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日前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34号，以下简称《指引》）。外汇局副局长、新闻发言人王春英就《指引》相关内容，回答了记者提问。 问：《指引》制定的背景是什么？ 答：近年来，全球普遍加强外汇市场治理，推动外汇市场更加规范运行。如主要经济体金融监管机构以国际清算银行为平台，于2017年制定《全球外汇市场准则》，并成立全球外汇市场委员会，推动准则实施，我国也是重要参与方。 外汇局高度重视并积极推动外汇市场规范运行，指导中国外汇交易中心于2014年组织银行间外汇市场做市商制定和发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》；与人民银行共同指导成立的全国外汇市场自律机制参考《全球外汇市场准则》，结合我国外汇市场实践，于2017年出台《中国外汇市场准则》；指导中国外汇交易中心于2020年修订了《银行间人民币外汇市场交易规则》。上述制度对促进和规范国内外汇市场发展发挥了积极作用。 为进一步引导外汇市场规范运行，外汇局总结前期监管经验，充分调研了解相关部门、市场主体和社会公众意见，在此基础上制定《指引》，丰富现有外汇市场监管法规体系，有利于促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。 问：《指引》适用的范围和规范对象包括哪些？ 答：《指引》的适用范围包括银行间市场和对客户柜台市场，规范的对象包括外汇市场参与各方，将从事外汇交易的机构、中国外汇交易中心、上海清算所、货币经纪公司等机构统一纳入“市场参与者”概念，规定市场参与者平等遵守行为规范。其中，银行等金融机构作为金融服务的主要供给方，是从专业角度提供外汇市场服务的核心参与者，是《指引》的重点规范对象。 问：《指引》重点规范哪些内容？ 答：《指引》重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。 市场参与者应公平、透明、诚信地处理客户交易指令或订单，妥善消除或管理利益冲突，合理开展外汇自营交易，不得进行利益输送，不得利用非公开信息从事交易活动，不得从事市场操纵或欺诈行为。 市场参与者应有效识别和保护敏感信息，采用符合规定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息记录与交流信息记录，向客户或公众履行信息披露义务。 问：《指引》的出台对银行和外汇市场有什么影响？ 答：《指引》的出台是我国外汇市场建设和治理的重要举措，对促进外汇市场发展具有积极作用。 一是有利于推动外汇市场平稳有序运行。《指引》是外汇市场实践发展的结晶，反映了银行等金融机构自身需求。我国外汇市场自1994年建立以来，总体保持平稳规范运行。早在2014年和2017年，我国以市场自律规范的方式，分别发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》和《中国外汇市场准则》。《指引》基于市场实践经验，将上述自律规范中行之有效的规则上升为法规，进一步为外汇市场规范运行提供法治保障。 二是有利于进一步发挥外汇市场服务实体经济的作用。《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易履行公开、公平、公正和诚实信用原则提出了具体要求，对我国外汇市场参与者影响积极正面，能更好服务实体经济。 三是有利于对接国际外汇市场成熟规则。《指引》对标《全球外汇市场准则》和国际金融监管改革最新实践，推动我国外汇市场管理规则与国际接轨，对我国银行参与全球化竞争、扩大金融市场对外开放均具有积极意义。 近年来，各银行对标外汇市场自律要求，在制度、设备、人员等方面持续推进各项工作，规范经营的基础不断夯实。《指引》总体基于市场的实践惯例和经验，不会影响银行正常参与外汇交易，不会影响银行与客户开展现有外汇业务。 问：《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易进行规范并设置过渡期的主要考虑是什么？ 答：《指引》的制定借鉴了最新的国际监管经验，吸纳《全球外汇市场准则》和《中国外汇市场准则》中对客户业务的自律规范，要求银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易中公平处理客户交易订单，保护客户敏感信息，不得利用相对优势的市场地位，采取不当行为损害客户利益。 根据前期征求意见情况，银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易执行《指引》仍需要进行一定准备，如留存与企业等客户交易相关的交流记录等，设置过渡期可以便利银行等金融机构开展相关筹备工作。 2021-12-06/xizang/2021/1206/913.html
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根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号）和《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号），国家外汇管理局加强外汇市场监管，严厉打击跨境赌博所涉资金非法买卖行为，维护外汇市场健康良性秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（中华人民共和国国务院令第711号）等相关规定，现将部分违规典型案例通报如下： 案例1：福建籍王某非法买卖外汇案 2017年7月至2018年3月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合26.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20.9万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例2：广东籍吴某非法买卖外汇案 2018年2月至2019年1月，吴某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇11笔折合34.8万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款34.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例3：广东籍林某非法买卖外汇案 2018年3月，林某通过地下钱庄非法买卖外汇9笔折合23.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款18.3万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例4：辽宁籍张某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年2月，张某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔折合30.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款21万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例5：浙江籍何某非法买卖外汇案 2018年11月至2019年7月，何某通过地下钱庄非法买卖外汇22笔折合59.2万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款40.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例6：河北籍张某非法买卖外汇案 2019年1月至6月，张某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇7笔折合34.5万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款35.5万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例7：江苏籍李某非法买卖外汇案 2019年2月至10月，李某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔折合44万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款31.1万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例8：江苏籍刘某非法买卖外汇案 2019年3月，刘某通过地下钱庄非法买卖外汇4笔折合29.9万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款20万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例9：福建籍陈某非法买卖外汇案 2019年3月至4月，陈某通过地下钱庄非法买卖外汇9笔折合25万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款16.8万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 案例10：湖北籍廖某非法买卖外汇案 2019年5月至6月，廖某通过非法移机境外的境内商户POS机刷卡，非法买卖外汇4笔折合23.4万美元，用于境外赌博活动。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款28.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。 2021-12-03/xizang/2021/1208/911.html
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2021年是“十四五”开局之年，也是西藏和平解放70周年，为深入贯彻落实习近平总书记视察西藏重要讲话精神，践行金融为民理念，推动外汇管理工作支持西藏涉外经济发展，9月8日，国家外汇管理局西藏自治区分局组织人员赴西藏日喀则市吉隆口岸开展实地调研并组织召开座谈会。 本次调研，外汇局西藏分局开展了认真细致的前期准备工作，选取吉隆口岸作为调研地点。吉隆口岸是国家一类陆路通商口岸、国际性口岸，是目前西藏口岸中对尼泊尔贸易量最大的口岸，也是西藏自治区对外开放合作最重要的前沿、平台和枢纽，对西藏自治区建设开放型经济具有突出意义和作用。 调研座谈会上，吉隆海关、吉隆口岸管委会、中国银行和农业银行驻口岸机构以及企业代表详细介绍了吉隆口岸运行、边贸发展、企业经营等情况。调研了解到，2020年以来，受新冠肺炎疫情影响，口岸贸易出现了一些波动和变化，边贸企业经营受到一定影响，相关职能部门和企业也相应提出了建立定期沟通交流机制等一系列工作建议。 下一步，外汇局西藏分局将认真梳理本次调研了解的情况和发现的问题，与自治区党委、政府、海关、商务部门等一道，研究对策，多措并举，充分发挥口岸的区位优势、平台优势和政策优势，在“十四五”期间全面提升口岸开放水平和发展质量，助力西藏涉外经济发展，为西藏构建新发展格局作出更大的贡献。 2021-09-10/xizang/2021/0910/905.html
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“我为群众办实事”主题实践活动开展以来，西藏分局积极践行“外汇为民”的初心使命，主动担当作为，切实解决企业急难愁盼问题，有效为企业解难题、办实事。 辖内三家企业的境外投资子公司因投资目的地疫情影响减弱，开始恢复和拓展业务，短期内亟需资金周转，但境内母公司现金流难以支撑境外公司需求。 针对该情况，西藏分局详细了解企业经营和境外企业营收状况，发现该三家境内母公司资产状况总体良好，境外的三家公司发展前景可观。综合分析分析境外企业融资难题的关键点在于，由母公司自有资金对境外子公司直接放款，则母公司本身将出现资金紧张甚至断裂的风险；母公司办理境内银行贷款资金不能用于境外放款。我分局向企业详细介绍境外子公司融资的政策，使企业了解到境外融资相关的可选途径和方法。 根据自身的实际情况，三家境外子公司均采取由境内母公司担保，境外分别办理经营性租赁、在境外银行办理贸易融资、在境内银行离岸部取得循环授信额度的方式融入短期资金，额度分别为1000万美元、2500万美元和2000万美元。 在西藏分局“一企一策”的帮助下，三家境外子公司以不同的内保外贷方式融资合计5500万美元，迅速化解了资金短缺难题，有力支持了辖内企业的境外投资发展。 2021-11-05/xizang/2021/1105/904.html
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为进一步规范贸易信贷统计调查工作，日前，国家外汇管理局修订发布《贸易信贷统计调查制度》（汇发〔2021〕33号文印发）。 《贸易信贷统计调查制度》的主要修订内容包括：一是取消年度调查，仅保留月度调查。二是扩大参加调查的样本企业范围，将参加调查企业全年国际货物贸易规模覆盖全国总量的比重由50%上调为60%。三是调整部分文字内容以符合规范性表述，如将“单位基本情况表”和“组织机构代码”分别更改为“组织机构基本情况表”和“统一社会信用代码”。四是变更调查对象数据填报网站地址。 《贸易信贷统计调查制度》自印发之日起实施，《国家外汇管理局关于印发＜贸易信贷统计调查制度＞的通知》（汇发〔2018〕8号）同时废止。（完） 2021-11-30/xizang/2021/1130/909.html
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日前，国家外汇管理局公布2021年6月末我国对外证券投资资产分国家/地区及分居民持有者部门数据。统计显示，2021年6月末，我国对外证券投资资产（不含储备资产）10132亿美元。其中，股权类投资6949亿美元，债券类投资3183亿美元。资产分布在前五位的国家/地区是中国香港、美国、开曼群岛、英属维尔京群岛和英国，投资金额分别为4905亿美元、1920亿美元、915亿美元、628亿美元和232亿美元。2021年6月末，我国持有对外证券资产的部门主要是非金融部门、非银行金融机构和银行，投资金额分别为4157亿美元、3779亿美元和2196亿美元，占我国对外证券投资总额的41%、37%和22%。（完） 2021-11-29/xizang/2021/1208/908.html
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为进一步完善对外金融资产负债及交易统计，日前，国家外汇管理局修订发布《对外金融资产负债及交易统计制度》（汇发〔2021〕36号文印发）。 主要修订内容包括：一是新增境外建设、运输收入等统计报表，完善国际收支统计数据源；二是新增“沪伦通”“跨境理财通”等统计项目，适应金融市场开放、申报主体业务创新等需要；三是简化货物贸易和服务贸易统计报送指标；四是调整和完善指标解释，便于申报主体理解和填报。 《对外金融资产负债及交易统计制度》将于2022年9月1日起施行，《国家外汇管理局关于印发〈对外金融资产负债及交易统计制度〉的通知》（汇发〔2018〕24号）同时废止。（完） 2021-12-03/xizang/2021/1203/910.html
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为完善外汇市场行为规范，日前，国家外汇管理局发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34 号，以下简称《指引》），促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行。 《指引》主要内容包括：一是适用于银行间市场和对客户柜台市场。二是规范对象包括外汇市场参与各方，既包括从事外汇交易的机构，也包括中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司、货币经纪公司等。三是重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。四是为银行等金融机构对客户在柜台开展的外汇交易设置1年的过渡期。 《指引》自2022年1月1日起实施。（完） 2021-12-06/xizang/2021/1206/912.html
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问：《关于银行业金融机构境外贷款业务有关事宜的通知》（简称《通知》）出台的背景是什么？ 答：现行人民币境外贷款政策出台时间较早且限于“走出去”项目，外币境外贷款政策仅有原则规定，难以满足当前及未来业务发展和监管需要。为更好发挥跨境金融业务支持实体经济发展的作用，推动构建新发展格局，按照本外币一体化管理思路，人民银行会同外汇局起草了《通知》，旨在支持和统一规范境内银行开展境外贷款业务，促进跨境贸易投资便利化，同时以风险防范为导向将银行境外贷款业务跨境资金流动纳入宏观审慎管理政策框架。 问：《通知》的主要内容有哪些？ 答：一是建立本外币一体化的银行境外贷款政策框架。《通知》统一了银行境外人民币和外汇贷款业务办理规定，进一步便利了银行有序开展境外贷款业务。 二是拓展银行境外人民币贷款业务范围。《通知》将银行境外人民币贷款业务范围由原来的“走出去”项目拓展至所有境外非金融企业，同时便利银行以人民币开展境外贷款业务。 三是将银行境外贷款相关的跨境资金流动纳入宏观审慎管理政策框架。《通知》结合各行一级资本净额及境外贷款业务开展情况，将贷款余额上限设置为“一级资本净额*境外贷款杠杆率*宏观审慎调节参数”，人民银行、外汇局可根据宏观经济形势适时调整相关参数，以实现对跨境资金流动的逆周期管理。目前境外贷款余额上限设置充分考虑到了各行存量业务规模，并为银行开展业务预留了充足空间。 四是明确银行展业要求，做好风险防范。境内银行开展境外贷款业务的，应充分了解国际化经营规则和风险管理，建立完善的业务操作规程和内控制度，报中国人民银行、国家外汇管理局备案后实施。 问：人民银行、外汇局下一步对境外贷款业务发展的考虑是什么？ 答：下一步，人民银行、外汇局将按照《通知》规定，引导境内银行稳妥有序开展境外贷款业务，提升跨境业务风险防范水平，更好服务构建新发展格局。《通知》正式实施之日起有3个月过渡期，境内银行应在过渡期内完成备案工作，按《通知》要求开展境外贷款业务。 2022-01-29/xizang/2022/0129/936.html
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为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。 党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，各有关部门认真履职，密切配合，预防和打击洗钱及相关违法犯罪取得积极进展，反洗钱主管部门和各金融监督管理部门指导反洗钱义务机构强化风险为本的意识，各级监察、司法、侦查机关以及行业主管部门对黑社会性质的组织犯罪、毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、涉税犯罪等保持高压态势，并对所涉洗钱犯罪以刑法第一百九十一条和第三百一十二条等追究刑事责任。 当前，打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻。《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。（完） 2022-01-26/xizang/2022/0126/935.html