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见附件 附件1: 金融违法行为处罚办法 2015-06-12/gansu/2015/0612/166.html
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见附件 附件1: 国家外汇管理局甘肃省分局关于外汇管理支持兰州市新区综合保税区建设的指导意见 2015-06-10/gansu/2015/0610/165.html
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为进一步提高辖内国际收支统计申报质量，确保申报数据的及时性、准确性和完整性，根据国际收支核查工作制度要求，临夏州中心支局于12月24日对邮政储蓄银行临夏州分行2015年4季度国际收支统计数据开展了现场核查。 本次核查首先通过国际收支涉外收付款统计系统综合查询模块导出核查期内的所有数据，分析导出数据，筛选出部分有疑问数据。其次，在听取介绍、现场询问等初步了解相关情况的基础上，采取调阅查看银行会计科目流水清单、汇入汇款业务登记簿、个人结售汇业务明细资料、收汇申请书、银行结售汇报表以及国际收支内控制度等资料，认真核对有疑问数据的电子、纸质与业务档案的一致性，及时发现问题，确保国际收支申报数据的真实性和完整性。再次，检查业务档案留存是否齐全、规范，并对一线业务人员就检查中发现的操作不当和风险隐患进行了现场指导纠正。最后，将业务操作中出现的新情况、新问题及时向被检查行进行了反馈，避免错报、漏报现象发生，不断提高数据申报质量。 通过此次现场核查，进一步规范了银行国际收支申报业务操作流程，加深了银行对相关外汇管理政策的理解掌握，纠正了银行业务人员对外汇政策存在的理解偏差，有效提高了外汇指定银行对国际收支申报业务的重视程度，对提高国际收支申报数据质量起到了积极促进作用。 2016-01-29/gansu/2016/0129/29.html
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2015年，金昌市个人购汇金额1650.4万美元，同比增加496.49万美元，增幅43.03%。从购汇用途来看，排在前三位的分别是自费出境学习、境外旅游和对境外证券投资，购汇金额分别为1131.94万美元、330.15万美元和98.12万美元，占购汇总额的比重依次为68.59%、20%和5.95%，三项合计占购汇总额的比重达94.54%。个人自费出境学习购汇仍居首位，同比增长35.55%，主要是辖区居民出国留学缴纳学习费用及生活费支出引起购汇增加所致；其次是境外旅游购汇，同比增长50.02%，随着居民生活理念的转变，近年来辖内居民利用休假及长假日出境旅游的热情持续高涨，带动了此项购汇业务的快速增加。今年来，受人民币大幅贬值及国内股灾影响，居民购买外汇理财产品及投资境外证券市场的积极性较高，从而使得对境外证券投资的购汇额跃居第三位，同比增长303.77%。从办理银行来看，呈现中国银行一家独大、工行、建行和农行位居其次的局面。从购汇币种来看，美元、澳元、加元占前三位，比重依次为48.76%、17.85%、11.71%。 目前，个人通过非柜台渠道办理结售汇业务越来越受到青睐，2015年，个人通过网上银行、自助机具等非柜台渠道办理购汇业务1575.92万美元，占比95.48%。随着外汇政策和知识的宣传普及，社会公众对外汇业务有了更深入的了解，通过网络渠道、自助设备等办理业务方式灵活、省时、便利等优点逐步被公众所接受，较好地满足了个人结售汇需求，通过非柜台渠道办理的个人结售汇业务将逐渐增多，成为个人结售汇业务开办的主流渠道。 2016-02-01/gansu/2016/0201/30.html
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2015年4季度，庆阳市中心支局组织开展了“转作风、送政策、查实情、解难题”企业行系列活动，由中心支局局长带队，外汇管理科和货币信贷科负责人及工作人员参与，先后到甘肃通达果汁厂、庆阳康辰公司、庆阳县汇鑫服装厂、庆阳中庆公司、正宁奥神州公司和正宁金牛公司等6家龙头企业开展实地调研，现场观摩企业生产线，听取企业负责人对市场前景预测分析、企业生产经营现状、汇率变化对企业影响、国家政策扶持等情况汇报。详细了解外汇管理改革新政的实施效应和企业在经营中遇到的实际困难和问题。针对企业提出的“营改增”实施后企业税负加大、银行授信分类不合理、流动资金短缺等实际困难，集中开展专题调研，积极向地方政府反馈情况；对于企业提出的融资难、融资贵等问题，外汇局局长指出要树立“两条腿”走路的新思路，一是通过农信社利用人民银行支农再贷款解决涉外企业流动资金短缺的问题。二是企业利用出口票据融资、出口押汇等外汇工具有效解决流动资金短缺和“抵押难、社会融资成本高”等问题。对于企业提出的专业管理人员匮乏制约企业发展的问题，建议企业积极参与企业联机接口服务系统，实现外汇局、银行和企业数据资源共享，通过在主城区设立办事柜台，有效解决管理人员不愿到乡镇工作和人才瓶颈的现实问题。针对企业出口货物受损严重和库存布料堆积较多等问题，建议企业购买出口商业保险，为货物运输提供安全保障；切实加强生产车间消防、电路安全管理，确保企业生产经营安全高效运转。 在调研中得知正宁奥神州公司收购鲜苹果流动资金缺口达7000万元的情况后，外汇局局长带领调研组到正宁县农村信用联社，听取了县联社负责人对该企业的市场调查和信用评估情况，督促县联社按规定在授信额度上、时限上、利率上予以积极支持，灵活使用人民银行支农再贷款，用政策性贷款扶持农业产业龙头企业发展壮大，有效减轻企业负担，积极推动县域经济和金融精准扶贫工作。并提议将该企业列入人民银行再贷款示范点，用政策贷款优惠利率扶持企业发展，正宁县联社第二天为该企业发放商业贷款500万元，政策性贷款正在办理之中。 庆阳市中心支局开展“转作风、送政策、查实情、解难题”企业行活动以来，实地调研重点涉外企业6户、金融机构3家，向企业宣传外汇管理政策、信贷政策和企业联机接口服务推广6（场）次，通过了解企业生产经营状况，掌握企业困难与问题，查实情、出实招提出合理化建议14条，帮助1家企业落实流动资金贷款500万元，得到了企业普遍好评，一致表示为外汇局贴心服务点赞。 2016-02-01/gansu/2016/0201/35.html
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12月25日，酒泉市中国银行新城支行为酒泉联星恒通科技有限责任公司办理一笔直接投资新设登记业务，该笔业务是自2015年6月1日资本项目改革直接投资下放外汇指定银行后，酒泉市首次办理的直接投资新设登记业务。 酒泉中心支局针对实际情况，由于外汇指定银行业务人员尚未办理过该业务，中心支局安排专人全程指导银行办理直接投资登记业务，结合资本项目改革文件及操作流程，现场培训外汇业务人员，讲解外汇政策，并对企业提出的疑问进行详细解答，受到涉外企业的高度赞赏。 资本项目改革后，外汇指定银行成功办理直接投资登记业务标志着资本项目进一步“简政放权”，最大限度地减少对经济主体跨境投融资活动的直接干预，方便辖区银行、企业办理各类资本项目外汇业务，达到节约成本、简化程序、强化宣传的效果，并以此优化外汇服务环境，进一步促进资本项目便利化。 2016-01-29/gansu/2016/0129/27.html
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2015年，在全球复杂的经济金融形势下，天水市外贸企业不断优化产能，提高生产效率，降低成本，调整贸易方式，开拓海外市场，全市外汇收支继续保持平稳运行态势。特别是外汇改革力度继续加大，天水市外汇局及时加强了现场指导，简化了业务流程，有效地推动了辖区涉外经济的发展。 一是售汇大幅上涨。受人民币汇率变动一系列因素的影响，辖内售汇金额大幅增长，以8月份为“分水岭”，9-12月售汇金额大幅高出其它月份，辖区主要涉外企业天水华天科技股份有限公司有大量购汇，用于各银行远期信用证付款及偿还外汇贷款。 二是出口小幅下降。2015年全球经济总体复苏乏力，特别是受半导体市场增长大幅减缓，PC产业持续低潮，传统制造业困顿，农副产品市场需求不旺等因素的影响，辖内出口总额较往年小幅度下降。 三是海外市场进一步开拓。天水华天科技股份有限公司完成了对美国亚利桑那州具有国际先进封装技术的FCI公司的收购业务，预计新增欧洲客户50余家，新增专利10余项。天水众兴菌业科技股份有限公司在德国成立子公司马逊铂克有限公司。 四是个人购汇持续高涨。随着人民收入的持续增长，近年来天水市出国旅游、出境留学、境外消费快速发展，推动了个购汇报业务持续增长。统计显示，2015年天水市共办理个人结汇业务576.72万美元，同比下降13.16%；办理个人购汇业务2661.79万美元，较去年同比增长30.80%。 2016-01-29/gansu/2016/0129/28.html
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作为世界头号经济体，美联储的货币政策调整，势必对世界经济产生重要的影响，本次美联储宣布加息25个基点，意味着美国正式推出量化宽松政策，并进入加息通道，美元走强和货币回流成为最直观的影响，然而对于不同的国家和经济体，其影响程度和范围各异，甚至于对于同一国家，因不同地区间经济结构的差异，美联储加息造成的影响也不尽相同，因此我中心支局开展了快速调查，以了解美联储加息对甘南辖区造成的影响。 一是企业方面。我们选取了辖内最大的干酪素生产企业甘肃华羚酪蛋白股份有限公司开展调查，企业表示：首先，美元走强随之而来的是人民币贬值，对于出口型企业，人民币在适当的范围内贬值，对于出口是有一定的促进作用，2015年，出口下滑较为严重，美元加息可称为扭转出口下滑局面的因素，但不会是主要因素。其次，随着经济的发展，企业受制于原材料供应制约，已开始尝试由单纯的生产出口型企业向进出口结合型企业转变，美元走强，对进口业务的发展有一定制约作用。最后，企业表示虽然美联储加息会对企业造成一定影响，但从以往来看人民币对美元汇率不会发生大幅度波动，且美联储加息已在预料之中，在世界经济低速发展和国际市场需求不旺的大环境下，对企业存在影响但影响不大。 二是银行方面。甘南州辖内外汇指定银行，均为全国性银行的分支机构，无法人银行和外资银行，因此我们选取业务量较大的邮政储蓄银行甘南分行开展调查。银行表示：美联储加息，我们将面临资本外流和人民币贬值的情况，但从目前业务发生情况看，还未出现大额大范围对外支出业务，银行发生的外汇业务仍以收结汇为主，外汇业务运行平稳。 三是个人方面。通过对前来银行柜台办理外汇业务的个人进行随机调查，受访个人3人，均前来办理结汇业务，经过简要介绍美联储加息的背景知识后，受访个人均表示：首先我们都是前来办理结汇业务，收到国外汇回得职工报酬和赡家款，美元走强，我们兑回得人民币增多，这是我们乐意接受的。其次，以往我们收到国外汇来得美元后都是立即结汇，现在我们考虑是否将收到的美元存起来，等到需要时或汇率合适的时机在结汇。 调查结论：甘南州涉外经济一直以来以跨境流入为主，主要是货物贸易项下的出口收入和经常转移项下的个人外汇收入，极少发生跨境流出，偶尔发生的跨境流出主要是伴随货物贸易产生服务费用，通过本次调查也显示出本地区这一经济结构特点，因此本次美联储宣布加息25个基点，对甘南州影响有限，仅对企业的进口业务有所影响，但企业同时表示进口业务非企业主营业务，且影响较小。 2016-02-01/gansu/2016/0201/31.html
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近期，武威市辖内企业频繁向武威市中心支局咨询有关境外融资业务，为了进一步探寻个人对外融资需求突然增加的原因，武威外汇局会同人民银行货币信贷部门人员，对相关情况进行了走访调查，经同企业的交流、沟通和对相关融资资料的分析、探讨，发现许多疑点需要引起相关部门高度关注。 一是合同潜在风险明显。《个人外汇管理办法实施细则》未明确境内个人是否可借用外债，但在现行有效的外债管理相关规定中，只允许企业借用外债，而且要经外债主管部门批准备案，个人借用外债尚无先例。辖内企业根本无法满足融资款的发放前提条件“办妥相关法律法规规定的一切合法审批及备案手续”，合同自签订之日起就已存在违约风险。 二是信息渠道可疑。都是经熟人介绍，或是电话联系主动寻找到资金需求方，熟人介绍的通常对资金提供方的情况并不了解，只是提供一个信息。 三是第三方中介公司的身份可疑。融资项目的贷前考察、评估多由注册在北京的资产管理或投资管理公司进行，并出具类似《项目投资价值及稳定回报分析论证报告》等收费报告，同时也会邀请资金需求方到项目考察公司进行实地查看，可以看到有一定规模的办公场所，管理机构、还可以见到相关的公司管理人员，部分公司还被邀请去资金提供方进行实地考察，但双方相互考察产生的费用均由资金需求方承担。 四是融资合同模板相同，资金提供方的注册地多在境外，香港居多，无法进行查验，签订地大都在香港，融资年回报率都在10%以上；所融资金用于国内项目建设；如资金需求方不能完成融资履约条件，须向资金提供方支付融资总额5%的违约金。 五是诱导性明显。从签订的融资合同看，外方资金提供者对国内外汇政策研究充分，外方把在网上搜集到的有关外汇管理的政策规定和政策解读文章，断章取义的提供给企业，误导企业认为此类融资是政策允许的。法人只是简单比较各银行上浮后的贷款利率和自身项目的营利空间，对合同条款并不做严密推敲。 六是融资的真实目的值得推敲。资金提供方选择的融资对象大多都是家族式企业、个人私企或是农民专业合作社，融资欲望强烈，没有海外借款的经历和相关知识。融资合同签约手续简便但在合同中又约定资金需求方必须完成“融资合同要约约定”，其实质是让企业交纳保证金或违约金，最终以甲方无法按约定完成“融资合同要约约定”而终止融资合同。 2016-02-01/gansu/2016/0201/34.html
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为进一步加强辖区国际收支统计工作，确保统计数据的准确性和及时性。 1月 15日 ，平凉市中心支局针对中国工商银行平凉分行2015年非现场核查和季度现场核查发现的问题，约见该行主管部门及网点经办人员进行谈话。 会议主要议程有五项：第一项外汇管理科负责人介绍了本次会议召开的背景和目的；第二项中心支局负责国际收支统计申报的业务人员就工行平凉分行2015年违反规定办理国际收支统计申报业务事实进行通报； 第三项中心支局经常项目外汇业务主管就工行个别网点账户信息传输不正常和个人外汇业务上线后应注意的事项进行了强调；第四项外汇管理科科长从银行内控制度及操作规程落实不到位、外汇政策培训学习不到位、业务沟通不通畅三个方面系统分析银行业务办理中出现问题的根源，并针对银行存在的问题提出整改要求；第五项工行平凉分行外汇业务主管部门负责人针对约谈中通报的问题，进行了表态发言。表示将约见谈话精神及时进行传达，并积极开展整改工作：一是及时梳理制定适合本级行的内控制度，明确岗位职责，杜绝相关问题屡查屡犯；二是加强外汇业务培训学习，让业务人员去上级行或兄弟行观摩学习；三是加强与外汇局的沟通联系，增进工作配合。 本次约谈旨在提醒、告诫银行在贯彻执行外汇管理规定中，要严格按照外汇管理的有关规定办理业务并认真履行代位监管职责，增强了银行合规经营外汇业务的意识。 2016-02-01/gansu/2016/0201/33.html