核手续、提高便利度，对风险较高的业务加强监测、强化监管，做到既“放得活”又“管得好”。 截至今年6月末，全国信用优良、免于审核即可办理外汇业务的企业超5万家，比2025年末增长约30%；上半年，办理外汇业务超5800亿美元，同比实现翻番；办理时间平均缩短超过50%。 另一方面，做优生态，为企业跨境经营创造更好条件。 我们更加注重与金融机构、地方政府高效协同，健全激励约束，发挥“乘数效应”，提升整个生态体系承接开放、适应变化的能力。 我们创设了“政策-生态”双评估机制，根据评估结果完善政策，支持条件成熟的地区先行先试，推动好的经验向全国推广，实现政策与生态共同优化。 三、以企业获得感检验外汇管理改革开放成效 改革的成效，最终要看经营主体是否具有活力和竞争力。近年来，我们在总结前期跨境贸易投资高水平开放试点有益经验的基础上，围绕支持外贸稳定发展、跨境投融资、自贸试验区建设等，接续推出多个“一揽子”政策。截至今年9月末，累计惠及经营主体超15万家、涉及业务金额超3万亿美元。 近期，在存量政策提质增效基础上，结合新形势新要求，以及调研中发现的企业新的实际需求，拟集中推出一批增量措施，支持企业更好参与国际合作与竞争，更好利用两个市场、两种资源。 一是推出经常项目便利化一揽子政策，更好满足外贸企业多样化结算需求，支持贸易新业态新模式发展，促进外贸提质增效。 二是推出优化资本项目外汇管理一揽子政策，更好满足企业跨境投融资和资金配置需求，服务“引进来”和“走出去”，拓展双向投资合作空间。 三是推动外汇市场开放发展，扩大证券公司结售汇业务试点，支持金融机构做好企业特别是中小企业汇率风险管理服务，提升跨境服务能力，更好支持离在岸金融市场协同发展，助力人民币国际化。 开放越深入，越要重视安全。我们将持续加强跨境资金流动监测预警和宏观审慎管理，严厉打击非法跨境金融活动，维护外汇市场平稳健康运行。保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。 借此机会，我要特别感谢北京市委、市政府对外汇管理改革的大力支持。北京创新资源集聚、总部经济发达、营商环境优越，为探索更高水平开放政策创造了有利条件。近年来，我们与北京市紧密协作，支持北京率先探索科创企业跨境融资便利化，首批开展跨国公司本外币一体化资金池等试点。截至今年9月末，两项试点累计便利跨境业务超6千亿美元，惠及近百家科创企业、百余家跨国公司及其5000余家境内外成员企业，有力支持首都高质量发展。 女士们、先生们、朋友们！ 本届论坛以“开放·合作·包容——共筑全球金融发展新生态”为主题，提出了全球金融治理的新课题。我们将积极践行习近平总书记提出的全球治理倡议，认真落实“十五五”规划要求，统筹发展和安全、开放和治理、市场效率和宏观稳定，厚植外汇金融生态，完善更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧的外汇管理体制机制，为建设金融强国、推进中国式现代化提供有力支撑。 最后，预祝论坛圆满成功！谢谢大家！ 2026-10-23/anhui/2026/1023/3375.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2026年9月，银行结汇19897亿元人民币，售汇16098亿元人民币。2026年1-9月，银行累计结汇163007亿元人民币，累计售汇135947亿元人民币。 按美元计值，2026年9月，银行结汇2942亿美元，售汇2380亿美元。2026年1-9月，银行累计结汇23776亿美元，累计售汇19835亿美元。 2026年9月，银行代客涉外收入56398亿元人民币，对外付款53647亿元人民币。2026年1-9月，银行代客累计涉外收入492245亿元人民币，累计对外付款464127亿元人民币。 按美元计值，2026年9月，银行代客涉外收入8339亿美元，对外付款7932亿美元。2026年1-9月，银行代客累计涉外收入71819亿美元，累计对外付款67718亿美元。 附：名词解释和相关说明 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人和机构与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2026-10-23/anhui/2026/1023/3376.html
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日前，国家外汇管理局公布了2026年9月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局副局长、新闻发言人李斌就2026年9月外汇市场形势回答了记者提问。 问：9月以来外部市场环境变化较大，请问我国外汇市场运行态势如何？ 答：9月以来，欧美日央行先后加息，部分经济体汇市、债市出现较大波动，国际金融市场继续震荡调整。我国外汇市场运行总体稳健。 从整体情况看，涉外交易保持活跃，9月我国跨境收支和结售汇规模环比分别增长9%和17%。市场预期基本平稳，企业等主体结汇率和售汇率环比均有所上升。跨境资金保持净流入，9月企业、个人等非银行部门跨境资金净流入407亿美元，环比下降35%。 从渠道特点看，货物贸易项下资金延续较大规模净流入。服务贸易逆差相对稳定，其中，我国居民出境旅行、外籍人员来华旅行意愿均较强，旅行收入和支出保持较高水平。企业对外直接投资增多，其中境内向境外关联企业提供融资较快上升，与内外部利率变化有关，一定程度上也反映出人民币融资货币功能增强。 2026-10-23/anhui/2026/1023/3377.html
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中国人民银行日前发布公告，自2006年1月4日起，在银行间即期外汇市场上引入询价交易（简称OTC方式），改进人民币汇率中间价的形成方式。记者就有关问题采访了中国人民银行新闻发言人。 一、什么是OTC方式，它与撮合方式有何不同？ 答：OTC方式是指银行间外汇市场交易主体以双边授信为基础，通过自主双边询价、双边清算进行的即期外汇交易。 OTC方式与撮合方式的差异主要表现在：一是信用基础不同，OTC方式以交易双方的信用为基础，由交易双方自行承担信用风险，需要建立双边授信后才可进行交易，而撮合方式中各交易主体均以中国外汇交易中心为交易对手方，交易中心集中承担了市场交易者的信用风险；二是价格形成机制不同，OTC方式由交易双方协商确定价格，而撮合方式通过计算机撮合成交形成交易价格；三是清算安排不同，OTC方式由交易双方自行安排资金清算，而撮合方式由中国外汇交易中心负责集中清算。 二、为什么要推出OTC方式并保留撮合方式？ 答：OTC方式是国际外汇市场上的基本制度。全球即期外汇市场的绝大部分交易量都集中在OTC市场，以美国为例，OTC方式的交易量占全部外汇交易量的比例超过90％。外汇交易的国际性及外汇交易主体的广泛性、差异性决定了OTC方式具有成本低、信用风险分散等优点。OTC方式凭借其灵活性更好地适应了外汇市场主体多元、需求多样的特点，因而取得了迅猛发展，OTC方式的产品也日益丰富。 1994年我国实施外汇管理体制改革，在信用基础薄弱、原有外汇调剂市场区域分割的条件下，直接引入OTC方式还不现实，为顺利实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度，实现人民币汇率并轨，人民银行决定建立集中统一的银行间撮合外汇市场。11年来，银行间撮合外汇市场取得了长足发展， 2004年银行间外汇市场成交量已达2090亿美元，是1995年的3.2倍。随着外汇市场交易量增大、交易主体增多，市场主体的交易和避险需求也日益多样化，客观上要求引入OTC方式，鼓励金融机构在有效控制风险的前提下,充分发挥OTC方式和撮合方式的比较优势，进行金融创新，满足企业和居民的避险需要。 2005年7月21日，完善人民币汇率形成机制改革顺利实施。人民币汇率改革的总体目标是，建立健全以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率体制，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定。因此，遵循国际外汇市场发展规律，拓展外汇市场的广度和深度，形成多种交易方式并存、分层有序的外汇市场体系，充分反映市场供求关系的变化，是完善人民币汇率形成机制的重要环节。 贯彻主动性、可控性和渐进性原则，2005年8月，人民银行在银行间人民币远期市场率先推出了场外交易，4个多月来银行间人民币远期市场运行平稳，交易日趋活跃，交易量不断增大。为进一步发展外汇市场，完善人民币汇率形成机制，提高金融机构核心竞争力，人民银行决定于2006年1月4日引入OTC方式。 考虑到在引入OTC方式的初期，中小金融机构在短期内获取授信存在一定困难，为满足中小金融机构的外汇交易需要，仍有必要保留银行间即期撮合方式。 三、什么是银行间外汇市场做市商？为什么在引入OTC方式的同时引入外汇市场做市商制度？ 答：银行间外汇市场做市商，是指在银行间外汇市场进行人民币与外币交易时，承担向市场成员持续提供买、卖价格义务，通过自身的买卖行为为市场提供流动性的银行间外汇市场成员。 做市商制度是国际外汇市场的基本市场制度。做市商通过自身的连续报价和交易，为市场提供流动性，平滑市场价格波动，提高交易效率、分散风险，并通过买卖价差盈利。同时，做市商也集中了市场供求信息，成为重要的定价中心。 随着OTC方式的发展，客观上将形成分层的外汇市场体系，即具备实力的大机构之间相互进行大额交易，同时大机构承担做市职能，为中小金融机构提供流动性。随着外汇市场的发展，大机构将成为市场上人民币对外币汇率的主要报价源。2002年人民银行在银行间外汇市场人民币对欧元和港币交易中进行了做市商制度试点，初步积累了经验。在银行间外汇市场引入OTC方式的同时，正式引入做市商制度，有利于活跃外汇市场交易，提高外汇市场流动性，培育金融机构的做市能力，建立OTC方式、撮合方式和银行柜台交易方式之间的价格传导机制，进一步完善人民币汇率形成机制。 四、新的人民币汇率中间价的形成方式是什么？何时开始实施？ 答：自2006年1月4日起，中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午9时15分对外公布当日人民币对美元、欧元、日元和港币汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场（含OTC方式和撮合方式）以及银行柜台交易汇率的中间价。 人民币兑美元汇率中间价的形成方式是：中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前向所有银行间外汇市场做市商询价，并将全部做市商报价作为人民币兑美元汇率中间价的计算样本，去掉最高和最低报价后，将剩余做市商报价加权平均，得到当日人民币兑美元汇率中间价，权重由中国外汇交易中心根据报价方在银行间外汇市场的交易量及报价情况等指标综合确定。 人民币兑欧元、日元和港币汇率中间价由中国外汇交易中心分别根据当日人民币兑美元汇率中间价与上午9时国际外汇市场欧元、日元和港币兑美元汇率套算确定。 五、为什么要改进人民币汇率中间价的形成方式？ 答：2005年7月21日人民币汇率形成机制改革实施后，中国人民银行于每个工作日闭市后公布当日银行间外汇市场美元等交易货币对人民币汇率的收盘价，作为下一个工作日该货币对人民币交易的中间价格。2006年1月4日起，银行间即期询价外汇交易推出。银行间外汇市场交易主体可自主选择OTC方式与撮合方式，进行即期外汇交易。交易方式的多样化决定了银行间撮合市场收盘价不再具有广泛的代表性。在新的市场框架下，做市商将成为银行间外汇市场流动性的主要提供者和市场风险分散的主渠道，做市商通过OTC方式、撮合方式及柜台交易方式使外汇市场形成统一联动的价格传导机制。外汇市场做市商作为联结外汇市场各组成部分的枢纽，其报价集中反映了外汇市场供求的变化。适应新的外汇市场结构和价格传导机制，参考国际金融市场确定基准汇率、利率的常用做法，人民银行决定改进人民币汇率中间价的形成方式。 六、改进人民币汇率中间价的形成方式后人民币汇率的浮动区间管理有何变化？ 答：人民币汇率中间价的形成方式改进后，银行间即期外汇市场上人民币对美元等货币交易价的浮动幅度和银行对客户美元挂牌汇价价差幅度仍按现行规定执行。即：每日银行间即期外汇市场人民币对美元交易价在中国外汇交易中心公布的人民币对美元交易中间价上下千分之三的幅度内浮动，人民币对欧元、日元、港币等非美元货币交易价在中国外汇交易中心公布的非美元货币交易中间价上下3%的幅度内浮动。银行对客户美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不得超过中国外汇交易中心公布交易中间价的1%的非对称性管理，只要现汇卖出价与买入价之差不超过当日交易中间价的1%、且卖出价与买入价形成的区间包含当日交易中间价即可；银行对客户美元现钞卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的4%。银行可在规定价差幅度内自行调整当日美元挂牌价格。 七、在新的中间价形成方式下，人民币汇率会不会出现大幅波动？ 答：人民币汇率改革的总体目标是，建立健全以市场供求为基础、有管理的浮动汇率体制，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定。人民币汇率大幅波动，对我国经济金融稳定会造成较大的冲击，不符合我国的根本利益。新的人民币汇率中间价的形成方式仅仅改变了中间价的生成方式，银行间即期外汇市场人民币对美元等货币交易价的浮动幅度和银行对客户美元挂牌汇价价差幅度仍按现行规定执行，人民币汇率不会出现大幅波动：首先，2005年7月21日人民币汇率形成机制改革后，人民币不再盯住任何一种单一货币，而是以市场供求为基础，参考一篮子汇率进行调节。国际市场主要货币汇率的相互变动，客观上减少了人民币汇率的波动性。其次，银行间外汇市场做市商的主要职责是为市场提供流动性，做市商制度的推出，在一定程度上建立了外汇市场供求的自调节机制，有利于避免外汇市场价格的过度波动。第三，随着汇率等经济杠杆在资源配置中的基础性作用不断增强，外汇供求关系进一步理顺，国际收支调节机制逐步建立健全，国际收支会趋于基本平衡，从而为人民币汇率稳定奠定了坚实的经济基础。第四，国家将继续积极协调好宏观经济政策，稳步推进各项改革，为人民币汇率稳定提供良好的政策环境。最后，人民银行将努力提高调控水平，改进外汇管理，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定。 八、在银行间即期外汇市场引入OTC方式、改进人民币汇率中间价的形成方式有何重要意义？ 答：根据贯彻和完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度的需要,遵循国际外汇市场发展规律,在银行间即期外汇市场引入OTC方式、改进人民币汇率中间价的形成方式，一是有利于建立多种交易方式并存、分层有序的外汇市场体系和联动的汇率传导机制，促进外汇市场的纵深化发展，为完善人民币汇率形成机制奠定坚实的市场基础；二是有利于在新的市场结构下提高人民币汇率中间价的代表性。做市商向中国外汇交易中心的报价反映了做市商当日预期的结售汇和做市头寸及其对国际外汇市场走势的判断，因此以报价为基础公布当日外汇市场人民币汇率中间价，有利于进一步体现人民币汇率以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节的规律；三是有利于培育外汇市场的价格形成与反馈机制，鼓励金融机构进行主动的风险管理，促进国际收支调节机制的建立与完善，使外汇市场供求逐步趋于平衡，增强国民经济应对外部冲击的弹性，提高资源配置效率。四是有利于提高金融机构特别是做市商的自主定价能力、创新能力等核心竞争力，建立市场导向的正向激励机制，鼓励金融机构为企业和居民提供更加丰富多样的汇率风险管理工具。（完） 2006-01-04/safe/2006/0104/4230.html
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为深入贯彻落实国家外汇管理局关于《全面深化外汇管理改革“十五五”规划》战略部署，进一步提升上海地区外汇政策传导质效，上海市金融工会工作委员会、中国人民银行上海总部工会委员会、国家外汇管理局上海市分局成功联合举办2026年度上海金融系统职工立功竞赛(外汇专项)。 本次竞赛是上海地区持续深化外汇政策精准宣导，全面构建“知合规、懂政策、守底线”良好外汇生态的重点举措，旨在通过形式多样的活动，向社会公众与市场经营主体普及外汇管理知识、传导合规经营理念，进一步推动外汇政策可感可及，打通外汇管理服务实体经济的“最后一公里”。 本次竞赛分为知识竞赛和视频征集两个项目，上海各银行机构踊跃参与，85家银行积极组织参加知识竞赛，49家银行选送63份外汇政策宣传视频作品。经过激烈角逐，10家银行代表队晋级知识竞赛决赛,多份优秀外汇政策宣传视频在“中国外汇”抖音号、中国人民银行上海总部公众号展播。 本次立功竞赛立足上海外汇工作实际，聚焦政策新规、业务实操、风险防控、开放创新等核心领域，既是对全行业外汇专业素养的一次全面检阅，也是以赛促学、以学促干，凝聚行业合力、服务国家战略的重要抓手。下一步，国家外汇管理局上海市分局将着力做好赛事成果转化，推动上海外汇管理工作再上新台阶。 一是指导推动上海银行业牢牢把握战略机遇，主动对接国家战略和上海发展定位，深度融入上海国际金融中心建设，上海自贸试验区、临港新片区建设等重大部署；精准落实跨境贸易投资便利化政策，支持外贸新业态新模式发展，更好服务企业“走出去”“引进来”；探索建立更加开放和创新的跨境金融服务模式，形成更加多元化、定制化、个性化的“上海方案”，在上海打造更高水平开放型经济新体制中彰显银行担当。 二是督促引导上海银行业始终坚持审慎经营理念，不断完善内部治理和风险防控体系，提升对新业态、新场景的风险识别和尽职审查能力；践行“越诚信越便利”的政策导向，在守住风险底线的前提下精准释放政策红利，让合规经营的市场主体享有更多便利；以规范展业涵养良好生态，以良好生态支撑更高水平开放，共同营造治理完善、运行高效、主体活跃、风险可控的外汇市场生态，为上海国际金融中心建设筑牢安全屏障。 三是支持鼓励上海银行业以本次活动为契机，健全常态化学习培训机制，持续全面提升外汇从业人员的政策水平、业务能力和合规意识，打造一支政治过硬、业务精湛、作风优良的外汇铁军，为上海外汇事业持续发展提供坚实的人才保障。 2026-11-11/shanghai/2026/1111/2588.html
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为完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，促进外汇市场发展，丰富外汇交易方式，提高金融机构自主定价能力，中国人民银行决定进一步完善银行间即期外汇市场，改进人民币汇率中间价形成方式。现就有关事宜公告如下： 一、自2006年1月4日起，在银行间即期外汇市场上引入询价交易方式（以下简称OTC方式），同时保留撮合方式。银行间外汇市场交易主体既可选择以集中授信、集中竞价的方式交易，也可选择以双边授信、双边清算的方式进行询价交易。同时在银行间外汇市场引入做市商制度，为市场提供流动性。 二、自2006年1月4日起，中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个工作日上午9时15分对外公布当日人民币对美元、欧元、日元和港币汇率中间价，作为当日银行间即期外汇市场（含OTC方式和撮合方式）以及银行柜台交易汇率的中间价。 三、引入OTC方式后，人民币兑美元汇率中间价的形成方式将由此前根据银行间外汇市场以撮合方式产生的收盘价确定的方式改进为：中国外汇交易中心于每日银行间外汇市场开盘前向所有银行间外汇市场做市商询价，并将全部做市商报价作为人民币兑美元汇率中间价的计算样本，去掉最高和最低报价后，将剩余做市商报价加权平均，得到当日人民币兑美元汇率中间价，权重由中国外汇交易中心根据报价方在银行间外汇市场的交易量及报价情况等指标综合确定。 四、人民币兑欧元、日元和港币汇率中间价由中国外汇交易中心分别根据当日人民币兑美元汇率中间价与上午9时国际外汇市场欧元、日元和港币兑美元汇率套算确定。 五、本公告公布后，银行间即期外汇市场人民币对美元等货币交易价的浮动幅度和银行对客户美元挂牌汇价价差幅度仍按现行规定执行。即每日银行间即期外汇市场美元对人民币交易价在中国外汇交易中心公布的美元交易中间价上下千分之三的幅度内浮动，欧元、日元、港币等非美元货币对人民币交易价在中国外汇交易中心公布的非美元货币交易中间价上下3%的幅度内浮动。银行对客户美元现汇挂牌汇价实行最大买卖价差不得超过中国外汇交易中心公布交易中间价的1%的非对称性管理，只要现汇卖出价与买入价之差不超过当日交易中间价的1%、且卖出价与买入价形成的区间包含当日交易中间价即可；银行对客户美元现钞卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的4%。银行可在规定价差幅度内自行调整当日美元挂牌价格。 中国人民银行负责根据国内外经济金融形势，以市场供求为基础，参考篮子货币汇率变动，对人民币汇率进行管理和调节，维护人民币汇率的正常浮动，保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定，促进国际收支基本平衡，维护宏观经济和金融市场的稳定。 2006-01-04/safe/2006/0104/4231.html
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国家外汇管理局深圳市分局： 你分局《关于对非法网络炒汇行为有关问题认定的请示》（深外管［２００８］１２１号）收悉。现批复如下： 根据《银行业监督管理法》《商业银行法》《外汇管理条例》（国务院令１９９６年１９３号）《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令１９９８年第２４７号）《个人外汇管理办法》（中国人民银行令２００６年第３号）《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字［１９９４］１６５号）等相关法律、法规及部门规章的规定，境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。 此复。 二ＯＯ八年六月十一日 2008-06-11/safe/2008/0611/21893.html
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国家外汇管理局深圳市分局： 你分局《关于对非法网络炒汇行为有关问题认定的请示》（深外管［２００８］１２１号）收悉。现批复如下： 根据《银行业监督管理法》《商业银行法》《外汇管理条例》（国务院令１９９６年１９３号）《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令１９９８年第２４７号）《个人外汇管理办法》（中国人民银行令２００６年第３号）《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》（证监发字［１９９４］１６５号）等相关法律、法规及部门规章的规定，境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。 此复。 二ＯＯ八年六月十一日 2008-06-11/safe/2008/0611/5745.html