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编者按：我局近日分期刊出了外汇管理政策热点问答，分析解读外汇管理相关知识和理念，回应社会关切的外汇管理、外汇储备有关问题，受到了媒体和社会公众的普遍关注和欢迎。随着改革开放的不断深入，外汇与社会公众的联系越来越密切，我们将持之以恒地推进外汇管理相关知识的普及和政策的解读，力争以通俗易懂的方式，帮助大家全面、客观地了解和认识外汇管理。 关于美国两大房贷机构“房利美”和“房地美”（以下简称“两房”）近期从纽约证券交易所退市的问题，我们已在之前的热点问答中明确表示，我国外汇储备没有投资“两房”股票。而“两房”债券价格稳定，还本付息正常。一些读者反映，希望进一步了解美国“两房”本身以及“两房”股票、债券的相关情况。我局编写了相关背景知识问答，供大家参考。 问1：“两房”是什么类型的企业？如何看“两房”在美国金融体系中的地位？ 答：“两房”是美国最大的两家住房抵押贷款机构――联邦国民抵押协会（简称房利美，Fannie Mae）和联邦住房贷款抵押公司（简称房地美，Freddie Mac）的简称。“两房”是由美国国会立法设立的政府支助机构（Government Sponsored Enterprises），目的在于为住房抵押贷款市场提供稳定而连续的支持，提高住房抵押贷款的可获得性。 两家机构开展的业务是美国住房政策的重要组成部分。美国的住房政策是政府公共政策之一，自1932年构建联邦住宅贷款银行系统以来，逐渐形成了以“两房”为主、私人抵押贷款机构为辅的住房抵押贷款二级市场，通过政府干预和市场化运作相结合的方式，为住房建设提供资金保障。“两房”是美国房地产市场的支柱，两家机构承保或者购买的房地产贷款约占美国居民房地产市场的50%，次贷危机以来达到80%以上。 “两房”不仅在美国房地产市场具有重要地位，而且对金融市场稳定至关重要。两家机构拥有和担保的资产规模约5.5万亿美元。在“两房”债券投资者中，70%以上是养老基金、共同基金、商业银行和保险公司等美国国内投资者，具有系统性的关键作用。 次贷危机爆发初期，美国政府还依赖这两家机构缓解危机，采取了降低对它们的资本金要求、扩大其单一贷款上限等多项措施，增强其在危机解决中的作用。随着危机深化，美国房地产市场大幅调整，加之自身经营不善，两家机构也出现了问题。美国政府随后接管了“两房”，将对其的支持进一步显性化。目前，除财政部已对“两房”总计约1450亿美元的优先股注资外，美国政府承诺在2012年底前将无限额地对两家机构进行注资以弥补净亏损，此后两家机构仍可在各自2000亿美元的限额内向财政部申请注资。另外，美联储和财政部还累计购买了超过1.4万亿美元的“两房”债券，约占“两房”拥有和担保资产总量的25%，成为“两房”债券的最大持有人。 美国政府多次承诺未来任何改革都会保障“两房”有能力支付相关债务。在不久前举行的第二轮中美战略与经济对话中，提出会继续加强对政府支助企业的监管，确保它们具有足够资本和能力以履行其财务责任，并将听取所有利益相关者的意见，采取合适的方式进一步推进改革，确保政府支助企业具备履行偿债义务的能力。 问2：“两房”发行的股票情况如何？为何退市？ 答：房利美和房地美分别于1970年和1989年在美国纽约证券交易所公开上市，房利美还在芝加哥股票交易所上市。房利美和房地美除优先股外，在市场上流通的普通股票分别约为11.4亿股和6.5亿股。在2007年美国次贷危机发生前的10年间，“两房”股价长期稳定在50-70美元，并进行定期分红，因此受到投资者追捧。次贷危机爆发后，受美国房地产市场持续放缓影响，“两房”出现巨额亏损，股价大幅下跌。随着危机恶化，2008年9月政府接管“两房”，“两房”股价跌破1美元，此后较长时间内在1美元上下波动。 今年5月中旬以来，房利美股价连续30个交易日平均收盘低于1美元，按纽约证券交易所规定，应选择退市或采取合并聚集（reverse split）等方式以使股价恢复至1美元以上。目前美国政府持有“两房”约80%的股份，成为其最大股东，其余股东所持股票市值总计不到10亿美元，“两房”实际上已不再按普通商业模式经营。在此情况下，“两房”监管部门联邦住房金融管理局宣布“两房”股票于 2010年 7月 7日 退市。退市后“两房”股票将在场外市场继续交易。 问3：什么是“两房”发行的普通机构债券？目前市场表现如何？ 答：“两房”发行的普通机构债券是指“两房”发行的优先无抵押债券。“两房”通过发行这类债券筹集资金，投资于住房抵押贷款和相关证券化产品等。两家机构一直被视为美国政府机构，在“两房”股票退市后，美国政府已签署的对“两房”注资、为其补充资本金的法律合约不受影响，“两房”债券至今仍然保持AAA的最高信用评级。“两房”债券市场容量大，流动性较好，是国际金融市场上重要的债券投资领域之一。2008年底，美联储宣布购买2000亿美元“两房”普通机构债券，进一步提升了债券的安全性和流动性，保障了市场运行平稳，旧债还本付息和新债发行正常。 以房利美为例，2009年房利美发行普通机构债券705亿美元，是2007年发行规模的2.2倍。从投资者地域看，美国本土占比约73%；从投资者类型看，共同基金、保险、养老金等机构投资者占比约63%，中央银行占比约19%。“两房”普通机构债券的收益稳定。以“两房” 发行的普通机构债券为主要部分的美国普通机构债券市场指数，在危机最严重的2008和2009两年间，累计收益率为10.7%，2010年以来收益率为3.9%。 问4：什么是“两房”担保的房贷抵押债券？目前市场表现如何？ 答：房贷抵押债券（Mortgage Backed Securities，简称MBS）是指以金融机构发放的住房按揭贷款为抵押品发行的债券。“两房”等政府支助机构对符合它们各项标准的房贷抵押债券提供担保，获得它们担保的房贷抵押债券称为机构类房贷抵押债券。与“两房”普通机构债券相比，“两房”担保的房贷抵押债券除了有“两房”的信用作担保，还有抵押资产池作为偿债保证，即具有“双重保证”。 2008年底，美联储宣布购买“两房”担保的房贷抵押债券1.25万亿美元，进一步提升了市场流动性。目前该购买计划已完成，市场反应良好，旧债还本付息和新债发行正常。“两房”担保房贷抵押债券的收益稳定。以“两房” 担保的房贷抵押债券为主要部分的美国机构类房贷抵押债券市场指数，2008和2009两年间累计收益率为14.9%，2010年以来收益率为4.6%。 问5：“两房”股票退市后，“两房”债券的市场表现如何？ 答： “两房”股票与“两房”债券不同。一般而言，股票对应的是对公司的所有权，而债券对应的是对公司的债权，两者分别在不同的市场上交易。 2010 年 6 月 16 日 ，“两房”股票将从交易所退市的消息宣布后，“两房”债券价格未受到负面影响。 从市场表现看，股票退市不仅没有对债券产生负面影响，各期限机构债券和房贷抵押债券（MBS）相对美国国债利差还有所收窄，债券价格出现了上涨。以30年期机构类房贷抵押债券市场指数为例， 7 月 13 日 其市场报价比宣布退市时上涨约0.8%。 从新发债情况看，“两房”股票宣布退市后， “两房”债券的新融资活动未受到负面影响。例如房利美 7 月 8 日 公开发行了60亿美元3年期普通机构债券，7月以来“两房”担保的房贷抵押债券合计新发逾366亿美元。总的来看，“两房”新发债券认购状况良好，二级市场交投活跃，流动性充分。 2010-07-16/safe/2010/0716/4467.html
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国 务 院 公 告 为表达全国各族人民对甘肃舟曲特大山洪泥石流遇难同胞的深切哀悼，国务院决定， 2010年 8月 15日 举行全国哀悼活动，全国和驻外使领馆下半旗志哀，停止公共娱乐活动。（来源：中国政府网） 胡锦涛江泽民吴邦国温家宝贾庆林李长春习近平李克强贺国强周永康同全国各族人民一起深切哀悼甘肃舟曲特大山洪泥石流遇难同胞 国旗低垂，江河呜咽，诉说无尽哀思。８月１５日，在甘肃舟曲特大山洪泥石流发生第７天时，全国举行哀悼活动，深切哀悼在这次灾害中遇难的同胞。胡锦涛、江泽民、吴邦国、温家宝、贾庆林、李长春、习近平、李克强、贺国强、周永康在北京等地，同全国各族人民一起，向甘肃舟曲特大山洪泥石流遇难同胞表示深切悼念。 今天，举国上下沉浸在无比悲痛之中。北京天安门、新华门和全国人大常委会、国务院、全国政协、中央军事委员会、最高人民法院、最高人民检察院所在地，全国和驻外使领馆，都下半旗志哀，全国停止公共娱乐活动，以表达对甘肃舟曲特大山洪泥石流遇难同胞的深切哀悼。 １５日上午，中共中央政治局常务委员会会议在中南海举行。会议开始时，经中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛提议，出席会议的中共中央政治局常委吴邦国、温家宝、贾庆林、李长春、习近平、李克强、周永康全体起立，神情凝重地向在甘肃舟曲特大山洪泥石流中遇难的同胞默哀。正在外地考察工作的贺国强参加了当地群众的哀悼活动。（来源：新华网） 跨越灾难 戮力前行 甘之南，国有殇。 2010 年 8 月 15 日 ，国旗低垂，神州肃穆，13亿中国人为甘肃舟曲特大山洪泥石流灾害中罹难的同胞，举行全国哀悼活动。 哀悼，为祭奠逝去的至亲。截至 8 月 14 日 16时，已有1239人在这场灾害中失去生命，505人生死不明。当父亲为遇难的女儿最后一次梳好头发，当废墟下的少年忍着剧痛让救援人员“先救我妈妈”，灾难带来的悲哀，我们感同身受。他们都是我们血脉相连的骨肉、生死相依的亲人。手足爱、同胞谊，是每个中国人心中最深沉的感情。低首哀悼之时，我们向逝去的生命志哀，愿逝者安息、生者坚强。 哀悼，为彰显生命的价值。继汶川地震、玉树地震后，五星红旗再次为普通公民而降，以人为本理念再次高扬。“国之兴也，视民如伤”。只有把失去任何一个生命都当成国家的损失，只有把人的生命置于最高的价值地位，才有人民对国家的信任和忠诚，才有一个民族在挫折中的奋起，在磨难中的前行。低首哀悼之时，我们感受生命的尊严，更鼓起不断前进的信心与勇气。 哀悼，为凝聚不屈的力量。从西南大旱到玉树地震，从洪涝灾害到泥石流，今年以来，我们国家经历了各种自然灾害的考验，13亿中国人在灾难中砥砺精神，凝聚力量，共克时艰。举国哀悼，质朴庄严的仪式，共振亿万人民的心弦。共同的情感，将汇成民族团结、国家进步的强大动力。低首哀悼之时，我们与亿万同胞同声相应，多难兴邦，中华民族这个命运共同体更加紧密相连。 7天7夜，舟曲让人心心系念。是党中央国务院的坚强领导、各级党委政府的全力以赴，是人民解放军和武警部队官兵的冲锋陷阵，是社会主义制度的强大支撑，是压不垮的灾区群众，是全国各族人民的协力同心，让我们坚定战胜灾害的信心，克服灾情之重、救援之难，夺取抢险救灾的胜利。低首哀悼之时，我们为死难者静默，为救援者感动，为战胜灾害的制度支撑、国家信念和执政宗旨而鼓舞。 街道泥泞尚存，商铺已经恢复营业；救援还在继续，重建已经开始部署。举国哀悼，是对逝者的告慰，更是对国人的激励。低首哀悼之时，我们感受共同的悲哀，更凝聚不屈的力量。这力量，必让舟曲重生，必让中国前行。（来源:人民网） 2010-08-14/safe/2010/0814/4470.html
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日前，国家外汇管理局分局长座谈会在内蒙古自治区呼和浩特市召开。会议认真贯彻落实党中央、国务院关于当前经济形势和下半年经济工作的决策部署，回顾总结今年年初以来的外汇管理工作，深入分析当前国内外经济金融外汇形势，研究部署下一阶段外汇管理重点工作。中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲做工作报告，各副局长、总经济师、总会计师出席会议。 会议指出，2010年以来，外汇管理部门深入贯彻落实科学发展观，切实转变外汇管理理念和方式，扎实推进外汇重点领域和关键环节的改革，各项工作均按既定部署有序开展。一是不断推进贸易便利化，实施进口核销制度改革试点，初步实现由逐笔核销向总量核查、现场核销向非现场核查、行为监管向主体监管的转变；二是深入开展应对和打击“热钱”专项行动，共排查跨境交易347万笔，累计金额4400多亿美元。目前，已查实197起涉嫌违规案件，其中立案150起，已办结42起，其余案件的相关违法行为定性及处罚工作正有序进行；三是进一步提高外汇管理透明度，加大外汇管理法规整合清理力度。大力宣传普及外汇管理基础知识，解读外汇管理政策，积极回应社会关切；四是进一步便利市场主体外汇收支和外汇交易，简化部分资本项目外汇业务行政审批，试点开办电子银行个人结售汇业务。为抗震救灾、上海世博会提供政策“绿色通道”；五是加强跨境资金流动的统计监测，规范境内银行境外直接投资外汇管理，完成银行执行外汇管理考核系统全国推广上线工作；六是完善外汇储备经营管理，加强风险管理和内部控制，不断提升外汇储备经营管理水平；七是加强党风廉政、内部管理和人事内控制度建设。 会议认为，受国内外宏观经济环境影响，今年上半年我国外汇收支活动趋于活跃，人民币升值预期总体趋缓。下半年我国外汇收支形势总体可能仍然比较复杂，面临一定的不确定性，必须密切监测形势，深入评估风险，制定行之有效的应对预案和措施。 会议提出，下一阶段，各级外汇管理部门要加快转变外汇管理理念和方式，大力推进外汇管理重点领域改革，一是将进出口核销改革推向深入，认真总结进口核销改革试点经验，条件成熟后在全国推广。择机启动出口收汇核销改革，继续推动贸易便利化；二是做好应对和打击“热钱”流入专项行动相关案件的查实和处罚工作，继续保持对“热钱”的高压打击态势；三是推进数据和系统整合，提高数据综合利用和监测分析水平，满足统计监测、分析预警、管理检查等方面的管理需求；四是在风险可控的前提下，有重点、有选择地推动资本项目改革；五是配合人民币汇率形成机制改革，积极推进外汇市场发展，研究增加符合市场需求的交易品种，强化对做市商的监管和指导；六是进一步提高外汇管理透明度。继续推进法规清理整合工作，完善法规整体框架。对于社会关注的热点问题，进一步加强与媒体和公众沟通交流；七是加强外汇储备经营管理，进一步拓展和完善投资渠道和平台建设，优化货币和资产摆布；八是贯彻全国人才工作会议精神，继续加强党风廉政、干部队伍和内控制度建设。（完） 2010-08-04/safe/2010/0804/4469.html
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2010年9月14日，中共国家外汇管理局机关第五次代表大会召开。会议回顾总结5年来机关党委、纪委工作，选举产生新一届机关党委和机关纪委。国家外汇管理局党组成员、总经济师、总会计师，机关各司、事业单位党员代表出席会议。人民银行机关党委、机关纪委有关领导同志应邀与会。 会议听取、审议并通过了局党组成员、副局长兼机关党委书记李超作的机关党委工作报告。报告系统总结了近五年的局机关党建工作，包括：开展保持共产党员先进性教育和学习实践科学发展观活动；积极发扬党内民主；加强基层党组织和队伍建设；持之以恒地抓好日常性的思想政治工作；加强党风廉政建设和反腐败工作；开展形式多样的机关文化活动。同时，从加强思想政治建设及推进学习型党组织建设、加强党内民主体制机制建设、加强外汇局机关反腐倡廉建设、推动基层党组织开展创先争优活动、认真落实机关党建工作责任制、落实《中国共产党党和国家机关基层组织工作条例》等六个方面对未来机关党建工作提出建议。 会议听取、审议并通过了局总会计师兼机关纪委书记韩玉婷作的机关纪委工作报告。报告回顾总结了局机关纪委近五年来的工作，包括：加强党风廉政教育，筑牢全体党员廉洁自律思想防线；强化监督制约，规范行政权力运行；以制度建设为切入点，从源头上预防和治理腐败；加强作风建设，推动机关各项工作顺利开展；加强自身建设，为反腐倡廉工作提供组织保证。同时，从进一步抓好反腐倡廉教育、规范行政权力运行、加强制度建设、加强监督力度、加强作风建设等五个方面对未来机关纪委工作提出工作建议。 中国人民银行党委委员、副行长兼国家外汇管理局党组书记、局长易纲在会上发表讲话。他指出，必须坚持用科学发展观统领外汇局机关的党建工作，把机关党建工作与外汇管理履职工作有机结合起来，形成相互支持、相互促进的良好局面。一要以人为本，切实把广大党员干部和人民群众的利益放在各项工作的首位，积极换位思考，进一步增强服务意识；二要把推动外汇管理理念和方式“五个转变”作为外汇局党建工作的抓手，充分发挥外汇局各级党组织特别是广大党员干部的主人翁精神，把“五个转变”落实到推进机关党建和外汇管理履职的各项工作之中；三要全面落实依法行政，深入推进反腐倡廉，不断完善机关党委、纪委、内审及相关机构的职能设置和制度保障，形成对“权、钱、人”等重点环节的有效监督；四要加强外汇管理领导班子和干部队伍建设，建设一支政治坚强、公正清廉、纪律严明、业务精通、作风优良的党员干部队伍。 会议通过不记名投票的方式，选举产生了国家外汇管理局第五届机关党委、纪委。李超、韩玉婷分别当选为机关党委书记、纪委书记。（完） 2010-09-16/safe/2010/0916/4472.html
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日前，国家外汇管理局党组书记、局长易纲主持召开国家外汇管理局党组扩大会议，传达学习党的十七届五中全会精神，研究部署国家外汇管理局贯彻落实全会精神的有关工作。 会议认为，刚刚胜利闭幕的十七届五中全会，是在我国即将完成“十一五”规划，进入全面建设小康社会关键时期召开的一次重要会议，对于继续抓住和用好我国发展的重要战略机遇期，对于巩固和扩大应对国际金融危机冲击的成果，促进经济长期平稳较快发展，对于夺取全面建设小康社会新胜利、推进中国特色社会主义伟大事业，具有十分重要的意义。党组成员一致拥护胡锦涛同志受中央政治局委托作的工作报告和重要讲话，一致拥护全会决定。全会审议通过的《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十二个五年规划的建议》，站在历史的新高度，从战略全局出发，明确提出了“十二五”规划的指导思想、基本要求、奋斗目标、主要任务、重大举措，描绘了我国在新世纪第三个5年经济社会发展的宏伟蓝图，是动员全党全国各族人民全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化的纲领性文件。 会议指出，“十一五”时期是我国发展史上极不平凡的5年。面对国内外环境的复杂变化和重大风险挑战，我们党团结带领全国各族人民，紧紧抓住发展这个党执政兴国的第一要务，推动科学发展，促进社会和谐，实施正确而有力的宏观调控，经济社会发展取得巨大成就，国家面貌发生新的历史变化。“十二五”时期是全面建设小康社会的关键时期，是深化改革开放、加快转变经济发展方式的攻坚阶段。国家外汇管理局党组将坚决执行党中央、国务院的决策部署，解放思想，更新观念，深化外汇管理体制机制改革，积极促进贸易投资便利化，稳妥有序地推进人民币资本项目可兑换，加强国际收支统计监测预警，防范异常跨境资金流动风险，改进外汇储备经营管理，进一步改善国际收支状况，切实维护国家经济金融安全。 会议要求，外汇局要深入学习和全面贯彻党的十七届五中全会精神，紧密团结在以胡锦涛同志为总书记的党中央周围，解放思想、实事求是、与时俱进、开拓创新，强化外汇管理服务经济发展大局的功能，为实现“十二五”时期经济社会发展目标任务，推进我国改革开放和社会主义现代化建设，全面建成小康社会而奋斗！（完） 2010-10-20/safe/2010/1020/4473.html
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日前，国家外汇管理局在北京召开银行外汇检查情况通报会，国家外汇管理局邓先宏副局长出席会议并讲话，21家中资银行、7家外资银行参加了会议。 会议指出，在国际国内经济金融环境剧烈变化的形势下，外汇局积极防范异常跨境资金流动风险，严厉打击各类外汇违法违规行为。近两年来，在全国范围内先后组织开展了多次银行外汇业务专项检查。从检查情况看，各外汇指定银行的合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善，但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。 会议通报了银行外汇业务违规情况。主要表现为：银行办理代客业务时，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时，违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外，部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。银行存在上述违规问题，一是由于个别银行依法合规经营意识不强，部分银行受利益驱动，甚至有意放松真实性审核要求；二是银行内控机制不够健全，相关管理制度执行力有待进一步提高；三是金融危机以来，一些银行受市场逐利因素影响，存在重业务拓展，轻合规经营的倾向。 会上，部分银行代表作了发言，介绍了各自银行外汇业务的基本情况，以及加强内控制度建设、优化外汇业务流程和提升技术手段等措施，提出了进一步完善外汇管理政策、加大政策宣传和培训力度、加强与银行等涉外经济主体的沟通交流等建议。 会议要求，各银行应自觉树立稳健经营、科学发展的理念，积极承担社会责任，严格遵守各项外汇管理政策。今后，外汇局一方面要始终坚持以人为本，着力改善服务，实现“五个转变”，切实便利银行、企业和个人经营；另一方面，将不断完善外汇管理政策，加强统计和监测分析，提升外汇检查手段，采取“轮检与抽检结合”的方式，不断扩大检查覆盖面，提高检查频率，进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度，有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为，促进涉外经济金融的健康稳定发展。（完） 2010-07-29/safe/2010/0729/4468.html
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2010年8月30日，国家外汇管理局党组书记、局长易纲主持召开国家外汇管理局党组扩大会议，传达学习温家宝总理在全国依法行政工作会议上的重要讲话，研究讨论《国务院关于加快推进法治政府建设的意见》（讨论稿）。 会议总结回顾了近年来国家外汇管理局贯彻落实国务院《全面推进依法行政实施纲要》的各项工作，分析了当前外汇管理依法行政工作面临的新形势新挑战，研究部署了当前及今后一个时期内继续推进依法行政的重点任务，一是加强外汇管理领域的立法和制度建设工作，进一步提高外汇管理相关法律法规的科学性、合理性和可操作性，更好地服务于经济发展全局；二是进一步完善外汇管理重大政策事项相关的决策机制，健全决策程序，强化决策责任；三是不断完善外汇管理行政许可程序，严格依照法定权限和法定程序开展外汇管理工作；四是全面推进外汇管理政务公开，不断提高外汇管理透明度；五是高度重视人民群众和社会舆论监督，正确对待和认真做好行政应诉工作，认真落实行政问责制度，督促外汇管理工作人员依法行使职权、履行职责。 易纲强调，要全面贯彻落实温家宝总理的重要讲话和全国依法行政会议精神，继续深入贯彻落实《全面推进依法行政实施纲要》。外汇局系统广大干部职工要牢固树立依法行政意识，以建设符合科学发展要求的外汇管理体制机制为目标，不断推进外汇管理依法行政工作取得新进展、新成效，更好地发挥外汇管理服务经济发展的作用。（完） 2010-08-30/safe/2010/0830/4471.html
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为防范和打击“热钱”等违规跨境资金流入，保持外汇市场平稳健康运行，维护国家经济和金融安全，从2010年2月下旬开始，外汇局在部分外汇资金流入较为集中的省（区、市）开展了应对和打击“热钱”等违规资金流入专项行动，已查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元。从2010年10月开始，外汇局开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查，共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。 从检查情况来看，绝大多数银行在不断改善金融服务的同时，合规经营意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善。但检查中也发现部分银行经营中存在违规行为，主要包括：短期外债超指标，违规办理资本金结汇、个人结售汇、经常项目及资本项目资金收付业务，违反外汇账户管理规定，办理代客业务时未认真履行真实性审核等。 外汇局依法对上述违规案件进行了集中处理，并加大了处罚力度。2010年10月以来，已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。 为警示和教育银行及其分支机构，进一步提高银行合规经营意识，营造防范打击“热钱”的社会合力，国家外汇管理局将分期对查处的外汇违规案件进行通报。 2010 年 10 月 28 日 已通报了一批银行外汇违规及处罚的典型案例。根据检查工作进展情况，现将第二批银行外汇违规及处罚的典型案例通报如下： 2009年1月，中国工商银行佛山盐步支行，未严格审核结汇凭证，为佛山某房地产有限公司办理资本金结汇1笔，金额2,632万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月，同时对时任该支行两位高级管理人员处以罚款。 2009年1月至12月，中国工商银行扬州邗江支行，未严格审核结汇凭证，为扬州某纺织公司等三家外商投资企业办理资本金结汇共22笔，结汇金额合计1,917.4万美元，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年11月，中国建设银行上海六里支行，未严格审核结汇凭证，为某购物公司办理资本金结汇1笔，金额6,311.66万港元。经查，其中2,672.12万港元无相应结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年9月，中国建设银行北京分行三元支行，办理个人超过年度总额结汇业务时，未审核结汇凭证1笔，金额173万美元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。 2009年4月，中国建设银行深圳市分行宝安支行，为深圳某仪器公司办理短期外汇贷款结汇，结汇金额230万美元，违反资本项目结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款，并暂停其资本项目结汇业务3个月。 2008年3月至2010年5月，厦门国际银行福州分行未通过个人结售汇管理信息系统办理结汇33笔，金额合计1,728.42万港元，违反个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。 2009年2月至10月，上海浦东发展银行宁波中兴支行，为董某等56名境内个人违规办理分拆结汇56笔，金额合计276.59万美元。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行处以罚款。 2010年5月、7月、8月，中信银行大连分行营业部以备用金名义为大连某房地产公司办理资本金结汇3笔，金额合计137.79万美元，未严格审核结汇凭证，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行营业部处以罚款，并暂停其资本金结汇业务3个月。 2009年12月，中国工商银行玉林市江南支行，违规办理个人现钞分拆结汇业务14笔，金额合计6.7万美元；2010年5月，中国工商银行玉林分行营业部，违规办理个人现汇分拆结汇业务5笔，金额合计230万港元。上述行为违反个人外汇管理有关规定，外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对上述分支行分别处以罚款，并暂停其个人结售汇业务3个月。 外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固树立科学发展的理念，严格遵守各项外汇管理规定，认真承担社会责任。上述通报所涉及的各家银行应高度重视，对照检查，认真整改，其他银行机构也应从上述案例中汲取教训，加强内部管理，依法合规经营。外汇局在继续改善金融服务，便利市场主体经营活动的同时，将不断加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，依法严厉打击“热钱”等违规资金跨境流动，促进涉外经济金融的健康发展。（完） 2010-12-29/safe/2010/1229/4480.html
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2010年12月31日下午，中国人民银行党委书记、行长周小川来到国家外汇管理局中央外汇业务中心，看望和慰问外汇储备经营管理人员。中国人民银行党委委员、副行长，国家外汇管理局党组书记、局长易纲一同参加了慰问。 周小川对储备经营管理人员在过去一年里取得的成绩充分肯定。他说，2010年面对复杂多变的国际经济金融环境，储备经营管理人员，认真履行党和人民赋予的职责，实现了储备资产的安全、流动和保值增值，经营管理各项工作取得了新进步、新发展。 周小川强调，明年是“十二五”开局之年，做好储备经营工作具有重要意义，希望大家再接再厉，以科学发展为主题，以加快转变经济发展方式为主线，全面贯彻中央经济工作会议精神，认真落实“十二五”规划，继续做好外汇储备经营管理工作，为国家做出更大贡献。（完） 2010-12-31/safe/2010/1231/4481.html
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为维护国家经济和金融安全，严厉打击“热钱”，从2010年2月份开始，外汇局在部分外汇业务量较大的省市组织开展了应对和打击“热钱”专项行动，加强对无真实贸易或投资背景违规跨境流动资金的打击。截至2010年10月底，共查实各类外汇违规案件197起，累计涉案金额73.4亿美元，已立案和处罚违规案件178起。为强化银行、企业合规经营意识，警示和教育违规主体，营造打击“热钱”的社会合力，外汇局将分期按照主体类型对查处的外汇违规案件进行通报。 在专项行动中，外汇局对银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务进行了重点检查。从检查情况看，各外汇指定银行在不断改善金融服务的同时，合规风险意识有所增强，合规经营的总体状况进一步改善。但仍有部分银行重业务拓展，轻合规经营，在办理结售汇等业务中，没有严格履行真实性审核义务，使“热钱”有机可乘，影响国际收支平衡和经济金融健康稳定发展。现将已做出处罚的银行外汇违规案例通报如下： 2007 年11 月22 日 ，中国建设银行股份有限公司江门市分行为某外商投资企业办理资本金结汇3150万港元，结汇资金申报用途为购地保证金，实际上是向某高新技术产业开发区管理委员会的贷款，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行做出处以罚款的行政处罚决定。 2009 年1 月20 日 至 5 月22 日 ，中国农业银行股份有限公司成都光华支行为28位境内个人办理跨境收汇业务，其中20人和8人分别从境外同一付款人收款，收汇后立即结汇划转给某境内个人，属于分拆结售汇，违反了个人外汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行做出处以罚款的行政处罚决定。 2007 年11 月21 日 和 2008 年3 月27 日 ，中国银行宁波镇海支行为某公司办理外债结汇1358万美元，结汇用途与外汇局核准用途不一致，且未在规定期限将结汇资金直接付给收款方，违反外债结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》责令该支行改正并处以罚款。 2009 年5 月7 日 和8日，中国银行西宁古城台支行为某外商投资企业办理资本金结汇8530万港币和2820万港币，结汇资金用于资本投资，超出该公司经营范围，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该支行做出暂停结售汇业务三个月的行政处罚决定。 2006年10月至2007年7月，德国北德意志州银行上海分行为多家中资银行办理信用证进口代付业务12笔，共计2698万美元。该行在未通知中资开证银行的前提下，将对上述中资银行的债权全部转让给其境外分行，违反了外债管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行做出处以罚款的行政处罚决定。 2008 年2 月1 日 ，东亚银行（中国）有限公司广州分行为香港某居民办理结汇1100万港元，用于购买非居住用房，违反国家关于境外个人因生活需要可在境内购买自住商品房的规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行做出处以罚款的行政处罚决定。 2008 年9 月1 日 至 2010 年6 月30 日 ，中国农业银行股份有限公司伊春市分行办理外商投资企业资金本结汇35笔共计超过1亿元人民币，未严格审核或依法留存结汇凭证等，违反资本金结汇管理有关规定。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对该分行做出处以罚款的行政处罚决定。 2009年，中国工商银行股份有限公司福建省分行营业部辖属台江支行等机构未按规定通过个人结售汇管理信息系统办理个人结售汇业务，涉及42笔，金额折合26.5万美元；辖属鼓楼支行等机构未按规定办理企业延期付汇业务，合计3笔，金额折合294万美元。外汇局依据《中华人民共和国外汇管理条例》对上述各支行做出处以罚款的行政处罚决定。 外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固科学发展的理念，认真承担社会责任，严格遵守各项外汇管理政策。上述通报所涉各家银行应高度重视，对照检查，认真整改。各银行机构应从上述案例中汲取教训，加强内部管理，依法合规经营。外汇局在继续改善金融服务，便利市场主体经营活动的同时，将加强对银行外汇业务的监管，不断提升外汇检查手段，提高效率，依法严厉打击“热钱”跨境流动，促进涉外经济金融的健康发展。 二〇一〇年十月二十八日 2010-10-28/safe/2010/1028/4474.html