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近日，外汇局茂名市中心支局走进中国司法网金牌法制宣教电视节目“民生与法制”普法宣传活动第四十期——金融专场，开展了形式多样的宣传活动。 外汇局茂名市中心支局通过现场表演金融违法小品、悬挂宣传横幅、摆放宣传展板、派发宣传资料、解答咨询、有奖问答等形式，普及外汇知识，宣讲外汇政策，指导市民办理外汇业务，警示地下钱庄非法买卖外汇、非法网络炒汇平台等违法违规行为的危害性。节目全程在茂名电视台多次播放，进一步扩大宣传受众范围。 2020-01-16/guangdong/2020/0116/1620.html
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2019年9月末，我国对外金融资产74681亿美元，对外负债53119亿美元，对外净资产21562亿美元。 在对外金融资产中，直接投资资产19695亿美元，证券投资资产5849亿美元，金融衍生工具资产74亿美元，其他投资资产17019亿美元，储备资产32045亿美元，分别占对外金融资产的26%、8%、0.1%、23%和43%；在对外负债中，直接投资负债27773亿美元，证券投资负债12208亿美元，金融衍生工具负债114亿美元，其他投资负债13025亿美元，分别占对外负债的52%、23%、0.2%和25%。 按SDR计值，2019年9月末，我国对外金融资产54779亿SDR，对外负债38964亿SDR，对外净资产15816亿SDR。（完） 2020-01-17/neimenggu/2020/0113/678.html
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中共中央政治局1月16日召开会议，审议《中央政治局常委会听取和研究全国人大常委会、国务院、全国政协、最高人民法院、最高人民检察院党组工作汇报和中央书记处工作报告的综合情况报告》、《关于十九届中央第四轮巡视情况的综合报告》和《关于2019年中央巡视工作领导小组重点工作情况的报告》。中共中央总书记习近平主持会议。 会议对全国人大常委会、国务院、全国政协、最高人民法院、最高人民检察院党组和中央书记处2019年的工作给予充分肯定，同意其对2020年的工作安排。会议认为，过去一年，5家党组认真学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面落实党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，认真贯彻落实党中央决策部署，围绕党和国家工作大局扎实工作，加强党组自身建设，自觉履行管党治党主体责任，为经济社会持续健康发展和社会大局稳定作出了积极贡献，各方面工作取得了新成效。中央书记处深入贯彻党中央决策部署，认真履职尽责，在推动党中央决策部署贯彻落实、加强党内法规制度建设、指导群团工作和群团改革、配合党中央组织协调有关重大活动等方面做了大量工作。 会议强调，今年是决胜全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年。全国人大常委会、国务院、全国政协、最高人民法院、最高人民检察院党组要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，始终在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致，坚持稳中求进工作总基调，坚定不移贯彻新发展理念，紧扣全面建成小康社会目标任务尽职尽责、担当作为，积极研判和防范化解各种风险，确保党中央大政方针和决策部署不折不扣落到实处。要按照新时代党的建设总要求，把党的政治建设摆在首位，贯彻中央八项规定及其实施细则精神，加强党组自身建设，认真履行全面从严治党主体责任，巩固深化“不忘初心、牢记使命”主题教育成果，持之以恒整治“四风”，坚持不懈反对形式主义、官僚主义。中央书记处要带头增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，围绕中央政治局和中央政治局常委会工作安排，突出重点，扎实工作，完成好党中央交办的各项任务。 会议指出，十九届中央第四轮巡视成效明显，发挥了政治监督作用。党的十九大以来，中央和国家机关党组（党委）管党治党责任意识总体提升，党的建设取得明显成效，各项工作呈现出进一步向上向好的态势，但还存在一些突出问题。要抓好巡视整改和成果运用，压实整改责任，强化日常监督，把整改情况纳入领导班子综合考核的重要内容，形成制度约束。会议强调，中央和国家机关在党和国家治理体系中处于特殊重要位置，是践行“两个维护”的第一方阵，要带头加强党的政治建设，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，结合职能职责贯彻落实党中央重大决策部署，把党的领导落实到各领域各方面各环节。要坚决落实全面从严治党主体责任和监督责任，把“严”的主基调长期坚持下去，保持惩治腐败的高压态势，强化权力监督制约，持续整治形式主义、官僚主义，加强机关作风建设。要认真贯彻落实新时代党的组织路线，加强领导班子建设、干部队伍建设和基层党组织建设。要结合巡视整改，巩固深化党和国家机构改革成果，推动国家治理体系和治理能力现代化。 会议对中央巡视工作领导小组2019年的工作给予肯定，同意其对2020年的工作安排。会议认为，党中央高度重视巡视工作，习近平总书记亲自研究部署，推动巡视工作向纵深发展，巡视工作格局不断完善，制度化、规范化水平不断提升，成效越来越明显。会议强调，巡视是全面从严治党的利器，是发现问题的有效制度安排，要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻巡视工作方针，落实政治巡视要求，聚焦被巡视党组织职责使命，加强对制度执行、权力运行的监督。要建立巡视巡察上下联动工作机制，加强对省区市巡视工作的指导督导和对中央单位巡视工作的分类指导，深入推进巡视与其他监督贯通融合，促进完善党和国家监督体系。 会议还研究了其他事项。 2020-01-17/shanghai/2020/0117/1222.html
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为进一步推进优化营商环境，促进贸易投资自由化便利化，根据《国务院关于在自由贸易试验区开展“证照分离”改革全覆盖试点的通知》（国发〔2019〕25号，以下简称25号文），国家外汇管理局制定本实施方案。自2019年12月1日起，在全国各自由贸易试验区开展外汇管理“证照分离”改革全覆盖试点。 一、指导思想 以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，按照党中央、国务院决策部署，持续清理外汇管理中涉企经营的行政许可事项，分类推进改革，简化、清晰、透明准入规则，提高许可效率、降低市场主体办事成本，完善事中事后监管，优化营商环境。 二、试点内容 （一）对外汇管理涉企经营行政许可实行清单管理 1. 国家外汇管理局将根据改革进展等，及时按程序报批调整更新外汇管理涉企经营行政许可清单。25号文中的《“证照分离”改革全覆盖试点事项清单（中央层面设定，2019年版）》包括两项国家外汇管理局作为主管部门的行政许可事项，一是银行、农村信用社、兑换机构及非金融机构等结汇、售汇业务市场准入、退出审批，二是保险、证券公司等非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批。 （二）优化外汇管理涉企经营行政许可服务 2. 精简银行、农村信用社结售汇业务市场准入、退出业务材料要求。申请人无需再提供上级金融机构外汇业务合规与审慎经营评估登记证明。 3. 精简境内非金融机构申请经营个人本外币兑换特许业务材料要求。申请人无需再提供营业执照；获准全国范围内经营后，拟跨区域新增分支机构的，无需再提供其总部所在地外汇分局对设立分支机构的无异议函。 4. 精简保险外汇业务市场准入和退出业务材料要求。申请人无需再提供营业执照和组织机构代码证复印件，仅需在书面申请中写明相关信息。 5. 精简非银行金融机构（不含保险公司）结售汇业务材料要求。申请人无需再提供监管机构或其授权的行业管理组织许可或同意非银行金融机构开展结售汇业务的许可文件或证明文件、无异议材料。 6. 国家外汇管理局政务服务网上办理系统支持进行许可事项预审、查询许可进度和许可结果。 （三）完善事中事后监管 7. 积极推进信息共享。国家外汇管理局政务服务网上办理系统及时向全国一体化在线政务服务平台共享行政许可办理结果等信息。国家外汇管理局“互联网+监管”及时向国家“互联网+ 监管”系统共享外汇管理行政检查、行政处罚等监管信息。行政处罚等信息及时向全国信用信息共享平台、国家企业信用信息公示系统等共享。 8. 深入推进许可办理标准化。及时更新优化外汇管理行政许可服务指南。精简许可材料和办理环节。加强对行政许可行为的内审内控监督。 9. 规范强化监管执法。切实落实外汇管理“双随机、一公开”监管及“互联网+监管”，推行风险提示等监管措施。依法及时处理投诉举报。推进外汇市场行业自律。严厉打击外汇管理违法违规行为。 三、保障措施 10. 加强组织领导。国家外汇管理局及时调整有关规范性文件，确立与上述改革试点内容相适应的管理制度。试点地区各级外汇局应当聚焦企业关切，明确具体工作安排，协调指导支持各自由贸易试验区妥善解决改革推进中遇到的困难和问题。 11. 强化宣传培训。试点地区各级外汇局应做好改革政策的宣传解读，及时回应社会关切。同时加强工作培训，提升工作人员业务素质和服务意识，确保改革试点顺利推进。 12. 及时总结效果。试点地区各级外汇局应密切跟踪改革试点进展，及时总结评估试点情况，完善政策举措，发现和推广典型经验，上报国家外汇管理局，确保试点取得预期成效。 2020-01-17/yunnan/2020/0117/695.html
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为推动外汇市场对外开放，日前，国家外汇管理局发布《国家外汇管理局关于完善银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知》（汇发〔2020〕2号）（以下简称《通知》），进一步便利银行间债券市场境外机构投资者管理外汇风险。《通知》主要内容是为银行间债券市场境外机构投资者提供更多外汇对冲渠道。境外非银行类投资者可以选择多家境内金融机构柜台交易或以主经纪业务模式间接进入银行间外汇市场；境外银行类投资者除上述两种渠道外，也可以直接进入银行间外汇市场。同时，简化境外机构投资者开展外汇衍生品交易的展业流程，进一步完善外汇衍生品交易机制，优化外汇交易信息采集，降低市场主体交易成本。国家外汇管理局将继续按照党中央、国务院要求，推进外汇领域改革开放，深化外汇市场发展，更好服务实体经济和金融市场开放。（完） 国家外汇管理局关于完善银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，中国外汇交易中心，全国性中资银行： 为推动外汇市场对外开放，进一步便利银行间债券市场境外机构投资者（以下简称境外投资者）管理外汇风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定，现就境外投资者参与境内外汇市场有关事项通知如下： 一、境外投资者可以使用境内人民币对外汇衍生产品（以下简称外汇衍生品），按照套期保值原则管理投资银行间债券市场产生的外汇风险敞口。 本通知所称境外投资者，是指符合《中国人民银行公告〔2016〕第3号》规定的各类境外投资者。 二、境外银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易： （一）作为客户与境内金融机构直接交易。 （二）申请成为中国外汇交易中心（以下简称外汇交易中心）会员直接进入银行间外汇市场交易。 （三）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。 三、境外非银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易： （一）作为客户与境内金融机构直接交易。 （二）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。 四、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，应与不超过3家境内金融机构交易，并自行或通过结算代理行将金融机构名单事先向外汇交易中心备案；调整金融机构的，应事先向外汇交易中心备案。 五、境外投资者开展外汇衍生品交易应遵照以下规定： （一）外汇衍生品敞口与外汇风险敞口具有合理的相关度。外汇风险敞口包括债券投资的本金、利息以及市值变化等。 （二）当债券投资发生变化而导致外汇风险敞口变化时，在五个工作日内或月后五个工作日内对相应持有的外汇衍生品敞口进行调整。 （三）根据外汇风险管理的实际需要，可灵活选择展期、反向平仓、全额或差额结算等交易机制，并以人民币或外币结算损益。 （四）依据本通知首次开展外汇衍生品交易前，境外投资者应向金融机构或外汇交易中心提交遵守套期保值原则的书面承诺。 六、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，如需在结算代理行以外的其他境内金融机构开立专用外汇账户，可凭《国家外汇管理局关于境外机构投资者投资银行间债券市场有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2016〕12号）规定的业务登记凭证办理。该账户专项用于办理外汇衍生品交易项下的资金交割、损益处理、保证金管理等，跨境资金收付应通过结算代理行完成。境外投资者与境内金融机构停止外汇衍生品交易关系后，应及时关停在该机构开立的专用外汇账户。 七、境外投资者选择银行间外汇市场直接入市模式或主经纪模式的，应按照外汇交易中心规定报送有关交易信息。 八、境内金融机构依照本通知第二条、第三条所列第一种渠道为境外投资者办理业务的，应遵照以下规定： （一）按照外汇交易中心规定每日报送境外投资者外汇衍生品交易信息。 （二）作为对客户外汇衍生品业务向外汇局履行统计和报告义务。 （三）若使用本机构内部交易系统以外的第三方交易系统、平台或设施，应符合中国人民银行的有关规定。 九、外汇交易中心应按本通知要求，做好境外投资者交易对手备案、会员入市、主经纪业务和数据采集等市场服务和技术保障工作。 十、境外投资者和境内金融机构违反本通知规定，国家外汇管理局将依法采取相应的监管措施。 十一、本通知自2020年2月1日起实施。《国家外汇管理局关于银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知》（汇发〔2017〕5号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，请及时转发辖内有关金融机构。 特此通知。 国家外汇管理局 2020年1月13日 2020-01-17/shanghai/2020/0117/1224.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，中国外汇交易中心，全国性中资银行： 为推动外汇市场对外开放，进一步便利银行间债券市场境外机构投资者（以下简称境外投资者）管理外汇风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关规定，现就境外投资者参与境内外汇市场有关事项通知如下： 一、境外投资者可以使用境内人民币对外汇衍生产品（以下简称外汇衍生品），按照套期保值原则管理投资银行间债券市场产生的外汇风险敞口。 本通知所称境外投资者，是指符合《中国人民银行公告〔2016〕第3号》规定的各类境外投资者。 二、境外银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易： （一）作为客户与境内金融机构直接交易。 （二）申请成为中国外汇交易中心（以下简称外汇交易中心）会员直接进入银行间外汇市场交易。 （三）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。 三、境外非银行类投资者可以自行选择下列一种渠道开展外汇衍生品交易： （一）作为客户与境内金融机构直接交易。 （二）申请成为外汇交易中心会员通过主经纪业务进入银行间外汇市场交易。 四、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，应与不超过3家境内金融机构交易，并自行或通过结算代理行将金融机构名单事先向外汇交易中心备案；调整金融机构的，应事先向外汇交易中心备案。 五、境外投资者开展外汇衍生品交易应遵照以下规定： （一）外汇衍生品敞口与外汇风险敞口具有合理的相关度。外汇风险敞口包括债券投资的本金、利息以及市值变化等。 （二）当债券投资发生变化而导致外汇风险敞口变化时，在五个工作日内或月后五个工作日内对相应持有的外汇衍生品敞口进行调整。 （三）根据外汇风险管理的实际需要，可灵活选择展期、反向平仓、全额或差额结算等交易机制，并以人民币或外币结算损益。 （四）依据本通知首次开展外汇衍生品交易前，境外投资者应向金融机构或外汇交易中心提交遵守套期保值原则的书面承诺。 六、境外投资者选择本通知第二条、第三条所列第一种渠道的，如需在结算代理行以外的其他境内金融机构开立专用外汇账户，可凭《国家外汇管理局关于境外机构投资者投资银行间债券市场有关外汇管理问题的通知》（汇发〔2016〕12号）规定的业务登记凭证办理。该账户专项用于办理外汇衍生品交易项下的资金交割、损益处理、保证金管理等，跨境资金收付应通过结算代理行完成。境外投资者与境内金融机构停止外汇衍生品交易关系后，应及时关停在该机构开立的专用外汇账户。 七、境外投资者选择银行间外汇市场直接入市模式或主经纪模式的，应按照外汇交易中心规定报送有关交易信息。 八、境内金融机构依照本通知第二条、第三条所列第一种渠道为境外投资者办理业务的，应遵照以下规定： （一）按照外汇交易中心规定每日报送境外投资者外汇衍生品交易信息。 （二）作为对客户外汇衍生品业务向外汇局履行统计和报告义务。 （三）若使用本机构内部交易系统以外的第三方交易系统、平台或设施，应符合中国人民银行的有关规定。 九、外汇交易中心应按本通知要求，做好境外投资者交易对手备案、会员入市、主经纪业务和数据采集等市场服务和技术保障工作。 十、境外投资者和境内金融机构违反本通知规定，国家外汇管理局将依法采取相应的监管措施。 十一、本通知自2020年2月1日起实施。《国家外汇管理局关于银行间债券市场境外机构投资者外汇风险管理有关问题的通知》（汇发〔2017〕5号）同时废止。此前规定与本通知不一致的，以本通知为准。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，请及时转发辖内有关金融机构。 特此通知。 国家外汇管理局 2020年1月13日 2020-01-17/yunnan/2020/0117/694.html
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1月12日，由经济日报社主办的“2020中国经济趋势年会”在北京举办。会上，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜围绕“我国外汇形势与货币政策”发表了主旨演讲。 人民币汇率在合理均衡水平上保持了基本稳定 在谈到人民币汇率时，潘功胜表示，2019年外部环境错综复杂，全球经济贸易增长放缓、国际金融市场波动加大，但人民币汇率在全球货币中表现相对稳健，在合理均衡水平上保持了基本稳定，同时人民币汇率弹性不断增强、双向波动，在配置外汇资源、平衡国际收支、增强宏观经济韧性方面发挥了重要的自动稳定器作用。 我国外汇市场供求及跨境资金流动总体稳定 潘功胜认为，2019年，我国外汇市场供求及跨境资金流动总体稳定，外汇储备余额稳中有升，外汇市场主体的交易行为更加理性有序，外汇市场的风险缓释能力明显提升，表现出较强的韧性。 跨境资本流入将趋势性增长 “我国国际收支将保持基本平衡的格局，跨境资本流入将趋势性增长。”潘功胜说，近年来我国经常账户逐步进入基本平衡的发展阶段，这是中国经济结构不断优化和内外部平衡的结果。展望未来，中国较高的储蓄率和较强的制造业竞争力将有助于经常账户保持基本平衡。 近年来，外资流入我国债市和股市资金明显增多，成为我国资本项下跨境资金流动的一个重要特征。截至2019年11月末，境外投资者持有中国债券和上市股票余额分别为3248亿和2838亿美元，比2016年末上升1.6倍和1.1倍。展望未来，随着我国金融市场对外开放步伐加快，境外资本进入我国金融市场仍具有较大的增长空间。 我国外债风险总体可控 对于外债问题，潘功胜表示，我国外债风险总体可控，外债结构也趋于优化。从总量看，我国外债规模变化总体上与经济增长及对外开放水平相适应，外债主要指标处于国际安全线以内。从结构看，债券成为近年来我国外债增加的主要推动力，境外投资者以中长期资产配置需求为主，稳定性较强，这将是未来我国外债发展变化中的一个重要特点。 继续实施稳健的货币政策 “中国是全球主要经济体中少数仍然实行常态化货币政策的国家。”潘功胜强调，要继续实施稳健的货币政策，为促进经济高质量发展创造良好的货币金融环境。人民银行将坚持金融服务实体经济根本要求，综合考虑经济增长、通胀预期、宏观杠杆率和汇率稳定，保持灵活适度，加强逆周期调节，疏通政策传导机制，提升货币政策效能，发挥好结构性工具引导作用，加大对重点领域和薄弱环节尤其小微企业、民营企业、制造业支持力度，服务经济高质量发展。 2020-01-17/shanghai/2020/0117/1223.html
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经国务院同意，近日国务院金融稳定发展委员会办公室（以下简称金融委办公室）印发《国务院金融稳定发展委员会办公室关于建立地方协调机制的意见》（金融委办发〔2020〕1号），将在各省（区、市）建立金融委办公室地方协调机制，加强中央和地方在金融监管、风险处置、信息共享和消费者权益保护等方面的协作。 建立金融委办公室地方协调机制，是落实全国金融工作会议关于加强中央和地方金融协作的重要举措。金融委办公室地方协调机制设在人民银行省级分支机构，由其主要负责同志担任召集人，银保监会、证监会、外汇局省级派出机构、省级地方金融监管部门主要负责同志以及省级发展改革部门、财政部门负责同志为成员。金融委办公室地方协调机制接受金融委办公室的领导，定位于指导和协调，不改变各部门职责划分，不改变中央和地方事权安排，主要通过加强统筹协调，推动落实党中央、国务院及金融委有关部署，强化金融监管协调，促进区域金融改革发展和稳定，推动金融信息共享，协调做好金融消费者保护工作和金融生态环境建设。 下一步，金融委办公室地方协调机制将从实际出发，在实践中不断探索完善，充分调动中央和地方两个积极性，增强金融监管合力，更好地服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革。目前，各省级人民政府正在陆续建立地方政府金融工作议事协调机制，履行属地金融监管和地方金融风险防范处置责任。金融委办公室地方协调机制和地方政府金融工作议事协调机制各有分工和侧重，将相互支持配合，形成合力，共同营造良好的金融环境。 2020-01-17/shanghai/2020/0117/1225.html
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在外汇局珠海市中心支局大力支持下，2019年12月13日，珠海华发集团有限公司境外子公司在澳门成功发行2亿美元公募公司债券。前期，外汇局珠海市中心支局在了解到珠海华发集团有限公司拟担保境外子公司发债事项后，主动作为，多角度、全流程提供服务。 ——积极向企业宣讲跨境担保政策，帮助其准确把握发债所涉担保额度、期限等细节。 ——加强与上级外汇管理部门沟通请示，确保企业依法依规开展跨境担保业务，防范履约风险。 ——及时了解债券发行进展、募集资金运用安排等情况，指导企业做好跨境担保外汇登记业务。 珠海华发集团有限公司境外子公司本次发行的债券是在中华（澳门）金融资产交易股份有限公司登记发行、托管清算、上市交易的第一单公募公司债券，对于澳门经济适度多元化发展、深化珠澳合作、推进粤港澳大湾区建设将产生积极影响。 2020-01-17/guangdong/2020/0117/1622.html
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为贯彻落实党中央、国务院决策部署和全国金融工作会议要求，进一步规范市场主体金融营销宣传行为，保障金融消费者合法权益，促进金融行业健康平稳发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）等相关规定，现就有关事项通知如下： 一、金融营销宣传资质要求 银行业、证券业、保险业金融机构以及其他依法从事金融业务或与金融相关业务的机构（以下统称金融产品或金融服务经营者）应当在国务院金融管理部门和地方金融监管部门许可的金融业务范围内开展金融营销宣传，不得开展超出业务许可范围的金融营销宣传活动。 金融行业属于特许经营行业，不得无证经营或超范围经营金融业务。金融营销宣传是金融经营活动的重要环节，未取得相应金融业务资质的市场经营主体，不得开展与该金融业务相关的营销宣传活动。但信息发布平台、传播媒介等依法接受取得金融业务资质的金融产品或金融服务经营者的委托，为其开展金融营销宣传活动的除外。 二、监管部门职责分工 国务院金融管理部门及其分支机构或派出机构应当按照法定职责分工，切实做好金融营销宣传行为监督管理工作。国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当以金融产品或金融服务经营者住所地为基础，以问题导向为原则，对违法违规金融营销宣传线索依法进行甄别处理，并将金融产品或金融服务经营者的金融营销宣传监督管理情况纳入金融消费者权益保护评估评价中。国务院金融管理部门对属地监督管理另有明确规定的，从其规定。 国务院金融管理部门分支机构或派出机构要与地方政府有关部门加强合作，建立健全协调机制，并根据各自的法定职责分工，监管辖区内的金融营销宣传行为。对于未取得相应金融业务资质以及未依法作为受托人的市场经营主体开展与金融业务相关的营销宣传活动的，根据其所涉及的金融业务，相关国务院金融管理部门分支机构或派出机构应当与地方政府相关部门加强沟通配合，依法、依职责做好相关监测处置工作。 对于涉及金融营销宣传的重大突发事件，按照相关国务院金融管理部门和地方政府的应急管理制度要求进行处置。 三、金融营销宣传行为规范 本通知所称金融营销宣传行为，是指金融产品或金融服务经营者利用各种宣传工具或方式，就金融产品或金融服务进行宣传、推广的行为。 （一）建立健全金融营销宣传内控制度和管理机制。金融产品或金融服务经营者应当完善金融营销宣传工作制度，指定牵头部门，明确人员职责，建立健全金融营销宣传内控制度，并将金融营销宣传管理纳入金融消费者权益保护工作，加强金融营销宣传合规专题教育和培训，健全金融营销宣传管理长效机制。 （二）建立健全金融营销宣传行为监测工作机制。金融产品或金融服务经营者应当对本机构金融营销宣传活动进行监测，并配合国务院金融管理部门相关工作。如在监测过程中发现金融营销宣传行为违反本通知规定，金融产品或金融服务经营者应当及时改正。 （三）加强对业务合作方金融营销宣传行为的监督。金融产品或金融服务经营者应当依法审慎确定与业务合作方的合作形式，明确约定本机构与业务合作方在金融营销宣传中的责任，共同确保相关金融营销宣传行为合法合规。金融产品或金融服务经营者应当监督业务合作方作出的与本机构相关的营销宣传活动。除法律、法规、规章另有规定外，金融产品或金融服务经营者不得以业务合作方金融营销宣传行为非本机构作出为由，转移、减免应承担的责任。 （四）不得非法或超范围开展金融营销宣传活动。金融产品或金融服务经营者进行金融营销宣传，应当具有能够证明合法经营资质的材料，以便相关金融消费者或业务合作方等进行查验。证明材料包括但不限于经营许可证、备案文件、行业自律组织资格等与金融产品或金融服务相关的身份资质信息。金融产品或金融服务经营者应当确保金融营销宣传在形式和实质上未超出上述证明材料载明的业务许可范围。 （五）不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或金融服务进行营销宣传。金融营销宣传不得引用不真实、不准确的数据和资料；不得隐瞒限制条件；不得对过往业绩进行虚假或夸大表述；不得对资产管理产品未来效果、收益或相关情况作出保证性承诺，明示或暗示保本、无风险或保收益；不得使用偷换概念、不当类比、隐去假设等不当营销宣传手段。 （六）不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动。金融营销宣传不得以捏造、散布虚假事实等手段恶意诋毁竞争对手，损害同业信誉；不得通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传；不得冒用、擅自使用与他人相同或近似等有可能使金融消费者混淆的注册商标、字号、宣传册页。 （七）不得利用政府公信力进行金融营销宣传。金融营销宣传不得利用国务院金融管理部门或地方金融监管部门对金融产品或金融服务的审核或备案程序，误导金融消费者认为国务院金融管理部门或地方金融监管部门对该金融产品或金融服务提供保证，并应当提供对该金融产品或金融服务相关信息的查询方式；不得对未经国务院金融管理部门或地方金融监管部门审核或备案的金融产品或金融服务进行预先宣传或促销。相关法律、法规、规章另有规定的，从其规定。 （八）不得损害金融消费者知情权。金融营销宣传应当通过足以引起金融消费者注意的文字、符号、字体、颜色等特别标识对限制金融消费者权利和加重金融消费者义务的事项进行说明。通过视频、音频方式开展金融营销宣传活动的，应当采取能够使金融消费者足够注意和易于接收理解的适当形式披露告知警示、免责类信息。 （九）不得利用互联网进行不当金融营销宣传。利用互联网开展金融营销宣传活动，不得影响他人正常使用互联网和移动终端，不得提供或利用应用程序、硬件等限制他人合法经营的广告，干扰金融消费者自主选择；以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告的，应当显著标明关闭标志，确保一键关闭；不得允许从业人员自行编发或转载未经相关金融产品或金融服务经营者审核的金融营销宣传信息。 （十）不得违规向金融消费者发送金融营销宣传信息。未经金融消费者同意或请求，不得向其住宅、交通工具等发送金融营销信息，也不得以电子信息方式向其发送金融营销信息。以电子信息方式发送金融营销信息的，应当明确发送者的真实身份和联系方式，并向接收者提供拒绝继续接收的方式。 （十一）金融产品或金融服务经营者不得开展法律法规和国务院金融管理部门认定的其他违法违规金融营销宣传活动。 四、其他规定 金融产品或金融服务经营者开展金融营销宣传活动违反上述规定但情节轻微的，国务院金融管理部门及其分支机构或派出机构可依职责对其进行约谈告诫、风险提示并责令限期改正；逾期未改正或其行为侵害金融消费者合法权益的，可依职责责令其暂停开展金融营销宣传活动。对于明确违反相关法律规定的，由国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构或相关监管部门依法采取相应措施。 本通知由人民银行、银保监会、证监会、外汇局负责解释。 本通知自2020年1月25日起执行。 请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行会同所在地省（区、市）银保监会、证监会派出机构将本通知转发至辖区内相关机构。 中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 国家外汇管理局 2019年12月20日 2020-01-08/ningxia/2020/0108/1208.html