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- 索 引 号:
- 75926188-X-2023-00126
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- 分 类:
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- 来 源:
- 国家外汇管理局重庆市分局
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- 发布日期:
- 2023-09-12
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- 名 称:
- 汇率避险助企纾困专项行动案例——④中国银行重庆市分行通过平价远期业务提升涉外企业汇率避险便利度
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- 文 号:
汇率避险助企纾困专项行动案例——④中国银行重庆市分行通过平价远期业务提升涉外企业汇率避险便利度
国家外汇管理局重庆市分局深入开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,持续提升汇率风险管理服务水平,指导全市银行业金融机构优化服务、创新产品、减费让利,支持涉外企业有效应对汇率波动风险。
中国银行重庆市分行不断优化汇率避险产品和服务,为涉外企业量身定制解决方案,利用平价远期业务一次性为企业锁定未来多期的结售汇价格,简化了汇率避险操作流程,提升了汇率避险及会计核算的便利度。
重庆某企业以农机、通机出口为主,每月均有80-120万美元左右的货物贸易外汇收款,但支付员工工资、日常经营支出等需要人民币,面临因汇率波动导致的风险敞口。该企业既希望提前锁定未来结汇价格,也希望能够简化交易流程,解决避险交易过于频繁且价格不一的问题。中国银行重庆市分行根据企业预期的资金到账和使用情况,针对性制定了1年期平价远期结汇方案,一次性用同一价格锁定未来12个月的远期结汇汇率。在此后一年内,客户每月收到出口收汇资金时,均以同一价格办理远期结汇,无需逐笔签订套保合约,累计实现结汇金额6600万美元。
平价远期结汇/售汇业务不仅可帮助企业规避未来汇率波动风险,还可将多笔远期结汇/售汇通过一笔交易、一个价格实现一次性锁定,从而简化企业交易流程与财务会计记账,提升汇率避险便利度。