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为进一步提升银行外汇展业能力，促进跨境贸易与投融资便利化，防范跨境资金流动风险，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规制定了《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《办法》，见附件）,现予以公布，自2024年1月1日起施行。有关事项公告如下： 一、《办法》实施期间，银行可以自愿选择适用《办法》模式进行外汇展业；未选择适用《办法》模式的，外汇展业执行原有相关外汇管理法律法规。 二、选择适用《办法》模式进行外汇展业的银行，应当就本行组织架构、内控制度、信息系统建设等符合《办法》第三条规定的情况，向国家外汇管理局报告，收到国家外汇管理局通知后方可适用《办法》模式进行外汇展业。 三、国家外汇管理局指导省、自治区、直辖市、计划单列市分局，辅导辖内有意愿适用《办法》模式的银行，做好完善组织架构、内控制度和信息系统建设等工作。 附件：银行外汇展业管理办法（试行） 国家外汇管理局 2023年12月29日 2024-01-02/guangdong/2024/0102/2688.html
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2024年全国外汇管理工作会议1月4日至5日在京召开。会议认真学习贯彻中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，总结2023年外汇管理工作，分析当前金融外汇形势，研究部署2024年重点工作。国家外汇管理局党组书记、局长朱鹤新作工作报告。国家外汇管理局党组成员、副局长，总经济师出席会议。主题教育中央第十八巡回指导组副组长周小莹到会指导。 会议指出，2023年，外汇管理部门坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，统筹发展和安全，深化外汇领域改革开放助力经济回升向好，有效维护外汇市场稳定和国家经济金融安全，各方面工作取得新进展。全年国际收支基本平衡，外汇市场在错综复杂形势下保持基本稳定。一是党的领导进一步强化。扎实开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育，深入学习宣传贯彻中央金融工作会议精神，从严从实抓好中央巡视整改，提升基层党组织建设质量，以实际行动坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”。二是外汇管理服务实体经济质效不断提升。加强跨境贸易投资便利化政策供给，在全国实施一揽子跨境贸易投资便利化政策，推广跨境融资便利化政策促进科创企业发展，支持民营企业“走出去”“引进来”。优化外汇服务，便利个人外汇业务办理，为杭州亚运会、成都大运会提供优质外汇保障服务，推动银行持续提升办理资本项目业务数字化服务水平，丰富跨境金融服务平台应用场景。深化外汇市场建设，优化企业汇率避险服务。支持区域开放创新，在横琴粤澳、前海深港、雄安新区等重点区域先行先试外汇管理创新政策，扩大跨境贸易投资高水平开放政策试点。三是外汇监管更加精准有效。加强宏观审慎管理，逆周期调节外汇市场供求。强化重点业务、重点主体监管，加大联合监管力度。有序推进银行外汇展业改革。强化科技赋能提升监管成效。严厉打击地下钱庄、跨境赌博、出口骗税等外汇违法违规活动。四是外汇储备经营管理不断完善，全年外汇储备规模稳定在3.1万亿美元以上。 会议强调，2024年，外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中全会精神，认真落实中央经济工作会议和中央金融工作会议决策部署，坚持和加强党对金融工作的全面领导，坚定不移走中国特色金融发展之路，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，更好统筹高质量发展和高水平安全，稳步推进外汇领域深层次改革和高水平开放，促进跨境贸易和投融资便利化，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理，保障外汇储备资产安全、流动和保值增值，以外汇管理事业高质量发展助力中国式现代化。 会议部署了2024年外汇管理重点工作。一是坚持和加强党中央对金融外汇工作的集中统一领导。深刻领悟“两个确立”的决定性意义，坚持把党的政治建设摆在首位，坚持不懈用习近平新时代中国特色社会主义思想凝心铸魂，抓好中央金融工作会议精神学习宣传贯彻工作，持续深化中央巡视整改，持之以恒正风肃纪反腐，强化干部队伍的纯洁性、专业性和战斗力。二是深化外汇领域改革开放更好服务实体经济高质量发展。以支持科技创新和中小微企业为重点，提升跨境贸易和投融资便利化水平。扩大优质企业贸易外汇收支便利化政策覆盖面，推动贸易新业态规范创新发展。完善跨国公司本外币一体化资金池业务试点，稳步推进金融市场双向开放，着力提升资本项目开放的质量。建设开放多元、功能健全、竞争有序的外汇市场，持续完善企业汇率风险管理服务。支持海南自贸港、粤港澳大湾区等重点区域建设，支持高水平自由贸易试验区建设。三是防范跨境资金流动风险。加强宏观审慎管理和预期引导，完善跨境资金流动监测预警和响应机制，坚决对顺周期、单边行为进行纠偏，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定，维护国际收支基本平衡。四是强化外汇领域监管全覆盖。依法全面监管外汇业务，加强常态化监管，运用科技监管手段提升监管效能。完善“实质真实、方式多元、尽职免责、安全高效”的跨境交易管理机制，稳妥推进银行外汇展业改革，严厉打击外汇违法违规活动。五是完善中国特色外汇储备经营管理，保障外汇储备资产安全、流动和保值增值。六是夯实外汇管理基础工作。加强外汇管理法治建设，加快建设现代化国际收支统计体系，以机构改革为契机全面优化外汇局业务流程，探索构建“智慧外管”，开展外汇重点课题研究。 国家外汇管理局各部门、各省级分局、各所属单位主要负责同志，派驻纪检监察组负责同志参加会议。中央财经委员会办公室、中央金融委员会办公室、国务院办公厅、审计署有关同志应邀出席会议。 2024-01-15/guangdong/2024/0116/2698.html
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1.《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）第二条所称“金融机构”的定义是什么？ 答：《展业办法》第二条中所称“金融机构”包括：境内银行、证券、保险、信托类金融机构的法人机构及其具有经营许可的境内外分支机构、附属机构；交易结算类金融机构及其分支机构；境内设立的金融控股公司及其具有经营许可的分支机构；境外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构；非银行支付机构、小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权机构、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司；其他经我国金融监管部门批准成立的金融机构。 2.如何理解《展业办法》第三条第二项中“建立全面、系统、规范的内控制度并辅以信息系统控制”的规定？ 答：银行应当基于自身的外汇展业内控制度，建立相应的系统以实现重点环节信息化管理，如客户尽调信息归集、客户风险等级评定、客户分类与事中审核联动、事后监测筛查处置等重点环节。系统控制的目标是通过标准化、信息化、智能化系统落地内控制度要求，实现事前、事中、事后各展业环节有效联动，提升展业效率，降低道德风险。展业系统可以是新架设的独立系统，也可以是依托银行现有系统的新增功能模块。 3.《展业办法》第九条“相关资料和记录应当按照现行法律法规规定的要求及期限留存备查”中的留存期限如何理解？ 答：现行外汇管理法规有规定的，按照现行外汇管理法规规定的期限执行；现行外汇管理法规无规定，但法律、行政法规和部门规章有规定的，从其规定。上述法律法规中均无明确规定的，银行应留存相关资料和记录五年备查。 4.客户尽职调查的主要内容是什么？ 答：客户尽职调查由“基础尽调”和“外汇业务专项尽调”组成。其中，“基础尽调”主要是复用银行既有尽调信息，如客户身份信息、受益所有人信息等。“专项尽调”是指对客户外汇业务特征进行的尽调，如客户外汇业务年限、规模、结构，以及银行掌握的客户内外部评价等。 5.如何理解《展业办法》第十四条“银行应当在与客户关系存续期间持续关注并审查客户身份、交易以及风险状况”的规定？ 答：《展业办法》第十四条规定了持续尽职调查条款，持续尽职调查即尽调要素重检，可分为“触发式”和“周期式”两种。“触发式”尽调要素重检是指银行发现《展业办法》第十二条所列情形，为证实客户身份及交易背景真实，对客户进行重新识别的过程。“周期式”尽调要素重检是指银行根据自身风险管理策略及客户身份、交易以及风险状况，合理确定持续尽职调查周期，并定期进行尽调要素重检的过程。 6.《展业办法》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”具体是指哪些监管部门？ 答：根据外汇管理工作的特点，《展业办法》第十六条第二项及第十七条第二项中“相关监管部门”目前是指海关总署及其分支机构、国家税务总局及其分支机构，同时也鼓励银行适当收集其他监管部门的处罚信息。 7.如客户为洗钱高风险客户，银行在事中外汇业务审核过程中还应采取哪些措施？ 答：银行落实外汇展业要求不影响履行反洗钱义务。银行为客户办理外汇业务时，应同时履行相应的反洗钱义务。 8.如何理解《展业办法》第二十三条中“对于一类客户，银行可凭客户提交的纸质或电子形式的指令为其办理外汇资金收付及结售汇业务”的规定？ 答：银行和客户在办理业务过程中应注意，一类客户凭指令办理外汇资金收付及结售汇业务是“可凭”而非“应凭”。银行可结合自身风险管理政策及客户的具体特点，自主决定一类客户中可凭指令办理跨境收支及结售汇业务的客户范围；或结合自身风险管理政策及具体外汇业务的特点，自主确定一类客户中可凭指令办理的具体的跨境收支及结售汇业务种类。对依法需履行核准、登记、备案等手续的外汇业务，银行与客户应当按其他现行外汇管理规定办理。 《展业办法》第二十三条中的“外汇资金收付”包括境内外汇划转；“结售汇业务”包括结售汇和结售汇资金的支付。 9.如何理解《展业办法》第三十二条第二款中“银行为客户办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理法律法规，但有证据证明自身已勤勉尽责进行外汇展业的，不追究相关法律责任”的规定？ 答：《展业办法》第三十二条第二款中规定了尽职免责条款，积极回应银行诉求，避免“唯结果论”，进一步提升跨境贸易和投融资便利化程度。客户在银行办理的外汇业务涉嫌违反外汇管理规定的情况下，如银行有证据证明其在全流程展业过程中，已落实了勤勉尽职审核责任，则不再追究相关法律责任。 2024-01-17/guangdong/2024/0116/2702.html
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2024年1月12日，2024年中国人民银行广东省分行工作会议暨广东省外汇管理工作会议在穗召开。会议深入贯彻落实中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，传达学习2024年中国人民银行工作会议暨全国外汇管理工作会议精神，总结2023年工作，分析履职形势，部署2024年工作。 会议认为，2023年，中国人民银行广东省分行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实党的二十大和二十届二中全会精神，坚决贯彻党中央、国务院决策部署，认真落实总行、总局工作要求，积极服务地方高质量发展，各项工作取得显著成绩。一是深入推进全面从严治党，党的建设进一步加强；二是持续强化金融支持，广东经济回升向好获得有力支撑；三是迅速落实支持性政策，房地产金融环境明显优化；四是主动靠前防控风险，广东金融安全防线更加稳固；五是紧抓机遇深化创新，广东金融发展再添新优势；六是有序推进外汇管理改革，跨境贸易投融资更加便利；七是深入践行“金融为民”，人民群众获取服务更加顺畅；八是平稳推进机构改革，队伍稳定和业务衔接落实顺利；九是稳妥优化内部管理，履职基础进一步夯实。 会议指出，2024年，全省人民银行系统、外汇局系统要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大、二十届二中全会、中央金融工作会议和中央经济工作会议，习近平总书记视察广东重要讲话、重要指示精神，按照中国人民银行、国家外汇管理局和广东省委、省政府工作部署，坚持稳中求进工作总基调，强化逆周期和跨周期调节，深化金融改革开放，切实增强经济活力、防范化解风险、改善社会预期，持续推动经济实现质的有效提升和量的合理增长，以金融高质量发展助力广东在推进中国式现代化建设中走在前列。2024年，要重点做好九个方面的工作：一是持续深化全面从严治党，为履职强化政治保障；二是推动金融更好服务实体经济，助力广东经济大省真正挑起大梁；三是坚持防风险促转型两手抓，促进房地产市场平稳健康发展；四是持续巩固金融安全防线，牢牢守住不发生系统性金融风险底线；五是稳步深化金融改革开放，为广东金融发展注入新动能；六是进一步优化外汇服务与管理，支持广东更高水平对外开放；七是坚定不移“金融为民”，进一步提高人民群众金融服务获得感；八是扎实推进机构改革和业务流程优化再造，保障改革任务顺利完成、履职质效系统提升；九是持续强化内部管理，更好保障基层央行高效履职。 会议要求，2024年，广东省外汇管理系统要准确把握新形势、新变化，深入贯彻总行、总局工作会议精神，认真落实总局外汇管理工作要求，按照省分行党委的工作部署，扎实做好各项工作：一是全面加强党的领导，进一步推动党建和业务融合发展；二是着力推进改革试点，进一步支持地方开放型经济高质量发展；三是优化外汇服务，进一步提升外汇服务水平；四是落实两位一体监管框架，进一步提升监管能力；五是夯实外汇管理基础工作，保障外汇业务有序高效运行。 2024-01-25/guangdong/2024/0119/2705.html
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2023年，外汇局广东省分局以“大力弘扬宪法精神，建设社会主义法治文化”为主题，组织全辖开展形式多样的“宪法宣传周”活动。 ——宪法学习融入工作日常，宪法精神深入人心。中山、佛山、清远、云浮市分局通过组织专题学习、线上培训、办公场所展览板报、微信群分享、“学习强国”“中国普法”等，引导干部职工深入学习宪法知识。惠州、汕头、江门市分局组织观看《宪法的精神 法治的力量——2023年度法治人物》，学习先进事迹。湛江市分局组织参与宪法知识网上竞答活动，以考促学。东莞市分局制作7期“宪法晨读”音频作品在办公场所轮播，吸引干部职工积极参与宪法学习。阳江、肇庆市分局举行宪法宣誓仪式，激励干部职工增强宪法思维。 ——巧借地方特色平台，宣传活动亮点纷呈。茂名市分局打造流动宪法宣传阵地，在4条城区、城际宪法宣传主题公交专线的车身张贴“坚持依宪治国 依宪执政”标语并在车内配备宣传读本。肇庆市分局将宪法宣传和体育赛事巧妙融合，在马拉松活动现场派发宪法宣传折页。揭阳、河源、韶关市分局组织青年志愿者参加地方政府部门举办的国家宪法日宣传活动，通过有奖问答活动与市民互动，普及宪法知识。 ——宪法宣传入万家，宣传活动针对性强。入企业，梅州市分局建立汇银联动服务队，深入重点企业调研，宣传宪法和外汇政策，协助解决急难愁盼问题。入景区，珠海市分局在香山湖公园广场设立宣传展台、潮州市分局走进麦贤得英雄展览馆和潮州紫莲生态旅游度假区宣传，普及宪法及合法用汇等外汇知识。入军营，茂名市分局走进茂名市海警局开展“送法进军营”主题活动，向海警宣传宪法等法律法规和外汇政策，提升部队官兵金融风险防范意识。入乡村，汕尾市分局联合金融机构在西湖党群服务中心举办极具客家特色的擂茶会并宣讲宪法，阳江市分局向报平村捐赠“一平方米金融读书角”并讲授“一堂金融必修课”，肇庆市分局深入四会市黄田镇江头村等红色村宣传普法，着力推进基层依法治理和法治乡村建设。入校园，佛山市分局走进佛山科学技术学院、四会支局前往广州华商学院宣讲宪法等法律知识，引导师生自觉遵法守法。 2024-01-12/guangdong/2024/0112/2697.html