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2024-03-20https://www.gov.cn/yaowen/tupian/202403/content_6940322.htm
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国务院新闻办公室于2024年1月24日（星期三）下午3时举行新闻发布会，请中国人民银行行长潘功胜，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新，中国人民银行副行长宣昌能介绍贯彻落实中央经济工作会议部署、金融服务实体经济高质量发展情况，并答记者问。以下为文字实录。 国务院新闻办新闻局副局长、新闻发言人 寿小丽：女士们、先生们，大家下午好！欢迎出席国务院新闻办新闻发布会。今天我们邀请到中国人民银行行长潘功胜先生，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新先生，中国人民银行副行长宣昌能先生，请他们为大家介绍贯彻落实中央经济工作会议部署、金融服务实体经济高质量发展情况，并回答大家关心的问题。 下面，首先请潘功胜先生作介绍。 中国人民银行行长 潘功胜：谢谢。各位记者朋友，大家下午好！今天我非常高兴和朱鹤新局长、宣昌能副行长一起，有这样一个与大家沟通的机会。 首先，我向大家长期以来对金融业改革发展，以及对人民银行、外汇局各项工作的关注和报道表示感谢！ 以习近平同志为核心的党中央高度重视金融工作。习近平总书记在2023年召开的中央金融工作会议上发表重要讲话，强调坚持走中国特色金融发展之路、推进金融高质量发展、加快建设金融强国。去年年底召开的中央经济工作会议，明确提出了2024年经济工作的总体要求、政策取向和重点任务。近日，习近平总书记又在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上发表重要讲话，对做好当前及今后一个时期金融工作进行再动员、再部署。 中国人民银行、国家外汇局将以专业务实的精神，贯彻落实好中央决策部署，坚持金融服务实体经济的根本宗旨，加大宏观调控力度，强化逆周期和跨周期调节，巩固和增强经济回升向好态势，持续推动经济高质量发展。 2024年我们将重点抓好以下工作： 一是坚持稳健的货币政策，落实好灵活适度、精准有效的要求，继续为实体经济稳定增长营造良好的货币金融环境。过去的一年，我们适时强化逆周期调节，两次下调存款准备金率，两次下调政策利率，引导有序降低存量房贷利率，引导金融机构保持信贷总量适度、节奏平稳，取得了较好的成效。2024年，总量方面，将综合运用多种货币政策工具，保持流动性合理充裕，使社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平预期目标相匹配。在节奏上把握好新增信贷的均衡投放，增强信贷增长的稳定性。结构方面，将不断优化信贷结构，加大对民营企业、小微企业的金融支持，落实好我们不久前发布的金融支持民营经济25条举措，提升金融服务实体经济质效。同时，要注重盘活被低效占用的金融资源，提高存量资金使用效率。价格方面，兼顾内外均衡，促进综合融资成本稳中有降，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 二是加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，做好金融“五篇大文章”。2023年，我们进一步提升货币政策对促进经济结构调整、转型升级、新旧动能转换的效能，引导金融机构加大对重点领域、薄弱环节的信贷支持力度，普惠小微、科技型中小企业、制造业中长期、绿色贷款增速均明显高于各项贷款平均增速。下一步，我们将继续发挥货币政策工具总量和结构双重功能，加强工具创新，继续引导金融机构做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。经中央批准，人民银行将设立信贷市场司，重点做好五篇大文章相关工作。 三是稳妥有效防范化解重点领域金融风险。防控金融风险是金融工作的永恒主题。当前，我国金融风险总体可控，金融机构经营整体稳健，金融市场平稳运行。下一步，我们将加强金融风险监测、预警和评估能力建设，推动建立权责对等、激励约束相容的金融风险处置责任机制。按照市场化、法治化原则，配合地方政府和有关部门稳妥有效化解重点领域和重点机构的风险。健全完善金融安全网，继续推动金融稳定立法。 四是持续深化金融改革开放。一方面，深入推进金融改革。着力建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的金融市场，进一步优化融资结构、市场体系、产品体系，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的融资服务。进一步推进征信市场和支付市场发展。近期，人民银行正会同浙江省政府指导钱塘征信申请办理个人征信牌照。另一方面，坚定不移推动金融业高水平开放。深化金融领域制度型开放，拓展境内外金融市场互联互通。稳慎扎实推进人民币国际化。继续支持香港和上海提升国际金融中心地位。 五是积极参与国际金融治理，深化国际金融合作。践行多边主义，加强对话沟通，依托二十国集团、国际货币基金组织、国际清算银行等平台，推进全球宏观经济金融政策协调。落实中美两国元首旧金山会晤共识，牵头做好中美以及中欧金融工作组工作。 今年是新中国成立75周年。我们坚信，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，我们一定能够走好中国特色金融发展之路，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业贡献金融力量！ 我先简要介绍这些。下面，我和我的同事愿意回答大家的提问。 寿小丽：谢谢潘行长的介绍。下面进入提问环节，提问前请通报一下所在的新闻机构。 CNBC记者：想问一下美联储今年不再加息的话，是否会增加中国人民银行货币政策调控的空间？谢谢。 潘功胜：谢谢你的提问。CNBC最近关于这个问题的讨论有很多，有很多专家在你们电视台有这方面的讨论，我想这是一个很好的问题。现在各方面对美联储等主要央行2024年货币政策的变化都非常关注，我们也在不断地持续监测。我们知道，从2022年3月份美联储启动加息，到现在美国的政策利率已经上调了525个基点，达到了5.25%-5.5%，欧央行也连续十次加息，将主要再融资利率从0%上升到4.5%，所以目前美国也好，欧洲也好，它的利率水平都处于一个历史高位。同时我们也看到，快速加息对发达经济体的经济增长、通货膨胀、金融市场的影响正在逐步展现。市场也有很多讨论，普遍预期美联储和欧央行在2024年都有可能降息。总体看，2024年美联储货币政策方向已经出现了一个转变的苗头。 在过去的一年中，我们也看到，受市场对美国政策利率预期的影响，美元汇率出现一些波动。美元指数在2022年一度升到了114，为2002年以来最高点。在整个2023年，总体保持在100以上，最近在103左右徘徊。美元指数变化和政策利率的预期相关性是很强的，所以随着美联储结束加息，市场也普遍预期美元指数进一步大幅走强的动能减弱。 美联储货币政策转向对中国货币政策会产生什么影响？中国的货币政策始终坚持以我为主，同时兼顾内外均衡。2023年，面对发达经济体货币政策的外溢影响，人民银行立足国内经济发展，两次下调了政策利率，两次下调了存款准备金率，保持了市场流动性的合理充裕，优化信贷结构，有力支持了实体经济。同时，人民银行、外汇局以外汇市场供求为基础，通过宏观审慎管理等措施稳定市场预期。总体而言，人民币汇率在复杂的形势下保持了基本稳定。 总的看，2024年发达经济体货币政策的外溢性将朝着压力减小的方向发展，中美货币政策周期差处于收敛，这样一种外部环境变化，客观上有利于增强中国货币政策操作的自主性，拓展货币政策操作的空间。 谢谢你的问题。 中国日报记者：中央经济工作会议强调统筹高质量发展和高水平安全，深化重点领域改革，巩固外贸外资基本盘。请问，对于中国的跨境资金流动形势有何判断？在外汇便利化改革方面有何考虑？谢谢。 潘功胜：去年一年，应该说内外部环境变化对中国外汇市场是有所影响的，但整体上还是保持一个平稳状态。这个问题我请朱鹤新局长来回答。 中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长 朱鹤新：谢谢记者的提问。刚才潘功胜行长已经对你的提问作了概括和判断，因为我是作为继承者，继往开来，2023年我们克服了很多困难，从我们外汇局统计的数字看，应该说近期我国跨境资金流动还是更加平稳，体现在经常账户继续保持较高规模的净流入。2023年全年经常账户顺差将达到2800亿美元左右，其中货物贸易顺差将超过6000亿美元，这在历史上也是次高值。而且近期外资来华投资也呈现积极向好态势。大家也关注到，去年9月以来外资连续四个月净增持境内债券已经累计超过640亿美元。我们预判今年我国跨境资金流动稳定性将进一步提升，经常账户将保持合理规模顺差，而且资本项下外资流入将更加活跃。 一方面，我们的产业链是非常完整的，产业升级持续推进，生产制造能力非常强，这也为我们货物贸易带来竞争力。对外贸易产品和市场日益多元化，稳外贸以及区域合作政策效果逐步显现，新的出口增长点将不断涌现，经营主体越来越多，经营主体生产的产品竞争力也越来越强，我们合作的区域和合作的国家也会越来越多，这会增强外贸的稳定性。 另一方面，就是资本项下的外资流入将更加的活跃。刚才功胜行长回答第一位提问的时候已经说过了，就是大家预判2024年美联储货币政策的一些变化，而且刚才潘行长已经说了其外溢性的压力逐步减少，使得我们外部金融条件更加趋于缓和，国际投资将恢复活跃，外商投资有望企稳回升。同时，我们拥有完整的产业链、超大规模市场，近年来人民币资产多元化和分散化投资的价值日渐凸显。我们对这个方面还是充满信心的。 第二个问题，刚才提到关于便利化。便利化我们总的方向还是要通过统筹高质量发展和高水平安全的基础上，还是要深化改革，还是要推进便利化的进程，其目的还是要服务实体经济，使我们的经济回升向好、长期向好的态势更加稳固。这里我们大概有五个方面，五个持续用力。 一是积极推进跨境贸易和投融资便利化上持续发力。我们的重点主要在科技创新和中小企业上，覆盖面还是要不断提升。同时支持跨境电商、海外仓等贸易新业态发展，而且也要通过我们的便利化，让我们的科创企业跨境融资方面能得到便利。要在中小企业、科创类企业起步当中更好体现我们外汇政策给它的支持。同时，大家可能关注汇率的变化，企业如果在汇率问题上处置不当，本来是盈利的，一看还是亏损的，所以我们在完善企业汇率风险管理服务方面还应该体现我们的主动作为。2023年12月，我们打包出台了九项跨境贸易和投融资一揽子的举措，助力外贸外资。核心的问题是我们的政策都有，怎么使政策真正落地，怎么把政策不断地评估完善，使企业真正能感觉到便利，真正能惠企利民，这是非常重要的。这是一个方面。 二是在稳步推进高水平制度型开放上持续用力。稳步扩大跨境贸易投资高水平开放的试点，完善跨国公司本外币一体化资金池业务试点，我们很多企业有这方面的需求，所以在这方面我们怎么在试点的基础上更加推广。统一境外投资者境内证券期货投资资金管理规则，支持区域开放创新，促进境内外金融市场互联互通，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。 三是在稳慎扎实推进人民币国际化上持续用力。因为人民币国际化是方向、是趋势。去年应该说货物贸易人民币跨境收付占比上升比较快，已经占到25%了，是近年来的最高水平，下一步还要聚焦贸易投资便利化，加强本外币协同，进一步完善跨境人民币相关政策和基础设施，更好满足境外投资者配置、持有人民币资产和风险对冲的需要。同时要积极支持离岸人民币市场稳步发展，特别是要强化香港离岸人民币市场的枢纽动能。 四是完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体的管理上还是要持续用力。一方面，完善跨境资金流动监测预警响应机制，加强市场沟通和预期引导，保持人民币汇率基本稳定。另一方面，强化外汇领域监管的全覆盖，加强跨境人民币监管，及时发现处置异常的情况，严厉打击违法违规的活动。同时大家可能关注到近期我们出台的一个银行外汇展业管理办法，这个办法深受银行的欢迎，我们现在正在试点。这里有一个核心的问题，就是关于尽职免责的问题，这是各家银行都非常关注的，我们在这个办法中已经得到了体现。如果试点顺畅，我们希望有更多的银行加入到我们体系当中来，其目的还是更好地推进便利化，来更好地为企业等经营主体服务。 最后一个方面大家关注的就是在完善中国特色外汇储备经营管理上还要持续用力，要全力保障外汇储备资产的安全、流动和保值增值。 谢谢。 路透社记者：我们看，去年中国经济保持了低通胀态势，个别月份也出现了CPI和PPI同时下降的情况，所以也引发市场对通缩压力的担心。想问一下，央行今年怎么看物价的走势？用什么样的政策举措来应对可能出现的通缩风险？谢谢。 潘功胜：谢谢您的问题。物价水平是大家普遍关心的问题，我想在此分享一些看法。 最近媒体记者、学者讨论这个问题是非常多的，我们在讨论这个问题的时候，需要从一个更加宽广的视角、稍长的时间跨度来分析和看待这个问题。我们需要从过去几年全球主要经济体和中国价格水平变化轨迹和它背后的逻辑看。在几年之前疫情发生的时候，为了有效应对疫情危机，全球主要经济体普遍实施了宽松的财政和货币政策。疫情对全球供应链造成重大冲击，再叠加俄乌冲突等地缘政治的影响，主要经济体通胀普遍快速上升，美国的通胀（CPI）最高点在2022年6月份达到9.1%。欧元区通胀最高点在2022年10月达到10.6%。 对于中国来说，在疫情期间，坚持实施正常的货币政策，我们没有大收，也没有大放。产业链和供给能力健全，仍然保持了平稳的运转。在当时全球高通胀背景下，我国的物价运行总体平稳，没有通胀和通缩的问题。2021年、2022年中国的CPI涨幅分别是0.9%和2%。 疫情之后，为了应对高通胀，美欧主要央行快速、高强度调整货币政策，仅仅一年多时间，美联储加息11次，上调政策利率525个基点，欧央行加息10次，上调450个基点。从历史上看，在如此短的时间里这么快速、大强度地调整政策利率，是很少有的。与此同时，全球供应链在疫情结束之后逐步得到了恢复，大宗商品价格总体下行。我们看到，美欧的通胀水平已经由前期10%的高点回落到目前的3%左右。我们认为，发达经济体的通胀水平快速超预期下跌，也对中国的价格水平带来影响。我刚才讲的是从全球的视角来看这个问题，形象一点说，发达经济体通胀水平从十楼掉到三楼，中国从二楼掉到一楼。这是整体的宏观背景。 从国内来看，有效需求不足，部分行业产能过剩，社会预期偏弱，物价水平低位运行，这是从自己的角度来看。2023年CPI涨幅为0.2%，较上一年明显下降。IMF等国际金融组织、多个市场上的金融机构也预测，随着内需持续好转和外部价格形势变化，2024年中国的价格水平将温和回升。 回到第二个问题，人民银行会有什么样的政策举措？人民银行在货币政策工具的使用中，将强化跨周期和逆周期调节，为经济增长和物价稳定营造良好的货币金融环境。有三点想法跟大家分享。 一是维护价格稳定、推动价格温和回升作为把握货币政策的重要考量。要坚守货币政策目标，保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。 二是优化金融资源投向。引导金融机构科学评估风险，约束对产能过剩行业的融资供给，同时更有针对性地满足合理的消费融资需求。 三是加强金融政策和其他政策的协调配合。这是一个超越金融范围的、更为宏观的问题，要发挥政策合力，增加居民收入、扩大就业、完善社会保障体系、深入实施消费驱动战略，着力支持扩大内需，推动供需匹配，促进经济良性循环。谢谢。 经济日报记者：我的问题是，当前及未来一段时期我国经济发展面临挑战，又有机遇。央行在这样的背景下如何把握货币政策取向？谢谢。 潘功胜：我想可能今天来的绝大多数记者都想问同样的问题，这个问题非常重要，社会也普遍关心。 2023年，我国经济在疫情平稳转段后较快恢复，经济回升向好，高质量发展扎实推进。前一段时间国家统计局已经对外发布了，全年GDP增长5.2%，保持了较高的增速。尽管我国经济还面临着一些困难和挑战，比如说刚才讲的有效需求不足、部分产业产能过剩、社会预期偏弱、外部环境不确定性等。但是就央行的视角而言，还有不少积极有利的因素，我们看这些问题的时候，要看得更加综合和全面一点。过去几年，与发达经济体货币政策大放大收相比，中国的货币政策操作比较稳健，货币政策调控和传导机制也在不断丰富完善，为可持续地支持经济发展创造了条件。 当前，我国货币政策仍然有足够的空间，我们将平衡好短期和长期、稳增长和防风险、内部均衡和外部均衡的关系，强化逆周期和跨周期调节，为经济运行创造良好的货币金融环境。我们将于2月5日下调存款准备金率0.5个百分点，向市场提供长期流动性1万亿元。明天开始下调支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点，同时，我们将继续推动社会综合融资成本的稳中有降。下面，我想从四个方面来阐述： 一是总量上保持合理增长。继续运用存款准备金率、再贷款再贴现、中期借贷便利、公开市场操作等流动性投放工具，为社会融资总量及货币信贷合理增长提供有力支撑。我国目前法定存款准备金率平均水平为7.4%，与国际上主要经济体央行相比，空间还是比较大的，这是补充银行体系中长期流动性的一个有效工具。存款准备金率从2月5日开始正式实施，下调0.5个百分点，将向市场提供长期流动性约1万亿元。 二是价格上，主要是利率和汇率，兼顾内外均衡。在利率方面，货币政策操作坚持以我为主。当前物价水平和价格预期目标相比仍有距离。大家可能也注意到，11月、12月国内主要银行下调了存款利率。从明天开始，我们将把提供给金融机构的支农支小再贷款、再贴现利率由2%下调到1.75%，这些措施都将有助于推动信贷定价基准的贷款市场报价利率，也就是我们说的LPR下行。市场普遍预期美联储货币政策的转向，客观上也有利于我们扩大货币政策的操作空间。 在汇率方面，保持人民币汇率弹性，发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器功能。坚持汇率主要由市场决定，同时坚持底线思维，丰富应对工具，防止形成单边一致性预期并自我强化，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。 三是结构上注重提升效能。要更加注重处理好总量与结构、存量与增量的关系，着力做好“五篇大文章”。将普惠小微贷款的认定标准由现行单户授信不超过1000万元放宽到不超过2000万元，延续实施普惠小微贷款支持工具、普惠养老专项再贷款，适当增加支农支小再贷款、再贴现额度，扩大碳减排支持工具支持对象、拓展支持范围和增加工具规模。研究制定整合支持科技创新和数字金融领域的工具方案。坚持按照市场化、法治化原则，支持采取债务重组等多种方式，盘活被低效占用的金融资源，提高资金使用效率。 四是政策协调上形成合力。从国际比较看，目前我国政府部门尤其是中央政府总体债务规模并不高，积极的财政政策仍然有较好的空间。2023年第四季度，我们配合财政增发了1万亿国债，绝大部分会在2024年使用，形成投资和实物工作量。当前政府债券发行成本低，居民持有政府债券比例较低，购买政府债券还有提升的空间。货币政策在保持流动性合理充裕、保障政府债券大规模集中发行、支持投资项目建设方面有充分条件。 谢谢。 封面新闻记者：请问，2023年全年的信贷投放情况如何？怎样看待个别季度或月度数据波动较大？2024年是否还会继续维持高增？谢谢。 潘功胜：宣昌能副行长现在分管货币政策司，你的问题主要涉及到这方面，请他来回答。 中国人民银行副行长 宣昌能：关于这个问题，市场主体和媒体朋友们都很关心。刚才潘行长在开场白中也提到全年信贷支持实体经济的情况。 2023年，人民银行充分发挥货币政策总量和结构双重功能，引导金融机构强化对实体经济的信贷支持，信贷总量平稳较快增长。截止到2023年末，人民币贷款余额237.6万亿元，同比增长10.6%，全年新增22.7万亿元，同比多增1.3万亿元。信贷结构持续优化。截止到2023年末，普惠小微贷款余额同比增长23.5%，“专精特新”、科技中小企业贷款增速分别是18.6%和21.9%。制造业中长期贷款余额同比增长31.9%，其中，高技术制造业中长期贷款增速达到34%，基础设施业中长期贷款余额同比增长15%。这些重点领域和薄弱环节的贷款增速都显著高于10.6%的全部贷款增速。 另外，你提到个别季度或者月度的信贷数据波动比较大。根据历年情况，一季度尤其是1月份，新增贷款会多一些，4月、7月、10月都是贷款的小月，这种季节性规律很大程度上有经济金融运行的客观因素。比如，民间常常说“一年之计在于春”，各类经营主体一般会追求“开门红”，大的项目一般也在年初开工建设，还有年初的春耕备耕，春节前的工资发放，都会带来较为集中的融资需求。疫情防控转段以后，三年积累的信贷需求集中释放，使得去年一季度贷款冲高更加明显。总的来看，经济回升向好需要稳定、持续的信贷支持，关键是要把握好“度”，既要尊重客观规律，又要避免出现明显偏离历史水平的异常信贷行为。 关于2024年信贷形势情况，考虑到银行有“开门红”的行为，去年下半年各项政策持续显效，预计今年一季度仍然会保持较快的信贷增长。人民银行将引导金融机构把握好节奏，稳固支持实体经济力度，预计全年信贷投放节奏将会更加均衡。 最后我想补充的是，对于单月信贷数据的波动也不要过多解读，应该采取更加多元的视角，既可以看涵盖范围更广的社会融资规模，也可以从价格就是从利率的角度，观察融资成本的变化，合理评价金融对经济的支持力度。谢谢。 第一财经电视记者：防范化解金融风险，守住不发生系统性金融风险的底线是近年来我们金融工作的重要内容之一。您能否谈一谈，在当前形势下，对于防范金融风险尤其是系统性金融风险的一些考虑？谢谢。 潘功胜：谢谢。对于金融行业来说，防控金融风险是金融工作的永恒主题。中央对这个问题高度重视，中央经济工作会议、中央金融工作会议对此作出了一系列系统的部署。近日，习近平总书记在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班上再次强调，要着力防范化解金融风险，尤其是系统性风险。在此，我想结合贯彻落实好中央部署，从宏观的视角来谈一谈防范化解金融风险的几点认识，供大家参考。 首先，要在宏观层面把握好经济增长、经济结构调整和金融风险防范之间的动态平衡。经济是金融的根基，金融是经济的镜像反映，经济运行中的很多问题往往会从金融的端口溢出，并与金融风险相互交织。从源头上有效防控风险，关键是要把握好经济增长、经济结构调整和风险防范之间的平衡，也就是我们经常说的发展、改革和稳定之间的平衡。 第二，要强化金融监管，完善金融风险防范、预警和处置机制，筑牢金融安全网。有这样几点：一是要强化金融机构的公司治理和风险管理。金融机构是防范化解金融风险的“第一道防线”。二是要加强金融监管，宏观审慎管理、微观审慎监管、行为监管等各司其职、相互配合、形成合力。三是要推动金融安全网建设，提升风险监测、评估和预警能力，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制，建立权责对等、激励相容的风险处置责任机制，发挥好行业保障基金、金融稳定保障基金的作用，强化存款保险专业化风险处置职能。四是强化金融稳定的法治保障，加快推动出台金融稳定法等法律法规。 第三，有序化解重点领域风险，促使金融风险总体趋向收敛。近年来，一批突出风险点得到有效处置，金融机构经营整体稳健。去年以来，各部门和地方政府采取有效措施，积极化解房地产和地方债务风险。金融机构在金融管理部门的指导下，着力支持房地产企业特别是头部房企的融资渠道稳定。近日，人民银行将联合金融监管总局出台完善经营性物业贷款的有关政策，支持优质房企盘活存量资产，扩大资金使用范围，改善流动性状况。这份文件今天晚上或者明天晚上就会发布。地方政府债务有很强的区域性，面临偿债困难的主要是少数欠发达地区，对于经济和金融总量的影响有限。这个问题，去年11月底我在香港的一次会上阐述得比较全面。人民银行将继续配合行业主管部门和地方政府做好相关金融支持和风险化解工作。 第四，统筹金融开放和安全，不断提高开放宏观格局下的金融风险防控水平。一是近年来我们有序推进金融服务业和金融市场开放，不断提高跨境贸易投资便利化水平。二是深化人民币汇率形成机制改革，增强汇率弹性，同时健全跨境资金流动的宏观审慎管理，维护外汇市场平稳运行。刚才朱鹤新副行长也作了一些具体的解读。目前，企业外汇套保比例在25%左右，企业汇率避险意识显著提升。同时，人民币在跨境贸易收付中的占比达到25%左右，降低了币种错配风险。这两个25%是不重叠的，一个是汇率避险，一个是使用人民币。另外，中国外汇市场运行更有韧性，市场参与主体更加成熟，外汇市场的监管者在面对市场变化时更加从容，经验更加丰富。三是推进国际金融合作，积极参与国际金融治理，加强多边、双边等多层次对话沟通，牵头成立中美、中欧金融工作组，加强宏观经济政策协调，共同夯实全球金融安全网。上周，人民银行和美国财政部召开了第三次中美金融工作组会会议，中方是由宣昌能副行长牵头。四是完善金融业数据安全的管理措施，数据跨境流动将更加安全、便利，规则更加清晰。 下一步，人民银行将坚决落实好中央关于防范化解金融风险的各项部署，坚持系统观念、底线思维，守住不发生系统性金融风险的底线。以上就是我从宏观层面给大家分享的四方面看法。谢谢。 美国国际市场新闻社记者：2023年人民币对美元汇率出现贬值，请问央行如何展望今年的人民币汇率表现？有哪些因素可能会影响汇率？谢谢。 潘功胜：谢谢您的问题，刚才前面我们回答的问题都和您提的有些关系。 去年，在岸人民币汇率跟美元比跌了2%，离岸跌了2.5%，去年新兴市场国家的货币指数下跌3.8%。我们的邻国日本，日元下跌7.3%，韩元下跌2.7%。结合在一起，可以更加全面看去年人民币汇率的变化。汇率短期的影响因素是多元的，比如经济增长、货币政策、金融市场、地缘政治、风险事件等，中长期走势在根本上取决于经济基本面。所以我们判断，2024年人民币汇率将继续在合理的均衡水平上保持基本稳定。 支撑人民币汇率的因素主要有几个方面： 一是国内经济稳健运行。我国经济具有良好稳固的基本面，保持长期向好的总体趋势，这是人民币汇率基本稳定的重要基础。 二是外部国际金融环境出现了一些变化。我刚才在另外一个问题中跟大家分享了，市场对美联储货币政策的转向以及美元升值动能减弱，我想这一点应该是市场比较普遍的共识。中美货币政策周期的错位有望得到改善，这将推动中美利差趋于收敛，有助于人民币汇率和跨境资金流动更加趋于稳定和平衡。 三是人民币资产具有较好的投资和避险价值。中国的金融市场对外开放持续推进，人民币债券作为全球少数价格稳定的金融市场，对于境外投资者具有较强的吸引力。从去年9月份以来，中国的人民币债券市场已经连续四个月净流入，境外投资者持有的境内债券规模增加近5000亿元。 四是汇率稳定的微观基础更加坚实。国际收支基本平衡，经常项目差额和GDP的比例始终保持在合理区间，2023年前三季度是1.6%。跨境贸易和投融资便利化程度持续提高，跨境资金流动双向均衡。外汇市场韧性增强，参与主体更加成熟。我是2015年当的外汇局局长，八年时间，拿现在和那时候比，我觉得中国外汇市场的成熟度大大提升。而且汇率避险工具的使用更加广泛，人民币国际化使用水平快速提升，经营主体能够更好地应对外部冲击和汇率变动。 中央经济工作会议和中央金融工作会议强调，要保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。历史实践多次证明，人民银行、外汇局作为外汇市场的监管者，有经验、有能力、有信心应对各种冲击和挑战，维护我国外汇市场的稳定运行。 下一阶段，人民银行、外汇局将继续按照党中央、国务院决策部署，坚持汇率主要由市场供求决定，保持人民币汇率弹性，发挥汇率调节宏观经济和国际收支自动稳定器的功能。同时，坚持底线思维，丰富应对工具，防范汇率超调风险，防止形成单边一致性预期并自我强化。 在金融市场的运行中，大家关心的有汇市、债市，还有股市。刚才我跟大家分享了一些我对未来外汇市场变化走势的看法，我也想再借这个机会，顺便说一下对资本市场的看法。 党中央、国务院高度关注资本市场的稳定与发展。1月22日，国务院常务会议作了专题研究和部署。当前，我国宏观经济持续回升向好，宏观政策的空间和回旋的余地大，资本市场稳定健康发展具备坚实基础。人民银行将认真贯彻落实国务院常务会议精神，强化货币政策逆周期和跨周期调节力度，着力稳市场、强信心，巩固和增强经济回升向好态势，为包括资本市场在内的金融市场运行创造良好的货币金融环境。 谢谢大家。 金融时报记者：当前，国内银行存贷款利差正在逐渐缩小，我们也观察到，近期LPR保持不变，请问人民银行如何指导商业银行做好资产负债管理？有效推动降低社会综合融资成本？谢谢。 宣昌能：谢谢你的提问。这个问题刚才潘行长在回答相关问题的时候也有所涉及，特别是他刚才宣布了我们近期要推出的相关政策举措，在这里我再从总体上介绍一下2023年人民银行在这方面所做的工作，以及下一步在这方面的政策取向。 2023年，人民银行有效实施了一系列利率政策，促进社会综合融资成本明显下降。刚才潘行长提到，一是两次降低政策利率。去年6月和8月公开市场逆回购和中期借贷便利中标利率分别共计下降0.2和0.25个百分点，带动贷款市场报价利率（LPR）继续下行。二是调整优化住房信贷政策。继续落实首套房贷利率政策动态调整机制，8月底又及时调降了二套房贷利率下限40个基点，引导银行降低存量首套房贷利率。三是进一步推动存款利率市场化。主要银行在居民储蓄存款增长较快、贷款利率明显下降的基础上，三次下调存款利率，中长期存款利率降幅更大。 总的看，各项举措有力推动了企业融资和居民消费信贷成本明显下行。2023年，企业贷款加权平均利率为3.88%，同比下降0.29个百分点，持续创有统计以来新低；超过23万亿元的存量房贷利率完成下调，平均降幅0.73个百分点，每年减少房贷借款人利息支出约1700亿元。利率水平的整体下行有效减轻了企业、居民的利息负担，有助于激发贷款需求，优化金融资源配置，更好畅通国内经济循环。 刚才潘行长已经提到了，人民银行将下调支农支小再贷款、再贴现利率，国内银行也已经适度下调了存款利率，这些都有利于推动社会综合融资成本下行。下一阶段，人民银行还将继续通过改革的方式，增强利率政策的针对性和协同性，以我为主，内外平衡，进一步发挥利率政策在促消费、稳投资、扩内需中的积极作用。具体有几个方面： 一是合理把握利率水平，继续结合对未来物价变动趋势的判断，前瞻性把握好实际利率水平，保持与实现潜在经济增速的要求相匹配。 二是综合考虑存款利率与理财收益率、股息率等的比价关系，更好发挥存款利率市场化调整机制作用，支持银行降低负债成本，同时维护合理有序的市场竞争环境，为降低贷款利率创造条件。 三是推动银行加大向居民销售政府债券的力度，既为居民提供更多兼具安全性、流动性和收益性的投资产品，也进一步疏通储蓄向投资转化的多元化渠道。 四是在银行支持实体经济可持续和风险可控的前提下，完善贷款市场报价利率（LPR）形成机制，督促报价行提高报价质量；同时加强贷款利率监测与自律管理，防范企业部门资金空转和套利。 五是落实首套房贷利率政策动态调整机制，配合城市政府因城施策调整房贷利率政策下限，优化房贷、消费贷、经营贷等个人贷款的利率关系，支持房地产市场平稳健康发展。 此外，人民银行还将继续配合有关部门，清理规范银行不合理的涉企服务收费，切实降低企业的社会综合融资成本。 中央广播电视总台央视记者：中央提出要加快建设金融强国，请问央行在贯彻落实方面有什么考虑？谢谢。 潘功胜：谢谢，我来简要回答一下这个问题。党的十八大以来，我国的金融体制改革发展取得了重大进展。现代金融调控体系、金融监管体系、金融机构体系、金融产品和服务体系、金融基础设施体系建设持续推进，金融服务实体经济和防控风险能力显著增强。随着我国政治和经济地位的提升，中国央行的国际影响力和人民币国际化水平有了较大提升。这些都为金融强国建设奠定了良好基础。 目前，我国银行业资产规模居全球第一，债券市场规模居全球第二，外汇储备规模连续19年稳居全球第一。数字金融、绿色金融和普惠金融发展走在世界前列。人民币在国际货币基金组织特别提款权货币篮子中的权重排第三，80多个国家和经济体将人民币纳入储备货币。 建设金融强国是一个长期目标，也是一个系统工程，需要坚持市场化、法治化、国际化的基本逻辑，需要长期努力、久久为功。要坚持社会主义市场经济的改革方向，不断增强和完善金融市场配置资源的功能。持续健全金融法治，提升金融制度和政策的透明度、稳定性、可预期性。统筹推进深层次金融改革和金融高水平开放，持续推动金融服务业和金融市场对外开放，提升贸易和投融资便利化水平，加强与开放水平相适应的金融安全能力建设。 习近平总书记指出，金融强国应当具备“6大关键核心金融要素”，强调应当拥有强大的货币、强大的中央银行。货币是金融体系的基础，是综合国力、国际竞争力和宏观治理能力的综合体现。一个强大的货币，可以更好履行价值尺度、流通手段、支付手段和储藏手段功能，增强货币持有者的信心，满足对外开放和跨境投融资的需要，为国民经济健康发展提供有利的货币金融环境。 我们将更加聚焦以“双支柱”支撑实现“双目标”，也就是健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，实现币值稳定和金融稳定双目标。围绕货币政策、系统性金融风险防控、金融稳定和国家金融安全、国际金融治理与合作、金融市场、金融基础设施建设、金融管理和服务等职责，加快建设现代中央银行制度。持续推动金融供给侧结构性改革，优化金融机构体系和金融市场的结构、布局，加快构建中国特色现代金融体系。 同时，人民银行在建设强大的金融机构、强大的国际金融中心、强大的金融监管、强大的金融人才队伍等重点任务中，也都承担着重要职责。我们将坚持党中央对金融工作的集中统一领导，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚定走好中国特色金融发展之路，扎实做好各项工作，持续推动金融高质量发展，有力推进金融强国建设。谢谢。 21世纪经济报道记者：目前小微企业呈现出不均衡复苏。在金融支持民营企业方面，有什么进一步举措可以更好地激发经营主体的发展？谢谢。 朱鹤新：谢谢你的提问，刚才功胜行长给大家发布了两个重要的举措，直接利好我们民营经济的发展。因为支持民营经济发展是党中央的一贯方针，而且民营经济是我国经济体系的重要组成部分，民营经济面广量大，涉及到国计民生的方方面面，所以我们要全力以赴支持民营经济的发展。在稳定增长、改善民生、促进创业、增加就业方面，民营经济发挥了非常重要的作用。我们原来描绘民营经济经常说“五六七八九”，说明民营经济是非常重要的。 我们金融在服务实体经济中，民营经济是我们服务的一个重要战场，所以人民银行在这方面做了大量卓有成效的工作。一方面是怎么把这个理念贯彻起来，大家也知道我们一贯按照中央要求是“两个毫不动摇”，把民营经济当做自家人，和国有企业一视同仁地看待。第二个不光是理念上，还要落实到行动上，就是把我们的金融政策通过金融机构怎么更好地落实好，最关键的就是怎么把举措全力以赴地落实到民营经济当中，促进民营经济成为我们重要的生产极、重要的动力源，这方面我们取得了很大的成效。原来大家都提出融资难、融资贵，实际上这几年取得了很大的成效。这里可以用一组数据来说明我们在服务民营经济上取得哪些成效。去年末私人控股企业贷款余额超过41.2万亿元，全年增加3.8万亿元，同比多增9500亿元，授信户数是716万户，全年增加116万户，同比多增8万户。11月份新发放的私人控股企业贷款加权平均利率4.24%，与上年同期又下降了23个基点。 这次大家也关注到中央金融工作会议要做好“五篇大文章”，五篇大文章跟民营经济、民营企业有很大关联，所以我们在做好五篇大文章中更要注重金融支持民营经济的发展。人民银行主要在以下几方面做好工作： 一是抓好政策激励传导。我们不断完善政策工具，首先人民银行发布了重大利好、两大举措，这两大举措是我们政策工具箱当中一个部分，靠谁来执行？靠金融机构。我们金融机构怎么办？我们要全力以赴推动政策落地，把金融机构的一些诉求和民营经济发展的一些需要得到满足的方面结合起来，比如说尽职免责也好，考核也好，把这几方面有效结合起来，从而使我们的政策工具能发挥更大的作用。 第二，抓好服务能力建设。主要体现在金融机构上。现在通过科技赋能，通过我们信息孤岛的打通，可以解决我们在支持民营经济、民营企业方面的一些盲点，一些需要我们金融机构给予支持的方面，比如信用贷款也好，首贷也好，在这方面可以通过科技赋能、信息共享来解决。 第三，抓好多元化的资金供给。一方面通过传统信贷支持，第二方面通过债券等直接融资市场来支持，我们人民银行已经做了很多。当然，还有一些科技类的企业需要通过资本市场来给予支持。同时大家也关注到，民营企业当中有大量的科技型民营企业，在这上面人民银行是非常重视的。一方面是扩大科技型企业贷款的投放和科创类票据的发行，支持民营企业加大科技投入和研发。第二方面是配合有关企业、部门推动创投行业畅通“募投管退”的各个环节，高质量服务初创期民营科技企业发展。总的看，民营经济、民营企业是我们非常重要的方面，我们金融机构、金融企业应该发挥更大的作用。谢谢。 寿小丽：时间关系，最后一个问题。 凤凰卫视记者：我们想请问，这几年人民银行在推动内地金融业对香港高水平开放方面有哪些进展？另外，近期人民银行在促进两地金融合作、促进香港更好融入国家大局方面还有哪些新的举措？谢谢。 潘功胜：谢谢你的问题。在过去的若干年，人民银行基本上每年和香港有关机构都在不断地推动一些重大项目落地。扩大高水平对外开放是我国的一项基本国策，香港是主要的国际金融中心之一，是全球规模最大的离岸人民币市场，也是亚洲最重要的资产管理中心、私人财富管理中心。人民银行始终支持香港离岸人民币枢纽建设，推进内地金融业对香港高水平开放，坚定维护香港国际金融中心地位，维护香港长期繁荣稳定。 近年来，人民银行会同内地金融管理部门推出并不断优化沪深港通、债券通、跨境理财通、互换通等安排，为海外投资者通过香港配置内地股票、债券以及香港市民购买内地理财产品提供了很多的便利。 为进一步推动内地金融业的高水平开放，深化内地和香港的金融合作，巩固和提升香港国际金融中心地位，中国人民银行和香港金融管理局在前期充分准备的基础上，决定推出六项政策举措。下面，我请宣昌能副行长介绍这六项举措，宣副行长在人民银行分管国际业务。 宣昌能：下面，我介绍一下深化香港和内地金融合作的六项举措。中国人民银行和香港金融管理局决定推出六项金融举措，这涉及金融市场互联互通、跨境资金便利化以及深化金融合作等多个方面，可以概括为“三联通、三便利”。 具体来说：一是将“债券通”项下债券纳入香港金管局人民币流动资金安排的合格抵押品。二是进一步开放境外投资者参与境内债券回购业务，支持所有已进入银行间债券市场的境外机构参与债券回购，这个也包含“债券通”渠道。三是发布优化粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点的实施细则，拓展和便利大湾区个人投资渠道。四是在大湾区实施港澳居民购房支付便利化政策，更好满足港澳居民置业需求。五是扩大深港跨境征信合作试点范围，便利深港企业跨境融资。六是深化数字人民币跨境试点，为香港和内地居民企业带来更多便利。 下一步，人民银行将与内地及香港金融管理部门密切配合，共同推动各项政策措施落地见效，进一步优化金融服务，加强金融合作，助推香港国际金融中心进一步发展。谢谢。 潘功胜：前期，人民银行会同内地有关金融管理部门与香港金融管理局一起，就刚才宣副行长宣布的这些政策举措做了大量准备工作，部分措施的政策文件将在今天晚上由人民银行、香港金融管理局会同其他相关部门发布。 再过一段时间就是中国的春节，还有不到二十天的时间，在这里我也想祝福各位媒体界的朋友和家人，新春愉快、幸福安康！谢谢大家。 寿小丽：谢谢各位发布人，谢谢各位记者朋友的参与，今天的发布会就到这里。 2024-02-29/jilin/2024/0229/2223.html
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7月26日上午，人民银行长春中心支行召开2023年上半年吉林省金融统计数据新闻发布会。人民银行长春中心支行调查统计处、货币信贷管理处、金融研究处、国际收支处负责人通报全省上半年金融统计数据、金融支持实体经济、《吉林省金融支持黑土地保护实施意见》以及外汇收支有关情况，并回答记者提问。新华社、金融时报、央广网、吉林日报、吉林广播电视台、中国吉林网、凤凰网等媒体受邀参加。 2023年上半年吉林省金融统计数据情况 今年上半年，人民银行长春中心支行坚决贯彻人民银行总行和省委、省政府决策部署，坚持稳中求进工作总基调，精准有力实施稳健货币政策，督导全省金融机构靠前发力，各项贷款实现较快增长，信贷结构不断优化，实体经济融资成本稳中有降，金融对经济的支持持续加强。 各项贷款与社会融资规模实现较快增长 6月末，全省本外币各项贷款余额27540.35亿元，同比增长7.4%，较去年同期高1.3个百分点。各项贷款较年初增加1204.93亿元，同比多增170.40亿元。上半年，全省社会融资规模增量为1563.89亿元，同比多增503.55亿元。 分部门看，企业中长期贷款持续改善，住户经营性贷款保持较快增速。6月末，全省企业贷款余额19248.76亿元，同比增长8.0%。其中，企业中长期贷款余额11661.57亿元，同比增长9.8%，较去年同期高1.5个百分点。6月末，全省住户经营性贷款余额2252.40亿元，同比增长15.6%，较去年同期高11.1个百分点。 分用途看，个人消费贷款持续回升，汽车消费贷款提供主要动力。6月末，全省个人消费贷款余额6035.90亿元，同比增长3.1%，增速是近17个月以来最高水平。其中，汽车消费贷款余额570.71亿元，同比增长9.9%，较去年同期高31.8个百分点，增速为近33个月以来最高水平。 分机构看，部分金融机构较好发挥了贷款增长“稳定器”的作用。其中，国开行、农行、建行、邮储银行吉林省分行，吉林银行等五家金融机构上半年贷款新增为834.40亿元，占全省各项贷款新增的69.3%。 各项存款继续保持较好增长水平 居民存款大幅度增加 6月末，全省本外币各项存款余额34803.87亿元，同比增长9.2%。其中，住户存款余额23863.22亿元，同比增长15.2%，较年初增加1843.74亿元，同比多增311.94亿元；住户定期存款多增较多。住户定期存款较年初增加1987.97亿元，同比多增540.83亿元。非金融企业存款余额5799.48亿元，同比下降0.2%，较年初减少58.79亿元，同比多减102.86亿元。 信贷支持重点领域、薄弱环节和服务市场主体的力度不断加大 一是制造业支持力度持续加大。6月末，全省制造业贷款余额2080.74亿元，同比增长9.3%，较去年同期高4.6个百分点；较年初增加121.95亿元，同比多增58.13亿元。制造业中长期贷款余额同比增长9.9%，其中，汽车制造业中长期贷款增速为57%。 二是基础设施建设领域信贷平稳增长。6月末，全省基础设施类中长期贷款余额5449.51亿元，同比增长7.6%；较年初增加220.04亿元，同比多增57.53亿元。 三是小微企业贷款快速增长。6月末，全省小微企业贷款余额6466.87亿元，同比增长12.9%，高于各项贷款5.5个百分点；较年初增加424.70亿元，同比多增116.18亿元。全省小微企业授信户数达5.17万户，同比增长13.9%。 四是涉农领域贷款平稳增长。6月末，全省涉农贷款余额6512.75亿元，同比增长10.5%，比上年同期高2.8个百分点。其中，农户贷款余额1064.58亿元，同比增长15.9%，同比提高10.7个百分点。 五是服务业贷款增速突破“两位数”。6月末，全省服务业贷款余额13716.24亿元，同比增长10.5%，同比和环比分别提高4.1和0.9个百分点，较年初增加764.52亿元，同比多增408.20亿元；6月当月增加220.99亿元，为上半年单月最大增量。 六是市场主体融资成本稳中有降。1-6月，全省新发放企业贷款加权平均利率为4.62%，同比下降33个基点。其中，普惠小微贷款加权平均利率为5.94%，同比下降35个基点。 金融服务实体经济情况 服务实体经济是金融的出发点和落脚点。今年以来，人民银行长春中心支行坚决贯彻党中央、国务院关于经济工作的决策部署，深入落实人民银行总行、吉林省委省政府关于促进经济实现质的有效提升和量的合理增长的总体要求，坚持统筹谋划、靠前发力、多措并举，保持信贷合理增长，加大对实体经济重点领域和薄弱环节的金融供给，降低实体经济融资成本，拓宽市场主体融资渠道，为推动吉林经济高质量发展注入金融活力。截至6月末，全省本外币贷款较年初新增1204.9亿元，贷款增速7.4%，连续14个月保持东北三省首位。债务融资工具发行量达136.42亿元，同比增长42.1%。企业贷款加权平均利率4.62%，同比下降33个基点，呈持续下降态势。 聚焦信贷总量 保持贷款合理增长 一是强化政策引领。组织召开全省银行系统信贷支持稳增长专题会议，实施“1+3+N”促进信贷稳定增长工作机制，制定出台《深入贯彻落实稳健货币政策 支持建设现代化新吉林的指导意见》，指导银行机构围绕省委省政府关于持续推动“一主六双”战略，加快推进重大项目建设，发展“六新产业”，建设“四新设施”等系列决策部署，切实加大对吉林省经济发展重点领域和薄弱环节的信贷支持力度。 二是增加信贷资金来源供给。充分运用再贷款、再贴现、普惠小微贷款支持工具和科技创新、绿色低碳、交通物流、设备更新改造等领域专项货币政策工具，引导银行机构深挖市场主体信贷需求，为更多企业和项目争取优惠政策资金。1-6月，全省累计投放再贷款208.89亿元，同比增长78.63%；累计办理再贴现123.49亿元，同比增长36.33%。向符合条件的法人银行机构提供激励资金1.27亿元，撬动普惠小微贷款增量63.5亿元。指导银行机构运用各类创新型货币政策工具发放优惠利率贷款71.26亿元。支持法人金融机构发行大额存单、同业存单642.7亿元。 三是建立信贷投放调度分析机制。建立全省信贷投放情况周监测、月调度、季分析工作机制，按周监测银行机构信贷投放进展，按月调度信贷投放预期目标完成情况，按季召开全省金融运行情况分析会，掌握银行机构信贷投放过程中存在的问题和困难，并加强窗口指导，推动银行机构合理把握信贷投放节奏，稳固信贷对实体经济的支撑作用。截至6月末，全省本外币各项贷款余额27540.35亿元，较年初新增1204.93亿元，同比多增170.40亿元，贷款增速为7.4%，同比提高1.3个百分点。 聚焦重点领域 稳定信贷增长基本盘 一是强化基础设施项目金融保障。围绕新基建、交通、水利、新型城镇化等推动补短板项目建设，指导省内开发性、政策性银行用好用足金融支持工具补充项目资金本，组织商业银行做好项目配套融资，加大对重点项目中长期贷款的支持力度。截至6月末，全省中长期贷款余额17976.3亿元，较年初新增614.2亿元。2022年以来，累计发放重点基础设施项目贷款179.3亿元。 二是支持制造业高质量发展。制定印发《关于做好吉林省制造业金融支持与服务的通知》《关于做好2023年制造业中长期贷款金融服务有关工作的通知》《关于金融服务汽车产业集群“上台阶”工程的若干举措》等文件，引导和督促银行机构聚焦汽车产业集群“上台阶”工程、医药强省等重大战略，加大制造业贷款投放力度。建立吉林省银行机构制造业贷款投放考核评价制度，按季对银行机构制造业贷款、制造业中长期贷款投放情况开展考核评级和结果通报。截至6月末，全省制造业贷款余额2080.74亿元，同比增长9.3%；制造业中长期贷款余额963.5亿元，同比增长9.9%，其中，汽车制造业中长期贷款增速为57%。 三是强化科技创新领域金融支撑。引导银行机构加大对科技小巨人企业、高新技术企业、科技型中小企业的信贷投放力度，支持创新型省份建设，截至6月末，吉林省科技型企业贷款增速31.7%，高于全省各项贷款增速23.4个百分点。深化“专精特新”中小企业金融服务，持续推进银企信息共享，大力发展知识产权质押融资、信用贷款支持模式。截至6月末，全省省级以上“专精特新”中小企业贷款余额361亿元，同比增长33.1%。 四是稳定房地产开发贷款。将省内地方法人银行业金融机构房地产贷款集中度上限上浮2.5个百分点，鼓励地方法人银行机构适度加大房地产贷款投放。截至6月末，房地产开发贷款余额1577.88亿元，同比增长4.93%，增速同比提高2.97个百分点。指导省国开行及时将保交楼专项借款资金发放到位，鼓励商业银行为保交楼项目提供配套融资支持，助力项目加快建设交付。 聚焦薄弱环节 助力补齐经济发展短板 一是提升小微企业金融服务水平。印发《关于建立小微企业“四张清单”金融服务机制的通知》，推动银行机构建立小微企业金融服务授权、授信、尽职调查、内部激励等四张清单，促进加快构建敢贷、愿贷、能贷、会贷长效机制。开展“金润吉林”专项行动，精准搭建政银企信息互通对接渠道。截至6月末，全省小微企业贷款余额6466.87亿元，同比增长12.9%；小微企业授信户数5.17万户，同比增长13.9%。 二是做好金融支持农业强省建设工作。深化乡村振兴金融服务，牵头组织召开吉林省金融支持乡村振兴工作推进会，制定印发《吉林省2023年乡村振兴金融服务工作要点》，开展金融支持“一县一业”专项行动，持续增加信贷供给。围绕实施“双千”工程，出台《吉林省金融支持粮食安全暨“千亿斤粮食”工程若干举措》，开展吉林省肉牛养殖小农户金融服务能力提升等专项行动，强化金融精准支持。截至6月末，全省涉农贷款余额6512.75亿元，同比增长10.5%，增速同比提高2.8个百分点。其中，粮食安全领域贷款余额1880.1亿元，同比增长14.9%。 三是积极支持创业就业。指导银行机构落实好《吉林省创业担保贷款实施办法》，扩大经办银行范围，指导银行机构重点加大对高校毕业生就学创业、返乡农民工创业的金融支持力度。强化创业担保贷款考核评价和通报工作，促进贷款投放增量扩面。截至6月末，全省当年累计发放创业担保贷款11.6亿元，直接扶持6050人，带动1.4万人就业再就业。深化“金融活水惠个体”专项行动，开展个体工商户金融服务月活动，组织银行机构走访对接，切实提供信贷支持，促进提升社会就业面。截至6月末，全省个体工商户贷款余额902.3亿元，同比增长13.3%。 四是做好金融促消费工作。围绕有效实施扩大内需战略，出台《关于金融助力吉林省恢复和扩大消费的若干措施》，引导金融机构进一步加大对汽车、文旅、住房等消费领域的金融支持力度。支持省内15家银行机构设立文旅金融办公室，建立文旅产业信贷直达机制，推进文旅项目融资对接。截至6月末，全省文旅企业贷款余额466亿元，同比增长14%。下调省内部分城市首套住房商业性个人住房贷款利率下限，提高居民住房消费意愿。5月份，全省个人住房贷款平均利率为3.98%，同比下降69个基点。其中，首套房贷款平均利率为3.91%，同比下降69个基点。 聚焦定价能力 降低实体经济综合融资成本 一是发挥存款利率市场化调整机制作用。积极发挥省、市两级自律机制作用，引导金融机构自主合理确定存款利率水平、存款期限结构。推动吉林省农村信用社联合社和吉林银行签署战略合作协议，建立存款定价协调机制，共同维护吉林省市场利率定价秩序稳定。1-6月，吉林省定期存款加权平均利率为2.35%，同比下降5BP，为继续推动实际贷款利率稳中有降奠定了有力基础。 二是推动企业贷款利率下行。鼓励金融机构对“三农”、小微企业、绿色低碳、科技创新等领域，通过给予内部资金转移价格优惠和考核利润补贴，降低企业贷款利率水平。运用再贷款等货币政策工具向法人金融机构提供低成本信贷资金，引导贷款利率进一步降低。1-6月，吉林省企业贷款加权平均利率为4.62%，同比下降33个基点，其中，小微企业贷款加权平均利率为5.64%，同比下降34个基点。 三是对普惠小微企业贷款给予减息支持。充分发挥货币政策工具的激励作用，指导银行机构积极运用普惠小微贷款阶段性减息工具，按照“应减尽减、应减快减”的原则，采取直接扣减、先收后返等方式，对2022年第四季度存量和新发放的普惠小微贷款进行减免利息，缓解普惠小微企业和个体工商户的财务成本和还款压力。共支持全省119家银行业法人机构累计为63万笔普惠小微贷款减免利息1.5亿元。 聚焦融资渠道 推进债务融资工具发行创新高 一是建立多方联动机制。成立债券支持吉林经济转型发展工作专班，出台《关于做好债券市场支持吉林经济绿色转型发展服务工作的通知》，强化与银行间债券市场交易商协会、政府主管部门、主承销商、发债企业的常态化联络与协调。二是建立优选入库机制。优选《绿色债券支持企业名录》成熟层企业21家，培育层企业19家，作为金融机构和债券融资中介机构授信、评级和享受政策优惠的锚定对象，享受央行分类指导、重点培育、跟踪服务、政策优惠。三是建立业务协同机制。引导金融机构通过“投承联动、债贷结合”方式加大对发债企业支持力度，银行机构投资省内企业债务融资工具79亿元，为绿色转型领域重点债券项目新增授信268.06亿元，当期投放53.27亿元。四是建立宣传培训机制。开展“债兴吉林”债券融资宣传推介系列活动，总结十大典型案例和七项创新产品，推广可复制的成功经验和特色做法。推动金融机构与省内重点绿色企业签订《锚定“入库进录”绿色企业提供综合金融服务合作备忘录》，为重点绿色企业提供更精准的服务。1-6月，吉林省发行债务融资工具136.42亿元，同比增长42.1%。 下一步，人民银行长春中心支行将继续贯彻执行好稳健的货币政策，引导金融机构进一步加大对我省经济发展重点领域和小微企业、乡村振兴等薄弱环节的金融支持，推动企业综合融资成本稳中有降，积极推进债务融资工具发展，为吉林经济稳增长提供有力的金融支撑。 第一，多渠道增加融资供给。引导银行机构保持贷款合理增长，稳固支持实体经济力度。把握好贷款投放节奏，保持全年信贷可持续投放。发挥好存款准备金、再贷款、再贴现、创新型货币政策工具的引导作用，支持银行机构不断提升信贷投放能力、优化信贷结构。 第二，深化中小微企业金融服务。进一步发挥金融服务小微企业“四张清单”机制作用，提升银行机构服务小微企业的内生动力和服务能力，保持小微企业贷款较快增长，提升企业贷款可得性和金融服务覆盖面。提升“专精特新”中小企业金融服务质效，开展“专精特新”中小企业金融上门服务月活动，组织银行机构摸排我省“专精特新”中小企业生产经营状况和融资需求，上门提供金融服务，进一步解决“专精特新”中小企业融资难题，提升企业金融服务获得感。 第三，继续做好乡村振兴金融服务工作。加强政策统筹指导，会同有关部门制定出台《吉林省金融支持全面推进乡村振兴 加快建设农业强省的实施意见》，引导金融机构进一步增加“三农”领域金融供给。扎实推进金融支持“一县一业”、肉牛养殖小农户、农业产业化联合体等专项行动，强化对乡村特色产业、重点涉农主体的金融支撑。深入开展乡村振兴金融服务“边境行”，指导银行机构围绕重点边境村文旅、林特产业发展做好金融服务，会同省边境办落实好边境地区重大项目和重点企业融资需求监测机制。 第四，加大重点领域金融支持力度。引导金融机构进一步加大对制造业、绿色发展、交通物流、科技创新等领域的信贷支持力度，完善汽车产业、科技创新企业金融支持政策，持续推进“金润吉林”政银企对接专项行动，保障重点领域和重点经营主体的融资需求，不断拓宽金融服务覆盖面和企业获得感。 第五，进一步推进绿色债务融资工具发展。制定《推动吉林省绿色债券发展三年行动计划》，明确绿色债券发展阶段性目标、任务和措施，推进我省绿色债券可持续发展。进一步完善“吉林省债券融资项目储备库”和“绿色债券支持企业名录”，精准对接、高效服务。加强与主承销商、交易商协会、中介机构的协调联动，为绿色债券潜在发行主体提供政策、业务、产品等系统的综合金融服务，力争全年绿色债券发行取得重大突破。 《吉林省金融支持黑土地保护实施意见》制定出台情况 为深入贯彻习近平总书记重要讲话重要指示精神，全面落实国家粮食安全战略和实施吉林省“千亿斤粮食”产能建设工程，近日，人民银行长春中心支行会同吉林省农业农村厅、吉林省财政厅、吉林省地方金融监督管理局印发《吉林省金融支持黑土地保护实施意见》(以下简称《实施意见》)。《实施意见》从金融支持黑土地保护的总体要求、工作目标、组织体系、重点领域、产品体系、保障措施等方面提出23条具体意见，对黑土地保护金融支持工作作出具体部署，积极推动粮食产能提升、农业强省建设取得实效。 《实施意见》提出，要努力实现黑土地保护类贷款增速不低于同期各项贷款增速。黑土地地力指数保险试点覆盖面逐步扩大、带动效应有效提升。引导黑土地保护信贷资金投入的货币政策、财政政策及其他保障政策逐步完善、金融服务黑土地保护能力和水平持续提升的工作目标。在重点支持领域方面，《实施意见》强调，要围绕藏粮于地，精准聚焦黑土地保护、治理、修复和利用等重点领域强化资金支持，全面助力“千亿斤粮食”产能建设工程和“黑土粮仓”科技会战；要推广科学耕作方式，鼓励申请贷款的种植主体运用免（少）耕、深松等保护性耕作技术，切实提升黑土地质量；要加强黑土地保护绿色发展金融支持，对符合绿色产业、绿色信贷、绿色债券支持条件的黑土地保护项目融资需求给予优先支持、优惠政策；要切实加大粮食种植主体信贷支持力度，加大对运用保护性耕作技术的农民合作社、专业大户和家庭农场等新型农业经营主体的信贷支持力度；要强化农业机械装备信贷支持，对技术水平高、发展潜力大的农机企业和新型农机服务组织给予优先支持。在完善黑土地保护政策保障体系方面，《实施意见》提出，要强化货币政策工具运用，发挥好存款准备金、支农支小、再贴现等政策工具的正向激励作用，引导银行机构加强对乡村振兴的金融支持。要加强普惠金融发展专项资金保障，加大财政直达资金投入。要切实发挥农业融资担保公司政策性担保的重要作用。保护利用好黑土地是推动粮食安全和农业可持续发展的重要举措。人民银行长春中心支行年初制定印发《吉林省金融支持粮食安全暨“千亿斤粮食”产能建设工程若干举措》《金融创新加速行动实施方案》，切实引导金融机构创新金融产品、提升金融服务助力吉林省乡村振兴发展；以深化金融改革激发金融活力，积极申建四平市普惠金融改革创新试验区，按照“边申边建”原则，推动申建地区金融机构按照市场化原则将信贷资金支持与黑土地保护质量相关指标改善程度挂钩，引导种植主体提升黑土地保护意识、增强黑土地保护成效。下一步，人民银行长春中心支行、吉林省农业农村厅、吉林省财政厅、吉林省地方金融监督管理局将加强协作配合，指导金融机构认真抓好《实施意见》落实落细，不断加大黑土地保护领域的资金投入、产品和服务模式创新力度，为“千亿斤粮食”产能建设工程、保障粮食安全作出新的金融贡献。 外汇收支基本情况 2023年上半年，随着稳经济促发展政策措施得到有效落实，吉林省银行代客涉外收付款规模稳中有升，总体向好趋势明显。1-6月，吉林省银行代客涉外收付款总额为118.4亿美元，同比增长4.5%。其中，涉外收入35亿美元，同比增长3.5%，涉外支出83.3亿美元，同比增长4.9%。收支逆差48.3亿美元，同比扩大5.9%。分项目看，经常账户涉外收付款113.3亿美元，同比增长5.6%；资本和金融账户涉外收付款3.2亿美元，同比下降36.5%。银行结售汇总额为73.8亿美元，同比下降7.6%；结售汇逆差30.5亿美元，同比增长4.6%。 2023-07-28/jilin/2023/0728/2048.html
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在改革开放中推进外汇管理事业创新发展 国家外汇管理局局长 潘功胜 1979年3月13日，国务院批准设立国家外汇管理总局，拉开了外汇管理体制改革的序幕。40年来，外汇管理部门始终服务党和国家事业大局，坚持社会主义市场经济改革方向，坚持对外开放基本国策，在促进贸易投资自由化便利化、高效集约配置外汇资源的同时，有效应对金融危机冲击。党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，外汇管理部门紧紧围绕“五位一体”总体布局和“四个全面”战略布局，积极服务开放型经济新体制，成功抵御跨境资本流动高强度风险冲击，与新时代全面开放新格局和国家治理体系治理能力现代化要求相适应的外汇管理体制机制在实践中日趋完善。 顺应社会主义市场经济改革方向和开放型经济发展趋势，外汇领域改革开放在复杂条件下取得历史性成就 改革开放40年是人民币可兑换程度显著提高的40年。随着我国逐步成为世界第一大货物贸易国、第二大外来直接投资国和第三大对外直接投资国，开放型经济发展对人民币可兑换提出越来越高的要求。1996年接受《国际货币基金组织协定》第八条款义务，实现经常项目可兑换。新世纪以来，稳妥有序推进资本项目可兑换，直接投资实现基本可兑换，外债从事前审批转向宏观审慎管理，跨境证券投资渠道不断拓展，按国际货币基金组织分类标准评估，我国资本项目已具有较高可兑换程度。 改革开放40年是市场在外汇资源配置中的决定性作用不断加强的40年。40年来，人民币汇率制度经历了从官定汇率到市场决定、从固定汇率到有管理浮动汇率的重大演变。改革开放之初实行外汇留成制度，1980年以后逐步形成官方汇率和外汇调剂市场汇率并存的双重汇率制度。顺应计划经济向市场经济转变，1994年实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度。按照党的十六届三中全会要求，2005年实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。近年来，我国参与主体多元化、交易产品不断丰富、基础设施不断完善的外汇市场持续创新发展，人民币汇率弹性不断增强，其外汇市场“自动稳定器”功能得以更好发挥，外汇市场资源配置效率进一步提高。 改革开放40年是外汇储备在大规模经营和服务国家战略方面积累丰富经验的40年。1981年起，我国逐步建立和完善外汇储备管理制度。新世纪以来，随着涉外经济发展，我国逐渐摆脱外汇资源短缺状态，外汇储备规模2006年以来稳居世界第一。一方面，面对国际金融市场大幅波动和大规模经营挑战，外汇储备加强中长期战略摆布，审慎优化货币和资产结构，保障安全性、流动性和保值增值，基本形成适应大规模外汇储备和我国国情的经营管理模式。截至2018年末，我国外汇储备余额3.07万亿美元，较1978年末增长1.84万倍。另一方面，外汇储备积极服务国家重大战略，拓展多元化运用。2003年成立中央汇金公司，创造性支持金融机构改革。2011年成立储备委贷办，不断拓展外汇储备多元化运用，坚持市场化原则，为服务“走出去”和“一带一路”建设发挥了重要作用。 改革开放40年是成功应对金融危机风险冲击的40年。外汇管理部门始终坚持底线思维，在复杂的历史条件下有效维护外汇市场稳定，为改革开放保驾护航。在1997年亚洲金融危机和2008年国际金融危机中采取多项措施，避免外部风险传染。2015年底至2017年初，受国内外多重因素影响，我国外汇市场几度出现较严重的“跨境资本大规模流出—外汇储备持续下降—人民币贬值压力增大”负向螺旋。按照党中央、国务院决策部署，外汇管理部门积极采取一系列稳定外汇市场的综合性措施，避免了可能发生的高强度外汇市场冲击。2018年以来，经济运行稳中有变，外部环境发生明显变化，外汇市场出现边际变化。外汇管理部门深入总结近年来成功应对外汇市场高强度风险冲击的实战经验，坚持底线思维，多措并举打好防范化解重大风险攻坚战，在复杂严峻的形势下有力维护了外汇市场稳定和国家经济金融安全。 在开放的环境中适应开放，与开放型经济新体制相适应的外汇管理体制机制不断完善 促进贸易投资自由化便利化的政策框架基本形成。以外汇管理理念和方式“五个转变”统领贸易投资自由化便利化改革。“放管服”改革成效明显，行政审批事项大幅减少，同时带动管理重心从重审批转向重事中事后监管。加强依法行政顶层设计，适时修订完善《外汇管理条例》。推进经常项目外汇管理改革，近年来先后实施货物贸易和服务贸易外汇管理改革，企业单笔业务办理时间下降70%以上。提升跨境投融资自由化便利化，贯彻事前准入+负面清单的管理模式，大幅节约市场主体“脚底”成本。支持自由贸易试验区、粤港澳大湾区建设，支持海南全面深化改革开放，开展外汇管理改革先行先试，打造外汇管理改革开放新高地和试验田。 具有中国特色的跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架初步形成。宏观审慎从维护外汇市场稳定大局出发，以防控大规模、不稳定跨境资本流动冲击引发系统性金融风险为总体目标，主要针对外汇市场顺周期波动，采取必要的逆周期管理工具，调控市场主体交易行为，强化对系统重要性机构监测监管。微观监管保持政策和执法标准跨周期稳定性、一致性和可预期性，坚持功能监管，加强行为监管，分类管理、合理引导对外投资健康有序发展，打击跨境套利、地下钱庄、非法网络炒汇等违法违规活动，强化反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管。 开放条件下金融宏观调控政策框架经受住了经济周期考验。我国开放型经济体金融宏观调控框架，经受住了从加入世贸组织之后“双顺差”，到美国量化宽松，再到美国复苏加息的完整周期考验。在这一框架下，外汇储备按照国务院、人民银行、外汇局三级授权管理，成为货币政策有效兼顾对内对外两组目标两组工具的重要载体和政策纽带，在我国成功抵御历次严重外部冲击中发挥了重要的“护城河”作用。 新时代明确新目标，新时代开启新征程。让我们更加紧密地团结在以习近平同志为核心的党中央周围，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实习近平总书记在庆祝改革开放40周年大会、省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班开班式、十九届中央纪委三次全会的重要讲话精神，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，坚持稳中求进工作总基调，坚持以供给侧结构性改革为主线，坚持深化市场化改革，扩大高水平开放，继续打好三大攻坚战，进一步增强做好外汇管理工作的责任感、使命感和紧迫感，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，为决胜全面建成小康社会、夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利作出新的更大贡献！ （原文刊载于《人民日报》2019年03月11日17版） 2019-04-12/shanghai/2019/0412/1021.html
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2月16日上午，人民银行长春中心支行召开2022年吉林省金融统计数据新闻通气会。人民银行长春中心支行调查统计处、货币信贷管理处、国际收支处负责人就全省2022年金融统计数据、金融支持实体经济以及外汇收支相关情况进行新闻发布，并回答记者提问。新华社、金融时报、吉林日报、城市晚报等10余家媒体受邀参加。 2022吉林省金融统计数据情况 2022年，面对复杂的国内外经济形势和疫情反复冲击，人民银行长春中心支行坚决贯彻人民银行总行和省委、省政府决策部署，全面落实稳经济一揽子政策和接续政策，充分发挥货币政策工具的总量和结构双重功能，灵活精准发力，切实为实体经济提供高质量金融服务，综合融资成本进一步下降，为吉林经济企稳向好营造了良好的金融环境。 一、信贷供给与社会融资规模合理增长 2022年，全省社会融资规模累计新增2537.30亿元。2022年末，全省本外币各项贷款余额26335.42亿元，同比增长7.0%，高于上半年0.9个百分点；全年各项贷款增加1725.59亿元。 分部门看，企业贷款增长势头良好，住户贷款呈现恢复性增长。企业贷款余额18340.92亿元，同比增长8.9%，高于全部贷款1.9个百分点；当年新增1498.84亿元，同比多增86.49亿元。住户贷款余额7983.74亿元，同比增长3.1%，增速较全年最低点提高3.3个百分点。 分用途看，个人消费贷款持续回升，汽车消费贷款提供主要动力。个人消费贷款余额5968.47亿元，同比增长1.2%，增速是近10个月以来最高水平。其中，汽车消费贷款余额545.66亿元，同比增长4.8%，高于上年同期15.6个百分点。 二、各项存款继续保持双位数增长 2022年末，全省金融机构本外币各项存款余额32733.15亿元，同比增长10.6%，连续7个月保持双位数增长；当年新增3136.82亿元，同比多增787.03亿元。住户存款余额22019.67亿元，同比增长14.7%，当年新增2830.33亿元，同比多增733.35亿元。 三、信贷投放重点突出 一是制造业贷款保持良好增长势头。2022年末，全省制造业贷款余额1958.79亿元，同比增长6.4%，高于去年同期6.1个百分点；全年新增118.13亿元，同比多增113.41亿元。二是乡村振兴金融支持力度持续增强。涉农贷款余额同比增长9.2%，高于去年同期5.0个百分点，其中，农林牧渔业贷款余额同比增长15.0%；涉牛贷款余额245.45亿元，同比增长51.6%。三是普惠小微企业服务水平持续提高。普惠小微企业贷款余额2358.04亿元，同比增长15.1%，高于各项贷款增速8.1个百分点；贷款户数达49.6万户，同比增长14.0%。四是信贷绿色化水平不断提高。绿色贷款余额同比增长21%，绿色信贷增量占各项贷款增量的比例达22.5%，其中，清洁生产产业和生态环境产业贷款分别增长68.4%和38.9%。五是金融助力科技创新力度加大。科学研究和技术服务业贷款余额116.19亿元，同比提高5.1%。专精特新企业贷款余额225.26亿元，同比增长18.2%；获贷企业307家，年内新增26家。其中，专精特新“小巨人”贷款余额55.2亿元，同比增长61.7%。 同时，实体经济综合融资成本进一步下降。全省一般贷款加权平均利率为5.70%，较上年同期下降56个基点。其中，企业贷款加权平均利率为5.02%，较上年同期下降40个基点。 金融支持实体经济情况 2022年，人民银行长春中心支行深入落实人民银行总行各项货币信贷政策，着力加大稳健货币政策落实，构建“1+3+N”货币信贷政策体系，强化政策指引、考核督导和多点发力，开启金融支持实体经济发展“加速度”，以超常决心、超常措施、超常努力，有力支持地方经济止跌、回升。 一、货币政策工具激励引导作用充分发挥 一是加大再贷款、再贴现支持力度。指导法人银行机构创新“微商贷”“吉科易贷”“红孵贷”“鹿易贷”“菌农乐”等20余款“再贷款+”信贷产品，提升央行优惠资金精准滴灌作用。2022年，全省累计投放再贷款512.13亿元，同比增长34.4%，创历史新高；累计办理再贴现132.9亿元。二是发挥普惠小微贷款支持工具激励撬动作用。将普惠小微贷款支持工具激励资金支持比例扩大至2%，进一步扩大普惠小微贷款投放。2022年，运用普惠小微贷款支持工具累计向符合条件的10家法人银行机构提供激励资金1.36亿元，撬动普惠小微贷款增量68亿元。三是强化各项结构性货币政策工具的精准支持。组织银行机构积极对接人民银行总行推出的各项结构性货币政策工具，加大对重点领域的优惠信贷资金支持力度。2022年，省内银行机构发放符合碳减排支持工具条件的贷款63.6亿元；发放符合煤炭清洁高效利用专项再贷款条件的贷款3.5亿元；发放符合科技创新再贷款条件的贷款62.5亿元，支持科创企业368家；发放符合交通物流专项再贷款条件的贷款46.6亿元，带动就业人数7.3万人；发放符合设备更新改造专项再贷款条件的贷款27.6亿元，支持项目37个。 二、重点领域金融支持力度持续加大 一是加大重大项目金融支持力度。围绕“一主六双”高质量发展战略、“六新产业”“四新设施”等省内重大战略和重点项目工程，引导银行机构加大项目贷款投放力度，指导省国开行、省农发行运用政策性、开发性金融工具为我省重点基建项目提供资本金支持，引导省内银行机构积极做好项目配套融资。截至2022年末，省内银行机构累计为我省重点基建项目提供基金和信贷融资169.7亿元，全省中长期贷款增速33.3%，高于全省贷款平均增速26.3个百分点。二是强化制造业信贷支持。印发《银行机构信贷支持制造业情况考核评价方案》，督促银行机构加大制造业贷款投放力度。开展金融助力“专精特新”中小企业高质量发展专项行动，建立企业“名单+信息档案”共享推送机制，组织银行机构精准对接并提供信贷支持。三是积极发展绿色金融。牵头省内六部门出台《关于加快发展绿色金融的实施意见》，制定《关于推动绿色金融发展的工作方案》，积极推动长春市申建绿色金融改革创新试验区。与省生态环境厅签订战略合作框架协议，指导银行机构创新绿色信贷产品36项，成立绿色专营机构25家。按季开展信贷支持绿色领域考核评估和结果通报，督促银行机构加大绿色贷款投放力度。2022年末，全省绿色贷款余额2236.3亿元，同比增长21%；全年推动企业发行绿色债券45.4亿元，同比增加30.4亿元。 三、薄弱环节金融服务质效全面提升 一是不断深化小微企业金融服务。指导银行机构制定金融服务小微企业“敢贷愿贷能贷会贷”实施细则，持续扩大普惠小微企业贷款投放，强化信用贷款支持力度。开展“金融活水惠个体专项行动”，组织银行机构通过走访问需，全面对接和切实满足个体工商户融资需求，年内累计对接个体工商户7.1万户，提供贷款支持68.9亿元。联合省级12部门开展吉林省“信贷产品进万企”专项行动，组织全省人民银行系统全年开展政银企对接活动243场，对接企业7688户，达成融资金额378亿元。二是持续改善乡村振兴服务质效。出台《吉林省金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果全面推进乡村振兴的实施意见》，引导金融机构加大涉农贷款投放力度。制定金融支持肉牛产业10条措施，实施肉牛产业“百亿信贷资金支持计划”。开展信贷支持乡村振兴省级重点帮扶县专项行动，引导信贷资金向重点帮扶县倾斜。13个省级乡村振兴重点帮扶县各项贷款增速13.1%，高于全省各项贷款增速6.1个百分点。三是着力加大文旅行业金融纾困力度。积极应对疫情冲击，出台《金融支持吉林省文化和旅游行业恢复发展的若干措施》，单独调配30亿元再贷款和再贴现专用额度，推动银行机构设立金融文旅工作办公室，建立文旅产业贷款信贷直达机制，加大文旅行业信贷投放力度。 四、实体经济融资成本保持低位运行 一是持续释放LPR改革效能。督促金融机构优化内部资金转移定价，切实降低实际贷款利率，帮助企业降低融资成本。2022年，吉林省企业贷款加权平均利率为5.02％，较去年下降40BP，创历史新低，共为实体经济让利36.3亿元。二是发挥存款利率市场化调整机制作用。推动法人银行合理确定存款挂牌利率水平，降低负债成本，为进一步降低全省企业综合融资成本创造有利条件。2022年，全省定期存款加权平均利率为2.43%，较去年下降6个基点。三是多渠道增加低成本资金供给。规范大额存单和同业存单备案制度，增加法人银行低成本资金来源。2022年全年，吉林省大额存单和同业存单累计共发行737.5亿元，较去年增加40亿元。 外汇收支基本情况 2022年上半年，吉林省经历疫情冲击，涉外经济发展受到较大影响，银行代客涉外收付款规模下降明显。下半年以来，随着稳经济促发展政策措施得到有效落实，银行代客涉外收付款规模显著回升，总体加快恢复的向好趋势尤为明显。2022年，吉林省银行代客涉外收付款总额为252.6亿美元，同比下降10.1%，降幅较上半年收窄9.2个百分点；收支逆差98.8亿美元，同比收窄32.2%。银行结售汇总额为171.4亿美元，同比下降13.7%，降幅较上半年收窄2.5个百分点；结售汇逆差58.6亿美元，同比下降42.7%。我省跨境资金流动呈现以下特点：一是货物贸易项下涉外收付款总额为191.1亿美元，同比下降8.5%，较上半年降幅收窄2.1个百分点。其中，货物贸易项下涉外收入61.7亿美元，同比增长31.6%。二是服务贸易项下涉外收付款总额为47.1亿美元，同比下降12.4%，较上半年降幅收窄28.5个百分点。三是资本和金融账户项下涉外收付款总额为11.8亿美元，同比下降28.8%，较上半年降幅收窄20.5个百分点。 2023-02-17/jilin/2023/0217/1924.html
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3月11日下午，人民银行行长、党委副书记易纲同志主持，召开人民银行党委、外汇局党组理论学习中心组2019年第二次集中学习会，专题传达学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十三次集体学习时的重要讲话精神。人民银行党委成员、外汇局党组成员参加会议。 人民银行党委、外汇局党组学习后一致认为，党中央始终高度重视金融工作。党的十八大以来，习近平总书记在全国金融工作会议、党的十九大、中央经济工作会议等会议上，就金融工作发表一系列重要讲话，作出一系列重要指示、批示。2019年2月22日，中央政治局又以“完善金融服务、防范金融风险”为主题举行第十三次集体学习，习近平总书记发表了重要讲话。习近平总书记既充分肯定我国金融业发展取得的巨大成就，又深刻分析了金融业面临的新形势、存在的突出问题和风险，对做好新形势下的金融工作具有很强的指导意义。人民银行、外汇局系统要结合工作实际，认真贯彻习近平总书记关于金融工作的系列重要讲话精神，把党中央的决策部署落实好。 一是进一步深化对国际国内金融形势的认识。国际国内经济金融形势越复杂严峻，人民银行、外汇局各部门、各单位越要加强宏观经济金融走势分析，密切关注金融市场运行变化，以及金融机构运营状况，为党中央科学决策、总行制定措施提供技术支持。分支机构要注重对所在地区经济金融形势、金融机构、金融市场、金融风险、企业生产经营等相关情况的调查研究和分析，特别是对总行政策落实效果、新的苗头性趋势性的变化，及时向总行反映地方实际情况，提出政策建议。 二是进一步正确把握金融的本质。人民银行、外汇局各部门、各单位都要充分认识到，金融与实体经济是血脉相连的关系，服务实体经济是我们的天职。从人民银行、外汇局系统履行职责的角度，当前深化金融供给侧结构性改革，一定要把重点放在着力疏通货币政策传导机制和效果上，把稳健的货币政策落到实处，千方百计推动解决民营、小微企业金融服务不足、金融科技创新服务不足、“三农”金融服务不足等问题，加强金融市场、支付清算、信用体系、金融科技、外汇管理等领域的金融基础设施建设，补齐短板，改善服务，全面增强金融服务实体经济的能力和实际效果。 三是进一步平衡好稳增长和防风险的关系。人民银行、外汇局各部门、各单位要深刻理解习近平总书记关于“实体经济健康发展是防范化解风险的基础”的重要论述。要注重在稳增长的基础上防风险，强化货币政策的逆周期调节作用，确保经济运行在合理区间，坚持在推动高质量发展中防范化解风险。 四是精准有效处置重点领域风险。既要着力化解重点领域的“灰犀牛”风险，也要着力防范金融市场异常波动风险。2019年要在2018年取得良好开局的基础上，继续坚决打好防范化解重大风险攻坚战，精准处置化解各类风险隐患，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。同时，也要积极支持各级司法机关、纪检监察部门，加大金融违法犯罪和金融领域腐败问题的惩治力度。 五是进一步深化金融改革开放。坚定不移扩大金融开放，是我们的既定方针。人民银行、外汇局各部门、各单位要深刻理解习近平总书记关于“无论是完善金融服务，还是防范金融风险，都要深化金融改革开放”的精辟论述，按照党中央决策部署和“宜早不宜迟、宜快不宜慢”的原则，持续推进金融业对外开放。当务之急是要把已经部署的金融改革、金融开放任务落实到位。同时根据国际经济金融发展形势变化和我国发展战略需要，研究推进新的改革开放举措。 人民银行党委、外汇局党组强调，今年是新中国成立70周年，也是决胜全面建成小康社会目标的关键之年，做好今年的金融工作意义特别重大。全系统要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，进一步增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，不断加强党对金融工作的领导，按照党中央对金融工作的决策部署，稳中求进，埋头苦干，全面做好今年的各项工作，以优异成绩迎接中华人民共和国成立70周年。 本次中心组学习采取电视电话会议方式进行。为深入学习、理解、领会这次集体学习的会议精神和习近平总书记重要讲话精神，全面落实党中央对金融工作的部署，会议还邀请丝路基金党委书记、董事长谢多同志就“深化金融供给侧结构性改革 增强金融服务实体经济能力”作了专题讲解。 在主会场参加学习的人员有人民银行党委成员、外汇局党组成员，总行各司局、党委各部门司局长、处长，在京直属企事业单位、相关单位主要负责同志，外汇局各单位主要负责同志，以及派驻纪检监察组负责同志及正处级干部。在分会场参加的有36家分支机构班子成员，以及京外直属企事业单位和相关单位主要负责同志。（完） 2019-04-03/shanghai/2019/0403/1014.html
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吉林日报记者：请问上半年全省社会融资规模增量在结构上有什么特点？ 从社会融资规模增量结构看，呈现“四增一降”的特点。“四增”体现在：一是表内融资，即向实体经济发放的人民币贷款和外币贷款合计增加1211.88亿元，增量占比为77.5%，较上年末提升9.1个百分点，仍然是社融增量的主力。二是表外融资大幅多增。上半年，表外融资新增216.32亿元，同比多增647.96亿元，其中，未贴现银行承兑汇票新增386.28亿元，同比多增770.88亿元。三是政府债券融资实现正增长。政府债券新增106.69亿元，其中，地方政府一般债和专项债券分别增长57.49亿元和49.20亿元。四是其他融资保持正增长。保险赔偿等其他融资方式累计新增98.61亿元，同比多增8.02亿元。“一降”体现在：直接融资略有减少。其中，企业债券净融资减少70.16亿元；股票融资新增0.55亿元。 新华社记者：日前，人民银行总行印发了《关于金融支持全面推进乡村振兴 加快建设农业强国的指导意见》，将粮食保供金融服务作为首要任务。请问，今年人民银行长春中心支行围绕粮食安全金融服务，开展了哪些重点工作？ “洪范八政 食为首政”。粮食事关国运民生，粮食安全是国家安全的重要基础。今年以来，人民银行长春中心支行将把做好粮食安全金融服务作为新时代金融支持“三农”工作的重要着力点。一是强化统筹协调和政策保障。牵头召开2023年吉林省金融支持乡村振兴工作推进会议，制定《吉林省2023年乡村振兴金融服务工作要点》，印发《吉林省金融支持粮食安全暨“千亿斤粮食”产能建设工程若干举措》，引导银行机构不断加大粮食安全重点领域的信贷支持力度。截至6月末，全省粮食安全领域贷款余额1880.1亿元，同比增长14.9%。二是做好种业振兴金融服务。支持银行机构积极对接种业发展风险补偿基金和种业贷款贴息政策，大力推广“强种贷”；指导地方法人银行机构以签订的制种订单为质押，创新“种芯贷”企业流动资金贷款，并积极对接支农支小再贷款政策，助力打造“十万亩种业繁殖基地”。截至6月末，吉林省种业贷款余额40.2亿元，同比增长17.2%。三是加大农田建设支持力度。引导国家开发银行、农业发展银行吉林省分行运用“高标准农田建设+产业发展收入反哺”“合规耕地占补平衡指标还款”等模式强化信贷支持；支持地方法人银行机构打造以“高标准农田建设合同+回款账户闭合管理”为风控手段的支持模式，为承建项目的小微企业提供信用贷款。截至6月末，吉林省农田基本建设贷款余额79亿元，是上年同期的3倍。四是创新设施农业和农机装备金融服务模式。引导金融机构积极创新“农村金融服务公司+核心企业担保+合作社（种植大户）”的农机装备金融支持模式，用于满足种植农户购置农机装备的信贷需求。在具备条件的地区探索开展设施农业抵押贷款，着力盘活农村资源。截至6月末，全省农业生产资料贷款、农业科技贷款余额同比分别增长18.8%和102.8%。 央广网记者：能否详细介绍下吉林省落地全国首单“黑土地地力指数+”信贷产品？ 2023年6月9日，人民银行长春中心支行推动全国首单“黑土地地力指数+保险+信贷”创新产品在吉林省落地发放。该产品由吉林省梨树县农村信用合作联社发放，首笔发放金额150万元，用于流转土地103公顷，利率3.85%，期限1年。该产品一方面首次将黑土地地力指数与信贷相结合，实现信贷资金与黑土地保护质量挂钩。另一方面该产品将信贷与保险紧密结合，引入黑土地地力指数保险为借款人增信，实现了单位贷款额度由1.2万元/公顷到1.5万元/公顷的提升，同时贷款期满，经第三方机构测定评估，若地力指数（PH值及土壤有机质）有所改善，该笔贷款可享受5个BP的贷款利率优惠及与改善程度相对应的正向激励保险赔付。 深化信贷产品创新和金融服务提升是金融助力黑土地保护的重要着力点。近年来，人民银行长春中心支行立足服务粮食安全大局，坚持统筹谋划、精准发力、多措并举，推动形成开发性、政策性金融机构、商业银行、农村中小金融机构优势互补，银行、保险、证券协同发力的黑土地保护金融服务组织体系；引导金融机构持续创新推出“高标准农田建设+”贷款模式、“黑金贷”“黑土粮仓贷”“黑土地地力指数+信贷+保险”等“接地气”的金融产品，引导种植主体运用保护性耕作技术、提升耕地地力等级。下一步，人民银行长春中心支行将持续发挥政策指导作用，引导金融机构按照市场化原则推动黑土地保护类金融产品量升价降，持续为黑土地保护注入金融活水。 凤凰网记者：2023年外汇局吉林省分局出台了《关于服务构建新发展格局 推动吉林涉外经济高质量发展的指导意见》，请问目前贯彻落实情况如何？在服务涉外经济发展方面取得了哪些成效？ 一是持续推动贸易外汇收支便利化政策增效扩面。以我省首家贸易外汇收支便利化试点银行建设银行吉林省分行为例，指导该行坚持以服务实体经济为导向，支持涉外企业业务便利化，围绕企业需求，推进流程优化，在用好用足便利化政策的同时，不断提升外汇服务水平和市场竞争力，努力让更多优质企业享受政策红利。自试点落地以来，该行已累计办理贸易便利化试点业务5.07亿美元。二是落实落细资本项目便利化政策。持续开展“一月一行”活动，逐家银行排查资本项目便利化政策落地难点堵点，取得显著成效。今年1-6月，省内各家银行为企业办理资本项目收入支付便利化业务金额较去年全年增长1.87倍；7月，推动首笔资本项目数字化服务试点业务在吉林省顺利落地。三是大力支持省内对外开放平台建设。加大对中韩（长春）国际合作示范区金融服务力度，组织银行通过调研座谈等方式全面深入了解示范区产业布局、发展状况，成立专门团队精准对接区内企业需求，帮助企业解决收付汇、跨境投融资难题，为示范区可持续发展提供外汇金融支持。深入推进珲春东北亚国际商品城市场采购贸易试点工作，为从事市场采购贸易的企业提供安全高效低成本的线上跨境结算服务。四是持续优化企业汇率风险管理服务，为企业稳健发展保驾护航。鼓励银行在风险可控的基础上，按需扩大办理外汇衍生品业务机构覆盖面，截至6月末，全省共187家银行分支机构可为企业办理外汇衍生品业务，同比增长21.43%。联合长春市商务局、金融办印发《长春市支持小微企业汇率避险增信服务实施细则（试行）》，符合条件的小微企业办理远期结售汇业务时不再需要缴纳保证金或担保费，并且不再需要提供抵押物或占用在银行原有的授信额度。目前，长春市辖区的中国银行、工商银行、建设银行、兴业银行、国家开发银行已开展该项增信服务，后续将会有更多银行参与进来。 2023-07-31/jilin/2023/0731/2053.html
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为进一步方便社会公众获取国际收支及相关数据，现公布《2024年国家外汇管理局主要统计数据发布时间表》（详见附件）。 附件：2024年国家外汇管理局主要统计数据发布时间表 2024-02-23/jilin/2024/0222/2218.html
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2024-03-21https://www.gov.cn/yaowen/liebiao/202403/content_6940477.htm
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2019年是我国外汇管理改革暨国家外汇管理局成立40周年。40年来，外汇管理工作始终置身并服务党和国家事业大局，坚持社会主义市场经济改革方向，坚持对外开放基本国策，在促进贸易投资自由化便利化、高效集约配置外汇资源的同时，有效应对历次国际金融危机冲击。党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，外汇管理部门积极服务开放型经济新体制和“一带一路”建设，在外汇管理持续开放和人民币汇率市场化改革不断推进背景下，成功抵御跨境资本流动高强度风险冲击，在复杂严峻的形势下有效维护了国家经济金融安全，与新时代全面开放新格局和国家治理体系治理能力现代化相适应的外汇管理体制机制在实践中不断完善。 坚持把外汇管理工作放到党和人民事业大局中谋划，积极为改革开放保驾护航40年来，外汇管理部门始终坚持围绕中心、服务大局，顺应社会主义市场经济改革方向和我国开放型经济发展趋势，坚持把外汇管理工作放到党和人民事业大局中谋划，不断创新，自我革命，注重与整体经济金融改革配套衔接，在推动人民币可兑换、维护外汇市场稳定、支持国家战略发展和重点领域改革等方面取得了历史性成就。 人民币可兑换程度不断提升，外汇管理助推我国经济对外开放和构建开放型经济新体制，贸易投资自由化便利化水平不断提高 1993年党的十四届三中全会首次提出要“逐步使人民币成为可兑换的货币”以后，外汇管理部门稳步推进人民币可兑换改革进程，人民币可兑换程度不断提高，为促进跨境贸易投资活动提供了便利的汇兑环境。党的十八大以来，服务贸易强国建设，赋予自由贸易试验区和自由贸易港更大的外汇管理改革自主权。 经常项目实现完全可兑换。实行经常项目可兑换是国际货币基金组织成员国的一项基本义务。改革开放早期，我国接受《国际货币基金组织协定》第十四条款，对经常性支付采取一定的限制措施。1994年，我国实现经常项目有条件可兑换，取消对中资企业贸易及与贸易有关的非贸易经营性用汇限制。1996年12月，我国正式接受《国际货币基金组织协定》第八条款义务，实现人民币经常项目可兑换，取消所有经常项目对外支付和转移限制。2009年提出外汇管理理念和方式“五个转变”后，2012～2013年对货物、服务贸易外汇管理制度进行改革，取消货物贸易逐笔核销制度，取消服务贸易事前审批，贸易便利化程度大幅提升。 资本项目可兑换达到新高度。实现经常项目可兑换后，党中央、国务院多次对资本项目可兑换改革提出明确要求。外汇管理部门考量促开放和防风险双重目标，按照“先流入后流出、先长期后短期、先直接后间接、先机构后个人”思路，稳妥有序推进资本项目开放，资本项目可兑换程度持续提升。目前，直接投资项目已实现基本可兑换，外债管理从事前审批转向宏观审慎管理。跨境证券投资渠道不断拓展，沪港通、深港通分别于2014年和2016年开通以来，双向累计交易额超14万亿元人民币，2018年累计净流入2254亿元人民币；债券通2017年开通以来，累计交易额近1万亿元人民币，累计净流入1715亿元人民币。 服务金融改革和国家对外战略，充分发挥外汇资源在维护金融机构健康性和服务“一带一路”倡议中的积极作用 外汇储备在大规模经营和服务国家战略方面积累了丰富经验。面对国际金融市场大幅波动和大规模外汇储备经营挑战，加强中长期战略摆布，审慎优化货币和资产结构，保障安全、流动和保值增值，基本形成适应大规模外汇储备和我国国情的经营管理模式。新世纪以来，我国逐渐摆脱外汇资源短缺状态，外汇储备规模自2006年以来稳居世界第一。 支持金融机构市场化改革。在大型商业银行和开发性、政策性金融机构改革中，创造性运用外汇储备充实金融机构资本金。2003年成立汇金公司并向中国银行、中国建设银行分别注资225亿美元，2005年、2008年分别向中国工商银行、中国农业银行注资，2007年向国家开发银行注资200亿美元。2015年，外汇储备分别对国家开发银行、进出口银行补充资本金480亿美元、450亿美元，储备注资解决了大型商业银行资本充足率不足的问题。经过一系列改革，我国商业银行逐步建立规范的公司治理结构，资产规模和盈利水平均位居全球前列，开发性、政策性金融机构改革进展顺利，职能定位得到进一步明确。 服务走出去重大战略和“一带一路”建设。外汇储备不断拓展多元化运用，坚持商业化原则，为服务实体经济走出去需要发挥了重要作用。2011年成立外汇储备委托贷款办公室，先后牵头设立丝路基金、中拉产能基金和中非产能基金；注资中投国际、国新国际、开发银行和进出口银行；与国际金融公司、泛美开发银行、非洲开发银行等多边开发机构开展联合融资业务。当前，已形成了股债并举、以股为主的投资体系，为“一带一路”建设、国际产能合作等国家战略提供长期稳定资金支持。截至2018年9月末，丝路基金等7家股权机构已累计决策222个项目，覆盖66个国家和地区；与多边开发机构的联合融资业务通过股权和债权累计投资151个项目，覆盖71个国家和地区。 为改革开放保驾护航，在对外开放进程中有效维护国家经济金融安全，多次成功应对高强度外部风险冲击 作为开放的大国经济，维护经济金融安全是保障国家安全的重要组成部分。40年来，外汇管理部门在开放的环境中适应开放，成功应对历次国际金融危机风险冲击，有效维护外汇市场稳定，守住了不发生系统性风险底线，为改革开放提供了安全环境。 成功抵御亚洲金融危机冲击。1997年亚洲金融危机爆发后，我国出口大幅下滑，国际收支顺差大幅缩小，维护人民币汇率稳定面临较大压力。在坚持经常项目可兑换的同时，外汇管理部门加强真实性审核管理，与海关联合开展进出口报关单联网核查，有力遏制了企业利用假进口报关单骗汇逃汇行为。同时，严格资本项目管理，组织开展外汇大检查，坚决打击外汇黑市。这些措施及时规范了外汇收支秩序，显著增强了市场信心，对人民币汇率保持稳定发挥了重要作用。1998年至2005年间，中国政府坚守人民币不贬值的郑重承诺，避免了亚洲地区出现竞争性贬值，有力地维护了区域经济金融环境稳定，赢得国际社会一致好评。 有效应对国际金融危机冲击。2008年国际金融危机和发达经济体量化宽松货币政策，对我国外汇形势产生巨大的冲击，危机前后跨境资金流动短期内经历剧烈调整。外汇管理部门密切跟踪形势变化，强化跨境资金流动监测预警，迅速启动危机应对。针对危机初期的跨境资金流出压力，出台了提高企业预收和延付货款基础比例、适度调增短期外债余额指标等一系列支持企业的外汇政策；针对此后发达国家实行量化宽松带来的跨境资金大量净流入，启动应对异常资金流入预案，加强了银行结售汇头寸、外商直接投资、境外上市、返程投资等外汇业务管理措施。在加强对跨境资金流出入均衡管理的同时，注意加强外汇储备经营管理，严格控制各类投资产品发行主体和交易对手违约风险，做好流动性安排。这些措施保证了外汇储备总体安全，维护了国际收支平衡和国家经济金融安全，我国在全球经济中的影响力逆势上升。 成功应对外汇市场多次高强度风险冲击。2015年底至2017年初，受国内外多重因素综合作用影响，我国外汇市场几度出现了较严重的“跨境资本大规模流出—外汇储备持续下降—人民币贬值压力增大”负向螺旋，外汇市场形势异常严峻复杂。外汇管理部门会同相关部门，按照党中央、国务院决策部署，积极采取一系列稳定外汇市场的综合性措施：推进人民币汇率形成机制市场化改革，增强汇率弹性；完善跨境资本流动的宏观审慎管理框架，逆周期调节跨境资本流动；强化微观市场监管，严厉打击外汇违法违规活动；推动金融市场开放，扩大外汇资金流入。在境内外多种因素共同作用下，这些措施使我们成功稳定了外汇市场，避免了可能发生的高强度外汇市场危机，守住了不发生系统性金融风险的底线。2018年以来，经济运行稳中有变，外部环境发生明显变化，外汇市场出现边际变化。外汇管理部门深入总结近年来成功应对外汇市场高强度风险冲击的实战经验，多措并举打好防范化解重大风险攻坚战，在复杂严峻的形势下又一次维护了外汇市场稳定和国家经济金融安全。 牢牢把握中国特色社会主义市场经济改革方向，市场在外汇资源配置中的决定性作用不断增强40年来，随着中国特色社会主义市场经济的发展，我国外汇市场资源配置方式发生了深刻变化。外汇管理部门按照党中央、国务院的统一部署，牢牢把握中国特色社会主义市场经济改革方向，不断完善人民币汇率形成机制改革，理顺外汇市场供求关系，深化外汇市场建设，完善汇率市场化微观基础，不断增强市场在外汇资源配置中的作用，外汇资源配置效率不断提高，对促进我国经济对内对外均衡发展和转型升级发挥了积极作用。 人民币汇率市场化程度不断提升 汇率作为市场经济条件下重要的价格机制和杠杆，完善汇率形成机制，有利于理顺宏观价格信号，提高外汇资源配置效率。随着我国从计划经济转向市场经济、封闭经济转向开放经济，人民币汇率制度经历了从官定汇率到市场决定、从固定汇率到有管理浮动汇率的重大演变。 从官定汇率到市场决定，人民币汇率形成机制市场化改革迈出重大步伐。计划经济体制下，我国对外汇资源进行计划配给，汇率由官方决定。1979年，为配合外贸体制改革和鼓励企业出口创汇，我国开始实行外汇留成制度，在外汇由国家集中管理、统一平衡的基础上，按照一定比例给予出口企业购买外汇的额度，允许企业通过外汇调剂市场转让多余的外汇，由此逐步形成了官方汇率和市场汇率并存的双重汇率制度。这种双重汇率制度安排使市场机制开始在外汇资源配置中发挥作用，极大地调动了企业出口创汇的积极性，一定程度上缓解了外汇资源短缺的状态。1993年党的十四届三中全会对外汇管理体制改革提出了明确要求。1994年初我国宣布实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制度，取消了外汇留成制度，建立了全国统一的外汇市场，成立了中国外汇交易中心，全国外汇交易通过银行结售汇体系纳入银行间外汇市场，官方汇率和外汇调剂市场汇率并轨，人民币汇率形成机制在市场化改革方向上迈出了重大步伐。 从盯住美元走向有管理浮动，市场在外汇资源配置中的决定性作用不断加强。1994年人民币汇率形成机制改革后，受制于亚洲金融危机等外部冲击，人民币汇率并没有真正浮动起来，在相当长时间内处于盯住美元的状态。新世纪以来，随着国内外经济环境改善，完善人民币汇率形成机制的时机日趋成熟。2005年汇率市场化改革实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，人民币汇率不再盯住单一美元。此后，按照主动性、可控性、渐进性原则，结合内外部环境变化，一直不断完善汇率形成机制。2015年，改进了人民币对美元汇率中间价报价机制，强调人民币对美元汇率中间价报价要参考上日收盘汇率，以反映市场供求变化。2016年明确了“收盘汇率+一篮子货币汇率变化”的人民币对美元汇率中间价形成机制，统筹兼顾了市场供求、保持对一篮子货币基本稳定和稳定市场预期三者之间的关系，提高了汇率机制的规则性、透明度和市场化水平。2017年在人民币对美元汇率中间价报价模型中引入了“逆周期因子”，并根据形势发展需要，于2018年1月和8月分别取消和重启了“逆周期因子”。宏观审慎因素的引入有利于通过市场化方式逆周期调节对冲外汇市场超调和顺周期波动，在市场化改革进程中维护外汇市场稳定。 不断扩大人民币浮动区间，人民币汇率弹性不断增强。从1994年开始，银行间即期外汇市场人民币对美元交易价浮动幅度为0.3%。经过2007年、2012年和2014年的逐步调整，目前银行间即期外汇市场人民币对美元交易价的日浮动幅度已扩大至中间价的2%，人民币对其他不同货币汇率的波幅已扩大到3%～10%。取消了银行对客户挂牌汇率限制，银行可基于市场需求和定价能力对客户自主挂牌人民币对其他货币汇价，现汇、现钞挂牌买卖价没有限制。随着人民币汇率浮动区间逐步扩大，汇率弹性不断增加，汇率在外汇市场供求中的“自动稳定器”功能更好地发挥，外汇市场资源配置效率进一步提高。 构建统一开放、竞争有序的多层次外汇市场 外汇市场是我国金融要素市场的重要组成部分，高效运行的外汇市场能够有效传递汇率信号，促进外汇资源优化配置，为市场主体提供丰富的避险工具，有利于形成合理、均衡的汇率水平。从1994年我国建立统一外汇市场以来，我国外汇市场从无到有、从小到大、从境内到全球，逐渐形成了开放包容性、功能完善的多层次外汇市场体系。 外汇市场参与主体多元化。从1994年外汇市场成立以来，经过二十余年的发展，银行间外汇市场已形成境内外各类机构并存、以境内银行为主的格局，参与机构总计673家，其中非银行金融机构（企业集团财务公司）84家、非金融企业2家、境外金融机构93家。对外开放方面，境外央行类机构、人民币购售业务境外参加行、境外人民币业务清算行三类境外机构可参与银行间外汇市场；银行间债券市场境外机构投资者可参与境内外汇衍生品市场。对内开放方面，简化市场准入，支持非银行金融机构（证券公司、基金公司、企业集团财务公司等）进入外汇市场。 外汇市场交易产品不断丰富。外汇管理部门大力推进外汇市场建设，不断丰富外汇市场交易产品，更好地满足市场主体日益多样化的外汇需求。银行间市场的可交易货币从最初的美元、港元、日元3种货币，逐步扩展至人民币对美元、欧元、日元、港币、泰铢等27种全球主要货币，能够满足绝大部分的外币交易需求。银行对客户市场的挂牌货币也从最初的美元、港元、日元3种货币，逐步增加到超过30种。外汇市场交易品种日益丰富，从早期仅有即期产品，逐步扩展至即期、远期、外汇掉期、货币掉期和期权等，基本满足了市场主体管控汇率风险的交易需求。 外汇市场基础设施不断完善。经过多年的发展，我国逐步建立了健全高效的外汇市场交易和清算体系，能够满足不同主体在不同市场不同产品上的多样化需求，为培育外汇市场价格形成和传导机制夯实了基础。银行间外汇市场从早期的集中竞价、撮合交易和集中清算模式，逐步发展为具有电子双边询价、双边授信下集中撮合、做市商制度和声讯经纪等多样化交易方式，集中清算、集中净额清算、中央对手清算业务等多样化清算方式，银行间外汇市场交易清算体系已达到国际先进水平。 坚定不移深化外汇管理改革，建立健全跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，在构建全面开放新格局进程中不断提高开放经济宏观管理能力 党的十九大明确指出，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的历史方位。站在新的历史起点上，外汇管理部门将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，树牢“四个自信”、坚定“四个意识”、坚决做到“两个维护”，坚持稳中求进工作总基调，服务供给侧结构性改革和高质量发展，做好各项工作。 实行更高水平的贸易投资自由化便利化政策，不断提高服务国家重大战略和供给侧结构性改革水平 激发贸易新活力。坚持经常项目可兑换原则，依法保障真实合规的经常项目国际支付与转移。支持跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态新模式，培育外贸新动能。赋予自由贸易试验区和自由贸易港更大改革自主权，积极支持在相关区域开展外汇管理改革的先行先试，打造改革开放新高地。开展货物贸易外汇收支便利化试点，支持审慎合规的银行为信用优良企业办理贸易收支时实施更加便利的措施。 引进来和走出去并重。以供给侧结构性改革为主线，积极支持国内有能力、有条件的企业开展真实合规的对外投资，实现与投资目的国互利共赢、共同发展。优化外商来华直接投资金融服务，营造稳定公平透明、法治化、可预期的营商环境，吸引高质量外商来华直接投资。扩大服务业双向开放，全面实行准入前国民待遇加负面清单的管理制度，放宽外汇领域的市场准入，让内外资企业在中国市场中公平竞争。 促进“一带一路”建设经贸畅通和资金融通。坚持扩大开放，不断推动共建人类命运共同体。统筹国内国际两个大局，实行积极主动的开放政策，推动形成全方位、多层次、宽领域的全面开放新格局。以共建“一带一路”为重点，支持中国与“一带一路”沿线国家积极发展互利共赢的经贸伙伴关系，打造国际合作新平台，为世界共同发展增添新动力。拓展外汇储备多元化运用方式，坚持共商共建共享原则，按照“依法合规、有偿使用、提高效益、有效监管”的方针，为“一带一路”建设提供可持续的资金支持。 坚定社会主义市场化经济改革目标，不断强化市场在外汇资源配置中的决定性作用 深化外汇管理重点领域改革，进一步增强市场在外汇资源配置中的决定性作用，理顺汇率价格信号，为市场主体更好利用两个市场、两种资源创造更好的条件。 稳妥有序实现人民币资本项目开放。作为开放型经济的重要内容，资本项目开放要坚持服务国家经济发展和对外开放战略的宗旨。应当与经济发展阶段、金融市场状况、金融稳定性等相适应，把握好改革方向、节奏和重点，渐进有序推进。抓住重点领域和关键环节推进改革，重点是推动少数不可兑换项目的开放，坚持交易环节和汇兑环节联动，提高可兑换项目的便利化程度，提高交易环节对外开放程度。 推动金融市场更高层次开放。推动资本项目可兑换和推进资本市场双向开放互为一体，下一步将按照“成熟一项、推出一项”的思路逐步扩大开放。推动金融市场双向开放，改革完善合格机构投资者（QFII、RQFII、QDII、RQDII等）外汇管理制度，债券市场便利并规范境外机构境内发行债券及货币市场工具（熊猫债），衍生品市场支持扩大境内商品期货市场对外开放。逐步扩大互联互通的覆盖范围，完善债券通，推动沪伦通落地，继续扩大基金互认产品范围。支持国内金融机构参与国际金融市场，研究允许中资机构参与离岸人民币市场、证券期货机构开展跨境业务、扩大证券公司结售汇试点等开放措施。规范外资参与上市公司外汇管理，研究允许境内上市公司外资股东直接参与上市公司配售、增发业务，推动实施外籍员工直接参与境内上市公司股权激励计划。 建立健全开放的、有竞争力的外汇市场。围绕人民币汇率市场化改革和人民币国际化进程两条主线，进一步提升外汇市场的深度、广度和活跃度。完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，增强汇率弹性，提高外汇市场资源配置效率。明确外汇交易实需原则内涵，审慎放开非实需交易。扩大市场参与主体，支持非银行金融机构和企业有序进入银行间外汇市场，支持境外机构在境内资本市场投融资项下汇率风险管理。丰富外汇交易工具，完善外汇市场套期保值功能与产品体系。优化基础设施，建立包容、竞争和有效监管的交易清算平台。加强市场主体风险教育，引导企业树立“财务中性”的理念，减少押注单边升贬值的行为。 建立健全跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，不断增强开放经济金融管理能力 党的十九大要求推动形成全面开放新格局，同时将防范化解重大风险列为三大攻坚战之首。随着我国高水平开放对资本项目可兑换要求不断提高，我国传统以合规监管为主的外汇管理方式，已不能适应开放形势发展需要，急需在总结2015年以来防控跨境资本流动风险冲击经验基础上，引入宏观审慎管理的视角和机制，加快建立并不断完善跨境资本流动“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，这是落实“在开放的环境中适应开放，在开放的环境中赢得发展”要求的必然选择。 宏观审慎和微观监管两位一体。宏观审慎从维护金融外汇形势稳定大局出发，逆周期市场化调节跨境资本流动和外汇市场顺周期波动，防止跨境资本流动冲击导致系统性金融风险。微观监管坚持功能监管理念，依法依规维护外汇市场秩序，严厉打击跨境套利和违法违规行为，并保持监管政策和执行标准的跨周期稳定性、一致性和可预测性。宏观审慎和微观监管的“两位”，在于二者理念视角截然不同，从目标看彼此分工明确；宏观审慎和微观监管的“一体”，在于二者互相依存、互为补充，彼此一致的实施主体足以确保目标手段协调一致。宏观审慎管理的引入，为人民币可兑换改革不“翻烧饼”以及微观监管保持跨周期稳定性、一致性和可预测性创造了条件。 加快构建跨境资本流动宏观审慎管理体系。丰富针对企业、个人和银行等各类交易主体的全覆盖宏观审慎管理政策工具箱，密切本外币政策协调配合，综合运用风险准备金、类托宾税、全口径跨境融资宏观审慎等政策工具。建立和完善跨境资本流动宏观审慎管理的监测、预警和响应机制。建立健全包括企业、银行在内的系统重要性跨境投融资机构外汇监管制度，从维护全局稳定角度加强对企业跨境投融资行为监测监管力度，研究银行外汇业务微观合规与宏观审慎评估框架（MC & MPA），通过对宏观风险和业务合规性评估，强化跨境资本流动失衡情况下的调节作用。 充实完善外汇市场微观监管机制。一是加强行为监管。强调真实性、合法性、合规性，构建基于国际惯例的反洗钱、反恐怖融资、反逃税新机制，打击操纵市场、误导和欺诈投资者行为，创造公平、公正、透明、有效的外汇市场环境。完善外汇批发市场监管指引，建立外汇批发市场监管体系。二是严厉打击外汇领域违法违规行为。推进外汇市场行政执法改革，坚持违法必究。依据国家法律法规，打击虚假欺骗性交易行为、地下钱庄等外汇领域违法违规活动、借助贸易投资渠道的洗钱行为、构造交易套利行为等。重点检查银行等金融机构，严查实质性违规、违法构造交易套利行为。深化跨部门联合监管，加大与反洗钱、公安等部门监管合作。 （原文刊载于《中国金融》杂志2019年第2期） 2019-01-25/shanghai/2019/0125/966.html