近年来，随着酒泉市个人结售汇网点增多，外汇收支规模逐年扩大，个人外汇监管难度不断加大。为强化银行代位监管职责与依法履职能力，防范辖区个人外汇业务风险，酒泉市中心支局积极探索，制定准则规范，开展业务培训，建立“酒泉市外汇从业人员资格认证”档案库，创新个人外汇业务核查方法，对规范银行办理个人结售汇业务，降低从业人员操作风险进行了有益尝试。

做法一：制定准则规范，源头保证硬软件健全。为促进辖区个人外汇业务健康有序发展，制定了《个人外汇业务从业人员资格审核考试及认证制度》，明确了个人业务准入标准，审核形式、审核目的、审核重点及参考文件等内容，使各外汇指定银行有章可循。同时，要求银行网点至少2名从业人员通过外汇认证资格考试，取得证书后持证上岗。对新增银行网点申请开办个人结售汇业务，要求严格按照金融管理与服务相关规定，提交审核资料，经外汇局验收合格，在营业场所规范、内控制度健全等条件下方可办理。

做法二：强化考核效能，督促银行合规经营。加强对外汇指定银行的监督考核并形成制度化，做到按日核查和按季通报。充分利用个人外汇业务非现场监管系统，及时掌握辖区个人外汇业务发展状况，实时跟踪异常数据，针对辖区银行个人结售汇业务差错频繁的状况，组织外汇指定银行业务主管及业务经办召开“个人结售汇数据纠错座谈会”，重点解决业务差错和疑难问题，交流经验，统一口径，提高数据质量；通过互联网、内网等广泛搜集、下载关于“如何正确处理差错、更正”等相关资料，形成系统性材料下发银行，督促其认真履行业务职责。

做法三：及时回访指导，保证业务监管持续化。辖区核准办理对私结售汇业务的营业网点较多，筛选出业务量大，差错频率高的营业网点作为重点开展回访。针对回访中发现的突出问题，要求银行及时进行整改，责成相关部门加强监督，寻找原因，总结经验教训，增强风险意识，切实依法规范经营。同时建立银行从业人员外汇知识学习培训长效机制，加大对业务人员的培训力度，严格规范业务操作，促使其熟练掌握和执行各项外汇政策，提高数据录入和报送质量。

成效一：通过一系列的制度约束，外汇指定银行对个人外汇业务重视程度明显提高，银行纷纷举办个人外汇业务岗前培训。不论是参加本系统上级行的外汇业务培训，还是邀请辖内支局外汇人员以及本部门业务骨干人员讲授政策要点、业务风险点，讲解系统操作等，都为银行合规办理个人结售汇业务做好了充分准备。

成效二：个人外汇业务营业网点不断增加，给辖区外汇业务增添了新鲜血液，规模效应显著提升。截止2014年上半年，酒泉辖区已开办个人结售汇网点50个，其中2013年度新增农业银行瓜州支行、浦发银行酒泉分行2家营业网点，2014年新增农业银行金塔支行1家营业网点，使辖区居民办理个人外汇业务将更加便利。

成效三：设定专岗、指定专人每日对个人外汇业务非现场监管系统进行监测，主要对“一对多收结汇”、“多笔大额同时结汇”、“关注类型”等细项进行监测和分析。辖区2014年上半年个人非现场核查系统预警结汇2例，其中，“超年度总额结汇” 1例，单日现钞结汇超5000美元1例；购汇预警8例，其中，证件号码不规范3例，境外个人购汇种类错误4例，国别与交易主体不一致1例。通过纠改措施，纠错频率较以往有明显下降，达到了预期效果。