-
经国务院批准，中国人民银行行长周小川于2015年10月6日以国际货币基金组织中国理事身份，致函国际货币基金组织总裁拉加德，正式通报中国采纳国际货币基金组织数据公布特殊标准（SDDS）的决定。这标志着我国已完成采纳SDDS的全部程序，将按照SDDS标准公布统计数据。10月7日，人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲与国际货币基金组织第一副总裁利普顿在利马共同出席了在国际货币基金组织年会期间举行的中国采纳SDDS的仪式。 采纳SDDS符合我国进一步改革和扩大对外开放的需要，有利于提高宏观经济统计数据的透明度、可靠性和国际可比性；有利于进一步摸清宏观经济家底，为国家宏观经济决策提供及时准确的依据；有利于国际社会和公众对中国经济的深入了解，提升我国参与全球经济合作水平。采纳SDDS是我国在完善统计体系、提高透明度方面所取得的又一重大进步。 为帮助数据使用者充分了解我国对外部门统计数据的统计方法，科学评估数据的覆盖范围、时效性、可得性、真实性，合理判断国家涉外经济形势，国家外汇管理局现公布中国国际收支平衡表、国际投资头寸表、外债统计数据诠释文件，供参考。（完） 附件1: 中国国际收支平衡表数据诠释文件 附件2: 中国国际投资头寸表数据诠释文件 附件3: 中国外债统计数据诠释文件 2015-12-09/hebei/2015/1209/199.html
-
2015年第三季度，境外投资者对我国境内金融机构直接投资流入209.28亿元人民币，流出58.77亿元人民币，净流入150.51亿元人民币；我国境内金融机构对境外直接投资流出259.64亿元人民币，流入186.68亿元人民币，净流出72.96亿元人民币（见表1）。 按美元计价，2015年第三季度，境外投资者对我国境内金融机构直接投资流入33.44亿美元，流出9.39亿美元，净流入24.05亿美元；我国境内金融机构对境外直接投资流出41.49亿美元，流入29.83亿美元，净流出11.66亿美元（见表2）。 表1：金融机构直接投资流量表（季度） 单位：亿元人民币 项目 2015年第三季度 来华直接投资净流入 150.51 流入 209.28 流出 58.77 对外直接投资净流出 72.96 流入 186.68 流出 259.64 注： 1.本表计数采用四舍五入原则。 2. 季度流量人民币值通过当季流量美元值折算而成，折算率采用人民币对美元中间价季度平均值。 表2：金融机构直接投资流量表（季度） 单位：亿美元 项目 2015年第三季度 来华直接投资净流入 24.05 流入 33.44 流出 9.39 对外直接投资净流出 11.66 流入 29.83 流出 41.49 注：本表计数采用四舍五入原则。 附：名词解释 金融机构包括在我国境内依法成立的从事银行业、证券业、保险业及其他金融业务的机构总部及分支机构。 金融机构直接投资是指境外投资者对我国境内金融机构或我国境内金融机构对境外企业进行股权或债权投资，且相关股权投资使直接投资者在直接投资企业中拥有10%或以上的表决权。 金融机构直接投资流量表统计境内金融机构对外直接投资和来华直接投资的投资资本金流量数据情况。其中：来华直接投资流入是指境外投资者对我国境内金融机构投入或新增的投资资本金，流出是指境外投资者从我国境内金融机构减少或撤出的投资资本金；对外直接投资资金流出是指我国境内金融机构对境外企业投入或新增的投资资本金，流入是指我国境内金融机构从境外企业减少或撤出的投资资本金。 2015-11-20/hebei/2015/1120/197.html
-
为深化内地与香港金融合作，促进内地与香港资本市场共同发展，支持内地与香港公开募集证券投资基金互认工作，日前，中国人民银行、国家外汇管理局发布《内地与香港证券投资基金跨境发行销售资金管理操作指引》（公告[2015]第36号，以下简称《指引》）。 《指引》主要内容包括：国家外汇管理局仅对基金互认总额度进行监控，不对单家机构的额度、单只产品的额度进行审批；基金跨境发行募集资金可以人民币或外汇形式进出，涉及货币兑换的，可由托管人或代理人直接在银行办理；鼓励跨境发行销售以人民币计价和跨境收付；实施信息报告制，互认基金信息报告手续下放至托管人（银行）或代理人（银行或基金公司）办理；建立系统化数据统计和报送程序，无需手工填报或重复报送。 《指引》自发布之日起实施。 2015-11-20/hebei/2015/1120/194.html
-
为普及国际收支统计申报知识，提高外汇客户对国际收支统计申报业务的认识与了解，近日，农业发展银行廊坊分行组织开展了国际收支统计申报知识宣传活动。 活动当天，农业发展银行廊坊分行宣传人员将国际收支申报宣传手册一一发送到过往的群众以及前来办理国际业务的企业人员手中，并详细解读了国际收支申报的重要性以及相关政策要求。通过此次宣传活动，进一步加强了外汇客户对国际收支统计申报重要性的理解，收到了良好效果。外汇客户纷纷表示，在今后的业务办理中将积极与银行配合，认真按照有关要求进行国际收支统计申报，保证申报数据及时、全面、准确。 2015-11-24/hebei/2015/1124/198.html
-
2015年10月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入12696亿元，支出9794亿元，顺差2902亿元。其中，货物贸易收入11494亿元，支出7700亿元，顺差3794亿元；服务贸易收入1201亿元，支出2094亿元，逆差892亿元。 2015年1-10月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入120021亿元，支出101292亿元，顺差18729亿元。 按美元计价，2015年10月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入2000亿美元，支出1543亿美元，顺差457亿美元。其中，货物贸易收入1811亿美元，支出1213亿美元，顺差598亿美元；服务贸易收入189亿美元，支出330亿美元，逆差141亿美元。 按美元计价，2015年1-10月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入19378亿美元，支出16360亿美元，顺差3019亿美元。 2015-12-09/hebei/2015/1209/200.html
-
国家外汇管理局统计数据显示，2015年10月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交9.66万亿元人民币（等值1.52万亿美元）。其中，银行对客户市场成交1.65万亿元人民币（等值2600亿美元），银行间市场成交8.01万亿元人民币（等值1.26万亿美元）；即期市场累计成交3.73万亿元人民币（等值5882亿美元），衍生品市场累计成交5.93万亿元人民币（等值9340亿美元）。 2015年1-10月，中国外汇市场累计成交88万亿元人民币（等值14.19万亿美元）。（完） 2015-12-09/hebei/2015/1209/201.html
-
· [王允贵]:今天上午外汇管理局第三季度政策新闻发布会正式开始。各位媒体、朋友们，很多是老朋友了，都是熟面孔。欢迎大家上午来。[10:11] · [王允贵]:我是综合司司长王允贵。今天出席发布会的还有经常项目司杜鹏司长，资本项目管理司叶海生副司长，叶司长虽然是新面孔，但是长期在资本项目司工作，非常有经验。这边是管理检查司曹利群副司长，她长期在检查司工作，非常熟悉检查工作。大家一会儿可以提问。[10:11] · [王允贵]:首先，我代表国家外汇管理局通报近期外汇管理政策情况。2015年以来，中国经济缓中趋稳、稳中向好，虽面临不少困难和下行压力，但经济稳定的基本面没有改变。外汇局深入贯彻落实党中央、国务院各项工作部署，坚持推改革与防风险并举，加快简政放权和外汇管理“五个转变”，深化资本项目可兑换改革，完善监测预警和事中事后管理，切实防范跨境资本流动冲击，服务经济结构调整和转型升级的能力不断提升。主要有以下几方面的改革措施：[10:12] · [王允贵]:一、深化跨国公司外汇资金集中运营管理[10:12] · [王允贵]:2012年，外汇局启动跨国公司外汇资金集中运营管理试点。2014年下半年以来，外汇局在全国推广跨国公司外汇资金集中运营管理的“升级版”，在200多家跨国公司中试行便利化改革措施，允许跨国公司依托资金池账户，开展经常项目集中收付汇、集中结售汇、集中使用外债额度、集中使用对外放款额度等业务。一年来的实践表明，试点企业的资金成本显著降低，资金使用效率大幅提高，地方政府发展总部经济、促进结构转型的需求得到较好满足。[10:13] · [王允贵]:在此基础上，2015年8月，外汇局对跨国公司外汇资金集中使用政策进行了进一步调整优化，赋予符合条件的跨国公司更多贸易投资便利化措施。主要包括：一是简化账户开立和使用要求。符合条件的跨国公司主办企业可异地开立国内、国际资金主账户。二是简化外汇收支手续。企业可凭电子单证在银行办理经常项目外汇收支；允许企业的经常项目和资本项目购汇与付汇在不同银行办理。三是试行跨国公司借用外债比例自律管理政策。充分借鉴上海自贸区等地外债改革试点经验，允许企业在满足规定限额条件下自行借用外债。四是注重风险防范。保持较高的准入“门槛”，要求申请参与的跨国公司上年度外汇收支需达到1亿美元以上；在企业外债比例自律管理中引入融资杠杆率、宏观审慎调节参数和风险预警机制，同时加强事中事后管理。[10:14] · [王允贵]:二、支付机构跨境外汇支付试点业务初具规模[10:14] · [王允贵]:2015年1月，在总结2013年以来在上海、北京、重庆、浙江、深圳5个地区开展试点经验的基础上，外汇局在全国范围内推进支付机构跨境外汇支付业务试点工作，进一步放宽对业务范围的限制，将网络购物单笔交易限额提高至等值5万美元，并将试点支付机构的审核权限下放分局。[10:14] · [王允贵]:随着业务的推进，目前，跨境外汇支付试点业务量已初具规模，为“海淘”等跨境电子交易提供了便利。截至2015年8月末，全国共有26家支付机构参与了跨境外汇支付业务试点，累计办理跨境收支51.9亿美元，办理结售汇52.6亿美元。2015年1-8月，试点业务跨境收支交易总额占2013年试点以来交易量的67%，是2014年全年试点业务跨境收支交易总额的2.2倍。2015年3月以来，单月跨境收支总额连续6个月超过3亿美元。目前，仍有多家支付机构陆续向注册地外汇局提出申请，试点意愿强烈。[10:15] · [王允贵]:三、直接投资外汇管理改革措施顺利实施[10:16] · [王允贵]:2015年6月1日，直接投资外汇登记下放至银行办理和外商投资企业外汇资本金意愿结汇等外汇管理改革措施，正式在全国范围内推广实施。至此，直接投资外汇管理项下的行政审批事项基本取消，进一步促进了跨境直接投资便利化，受到了市场主体的普遍欢迎，取得了良好的政策效果。例如，对企业而言，直接投资外汇登记下放银行办理，大大缩短了业务办理流程，有利于降低企业往返外汇局与银行之间的“脚底成本”，便利企业开展跨境投资，实实在在支持实体经济发展。资本金意愿结汇政策为企业提供了自主规避汇率风险的选择，增强了资金管理灵活性，有利于降低企业财务成本。[10:16] · [王允贵]:总体上看，上述两项改革的推广实施，社会反响良好，政策运行平稳。例如，从资本金意愿结汇政策实施以来全国资本金结汇数量看，据初步统计，自2015年6月份实施至2015年8月底，全国外商投资企业资本金结汇金额共计193亿美元，其中意愿结汇金额42亿美元，占资本金结汇总额的22%，未出现结汇大幅增长或突击结汇的情况，全国范围内也未发生直接投资项下集中流入外汇资金和大规模异常结汇现象。[10:17] · [王允贵]:四、稳步推进外债宏观审慎监管试点政策[10:19] · [王允贵]:2015年2月，在北京中关村、深圳前海、江苏张家港等特殊经济区域开展以外债比例自律为主要方式的宏观审慎管理改革试点，允许企业在净资产的一定倍数内自主借用外债。截至目前，试点政策实施效果良好，经测算，部分试点企业可节约资金成本2-3个百分点。[10:19] · [王允贵]:2015年8月，在总结前期试点经验的基础上，外汇局对北京中关村试点政策进行了“升级”，扩大了外债资金用途，放宽了外债专用账户管理，并对部分净资产规模较小、融资需求较大、盈利能力较强的高新技术企业给予最低外债额度支持。这是进一步探索和完善外债宏观审慎试点工作的有益尝试，能够更好地解决企业融资难问题，服务于“大众创业、万众创新”的需求。[10:19] · [王允贵]:五、支持境内商品期货市场开放和交易便利[10:19] · [王允贵]:2015年7月，在证监会允许境外交易者和境外经纪机构从事特定品种期货交易相关办法出台后，外汇局及时发布通知，明确境外投资者参与境内商品期货交易等外汇管理政策，便利市场操作。主要内容包括：一是明确各交易主体外汇账户实行专户管理，资金封闭运行，降低交易风险。二是明确境外投资者用于期货交易资金不占用银行短期外债指标。三是便利资金汇兑，境外投资者直接在开户行办理结购汇，结购汇后资金可以直接划转。四是简化数据报送，期货交易涉外收支等交易数据统一由开户银行、交易所通过系统报送。根据相关工作安排，原油期货即将在上海国际能源交易中心挂牌上市。目前，外汇局各项相关准备工作正在有条不紊地开展之中。[10:20] · [王允贵]:六、严厉打击外汇违法违规活动[10:20] · [王允贵]:今年以来，外汇局注重推改革与防风险并举，既让守法合规的市场主体充分享受贸易投资便利，也保持对各类外汇违法违规行为的高压打击态势，切实防范异常跨境资金流动风险，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。一是继续与人民银行、公安部、最高法、最高检联合开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，目前已经破获30余起特大案件，取得了显著成效。二是对今年银行外汇业务合规经营专项检查发现的违规行为进行集中处理，加强银行的内部管控和外部监管，促进银行提升外汇业务合规经营水平。三是在15个地区开展融资租赁类公司外汇业务专项检查，促进这些公司加强内部管理，树立守法经营意识。四是通报部分机构、个人违规办理外汇业务的处罚情况，加强对外汇交易主体的警示教育，维护外汇市场交易秩序。[10:21] · [王允贵]:总体来看，外汇局坚持简政放权、放管结合和优化服务，充分便利企业、个人的正常贸易投资活动及相关外汇收支，各项外汇管理改革措施实施平稳。对于具有真实交易背景的企业、个人购汇用汇需求，我们是有政策保障的，并在实践中切实给予了充分满足。做到了在千方百计服务实体经济的同时，也守住了防范异常跨境资金流动风险的底线。[10:21] · [王允贵]:下面，请大家就刚才通报的外汇管理政策进行提问，提问前，请自报机构名称。[10:21] · [经济日报记者]:最近有媒体报道说，外汇局最近加强对个人分拆购汇的监管，请问是否属实？如果属实的话，请问一下限制个人分拆购汇的目的是什么？具体措施又有哪些？[11:13] · [王允贵]:你这个问题是大家关心的，下面请经常项目司杜鹏司长回答。[11:33] · [杜鹏]:谢谢你的提问。我们关注到了相关媒体的报道。对于个人真实、合理、合法的正常用汇需求，外汇管理部门是完全可以保证 的，而且便利化程度没有降低。从2007年起，我们推出了个人结售汇年度总额管理制度，在便利化的额度范围内，个人能够凭有效身份证办理5万美元以内的购付汇。超过等值5万美元以上的，如果有真实背景的，个人也可以凭本人身份证明和带有交易金额的相关证明材料到银行办理。应该说，这项政策的实施，极大地便利和满足了个人的合理用汇需求。[11:36] · [杜鹏]:同时，为防范个人项下资金流动风险，我们也有相应的规定，比如说，个人不得分拆办理结售汇业务，以规避限额管理，这是一个原则性的规定。在以往实践活动当中，我们发现有极少数个人，甚至企业借用他人的额度来办理结售汇，以达到资金跨境违规流动的目的。因此，在总结个人分拆结售汇特征的基础上，2009年外汇局发布了《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号），也就是56号文。56号文对个人分拆结售汇的行为及具体监管措施做了进一步的明确。比如说，5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等情况，我们都认定为个人分拆结售汇行为。同时，我们要求银行对个人分拆结售汇特征明显、能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理业务。我们注意到，媒体的报道基本上就是2009年56号文的相关内容，并非新的规定。我们有分局结合当地实际情况，对56号的文件进行了重申，督促银行切实提高办理业务的合规性，要求银行加强真实性审核，这是做好日常外汇监管的需要，是正常的工作措施。[11:37] · [杜鹏]:在某媒体报道当中，还举了一个小明的例子，虽然很生动，但并不完全准确：纳入银行“关注名单”的个人，外汇局不会暂停其外汇交易和汇款，只是列入在两年之内不能享受“通过电子银行办理结售汇业务”的便利化措施。[11:38] · [杜鹏]:对于个人真实、合法的、合理的需求，即使是相关个人被列入了“关注名单”，仍然可以凭规定的证明材料和身份证明，在银行柜台上办理，但是银行需要对个人凭证的真实性加以严格审核。[11:38] · [杜鹏]:最后我想强调的是，个人自身合理、合法的用汇需求是有政策保障的。为了防范跨境资金流动风险，外汇局将始终强调对分拆结售汇的管理。银行在办理业务过程中，如果发现个人假借他人额度办理分拆结售汇的，应该根据法律法规规定，及时拒绝办理业务。事后发现的，外汇局也会依法依规跟踪查处。谢谢。[11:38] · [金融时报记者]:前一段时间外汇局通报了部分机构、个人违规办理外汇业务的处罚情况，请问主要考虑是什么？下一阶段会有进一步的通报吗？此外可否介绍一下外汇局今年以来打击地下钱庄的情况？[11:47] · [曹利群]:我先回答第一个问题，关于刚才提到公布一部分相关的处罚情况。应该说2014年以来国内外的经济形势是复杂多变的，刚才王司长也讲了，外汇管理局一直在鼓励推进投资贸易便利化，但同时也是一直在完善跨境资金流动的监测，防范异常跨境资金流动的风险。因此，外汇局一直以来对异常跨境资金流动的主要渠道和重点主体在加强监测排查，确实也发现了一些企业、个人通过一些虚假的单证、作废的单证，重复使用单证或者虚构交易、构造交易等欺骗手段，或者通过分拆汇出等方式，违规流出或者是违规购汇。还有一些银行在办理业务过程中，也没有严格地履行真实审核的义务，在办理结售汇和外汇资金收付业务中出现一些违规的情况。[11:53] · [曹利群]:为此，外汇局在8月25日，对外公开通报了一批相关机构、个人的外汇违规和处罚情况，主要目的非常明确，是为了加强对外汇市场交易主体的警示教育，震慑不法行为，引导社会主体合规、合法经营办理外汇收支业务。今后，外汇局会进一步推进贸易投资便利化，更好地为守法、合规市场主体提供服务。同时，也会继续加大对违规行为的查处力度，并对一些情节严重、涉案金额巨大的违法违规行为进行公开地曝光，对违规失信的行为建立有效地惩戒机制。[11:54] · [曹利群]:第二是刚才提到的打击地下钱庄的情况。在今年4月中下旬，人民银行、公安部、最高检、最高法和外汇局五个部门在全国范围内联合开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动，目前已经破获了一批重大的地下钱庄案件，有力震慑了违法犯罪分子。在这个过程中，外汇局积极配合公安部门和相关部门，发挥自身的跨境资金监测、监管优势，在全国范围内进行相关异常交易线索的筛查，追查非法交易资金的轨迹，加大对参与地下钱庄参与客户的追查力度，追踪违法资金的上游资金来源和下游资金去向，严厉查处外汇违法行为，深挖上游犯罪，压缩地下钱庄的生存空间。下一步外汇局还会继续和相关部门紧密合作，严厉打击地下钱庄等违法犯罪活动，争取在这次专项行动中取得更大的战果。[11:54] · [王允贵]:我再补充两点。第一点，此次通报并不是外汇局的第一次通报。外汇局之前通报的违规案例可以查询外汇局的网站。通报违规案例主要想达到这样的效果，警示其他外汇交易主体。在最近几年跨境资本流动中，确实有一些银行和企业在经营过程中没有很好地遵守外汇管理规定。检查发现违规行为之后，我们对违规主体进行了批评、教育甚至进行了罚款。总之，我们让一小部分违规主体付出代价，让更多人得到教训。过去几年我们一直坚持对典型违法违规案件进行通报，这也是各个监管部门共同的做法。[11:55] · [王允贵]:第二点，打击地下钱庄的事情，外汇局一直是采取高压态势，对于地下钱庄，特别是一些违规资金通过地下钱庄来跨境交易，外汇局是坚决打击，而且会合公安部门和其他一些监管部门，我们会采取联合行动，加大打击成效。所以，任何通过地下钱庄来做跨境交易的人都面临巨大的违规风险，我们也想提醒合法合规的企业，还是要通过正常的渠道办理相关外汇业务。[11:55] · [中国日报记者]:我们观察到最近人民银行允许境外央行和国际金融组织用人民币来投资银行间市场，有分析认为这会加快QFII和RQFII的审批，请问外汇局对此有何评论？[11:57] · [叶海生]:人民银行为了推进银行间市场的开放，应该是在今年六、七月份的时候，允许境外央行、国际金融组织用人民币投资银行间市场，并且相关的操作也比较简单。应该说，这是我们整个中国资本市场开放很重要的一步。至于说它与QFII和RQFII的额度审批有没有直接关系？我个人认为没有特别直接的关系。境外央行、国际金融组织等既可以经人民银行备案后直接以人民币形式投资银行间市场，也可以通过QFII、RQFII渠道投资交易所市场和银行间市场。这是境外机构投资国内资本市场，包括交易所市场和银行间市场的两条不同的途径。我们的QFII和RQFII审批也是根据国际收支的情况、机构的需求以及资本市场的发展，来掌握节奏的。[11:58] · [凤凰卫视记者]:我们关注到8月份以来人民币曾出现一度的贬值，在北京时间周五美联储也即将宣布是否加息的决定，您认为美联储这个决定会给人民币汇率带来怎样的影响？是否会加大资本外流的压力？谢谢。[11:59] · [王允贵]:美联储加息应该说是一个大概率事件，市场上也有广泛的期待。作为汇率形成的一面，美元加息带来美元的升值，相应地呈现人民币对美元的贬值。在市场化过程中，这是很正常的。[12:07] · [王允贵]:对于资本外流压力问题，这要看人民币汇率的稳定情况。当前，人民币汇率已经趋于稳定，不存在诱发资金大量流出的市场基础。大体从三个方面向您介绍：第一，今年8月份以来，人民币对美元汇率中间价贬值4%左右，对欧元、日元、英镑等也有不同程度的贬值，人民币贬值压力通过8月11号以来的持续释放，已经基本释放完毕。大家可以看到，今年前7个月，人民币名义有效汇率，就是人民币对各国货币的综合名义汇率指数，在前7个月升值了4.9%，实际有效汇率升值4.6%，所以，经过8月份人民币对各种货币的贬值，预计8月份人民币名义有效汇率和实际有效汇率升值幅度将有回调，汇率失衡的问题也会得到纠正。[12:09] · [王允贵]:第二，要看人民币汇率形成基础的问题。各国在判断汇率升贬的时候，最重要看它的国际收支状况，国际收支里面有两个基本概念，叫外贸顺差和外商直接投资。这两个数据，中国前8个月，外贸顺差是3655亿美元，实际利用外资超过800亿美元。总体来看，每个月大概有500亿美元的国际收支基础性顺差，这个顺差是对人民币汇率不存在贬值的基础保障。[12:09] · [王允贵]:第三，要看一下中国经济增长率。目前，中国经济保持7%左右的经济增长率，仍处于世界经济高增长国家之列。高增长率代表什么？高增长率代表高的投资回报率。高投资回报率是有利于留住境内资金，同时也有利于吸引境外资金的流入。[12:10] · [王允贵]:所以，在判断汇率走势、判断资本流动趋向时，应该回到理性范围。上述三个数据对于当前汇率以及资本流动的判断都具有重要影响。[12:10] · [第一财经电视记者]:我想问一下，刚才提到从8.11人民币汇率中间价改革到现在为止，人民币汇率是有一定的贬值幅度，可能在最近一段时间比较受关注的是资本外流的情况。这一周央行已经发布的数据可以看到，外汇占款有明显的减少，目前外汇储备是否也有比较明显的下降？[12:12] · [王允贵]:关于外汇储备下降的问题，最近央行发了新闻通稿，大家可以看到，我也不作更多的解释。这里面涉及到资本流动情况的问题，我想再补充一点情况。[12:13] · [王允贵]:现在市场上有各种说法，说中国出现了一定的资本外流。我们从数据对有关问题作了认真分析。当前的形势可以用三个“增加”来概括：第一是银行净卖出外汇增加。7月份银行即期加上远期结售汇，合计净卖出外汇561亿美元，8月份增加到900多亿美元，同期外汇储备下降900多亿美元，也印证了银行净售汇的状况。第二个“增加”是，金融机构吸收的外币存款增加。8月末，金融机构外币存款余额达到了6674亿美元，较2014年末增加了939亿美元，较今年7月末增加了270亿美元。第三个“增加”是跨境资金净流出有所增加。7月份，企业和个人通过银行跨境外汇净流出140亿美元，8月份增加到700多亿美元。针对上述三个“增加”，我们认为银行净卖出外汇增加，企业、个人外汇存款增加，表明了“藏汇于民”的步伐正在加快，外汇储备正在从国家的大池子分散到千家万户的小池子，就像市场说的“肉还在锅里”。国家总体外汇财富呈现分散化、多元化的趋势，符合市场化配置外汇资源的改革方向。至于外汇流出增加，从我们掌握的数据看，主要是外贸企业为规避汇率风险，确实加快了对外付汇的节奏和积极偿还外贸融资项下的债务款项，资金流出是有实体经济支撑的。同时，我们认为，外贸企业加快偿还贸易融资债务，是有利于降低中国整体的外债风险，对宏观经济稳定具有积极的意义。总体来看，近期跨境资金流动有波动，但无明显异动。资金流入与流出平稳有序，不存在大规模资本外逃的问题。从我们最近的监测看，不论是银行的售汇还是银行的付汇，都在明显地收敛，说明市场的情绪正在回归。[12:19] · [第一财经电视记者]:补充一个问题，外汇管理局在资本外流这块有没有采取什么措施，让它减慢一点、减缓一点或者缓解一下资本外流的压力？[12:21] · [王允贵]:外汇管理局负有监测和管理跨境资金流动的职责。最近，根据七八月份跨境资本流动的波动情况，我们做了一些工作。应该说，对近期资本流动，可能很多市场的判断是来自汇率的波动。经过一个多月的改革，我们已经看到，此次完善人民币汇率中间价改革，确实是提升了汇率形成的市场的作用。以往累积的人民币贬值的压力在改革初期确实得到了释放，这是正常的。面对汇率小幅贬值，部分已经习惯汇率升值或汇率稳定的企业和个人，在汇率改革初期出现了一些恐慌，加快了购汇和付汇，这也是正常的。不正常的是，少部分企业和个人超过真实合理的用汇需求，大量购汇投机套利，甚至制造大幅贬值、监管部门限制购汇的谣言，加剧了市场的恐慌情绪。[12:25] · [王允贵]:外汇局一方面是要便利实体经济贸易投资用汇，另外一方面要确实防范金融风险，这两个目标并行不悖。现在有些外贸企业说，我就想把实业做好，但是汇率这样波动，我有些不知所措。为防止人民币大起大伏，影响贸易投资企业正常的经营，8月11日后，外汇局加大了对外汇市场和跨境收支的监测，要求部分分局提高数据监测和报告的频率。一直以来都是有报告的，要求一个月报告一次。现在，我们加快了数据报告的频率，对部分购汇金额短期激增的大企业进行事后的调查和核实。同时，我们也要求分局在现行的法律法规范畴之内，督促银行和企业加大真实性、合规性操作。可以坦率地告诉大家，至今为止，外汇局没有出台任何限制购汇和付汇的新措施。包括刚才杜司长也介绍了，大家热议的个人分拆监管的措施，也不是新政策，而是2009年外汇局的一个政策文件。在监测中，我们要求分局依法行政，切实保证所有真实、合法的购汇和付汇。只要具有真实、合法的购汇和付汇的需求，外汇局都会高效便捷地予以满足，切实保证真实和合法的用汇需求。[12:33] · [王允贵]:因此，我在这里想借这个机会告诉大家，一切踏踏实实做实业的企业，所有有真实、合规用汇需求的个人都无需恐慌，你们购汇和付汇需求，外汇局将一如既往地敞开供应。但是，为了防止投机者浑水摸鱼，我们也不得不设置一些类似机场安检设施的查询和问询措施，如果抽查到某个企业或者个人，也请谅解。我们的查询和问询都是事后的，也都是抽样的。只有这样，剔除了投机套利者才能为真正想做实业、真正有合理用汇的个人提供方便、便捷的外汇用汇环境。[12:33] · [经济参考报记者]:之前在达沃斯的时候，总理提出要推进资本项目开放。这方面，我不知道外汇局在下一步可能会有一些什么样的举措？市场的波动会不会有一些相关的影响？另外，关于外汇管理条例的修订情况是怎样的？能否介绍一下？谢谢。[12:39] · [王允贵]:你这两个问题是密切相关的。克强总理在达沃斯会议上向全世界作了很多的情况说明，包括提到要进一步稳步实现资本项目可兑换。当前有一些跨境资金流动的波动，我们认为实属正常。在这种环境下，更需要通过改革开放来推动相关的制度建设，包括资本项目可兑换。我们会一如既往地推进落实资本项目可兑换。在这个过程中，我们不会停止改革，但同时也不会贸然改革，要在充分考虑风险的前提下，设计好相应的改革步骤，确保改革是有序平稳进行的。所以，资本项目改革还会继续推进。[12:39] · [王允贵]:例如，我们会在外债改革方面，进一步研究探索更加便捷的外汇管理方式，资本市场开放方面，我们也会更加谨慎、认真地设计相关的改革措施。至于外汇管理条例，作为支撑资本项目可兑换的一个重要的法律法规，我们正在研究和起草过程中。由于条例的调整涉及到千家万户，我们是非常小心谨慎的。相关的条款正在配合人民银行开展内外部征求意见。我们将按照党中央、国务院的要求，积极稳妥地去开展条例修订。[12:39] · [第一财经日报记者]:刚才听到您说接下来在外债方面资本项下的开放还会有一些举措，但是这些主要是在负债端的一些举措。我们对外资产方面下一步会不会有一些新的推动？谢谢。[12:42] · [叶海生]:实际上从目前来看，我们境内的机构向境外提供贷款，渠道是比较畅通的。首先，银行对境外的放款，从外汇管理角度来看，是没有任何管制的。第二，企业对外放款，应该是从五、六年前推动改革，过去还在审批，现在只要登记就可以了，企业可以按照它净资产的一定比例，对境外控股或者参股的主体提供资金支持，这也是支持现在企业走出去在境外融资难问题的一个重要措施。下一步我们会继续完善这方面的做法。此外，在中关村、东北老工业基地等，也开展了跨境并购融资支持的创新试点改革。[12:43] · [叶海生]:企业境外投资方面，刚才王司长介绍了总体情况，直接投资项下，应该说实现了完全可兑换。企业的对外投资很简单，在外汇局进行登记，登记完形成额度，就可以把资金汇出去了，而且登记从今年6月1日起已经下放到银行办理。但是相关主管部门，比如商务部，对它负责或者管理的主体进行境外投资，还有一些登记备案或者审批的要求，我们还是遵循这个要求的。[12:43] · [叶海生]:关于个人境外投资，实际上还没有一个明确政策说YES或NO，什么概念呢？我们企业有相关的商务部门去主管。个人从国家的法律法规上来讲，是没有禁止对外投资的行为，但实际操作方面还是缺乏具体的操作规定，并且涉及到不仅仅是外汇局。[12:44] · [王允贵]:今天发布会就到这里，我们10月份在国新办还有一场外汇形势的发布会，欢迎大家参加。发布会到此结束。[12:45] （原文载于人民网） 2015-09-23/hebei/2015/0923/179.html
-
外汇管理改革开放的方向 中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长易纲 过去36年，中国创造了经济发展奇迹。开启这一奇迹的就是改革开放。改革，建立了与社会主义市场经济相适应的金融体制，提升金融业配置资源和服务实体经济能力；开放，扩大金融业对内对外开放，更大范围、更高层次优化资源配置能力。改革和开放是推动中国经济不断发展的两个轮子。近年来，随着外汇管理改革持续深入，外汇管理着力推动“五个转变”，简政放权不断落实到位，外汇管理职能发生深刻变化，对微观事务的行政干预不断减少，与此同时通过加强事中事后管理，优化公共服务，外汇管理起到了维护经济金融稳定、保障公平竞争的作用，促进经济可持续发展能力不断增强。 外汇管理改革开放取得显著进展 过去几年，外汇管理按照党中央、国务院统一部署，以“五个转变”为方向，从重审批转变为重监测分析，从重事前监管转变为强调事后管理，从重行为管理转变为更加强调主体管理，从“有罪假设”转变到“无罪假设”，从“正面清单”转变到“负面清单”，提升了驾驭复杂局面的能力，统筹好便利化和防风险，在发挥市场决定性作用的同时，更好地发挥外汇管理的作用。 货物贸易外汇管理改革取得新突破。外贸发展是我国对外开放重要内容，其中货物贸易是重中之重，占经常项目总额近八成。过去，货物贸易外汇收支需逐笔核销，手续繁琐。为提升贸易便利化程度和外汇监管效率，2012年8月，经国务院批准，外汇局在全国推广进出口核销改革。改革取消了以往的货物贸易外汇收支逐笔核销，简化了凭证和流程，代之以总量核查、动态监测、分类管理，95%的合规企业正常贸易收付便利，监管重点放在少数异常重点企业，实现了贸易便利和监管有效的统一。改革后，企业平均每年节省工资7万余元，银行办理业务时间平均每单从20分钟以上缩短至9分钟。 服务贸易外汇管理改革取得新进展。过去，服务贸易外汇收支实行事前审批，企业需准备大量材料，奔波多个部门，办事效率较低。2013年9月，外汇局全面取消服务贸易事前审批，所有服务贸易收付汇业务下放银行办理，单笔等值5万美元以下的无需审单；等值5万美元以上的，大幅简化单证，仅简化合并的单证类别就有数十项。通过加强非现场监测分析，牢牢守住不发生系统性风险的底线。改革后，每年近1500万笔服务贸易收付汇业务无需审单，办理成本显著下降，银行单证量大幅减少；企业经营效率明显提升，单笔业务办理时间由20分钟缩短至5分钟。 直接投资可兑换达到新高度。直接投资是引进外资和中国企业“走出去”的重要渠道。过去，直接投资项下外汇账户开立及入账等需外汇局核准，外商直接投资需经会计师事务所到外汇局进行验资询证审核和登记，影响企业投资效率。近年来，直接投资外汇管理大幅简化，取消35项、简化合并14项行政审核，便利企业跨境投资资金运作，直接投资外汇管理实现基本可兑换。以对外直接投资为例，资金来源和汇出核准由事前审批改为事后登记，业务办理时限由20个工作日减为5个工作日，有些省份可当日办理。 证券投资双向开放实现新跨越。证券投资是资产全球化配置的重要领域。过去，跨境证券投资渠道有限，便利化程度较低。为推进证券市场有序开放，外汇局牢牢把握外汇形势趋向均衡的有利时机，按照“均衡监管、双向流动”的思路，完善合格境外机构投资者（QFII）和合格境内机构投资者（QDII）制度，在此基础上，推出人民币合格境外机构投资者（RQFII）制度。截至2015年8月28日，共批准276家合格境外机构投资者（QFII）投资额度767.03亿美元，132家合格境内机构投资者（QDII）投资额度899.93亿美元，138家人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度4049亿元。同时，有序拓展资本双向开放渠道，做好便利内地投资者在境内购买香港的公募基金和内地公募基金在香港市场销售的制度安排。未来，集体投资类证券项下“居民在境外出售或发行”和“非居民在境内出售或发行”将不再受严格限制，资本项目可兑换水平进一步提高。 外债管理服务实体经济打开新局面。外债是拓宽境内主体融资来源的重要渠道。过去，金融机构外债实行余额指标管理，外资企业按照“投注差”原则管理，中资企业则受严格限制，审核手续复杂。为进一步促进企业融资便利，外汇局大力推进外债和跨境担保管理改革。在管理方式上，基本取消外债、跨境担保事前审批，相关业务可直接到银行办理，外债从开户到结汇时间缩短3个工作日，基本构建起以事后登记为主的对外债权债务管理框架。在管理手段上，探索外债宏观审慎比例自律管理，在北京中关村、深圳前海、江苏张家港等局部区域开展试点，允许企业在净资产的一定倍数内自主借用外债，拉平中外资企业外债管理政策。经测算，试点企业可节约资金成本2-3个百分点。从管理理念上，逐步推进从超国民待遇到国民待遇的转变，允许符合条件的中资企业借用短期外债用于支持进出口贸易。 外汇市场发展迈上新台阶。外汇市场是国际经济交流和资本流动的重要载体。过去，我国外汇市场主体和产品较为单一，基础设施不够完善。近年来，外汇局不断夯实外汇市场基础，进一步优化外汇市场服务。一是丰富交易品种，满足多样化汇率风险管理需求。由即期交易和部分银行试点的远期交易两类，扩大至外汇掉期、货币掉期和期权产品，具有了国际市场基础产品体系。交易币种也由原先仅有人民币对美元、欧元、日元和港币4种交易货币逐步增加至14种，涵盖了我国跨境收支的主要结算货币。二是扩大市场主体，构建多元化的市场主体层次。截至2014年末，银行间外汇市场共有465家机构，其中非银行金融机构53家、非金融企业1家、境外金融机构8家。三是健全基础设施，促进市场运行提效率防风险。2009年，银行间外汇市场开始对场外交易尝试集中净额清算，并于2014年正式启动中央对手方清算业务，对降低清算风险和提高交易效率发挥了积极作用。 放管结合是外汇管理改革开放的旗帜 近年来，外汇管理始终寓管理于服务之中，坚持一手抓“推改革”，一手抓“防风险”，在改革方法上突出“均衡改革”，在改革方向上突出“以点带面”。经过几年探索，外汇管理呈现出新的面貌。 以简政放权为主线，着力推动外汇管理方式转变。一是坚持依法行政，进一步清理、整合外汇管理法规。截至2014年底，废止失效法规超过700件，保留生效法规不足300件。二是坚持抓大放小、分类管理，采取总量核查、动态监测，推进监管方式从事前转向事后。以经常项目为例，通过非现场监测，以较小成本查出违规企业，更加有的放矢。2014年，通过非现场监测分析锁定1774家“出口不收汇”异常企业，涉及出口额占2014年全国出口总额6%。核查后，对涉嫌违规企业注销名录、降为B、C类或移交检查部门处理。三是管理对象从行为监管转向主体监管。加强市场主体全口径外汇收支监测，更好地发现异常或违规行为；实行分类管理，守法合规企业享受便利，违规主体受到限制，促进市场主体合规经营。 以贸易投资便利化为主线，着力增强外汇管理支持实体经济发展的能力。改进服务始终是外汇管理的基础，在推出每一项改革措施时，我们始终寓管理于服务之中。近年来，外汇管理主动调整不符合市场运行规律的措施。针对外商投资企业，推出外商投资企业外汇资本金意愿结汇政策，赋予企业资本金结汇的自主权，降低企业财务成本，目前已推广至全国。针对跨国公司，推出跨国公司外汇资金集中运营管理政策，2015年上半年试点企业由250家增加至570家，为更多优秀企业特别是民营企业优化外汇资金运用提供便利。在跨境电子商务领域，放开地区限制、下放审核权限、提高单笔限额、扩大支付范围，2015年1月试点推广全国，截至6月末，试点业务规模累计41.81亿美元。 以坚守风险底线为主线，着力增强防范跨境资金流动风险的能力。外汇管理的一个重要功能是防范外部风险内部化。近年来，我们始终将防风险摆在突出位置，从管理制度、管理方式、技术手段和队伍建设等入手，注重加强跨境资金流动监管能力建设，守住了不发生系统性、区域性金融风险的底线。一是加强监测分析为防风险奠定重要基础。密切跟踪形势变化，将监测分析的重点从单向监测流入转到双向监测流出和流入上来，提高了形势预判的科学性和及时性。建立跨境资金监测分析月报制度，加强对宏观趋势的分析判断，每月进行动态微调和修正，提高监测分析的全面性和精准度。二是加快数据和系统整合为防风险提供技术支撑。建立了全口径的跨境资金流动基础数据库，整合各业务系统数据，实现数据集中共享；搭建跨境资金流动监测分析平台，着重提升系统综合分析和数据挖掘功能；进一步完善国际收支监测预警系统，双向监测国际收支失衡风险，为全方位监测市场主体外汇资金运作，及时发现跨境资金异常波动提供数据保证和系统支撑。三是改进外汇检查工作为防风险提供有效手段。建立和推广外汇非现场检查系统，改变过去大范围拉网式排查的工作模式，运用大数据分析及时发现违法违规线索，提高监管针对性和有效性。集中力量查办重大违规案件，开展银行外汇业务专项检查，有针对性地打击重点主体、重点渠道“热钱”流动。2009～2014年，共查处外汇违法违规案件约1.7万件，收缴罚没款约22亿元人民币。 再接再厉继续深化外汇管理改革开放 当前，外汇管理呈现出新常态，主要表现为外汇形势从持续净流入到趋向基本平衡的新常态、管理环节从事前审批到事中事后监管的新常态和管理方式从经常项目可兑换到资本项目可兑换的新常态。全面认识、准确把握外汇管理的新常态，是我们做好下一步外汇管理改革的出发点。下一步，外汇管理部门将牢牢把握新常态，加快“五个转变”，以推动人民币资本项目可兑换为重点，切实履行好外汇管理职责，提高外汇管理科学发展水平。 转变外汇管理理念和方式是原则和方向。紧紧围绕处理好政府与市场关系，大力推进行政审批制度改革，全面提升行政效能。一是继续大力简政放权。进一步简化行政审批项目，做好现有外汇管理法规的清理和简化，实现现有管理法规由多到少、由厚到薄、由繁到简，切实便利市场主体和监管。二是全面推进依法行政。按照外汇管理理念和方式“五个转变”的要求，适应我国资本项目可兑换的需要，构建面向未来的外汇管理法律框架体系。重点是要体现从行为监管立法向主体监管立法转变，从“正面清单”向“负面清单”转变。三是丰富事中事后监管手段。以经常项目为例，加大跨部门联合，不断深化经常项下资金流动风险管理。 促进贸易投资便利化是出发点和落脚点。从管理思路上，要增强服务意识，善于换位思考，促进政策调整与市场主体商业运作模式相衔接，为守法合规市场主体尽可能创造良好的政策环境。从管理流程上，优化流程和手续，通过改进服务来深化改革，切实提升贸易和投资便利化程度，降低外汇管理的社会成本，真正做到寓管理于服务之中。从管理对象上，推进监管方式从行为转向重点主体，从事前审批转向事后监测分析。例如，落实好跨国公司外汇资金集中运营管理“升级版”，进一步提升跨国公司资金运作效率。 推动重点领域改革开放是主线和重点。要紧扣建立健全调节国际收支的市场机制和管理体制，进一步完善外汇管理改革中长期工作规划，确定实施步骤、时限以及分工，明确路线图和时间表。在资本市场方面，有序推进资本市场双向开放，进一步完善合格机构投资者制度，做好内地和香港基金互认落地，加快推进人民币资本项目可兑换。在外汇市场方面，扩大外汇市场开放，放宽交易范围，增加交易主体，丰富避险保值产品，完善多元、竞争和有效监管的交易平台建设，逐步建成一个成熟发达的多层次外汇市场体系。 防范异常跨境资金流动风险是基础和保障。长远来看，外汇管理部门要始终把防风险放在首位，从加强监测预警来看，加快建立跨境资金流动监测预警平台，逐步完成跨境资金流动数据整合和数据仓库建设，全面涵盖本外币、贸易投资、机构个人等不同交易币种、项目和主体跨境资金流动情况，为监管提供“千里眼”和“顺风耳”。同时，继续完善跨境资金流动的监测预警指标体系和非现场检查指标体系，及时对资金流出入压力状况进行评估和预判。从充实政策预案来看，充实以逆周期调节为主的政策预案，深入研究推出“托宾税”、无息存款准备金、外汇交易手续费等价格调节手段，抑制短期投机套利资金流出入。从优化外汇储备经营来看，坚持多元化和分散化投资，管好和用好外汇储备，加大优质资产配置，提高外汇储备经营管理能力，实现安全、流动、保值增值的经营目标。 （原文刊载于《中国金融》2015年第19期） 2015-10-16/hebei/2015/1016/182.html
-
近年来，国家开发银行河北省分行围绕国家“走出去”和“一带一路”战略，积极发挥“投、贷、债、组、证”综合金融服务优势，通过中长期贷款、保函、信用证、结售汇等产品，有力支持了中资企业“走出去”。同时，按照国家开发银行统一部署，该行向秘鲁、玻利维亚派驻工作组，负责两国的国际合作业务。 2013年11月，该行与某矿业有限公司签署秘鲁某精矿专用码头贷款协议。该项目是我国在海外建成的最大铜矿项目的配套设施项目之一，并入选了APEC区域可持续投资最佳案例。2015年3月，该精矿专用码头已正式投入使用，对推动我国铜精矿储备提供了有力支持。 2015-09-23/hebei/2015/0923/180.html
-
自外汇业务相关资格获得授权以来，渤海银行石家庄分行始终把防范和化解外汇业务风险放在工作首位，积极采取措施，稳步推进业务开展。 一、狠抓培训，夯实业务基础。积极组织业务骨干参加外汇局组织的外汇管理政策法规培训，并在全行进行政策传导。普及外汇业务基础知识，坚持每年参加外汇产品业务推广学习，建立了一支懂业务、能营销、服务周到的外汇从业队伍，为业务发展和有效防范风险奠定了坚实的基础。 二、加强内控建设，防范内部风险。加强外汇风险内部审计检查，确保各项风险管理政策和程序得到有效执行。同时，建立外汇业务合规经营内部考核制度，建立健全业务纠错机制，定期发布外汇业务风险防范案例和风险提示预警通知，并积极开展外汇业务内部自查工作。 三、大力倡导合规文化，提升风险意识。积极通过合规经营宣讲等活动，倡导合规文化理念，全面提升业务人员的风险意识。严格按照“了解客户、了解业务、尽职调查”的原则，积极引导客户合规办理外汇业务，加强对业务交易合规性和贸易背景真实性审核，确保外汇业务持续健康发展。 四、建立信息沟通机制。加强与当地涉外管理部门及同业机构的交流与合作，建立信息共享渠道，有针对性地获取相关信息，共同防范外汇业务风险。 2015-09-30/hebei/2015/0930/181.html