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利用货币掉期交易管理境外放款的汇率和利率风险 某境内企业根据集团资金池集中运营管理安排，将自有外汇资金向境外母公司提供2年期的融资，按季收入外币利息，到期一次性收回外币本金，该企业的外币资产面临汇率波动风险。 对此，该企业可以在银行叙做近端购汇/远端结汇的货币掉期交易，近端不实际交换本金、远端交换本金，并按季向银行支付外币利息，从银行收取人民币利息。通过货币掉期交易，该企业相当于合成了一笔外币负债，用于对冲其外币资产，实现了资产负债汇率风险管理目标。 小结：对外投融资可能导致资产负债产生外汇风险敞口，货币掉期交易可用于资产负债汇率风险管理，并根据实际需要确定本金交换方式，可以两端都实际交换本金、两端都不实际交换本金或仅有一端实际交换本金。 2024-11-12/dalian/2024/1112/2273.html
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近日，外汇局海南省分局陆巍峰局长一行前往三亚中央商务区调研海南自贸港金融政策落地情况，并与紫金国际控股有限公司、中免集团三亚市内免税店有限公司、海南谷迪国际贸易有限公司、三亚商务区贸易科技有限公司等四家重点企业座谈，详细了解企业业务发展情况和存在的难点、堵点，现场解答并回应企业的金融诉求。调研组指出，人民银行、外汇局要联合加大金融政策的宣传力度，做好政策咨询服务推广，进一步推动自贸港金融政策落地。 2024-11-14/hainan/2024/1114/2098.html
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国家外汇管理局统计数据显示，截至2024年10月末，我国外汇储备规模为32610.50亿美元，较9月末下降553.17亿美元，降幅为1.67%。 2024年10月，受主要经济体货币政策预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格下跌。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模下降。我国持续推动各项存量政策和增量政策落地见效，巩固和增强经济回升向好势头，有利于外汇储备规模保持基本稳定。 2024-11-12/dalian/2024/1112/2269.html
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利用外汇掉期交易管理本外币流动性 某企业有出口美元收汇，希望继续持有以备未来使用，但目前生产经营又临时需要人民币资金。 针对本外币流动性需求，该企业可以在银行叙做相应期限的近端结汇/远端购汇的外汇掉期交易，即期将出口美元收入换成人民币，到期时再以人民币换入美元，实现了既持有美元又获得人民币的流动性管理需求。 小结：外汇掉期由前后两笔方向不同的外汇交易构成，对于近端结汇/远端购汇的外汇掉期，近端换出的外汇应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金，远端可以直接换入外汇。 2024-11-12/dalian/2024/1112/2272.html
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利用平仓交易管理出口收汇金额变化的汇率风险 某出口企业与国外进口商签订3个月的出口订单并以外币结算，针对未来出口收汇的汇率风险，该企业在银行叙做了相应的远期结汇交易。1个月后，国外进口商因故取消部分订单，导致原有的远期交易额超过实际外汇风险敞口规模，无法完全履约交割。 针对规模变化的外汇风险敞口，该企业可以向银行申请将原有的远期合约办理对应金额的平仓交易，剩余金额的远期合约根据出口订单情况持有到期履约。 小结：对外贸易和投融资活动中产生的具有真实、合规交易基础的外汇风险敞口，利用外汇衍生产品交易进行套保后，若外汇风险敞口发生变化导致无法全部或部分履约，可以根据实际情况办理平仓交易，外汇管理政策对于平仓次数没有限制。 2024-11-12/dalian/2024/1112/2271.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年6月，银行结汇12217亿元人民币，售汇14705亿元人民币。2024年1-6月，银行累计结汇75571亿元人民币，累计售汇83655亿元人民币。 按美元计值，2024年6月，银行结汇1717亿美元，售汇2066亿美元。2024年1-6月，银行累计结汇10636亿美元，累计售汇11774亿美元。 2024年6月，银行代客涉外收入40794亿元人民币，对外付款42466亿元人民币。2024年1-6月，银行代客累计涉外收入242200亿元人民币，累计对外付款246380 亿元人民币。 按美元计值，2024年6月，银行代客涉外收入5733亿美元，对外付款5968亿美元。2024年1-6月，银行代客累计涉外收入34088亿美元，累计对外付款34676亿美元。 2024年上半年，我国跨境资金流动具有稳定运行的积极因素。一是货物贸易保持较高顺差，我国外贸延续回升向好，上半年货物贸易跨境资金净流入位于历史同期高位。二是服务贸易有序恢复，其中，跨境旅行支出回升的同时旅行收入也明显增加，体现了我国优化外籍来华人员服务的积极成效。三是外资配置人民币债券规模持续较高，上半年外资净增持境内债券接近800亿美元，为历史同期次高值。在上述因素支撑下，尽管近期受到分红派息等季节性因素影响，我国跨境资金流动仍总体保持合理有序。 未来，我国跨境资金流动有条件有基础延续基本稳定。从内部看，我国经济运行总体平稳、稳中有进，上半年国内生产总值（GDP）同比增长5.0%， 随着宏观组合政策效果持续显现，经济稳中向好、长期向好的发展态势将更加稳固。同时，我国外汇市场具有较强韧性，企业汇率风险管理能力提升，人民币跨境使 用占比稳步提高，有助于外汇交易保持理性有序。从外部看，全球经济恢复将继续提振外需，有利于我国外贸保持增长态势；欧美等发达经济体逐步启动降息，对全 球金融市场的外溢影响有望趋于缓和。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是 指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行 为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是 指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与 境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2024-07-29/xinjiang/2024/0729/1503.html
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一是深化“谋与干”融合，党建与县域外汇业务同部署。坚持党建与业务工作同谋划、同部署、同推进，切实履行“一岗双责”，力促党建“软实力”成为履职“硬保障”，提升履职效能。通过银企座谈、现场走访等方式深入调研掌握泸州县域外汇服务情况，形成《泸州市县域外汇业务情况分析报告》，切实把问题清单转化为履职清单。在省分局赴泸州现场调研指导下，结合泸州实际制定《泸州市县域外汇服务优化提升行动方案》并下发银行，累计召开5次工作推进会，推动辖内13家外汇银行全面落实。 二是深化“横与纵”融合，建立县域外汇立体服务机制。坚定不移践行金融外汇工作的政治性、人民性，提升党支部战斗堡垒作用，构建“1+2+2”县域外汇立体服务新格局，着力解决县域涉外经营主体的“急愁难盼”问题。选取软硬件配置优、业务素质高的银行网点作为县域“外汇咨询服务窗口”，有效发挥政策宣传、解答业务咨询等作用。横向推动县域银行外汇网点布局优化，支持农业银行古蔺县支行等开办结售汇业务，目前全市已形成每个县域至少2个银行网点提供外汇服务的格局。纵向畅通外汇政策直达县域通道，发挥党员先锋作用，由市分局“党员先锋岗”干部担任外汇业务指导员，推动各银行市分行设立外汇业务联络员，形成“外汇局-银行县域支行”“银行市分行-银行县域支行”的双通道政策传导机制。 三是深化“点与面”融合，强化县域外汇服务供给。深化“泸汇行”党建品牌建设，联合银行、商务局等开展共建联建，发挥党建品牌的辐射和示范带动作用，以党建品牌促进“汇政银”县域外汇服务供给合力。建立重点企业联系制度，将134家县域重点企业纳入联系名单，由市级银行业务骨干担任联系专员开展对接，实时提供政策辅导和疑问解答。聚焦各县域重点涉外产业，提供“一县一策”差异化外汇服务，联合银行深入泸县医药园区、合江县化工园区等特色县域经济区开展上门对接服务。联合市县两级商务等政府部门构建县域涉外经济工作协调机制，联合开展外汇政策培训和银企对接。支持银行与县级政府部门在招商引资、外汇服务等方面建立高效链接机制，辖内交通银行泸州分行已与泸县县政府、科技局等建立机制。 四是深化“促与提”融合，提升县域外汇服务质效。深入学习宣传贯彻党的二十届三中全会精神，强化思想领航与成果转化，切实把学习成效转化为优化县域外汇服务的具体举措。设计《泸州市县域外汇业务咨询办理渠道》《泸州市县域外汇便利化政策宣传手册》等宣传资料。指导泸州银行等在其微信公众号发布外汇政策宣传长图10余篇次，有效扩大宣传覆盖面。将党支部联学联建与县域外汇便利化推进行动深度结合，联合建设银行泸州分行在纳溪区开展“优‘汇’服务常驻纳溪”等系列活动，推动更多县域经营主体享受到外汇政策实惠。指导招商银行泸州分行等开展县域汇率避险提升专项行动，推广线上汇率避险产品，提升县域企业汇率避险获得感。 2024-11-14/sichuan/2024/1114/2734.html
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国家外汇管理局统计数据显示，截至2024年7月末，我国外汇储备规模为32564亿美元，较6月末上升340亿美元，升幅为1.06%。 2024年7月，受主要经济体宏观经济数据、货币政策及预期等因素影响，美元指数下跌，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模上升。我国经济运行总体平稳、稳中有进，延续回升向好态势，有利于外汇储备规模继续保持基本稳定。 2024-08-15/xinjiang/2024/0815/1505.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2024年6月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交22.33万亿元人民币（等值3.14万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.40万亿元人民币（等值0.48万亿美元），银行间市场成交18.93万亿元人民币（等值2.66万亿美元）；即期市场累计成交7.16万亿元人民币（等值1.01万亿美元），衍生品市场累计成交15.17万亿元人民币（等值2.13万亿美元）。 2024年1-6月，中国外汇市场累计成交135.43万亿元人民币（等值19.06万亿美元）。 2024-08-02/xinjiang/2024/0802/1504.html
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国家外汇管理局统计数据显示，截至2024年6月末，我国外汇储备规模为32224亿美元，较5月末下降97亿美元，降幅为0.30%。 2024年6月，受主要经济体货币政策及预期、宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格总体上涨。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用，当月外汇储备规模下降。但我国经济运行延续回升向好态势，高质量发展扎实推进，为外汇储备规模继续保持基本稳定提供支撑。 2024-07-17/xinjiang/2024/0717/1502.html