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- 索 引 号:
- 75926188-X-2023-00118
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- 分 类:
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- 来 源:
- 国家外汇管理局重庆市分局
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- 发布日期:
- 2023-08-23
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- 名 称:
- 汇率避险助企纾困专项行动案例——②招商银行重庆分行采取线上“衍生交易+汇出汇款” 高效快捷办理远期购汇汇出
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- 文 号:
国家外汇管理局重庆市分局深入开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,持续提升汇率风险管理服务水平,指导全市银行业金融机构优化服务、创新产品、减费让利,支持涉外企业有效应对汇率波动风险。
招商银行重庆分行充分发挥线上交易平台优势,基于网上银行为企业提供“线上远期+电子单证汇出汇款”服务,丰富企业外汇衍生品交易渠道,提高汇率避险效率。
辖区某企业主营香料加工、批发,长期稳定从国外进口原料,每月付汇200-300万美元、付汇笔数20笔左右。招商银行网上银行可根据企业选择的币种、金额、交割日等自动报价,并支持自由选择交割时间,企业可在区间内任意时点交割,满足购付汇时点不确定的灵活套保需求,后续展期、平仓、交割等操作也支持网上提交申请,银行审核确认后系统自动记账。
该企业根据预估的付汇计划,在网上银行签订“线上远期”套保合约,单个合约金额20-30万美元不等,可灵活交割的区间为2-3个月不等。需要付汇时,企业可在网上银行中选择相应的存续套保合约进行履约并对外支付。在提起交割申请的同时,一并发起网上电子单证汇出汇款,上传对应的合同、发票、关单等背景资料影像,由银行运营中心对影像资料进行审核,衍生交易履约与汇出汇款背景资料相同,只需审核一次即可完成交割并立即办理汇出。
线上衍生品交易省去了企业线下提交资料的过程,有利于企业抓住市场机会迅速锁汇,同时与电子单证汇出汇款合并提交、一并审核贸易实需背景资料,在节省企业时间的同时减少了银行审核工作量,实现了银企双赢。