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国家外汇管理局统计数据显示，2022年1月，银行结汇15399亿元人民币，售汇13632亿元人民币，结售汇顺差1766亿元人民币。 按美元计值，2022年1月，银行结汇2422亿美元，售汇2144亿美元，结售汇顺差278亿美元。 2022年1月，银行代客涉外收入37251亿元人民币，对外付款33539亿元人民币，涉外收付款顺差3712亿元人民币。 按美元计值，2022年1月，银行代客涉外收入5858亿美元，对外付款5274亿美元，涉外收付款顺差584亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2022-02-21/qinghai/2022/0221/1101.html
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问：国家外汇管理局刚刚公布了最新外汇储备规模数据。请问造成2022年1月外汇储备规模变动的原因是什么？今后的外汇储备规模趋势是怎样的？ 答：截至2022年1月末，我国外汇储备规模为32216亿美元，较2021年末下降285亿美元，降幅为0.88%。 2022年1月，外汇市场运行总体延续平稳态势，境内外汇供求呈现基本平衡。国际金融市场上，受主要国家货币政策预期、地缘政治及宏观经济数据等因素影响，美元指数上涨，全球金融资产价格总体下跌。外汇储备以美元为计价货币，非美元货币折算成美元后金额减少，与资产价格变化等因素共同作用，当月外汇储备规模下降。 当前全球新冠肺炎疫情持续，外部环境不确定因素增多，国际金融市场波动性加大。但我国坚定不移推动高质量发展，坚持稳中求进工作总基调，经济韧性强、潜力足、长期向好的基本面没有改变，将为外汇储备规模总体稳定提供有力支撑。 2022-02-07/qinghai/2022/0207/1096.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2022年1月，中国外汇市场（不含外币对市场，下同）总计成交19.45万亿元人民币（等值3.06万亿美元）。其中，银行对客户市场成交3.32万亿元人民币（等值0.52万亿美元），银行间市场成交16.13万亿元人民币（等值2.54万亿美元）；即期市场累计成交6.52万亿元人民币（等值1.03万亿美元），衍生品市场累计成交12.93万亿元人民币（等值2.03万亿美元）。 2022-02-25/qinghai/2022/0225/1106.html
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日前，国家外汇管理局（以下简称外汇局）发布《关于进一步促进外汇市场服务实体经济有关措施的通知》（汇发〔2022〕15号，以下简称《通知》）。外汇局副局长、新闻发言人王春英就《通知》相关内容回答了记者提问。 问：《通知》制定的背景是什么？ 答：随着人民币汇率市场化形成机制不断完善，人民币汇率在合理均衡水平上双向波动已成为常态。有效管理外汇风险是各类市场主体稳健经营的内在要求，也是国内外市场的普遍实践。近年来，外汇局紧紧围绕发挥市场在资源配置中的决定性作用，持续深化国内外汇市场发展、改革与开放，不断满足市场主体需求，在丰富交易工具、扩大参与主体、完善基础设施、改进市场监管等方面取得积极成效。2021年，我国人民币外汇市场交易量36.9万亿美元，较2012年增长3倍。 为进一步提升外汇市场的深度和广度，支持市场主体更好管理汇率风险，外汇局在充分调研市场需求的基础上制定发布了《通知》，从丰富交易工具、完善基础设施、推进简政放权等方面，提升外汇市场的资源配置效率，促进外汇市场更好地服务加快构建新发展格局。 问：《通知》为什么强调金融机构加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设？ 答：金融机构特别是银行作为参与外汇市场的重要主体，是服务实体经济的重要主体，在微观层面决定了外汇市场运行效率和服务质量。截至2021年末，国内外汇市场已有124家银行具有人民币对外汇衍生品业务资格，涵盖全国各地大中小型和中外资各类银行。近年来金融机构对实体经济外汇风险管理的服务水平不断提高，但也要看到，当前部分银行外汇服务与适应高质量发展、满足多样化需求还存在一些差距。 为此，《通知》结合近年来的市场实践，要求金融机构持续加强服务实体经济外汇风险管理的能力建设，重点包括：一是持续引导客户树立风险中性理念，二是坚持实需原则灵活展业，三是持续提升基层机构服务能力。这既是金融机构更好服务实体经济的需要，也是促进自身外汇业务健康发展的需要。 问：《通知》新增外汇市场外汇期权品种，主要考虑是什么？ 答：丰富交易工具是市场主体对深化外汇市场发展的一个主要需求。2005年人民币汇率形成机制改革以来，外汇局坚持实需交易、风险可控、市场导向原则，由简单到复杂、由基础到衍生，逐步增加外汇市场交易品种。目前，国内外汇市场已形成涵盖远期、外汇掉期、货币掉期和期权（普通欧式期权及其组合）的衍生品产品体系，2021年交易量22.6万亿美元，较2012年增长6.5倍，为市场主体管理外汇风险提供了重要支持。 期权已成为企业使用较多的一种外汇套保工具。2011年国内外汇市场推出普通欧式期权以来，交易量逐年增加，2021年银行对客户外汇市场期权交易量3446亿美元，占银行对客户外汇衍生品交易总量的26%。根据市场调研情况，此次支持金融机构开展普通美式期权、亚式期权两类新产品业务。一方面，这有利于丰富市场主体交易工具选择，进一步满足灵活、多样化的外汇套保需求；另一方面，现有普通欧式期权市场已培育多年，新增产品总体上符合企业的风险识别能力和金融机构的风险管理水平。未来，外汇局将根据市场需求，继续稳步推动国内外汇市场产品创新。 问：为什么要支持银行完善自身外汇风险管理？ 答：银行作为一类市场主体，开展外汇业务、跨境投融资时也可能产生外汇敞口。《通知》明确银行对于自身项下黄金进口、利润、资本金（营运资金，政策性注资除外）、直接投资等几类常见业务形成的外汇敞口，可按照实需原则运用人民币对外汇衍生产品进行套期保值。这既便利银行有效管理自身外汇风险，促进银行业稳健发展，也有利于丰富外汇市场供求，提升外汇市场深度和广度。 问：《通知》扩大合作办理人民币对外汇衍生品业务范围的主要考虑是什么？ 答：2010年，外汇局推出合作远期结售汇业务，支持符合条件的中小金融机构与具备人民币对外汇衍生品业务资格且展业条件较好的金融机构合作为客户办理远期结售汇业务。近年来，合作远期结售汇业务一直保持稳步发展，成为服务县域地区中小微企业的重要举措。《通知》在现有业务基础上，增加合作办理人民币外汇掉期业务，优化市场准入和业务管理，有利于符合条件的中小金融机构更好服务中小微企业外汇风险管理。 问：《通知》在推进外汇市场相关业务办理便利化方面有哪些措施？ 答：近年来，外汇局持续推进简政放权，促进贸易投资便利化。这次发布的《通知》，继续推进外汇市场相关业务办理便利化。一是简化银行办理合作衍生品业务的市场准入管理，将合作银行分支机构开办业务由事前审批改为事前报告；二是简化银行资本金本外币转换管理，对于符合条件的业务取消事前审批；三是取消银行贵金属业务汇率敞口平盘备案，允许银行自行办理平盘；四是支持外资银行在国内经营和发展，为资本金结汇提供便利化安排。 问：下一步外汇局对支持企业汇率风险管理还有什么举措？ 答：支持企业汇率风险管理是外汇市场深化发展、改革与开放的一项基础性和长期性工作。近年来，外汇局多措并举积极支持企业做好汇率风险管理，重点从三个方面推进市场服务：一是深化外汇市场发展，增加政策供给和保障，如此次《通知》推出的一揽子市场建设和便利化措施。二是加强市场宣传和培育，引导企业树立汇率风险中性理念，完善汇率风险内部管理机制。三是引导降低企业交易成本，如中国外汇交易中心进一步加大中小微企业外汇衍生品交易相关的银行间外汇市场交易手续费优惠力度，从减半收取调整为全额免除，预计全年减免金额将超过1100万元人民币。 2021年，企业利用远期、期权等外汇衍生产品管理汇率风险的规模较2020年增长59%，企业套保比率上升4.6个百分点至21.7%；2022年一季度，企业利用外汇衍生品的规模同比增长29%，外汇套保比率较2021年全年提高4.2个百分点。下一步，外汇局将继续按照上述工作思路，积极支持企业汇率风险管理，更好服务实体经济发展。 2022-05-23/qinghai/2022/0523/1171.html
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3月1日，国家外汇管理局青海省分局组织召开2022年全省外汇工作会议，全面传达学习2022年全国外汇管理工作会议精神，总结2021年全省外汇管理工作，深入分析研判当前外汇形势，研究部署2022年重点工作。国家外汇管理局青海省分局局长马骏讲话，副局长薛建峰作工作报告。 会议认为，2021年，国家外汇管理局青海省分局紧紧围绕支持经济社会发展和疫情防控大局，秉承有效监管和促进发展的理念，结合青海实际，为青海涉外经济企稳回升和外汇市场安全稳定贡献力量。第一，突出需求导向，推动各项改革措施落地生效;第二，强化日常监测，提升事中事后监测质效;第三，压实监管责任，落实“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架;第四，严格展业自律，外部监管与银行自律协调推进;第五，持续固本强基，进一步夯实筑牢外汇管理履职基础;第六，深化党史教育，推进党建和党风廉政建设。 会议强调，要持续增强外汇管理工作的使命感、责任感，做到“四个把握、四个力求”：把握主动和被动，力求谋早；把握全局和局部，力求谋大；把握当前和长远，力求谋深；把握全面和重点，力求谋准。要正确认识复杂多变的宏观经济形势，提高外汇管理工作的敏感性、适应性，做好“五个聚焦、五个聚力”：聚焦党建引领业务发展，聚力提高党的建设质量；聚焦外汇市场深化发展，聚力服务汇率风险管理；聚焦外汇重点领域改革，聚力提升贸易便利化水平；聚焦外汇政策效应释放，聚力参与外向型平台建设；聚焦外汇领域风险防范，聚力维护外汇市场秩序。 会议要求，2022年，全省外汇管理工作要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的十九大、十九届历次全会、中央经济工作会议、人民银行工作会议暨全国外汇管理工作会议精神，坚持稳字当头、稳中求进，贯彻新发展理念、融入新发展格局，统筹发展和安全，深化外汇领域改革开放助力宏观经济稳定，持续落实“六稳”“六保”要求，维护外汇市场健康秩序，为青海经济高质量发展提供有力支撑。一是从严治党强责任，为外汇履职提供坚强政治保证；二是稳字当头守住面，准确监测处置跨境资金流动风险；三是稳中求进谋发展，拓展青海外向发展空间；四是改革创新强服务，提升贸易投资便利化；五是微观监管切准脉，维护良好外汇市场秩序；六是完善机制展自律，提升外汇自律机制建设水平；七是固本培元筑基石，提升外汇管理履职效能。 国家外汇管理局青海省分、支局全体人员，全省15家外汇指定银行参会代表及11个相关职能处室负责人共计80余人参加本次会议。 2022-03-02/qinghai/2022/0302/1112.html
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为贯彻落实党史学习教育动员大会“学党史、悟思想、办实事、开新局”工作部署，积极践行金融为民理念，推进个人外汇便利化政策落实落细，服务民生大众，提升服务水平，推动个人外汇服务质量长效提升机制建立，近日，海西州中心支局持续开展个人外汇业务明察暗访工作，实现该项工作常态化。 此次暗访工作涉及辖内2家外汇指定银行的6个网点，重点在于考察前期明察暗访工作整改情况、个人外汇日常业务模拟办理及个人经常项目特殊外汇业务办理流程。中心支局工作人员按照《银行个人外汇业务暗访问题提纲》模拟相关暗访场景，对个人外汇账户管理、个人结售汇业务、个人外汇收支业务、个人外币现钞业务及个人经常项目特殊外汇业务进行提问，同时查看网点环境、个人外汇业务政策办理指南摆放及宣传等情况。 通过此次常态化暗访工作，反映出辖区银行个人外汇业务便利化政策传导落实及个人经常项目特殊外汇业务办理仍需进一步加强。 下一步，海西州中心支局将通过常态化工作机制加强对各外汇银行个人外汇业务的监督和指导，切实推动辖内个人外汇业务便利化落地见效。 2022-05-17/qinghai/2022/0516/1165.html
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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局： 为进一步规范贸易信贷统计调查工作，依据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国外汇管理条例》和《国际收支统计申报办法》，国家外汇管理局修订形成《贸易信贷统计调查制度》（见附件），现将本制度印发给你们，请遵照执行。 本制度自发布之日起正式施行，《国家外汇管理局关于印发〈贸易信贷统计调查制度〉的通知》（汇发〔2018〕8号）同时废止。 国家外汇管理局各分局、外汇管理部收到本通知后，应转发辖内中心支局、支局和申报主体，并做好对辖内申报主体的宣传培训工作。 执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局反馈。国家外汇管理局国际收支司联系电话：010-68402290，010-68402489。 特此通知。 附件：贸易信贷统计调查制度 国家外汇管理局 2021年11月23日 2021-11-30/qinghai/2021/1130/1049.html
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为推动形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局，切实发挥跨境业务服务实体经济、促进贸易投资便利化的作用，进一步支持和规范境内银行业金融机构（以下简称银行）开展境外贷款业务，现就有关事宜通知如下： 一、本通知所称境外贷款业务是指具备国际结算业务能力的境内银行在经批准的经营范围内直接向境外企业发放本外币贷款，或通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上（不含一年期，下同）本外币贷款的行为。 本通知所称境外企业是指在中华人民共和国境外（含香港、澳门和台湾地区）合法注册成立的非金融企业。 二、境内银行应按照审慎经营原则，综合考虑资产负债情况和币种结构等各方面因素，统筹境内、境外业务发展，在境外贷款余额上限内按规定自主开展境外贷款业务，鼓励对有实际需求的境外企业优先采用人民币贷款。 三、境内银行境外贷款余额（指已提用未偿余额，下同）不得超过上限，即：境外贷款余额≤境外贷款余额上限。 境外贷款余额上限=境内银行一级资本净额（外国银行境内分行按营运资金计）×境外贷款杠杆率×宏观审慎调节参数 境外贷款余额=本外币境外贷款余额+外币境外贷款余额×汇率风险折算因子 境外贷款余额及上限的计算均以人民币为单位，外币境外贷款余额以提款日的汇率水平折算。境内银行基于真实跨境贸易结算办理的贸易融资不纳入境外贷款余额管理。一级资本净额或营运资金以最近一期经审计的财务报告为准（采用银行法人口径）。中国人民银行、国家外汇管理局根据宏观经济形势和跨境资金流动情况对境外贷款杠杆率、宏观审慎调节参数、汇率风险折算因子进行动态调整（参数设置见附件1）。 境内银行应做好境外贷款业务规划和管理，确保任一时点贷款余额不超过上限。若因银行一级资本净额（营运资金）、境外贷款杠杆率或宏观审慎调节参数调整导致境外贷款余额超过上限，银行应暂停办理新的境外贷款业务，直至境外贷款余额调整至上限之内。 四、境内银行开展境外贷款业务的，应充分了解国际化经营规则和风险管理，建立完善的业务操作规程和内控制度，报中国人民银行、国家外汇管理局或其分支机构备案后实施。提交的备案材料包括但不限于贷款流程管理、专业人员配备、风险控制制度等；与境外银行合作开展境外贷款业务的，还应建立信贷责任、管理和风险分担机制。 五、境内银行可按现行制度规定为境外企业开立银行结算账户办理境外贷款业务，也可以通过境外企业在境外银行开立的账户办理。 六、贷款利率应符合商业原则，在合理范围内确定。 七、境内银行发放的境外贷款，原则上应用于境外企业经营范围内的相关支出，不得用于证券投资和偿还内保外贷项下境外债务，不得用于虚构贸易背景交易或其他形式的投机套利性交易，不得通过向境内融出资金、股权投资等方式将资金调回境内使用。如境外贷款用于境外投资，应符合国内相关主管部门有关境外投资的规定。境内银行应加强对境外贷款业务债务人主体资格、资金用途、预计的还款资金来源及相关交易背景的真实合规性审核，对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查，严格审查境外企业资信，并监督境外企业按照其申明的用途使用贷款资金。境内银行通过向境外银行融出资金等方式间接向境外企业发放一年期以上本外币贷款的，原则上应要求境外银行等直接债权人参照本条规定办理。 八、境外贷款业务涉及跨境担保的，应根据有关规定，区分境内、境外债权人（受益人）分别报送跨境担保相关信息，境内银行因担保履约产生的对外债权应纳入其境外贷款余额管理。 九、境内银行境外贷款还款币种原则上应与贷款币种保持一致。如境外企业确无人民币收入偿还境内银行境外人民币贷款，境内代理行或境外人民币清算行与参加行可为境外企业偿还境内银行境外人民币贷款所产生的跨境人民币结算需求办理人民币购售业务。境内银行可为境外企业偿还本银行境外人民币贷款所产生的跨境人民币结算需求提供外汇风险对冲和外汇结汇服务。 十、境内银行应按照有关数据报送要求将境外本外币贷款、跨境收支、账户等信息分别报送至中国人民银行、国家外汇管理局，并于每月初5个工作日内将上月末本银行境外贷款余额变动等统计信息报告中国人民银行、国家外汇管理局。所有境外贷款业务材料留存备查，保留期限为该笔境外贷款业务结束之日起5年。 十一、境内银行在办理境外贷款业务时，应当遵守国家法律法规和相关主管部门的规定，遵循依法合规、审慎经营、风险可控的原则,切实做好境外贷款业务的风险管理工作；应按照《中华人民共和国反洗钱法》和其他有关规定，切实履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务。 十二、开发性政策性银行境外贷款以及自由贸易试验区银行境外贷款等统一按本通知模式管理，境内银行已发放境外贷款余额纳入本通知规定的境外贷款余额管理。境内银行向境外主权类机构发放贷款业务参照本通知规定执行，纳入境外贷款余额管理。境内银行通过自由贸易账户分账核算单元向境外企业发放的贷款，按自由贸易账户相关规定办理（使用境内银行总行下拨人民币资金发放的境外企业贷款须纳入境外贷款余额管理）。境内银行通过离岸账户发放的境外贷款，按离岸银行业务相关规定办理，不纳入境外贷款余额管理。 十三、中国人民银行、国家外汇管理局对27家银行（名单见附件2）境外贷款业务实行统一管理，中国人民银行副省级城市中心支行以上分支机构、国家外汇管理局各分支局按照属地管理原则对27家银行以外的银行境外贷款业务进行管理。开展境外贷款业务的银行应于每年6月30日之前向中国人民银行、国家外汇管理局或其分支机构报告最近一期经审计的资本数据、上年度境外贷款业务开展情况和本年度计划。 十四、本通知自2022年3月1日起实施。《中国人民银行关于政策性银行为合格境外机构办理人民币贷款业务和货币互换业务有关问题的通知》（银发〔2007〕81号）、《中国人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意见》（银发〔2011〕255号）同时废止。 附件1：参数设置 附件2：27家银行名单 2022-02-07/heilongjiang/2022/0207/1882.html
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为贯彻落实好疫情防控和经济社会发展金融服务各项工作部署,国家外汇管理局宁夏回族自治区分局（以下简称“宁夏分局”）强化工作措施,加强汇政银协作,创新工作机制全面推广汇率风险管理“首办户”,努力提升辖区涉外企业汇率风险管理水平。据统计,今年前4个月,宁夏货物贸易项下外汇衍生品签约额为2450万美元,同比增长96.8%;辖区金融机构累计拓展“首办户”企业16家,已超过上年度全年增量。 宁夏分局研究制定汇率风险管理“首办户”推广行动方案,召开全区金融机构外汇管理工作会议全力推动,指导辖区16家外汇银行加强产品和服务供给,多渠道满足涉外市场主体汇率避险需求。对于已办理外汇衍生品的存量企业,指导银行在制度机制和套保策略上跟进服务,提升存量客户汇率风险管理制度化水平。综合利用外汇局跨境收支、海关进出口等数据资源,梳理2021年以来办理结售汇业务但未办理过汇率避险业务的340家企业名单,推送给12家有资质的外汇银行。同时,按照属地管理原则,向各市中心支局推送所辖首批“首办户”拓展重点企业名单,要求摸清底数,建立工作台账,及时做好督导。 宁夏辖区各分支局联动成立5个“首办户”推广工作组,加强汇银企协调,通过汇银结对宣导、银行“一对一”上门辅导、召开涉外企业座谈会等方式辅导企业100余家次,使汇率风险管理服务直达企业。在信息反馈收集上,按月采集内容涵盖每笔外汇衍生产品签约金额、产品期限、履约金额、保证金比率等数据,按季度向银行通报“首办户”增量数据、套保比率、好的经验做法,动态编发《汇率风险管理“首办户”推广情况速递》12期,通过自律机制工作群等平台发布,确保汇率风险管理工作取得实效。 2022-05-26/ningxia/2022/0526/1904.html
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为贯彻落实年初总分局、中心支行工作会议精神，进一步推动便利化政策落地实施，支持实体经济发展，近日，国家外汇管理局昌吉州中心支局赴企业开展实地调研。 国家外汇管理局昌吉州中心支局与企业重点围绕企业境外承包工程业务发展、跨国公司跨境资金集中运营管理政策的使用、公司财务公司的运行、成员单位的资金管理、后续业务发展等问题进行了深入沟通交流。企业表示，目前公司的本外币资金收付管理正处于过渡阶段，在外汇局的指导和帮助下，公司外汇资金业务发展良好，后续将用好外汇管理便利化政策、合规经营、推动海外业务的发展。 2022-05-24/xinjiang/2022/0524/1265.html