中央金融工作會議強調，要全面加強金融監管，有效防範化解金融風險；嚴格執法、敢於亮劍，嚴厲打擊非法金融活動。國家外匯局堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署，堅持統籌發展和安全，在持續深化外匯領域改革開放、促進跨境貿易和投融資便利化的同時，強化外匯監管，提升監管效能，嚴厲打擊外匯違法違規活動，有力有效維護外匯市場健康秩序，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。2017年以來，共查處外匯違法違規案件超1.6萬起，處罰沒款近70億元。

一、強化科技賦能，有效提升風險精準識別能力

夯實大數據分析基礎。整合外匯業務系統數據，引入海關、工商、稅務等部門共用數據，建立涵蓋主體、交易、行為等超150億條資訊的多維資料庫。梳理資料庫底層邏輯，構建數據交叉比對關係，持續優化大數據分析基礎。

提升非現場分析智能化水平。應用人工智慧等技術持續升級外匯非現場檢查分析系統，建立涵蓋17個業務場景逾240個指標模型，實現異常交易數據的自動生成和批量推送。密切跟蹤非法跨境金融活動作案模式和手法變化，及時更新迭代指標模型，提升線索發現能力。引入圖數據分析技術，實現跨境收付款、股權交易、債權債務等關係型數據可視化，提升資金穿透分析能力。2017年以來，非現場分析識別線索近萬條，查處和移交處置近5000條。

針對重點領域加大監測力度。聚焦地下錢莊、出口騙稅、虛擬貨幣等重點領域，定期組織全系統集中分析，不定期組織跨部門聯合研判，總結提煉案件運作模式和關鍵異常特徵，研討形成更具操作性、通用性的非現場監測分析方法，有效提升及時發現團夥式重大非法跨境金融活動的能力。

二、加大監管協作，有力打擊治理非法跨境金融活動

始終保持對非法跨境資金活動的高壓打擊態勢。2017年以來，聯合公安等多部門破獲地下錢莊等違法犯罪案件810餘起，行政處罰地下錢莊交易對手逾9000個。與公安機關、人民銀行等部門聯合研判、聯合行動，摧毀“颶風”“斷金”系列案等一大批職業化地下錢莊犯罪團夥。參與多部門聯合打擊涉稅違法犯罪工作，協同破獲浙江“驚雷2022”、福建“爭鋒”等系列案件。做好行刑銜接，嚴肅查處跨境對敲、虛構交易、個人分拆、虛擬貨幣等違規跨境轉移資金活動。

以案倒查封堵非法資金劃轉渠道。以地下錢莊案件為切入口，倒查涉案銀行、支付機構等經營機構200餘家，嚴厲處罰機構疏於客戶審核、風險業務“綠燈放行”、異常業務隱瞞不報等違規失職行為，督促經營機構提高風險識別、預警、攔截水平。

以打促治推動非法跨境資金活動綜合治理。向有關部門通報虛假投融資、境外機構境內非法展業等問題線索，及時清理非法網路炒匯平台，協同完善行業治理和源頭治理。發揮以案釋法警示教育作用，累計公開通報外匯違規案例超30批次，向社會公眾揭示非法買賣外匯、逃匯等行為危害性，有力震懾外匯違法違規活動。

三、加強外匯監管，推動金融機構依法合規經營

拓寬專項檢查廣度。2017年以來，組織完成18家全國性中資銀行、7家地方商業銀行、5家外資銀行總行，以及35家證券、保險、基金、信託、支付機構專項檢查，處罰沒款共計14億元。強化對違規機構責任人追責，按過罰相當原則對200多人次處以警告、罰款或建議處分，切實提升機構合規經營意識。

挖掘專項檢查深度。查處銀行未盡職審核辦理跨境擔保案件40餘起，震懾各類以“或有債務”之名行“必有債務”之實的資金借道流出行為。規範外匯批發市場交易，查處虛增交易量、違反經紀業務管理規定等案件40餘起，促進市場合規交易。打擊虛假外商投資，查處快進快出、資金空轉、無實際經營等異常企業百餘家，罰沒款超2億元。

督導銀行提升自主展業能力。探索統籌便利化與防風險的制度性、系統性安排，開展銀行外匯展業改革試點，推動銀行外匯業務流程再造，建立貫穿事前、事中、事後風險管控的全流程展業框架。持續向銀行傳導內控制度和系統建設要求，指導銀行改進風險管理水平。建立年度檢查“回訪”機制，督促金融機構整改措施落實落地，鞏固檢查成果，注重“治病救人”，杜絕“一罰了之”。

四、堅持依法行政，確保外匯行政執法規範有序

規範行政處罰程序。公布實施《國家外匯管理局行政處罰辦法》，規範外匯行政處罰行為，實施集體審議、處罰決定分級審批等制度，充分保護行政相對人的合法權益。主動公開行政處罰資訊超1.6萬條，提升執法透明度。

規範行政處罰裁量權。根據《中華人民共和國行政處罰法》的要求，公布外匯管理行政罰款裁量辦法，細化6類裁量階次和罰款幅度，規範自由裁量權。依法告知行政相對人適用量罰情節及理由，做到處罰決定依據充分、量罰適當。

強化內外部執法監督。定期核查全國外匯案件執法規範性、法律文書質量，強化內控監督檢查，及時提示執法風險，推動各級外匯管理檢查部門嚴格依法履職。

五、紮實推進強監管和防風險，維護外匯市場健康秩序

深化非現場能力建設，著力提升外匯檢查精準打擊能力。強化專題研究，及時發現異常情況及線索。更新外匯違規行為異常特徵與指標模型，推動系統功能運用和方法創新。加強部門合作，深入推進與公安、稅務等相關部門的線索聯合研判。

嚴厲打擊非法跨境金融活動，著力提升外匯監管質效。加強行刑銜接，持續推動跨部門協同監管執法，保持對跨境賭博、出口騙稅等違法犯罪“資金鏈”的高壓打擊態勢，嚴厲懲處地下錢莊非法買賣外匯、賭資匯兌等違法違規活動。堅持打擊與治理並重，結合案件查處中發現的突出問題，協同推進源頭治理。

強化專項檢查，著力提升外匯經營機構合規管理有效性。銀行外匯業務檢查做到銀行類型“全覆蓋”、外匯業務“全覆蓋”，有序擴大非銀行機構專項檢查覆蓋面。按照“成熟一家、啟動一家”原則，穩慎推進銀行外匯展業改革，探索建立健全外匯業務事前、事中、事後全流程展業框架。持續規範外匯市場交易行為。

嚴格行政執法程序，著力提升依法行政能力水平。嚴格落實行政執法公示制度、執法全過程記錄製度、重大執法決定法制審核制度，嚴格落實“一案雙查”“一案雙罰”機制。加強外匯檢查隊伍建設，深入推進依法行政，切實提升外匯行政執法的質量和效能。