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为进一步提高核查工作效率，提升企业合规经营意识，近日，滨海新区中心支局创新工作模式，组织召开2015年一季度核查期货物贸易现场核查企业通告会，辖内33家企业负责人参加了会议。 会上，滨海新区中心支局相关人员介绍了货物贸易外汇管理的基本原则、管理框架及现场核查的重要意义，对现场核查要求进行了要点提示，就企业提出的外汇业务问题进行了解答，并听取了企业关于自贸区建设的政策建议。现场核查企业通告会是滨海新区中心支局落实外汇管理“五个转变”及“创新年”工作要求的一项重要举措。一是优化工作流程，提高工作效率。由逐个企业通知的形式转变为所有企业统一通告的形式，实现现场核查由“点”至“面”的工作模式创新。二是加强沟通联系，提升企业合规经营意识。通过现场核查企业通告会的形式与企业面对面沟通交流，宣传外汇政策，提升企业对外汇管理的认识和重视程度，为后续现场核查工作开展奠定坚实基础。三是挖掘企业政策需求，为自贸区建设献计献策。积极了解关于自贸区建设的意见建议，为自贸区金融改革创新做好需求积累和政策储备。 2015-07-14/tianjin/2015/0714/61.html
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6 月23日 ，国家外汇管理局举办《银行执行外汇管理规定情况考核办法》（以下简称《办法》）视频培训会。会上，首先由王小奕副局长简要介绍了《办法》修订背景，并对外汇局分支局及银行提出工作要求。随后，国际收支司介绍了《办法》修订背景、原则和主要内容，详细讲解了考核要求、具体指标变化，考核执行过程中应注意的问题等。天津市分局各处室负责人及相关业务人员，天津辖内59家银行相关部门负责人及业务人员，近100余人参加了本次培训。 通过此次培训，外汇局分支局及银行及时了解了《办法》修订情况与有关考核最新要求，引起银行高度重视，起到了激励银行认真贯彻和实施外汇管理规定、促进银行依法合规经营作用，为下一步顺利开展银行考核工作奠定了基础。 2015-06-29/tianjin/2015/0629/55.html
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为进一步落实“两加强、两遏制”监管，结合跨境资金流动的形势，按照总局统一部署，我分局近期将组织开展融资租赁类公司外汇业务专项检查，此次专项检查的对象为银行业监管部门批准设立的金融租赁公司、商务主管部门审批设立的外商投资融资租赁公司、商务部和国家税务总局联合确认的内资融资租赁公司。按照总局时间要求，我分局向包括总局下发线索所涉及的融资租赁公司在内的24家融资租赁公司下发了自查通知，要求其高度重视此次自查工作，确保高质量完成各项自查任务，自查工作将于 2015年 7月 1日前 完成。 下一步我分局将根据融资租赁类公司自查情况，结合辖区实际，进行非现场检查分析，确定最终现场检查对象，有针对性地开展现场检查。 2015-07-03/tianjin/2015/0703/58.html
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根据《国家外汇管理局综合司关于做好银行外汇业务专项检查后续相关工作的通知》（汇综发〔2015〕63号）的有关要求，国家外汇管理局天津市分局组织自 6月 15日 开始开展了对中国工商银行股份有限公司天津市分行等7家银行外汇业务回访检查工作。回访工作主要包括：一是各家银行对自查及检查发现外汇违规问题的整改情况。二是各家银行对检查发现的跨市场、跨行业及跨境套利（简称“三跨”）行为的整改情况。三是各家银行对内部管控与展业原则执行有关问题的整改情况。目前回访工作正在紧张有序的开展过程中，本周对中行、工行和建行进行了回访检查。 2015-06-26/tianjin/2015/0626/54.html
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2017年以来，国家外汇管理局深入贯彻落实党中央、国务院工作部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，加强外汇市场监管，依法严厉查处各类外汇违法违规行为，打击虚假、欺骗性交易行为，维护健康良性的外汇市场秩序，守住不发生系统性风险的底线。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（国务院令第492号）等相关规定，现将部分外汇违规典型案件通报如下： 案例1：广州市畅利进出口有限公司逃汇案 2015年5月至7月，广州市畅利进出口有限公司虚构贸易背景，重复使用进口报关单，对外付汇5048.68万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为，违规金额巨大，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款952.39万元人民币。 案例2：宁波高新区高岸贸易有限公司逃汇案 2015年8月，宁波高新区高岸贸易有限公司虚构转口贸易背景，使用其他公司已经提货的海运提单，对外付汇2369万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款587万元人民币。 案例3：露妮商贸（上海）有限公司逃汇案 2015年12月，露妮商贸（上海）有限公司篡改海运提单，构造转口贸易，向境外非法转移资金1025万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款331万元人民币。 案例4：宁波多福曼化工有限公司逃汇案 2015年3月至2016年11月，宁波多福曼化工有限公司借用其他公司海运提单，对外付汇1923.62万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款379.3万元人民币。 案例5：山东永佳集团有限公司逃汇案 2016年6月至9月，山东永佳集团有限公司伪造提单，对外付汇489.75万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款162.27万元人民币。 案例6：中国农业银行上海黄浦支行违规办理转口贸易案 2016年1月至2016年3月，中国农业银行上海黄浦支行未尽职审查转口贸易真实性，在企业未能提供有效货权凭证情况下，违规办理转口贸易付汇业务。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款100万元人民币。 案例7：中国银行舟山分行违规办理转口贸易案 2016年5月至7月，中国银行舟山分行未尽职审查转口贸易真实性，在企业不具有转口贸易货权凭证情况下，违规办理转口贸易付汇业务。 该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得21.6万元人民币，并处罚款100万元人民币，暂停其对公售汇业务6个月。 案例8：中国民生银行泉州分行违规办理内保外贷案 2014年9月至2015年6月期间及2015年9月至2016年7月期间，中国民生银行泉州分行在办理内保外贷签约及履约时，未对债务人主体资格、担保资金来源、担保项下资金用途、计划还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，违规办理购付汇业务。 该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得304.1万元人民币，并处罚款800万元人民币。 案例9：厦门国际银行珠海分行违规办理内保外贷案 2014年8月至2015年8月期间，厦门国际银行珠海分行在办理内保外贷签约及履约时，未对境外债务人还款能力和还款资金来源进行尽职审核和调查，也未对贷款资金用途进行持续监督和跟踪，违规办理购付汇业务。 该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条，没收违法所得81.6万元人民币，并处罚款100万元人民币，暂停其对公售汇业务3个月。 案例10：华侨永亨银行（中国）有限公司北京分行违规办理内保外贷案 2015年9月至10月期间及2016年9月期间，华侨永亨银行北京分行在办理内保外贷签约及履约时，未对债务合同、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，违规办理购付汇业务。 该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得387.9万元人民币，并处罚款400万元人民币，暂停售汇业务3个月。 案例11：企业银行（中国）有限公司深圳分行违规办理内保外贷案 2014年9月至11月期间及2016年10月至11月期间，企业银行深圳分行在办理内保外贷签约及履约时，在企业提交单证存在提单受益人与贸易买卖方不一致等明显问题的情况下，未对预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，也未对贷款资金用途进行持续监督和跟踪，违规办理购付汇业务。 该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得22.9万元人民币，并处罚款200万元人民币。 案例12：上海海通证券资产管理公司违规转让QDII投资额度案 2015年1月至2016年6月，上海海通证券资产管理公司违反QDII投资外汇管理规定，向不具有QDII投资资格和资质的公司提供投资额度，累计净汇出1628万美元，且向外汇局提交不实证明材料。 该公司上述行为违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第六条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十四条的规定，予以警告，并处罚款775万元人民币。 案例13：深圳诺安基金管理公司非法套汇案 2015年10月，深圳诺安基金管理公司为谋取非法利益，以QDII投资名义购汇汇出外汇资金298.7万美元在境外结汇后又于当日汇回，以此套取境内外人民币汇率价差。 该公司上述行为违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第二条、第十六条的规定，严重干扰外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十条的规定，处罚款95万元人民币。 案例14：河南籍褚某非法买卖外汇案 2016年9月至10月，褚某为实现非法向境外转移资产目的，将3000万元人民币分3次打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款195万元人民币。 案例15：山东籍刘某非法买卖外汇案 2015年2月至8月，刘某为实现非法向境外转移资金目的，通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户，由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款97万元人民币。 案例16：江西籍钟某非法买卖外汇案 2016年1月至5月，钟某将115.33万美元通过地下钱庄兑换并转入本人境内账户，违规金额合计757.76万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款53.03万元人民币。 案例17：澳门籍郑某非法买卖外汇案 2013年2月至2015年7月，郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币，同时利用境外账户收取或支付对应港币，为他人非法兑换外汇，交易共计33笔，违规金额合计6501.57万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为，严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款325.08万元人民币。 案例18：江苏籍臧某非法买卖外汇案 2016年4月至5月，臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞，违规金额合计1174.6万元人民币。 该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款93.97万元人民币。 案例19：内蒙古籍宋某分拆逃汇案 2015年7月至2016年12月，宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，非法转移资金349.27万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款68.3万元人民币。 案例20：河南籍蒋某分拆逃汇案 2017年1月至4月，蒋某为实现非法向境外转移资产目的，借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户，金额合计269.38万美元。 该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款38.97万元人民币。（完） 2017-12-08/shanghai/2017/1208/647.html
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2017年11月13日，在前一阶段认真学习传达党的十九大精神的基础上，国家外汇管理局党组书记、局长潘功胜同志主持召开党组扩大会议暨中心组学习会议，对外汇局深入学习宣传贯彻党的十九大精神进行再动员再部署。外汇局党组成员、总会计师及各部门各单位主要负责同志参加会议。 会议传达学习了《中共中央关于认真学习宣传贯彻党的十九大精神的决定》精神，国务院金融稳定发展委员会第一次会议关于金融系统学习贯彻党的十九大精神的部署及相关要求，以及《中央国家机关工委关于认真学习宣传贯彻党的十九大精神的通知》精神。会议指出，要全面准确学习领会党的十九大精神，重点把握习近平新时代中国特色社会主义思想的深刻内涵和基本方略，深刻理解“八个明确”和“十四个坚持”两者之间的关系，严格落实中央关于学习宣传贯彻党的十九大精神的重大决策部署，在外汇局各级党组织和全体党员中切实兴起学习宣传贯彻党的十九大精神的热潮。会议认为，要结合外汇管理工作实际，弘扬理论联系实际的学风，坚持用党的十九大精神统领外汇管理各项工作，要突出把握十九大报告中关于建设现代化经济体系、推动形成全面开放新格局的新思想、新论断、新方略，谋划今后一个时期外汇管理改革发展的目标和方向，切实把党的十九大提出的任务和举措落到实处。 潘功胜同志指出，外汇局各级党组织和全体党员干部要全面学习，系统把握，充分认识学习宣传贯彻党的十九大精神的重大意义。深入学习宣传贯彻党的十九大精神，对于外汇局各级党组织和全体党员干部牢固树立“四个意识”，坚定维护以习近平同志为核心的党中央权威和集中统一领导，坚决在政治立场、政治方向、政治原则、政治道路上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致具有重大理论意义、实践意义和指导意义；对于主动适应新时代中国特色社会主义的发展要求，用习近平新时代中国特色社会主义思想指引外汇管理工作，服务国家对外开放新格局，维护国家经济金融安全具有重大指导意义和实践意义；对于扎实践行新时代党的建设总要求，毫不动摇坚持和全面加强党对外汇管理工作的领导，自觉维护党的团结统一，不断提高政治觉悟和政治能力，永葆共产党人政治本色，坚定不移全面从严治党具有重大指导意义和实践意义。 潘功胜同志强调，外汇局各级党组织和全体党员干部要突出重点，把握关键，学深悟透，全面准确学习领会党的十九大精神的内涵和实质。深刻领会党的十九大的主题，深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想的历史地位和丰富内涵，深刻领会党的十八大以来党和国家事业发生的历史性变革，深刻领会中国特色社会主义进入了新时代，深刻领会我国社会主要矛盾的变化，深刻领会新时代中国共产党的历史使命，深刻领会实现第一个百年奋斗目标和向第二个百年奋斗目标进军，深刻领会社会主义经济建设、政治建设、文化建设、社会建设、生态文明建设等方面的重大部署，深刻领会国防和军队建设、港澳台工作、外交工作的重大部署，深刻领会坚定不移全面从严治党的重大部署。要重点理解贯彻新发展理念、建设现代化经济体系的部署和党的建设的总要求，准确把握党的十九大对经济金融工作的部署要求，紧密结合外汇管理工作实际，紧密联系党员干部思想实际，坚决把思想和行动统一到党的十九大精神上来，坚决把党的十九大确定的大政方针、发展战略、政策措施贯彻落实到外汇管理实践中，不断推动全面从严治党向纵深发展、向基层延伸。 潘功胜同志要求，外汇局各级党组织要按照党中央统一部署，科学谋划，注重实效，扎实做好学习宣传贯彻党的十九大精神各项工作。要切实加强组织领导，科学计划实施，加强检查指导，着力抓好落实；要开展形式多样、内容丰富的学习宣传活动，切实做到真学真懂真信真用；要突出抓好学习培训，创新方式方法和平台载体，努力增强学习宣传贯彻党的十九大精神的针对性和实效性；要大力做好宣传引导，积极运用新媒体手段，着力增强学习宣传贯彻党的十九大精神的吸引力和感染力；要立足外汇管理事业发展和党的建设实际，大力弘扬理论联系实际学风，拿出实实在在的措施，以钉钉子精神全面抓好落实，切实把党的十九大精神转化为深化外汇管理改革、促进外汇管理事业发展的强大动力。 会后，围绕党的十九大报告、新修订的《中国共产党章程》、十八届中央纪委向党的十九大的工作报告、《中共中央关于认真学习宣传贯彻党的十九大精神的决定》等内容，外汇局党组开展理论学习中心组学习，党组成员围绕学习情况进行讨论交流，进一步深化了对党的十九大报告等内容的学习认识，增强了学习贯彻党的十九大精神的责任感和自觉性。（完） 2017-11-17/shanghai/2017/1117/643.html
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为深入落实习近平总书记关于学懂、弄通、做实党的十九大精神的指示要求，根据《中共中央关于认真学习宣传贯彻党的十九大精神的决定》和国家外汇管理局党组工作部署，11月13日至17日，外汇局在京举办党员领导干部学习宣传贯彻党的十九大精神培训班，分两期对机关各部门各单位副处级（含）以上党员干部和丝路基金、中拉产能合作投资基金、中非产能合作基金三家股权投资机构领导班子成员共200余人进行集中脱产培训。 举办此次培训班，是外汇局认真学习宣传贯彻党的十九大精神系列活动安排之一。外汇局党组高度重视，党组书记、局长潘功胜同志在开班当天主持召开党组扩大会议，就深入学习宣传贯彻党的十九大精神进行再动员、再部署，要求严格按照外汇局工作方案狠抓落实，各级领导干部要带头学习、带头宣讲，发挥示范和引领作用。党组成员、副局长、机关党委书记杨国中同志参加培训，并在开班动员时指出，各级党员领导干部要充分认识此次全局范围集中培训的重要意义，坚持真学真懂，注重融会贯通，务必求真务实，通过全面、系统、深入的学习，进一步深化思想认识，深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想的历史地位、精神实质和丰富内涵，切实增强学习宣传贯彻党的十九大精神的自觉性、系统性和实效性，不断提高外汇管理事业的发展水平。机关党委科学筹划、精心组织、周密安排、严格实施，确保学习培训内容全覆盖，确保参训人员全覆盖，确保提升思想境界新飞跃。 此次培训班紧扣主题，突出重点，创新形式，对外汇局各级党员领导干部深刻领会、系统把握、学以致用党的十九大精神起到了非常好的促进和推动作用。一是突出主题，紧紧围绕“聚焦十九大、领会新思想、掌握新要求”设置培训内容，采取研读原文、专家授课、分组讨论、闭卷测试相结合的方式实施，组织培训人员系统学习党的十九大报告、党章、十八届中央纪律检查委员会工作报告和相关学习资料，进一步深化认识，凝聚共识。二是突出重点，邀请中央党校、国家行政学院相关领域专家学者分别就习近平新时代中国特色社会主义思想、学习贯彻新党章、推进全面从严治党等党的十九大中的重点内容进行专题辅导，帮助参训人员准确领会党的十九大精神的核心要义，系统把握党的建设的总要求和重点任务，切实增强对党内最高法规的学习理解。三是突出实效，探索以考促学、以考促训，对党的十九大报告、党章以及党务纪检工作应知应会知识进行闭卷测试，提升参训人员理论功底和政治素养，促进融会贯通、知行合一；同时，注重全员参与，分别就“学习党的十九大精神、习近平新时代中国特色社会主义思想”“学习党章和十八届中央纪律检查委员会报告，在实际工作中推进全面从严治党”等专题进行分组讨论，使参训人员在交流中畅谈心声，在讨论中提高认识，在分享中坚定自信。 此次培训注重激发学习动力、营造浓厚学习氛围，参训人员在课间围着专家教授竞相咨询重点热点问题，就餐时围绕如何把党的十九大精神应用到具体工作中开展热烈讨论，休息时结成学习对子相互提问党务纪检应知应会知识，学习热情空前高涨，取得非常好的学习效果。参训人员普遍反映，这次集中培训非常及时，内容丰富，形式新颖，收获很大，对习近平新时代中国特色社会主义思想的科学理论体系有了更为系统的把握，对习近平总书记强调的四个“深刻学习领会”有了更为充分的认识，对中国共产党人的初心和使命有了更为深层次的理解。大家纷纷表示，对党的十九大擘画的宏伟蓝图满怀憧憬与期盼，对以习近平同志为核心的新一届领导集体充满信心与期待，走进这个伟大的时代，是我们这一代人的幸运，在今后学习工作中将紧密团结在以习近平同志为核心的党中央周围，以党的十九大精神为指引，坚定信心，埋头苦干，以永不懈怠的精神状态和一往无前的奋斗姿态，投身到火热的外汇管理改革事业中，担当起属于这一代外汇人的历史使命，为实现党的十九大确立的目标任务而努力奋斗。（完） 2017-11-24/shanghai/2017/1124/646.html
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国家外汇管理局统计数据显示，2017年10月，银行结汇8524亿元人民币（等值1289亿美元），售汇8341亿元人民币（等值1261亿美元），结售汇顺差183亿元人民币（等值28亿美元）。其中，银行代客结汇8184亿元人民币，售汇7683亿元人民币，结售汇顺差501亿元人民币；银行自身结汇340亿元人民币，售汇658亿元人民币，结售汇逆差318亿元人民币。同期，银行代客远期结汇签约822亿元人民币，远期售汇签约1236亿元人民币，远期净售汇414亿元人民币。截至本月末，远期累计未到期结汇2194亿元人民币，未到期售汇7876亿元人民币，未到期净售汇5683亿元人民币；未到期期权Delta净敞口-3595亿元人民币。 2017年1-10月，银行累计结汇89894亿元人民币（等值13263亿美元），累计售汇97439亿元人民币（等值14364亿美元），累计结售汇逆差7545亿元人民币（等值1101亿美元）。其中，银行代客累计结汇85507亿元人民币，累计售汇90402亿元人民币，累计结售汇逆差4894亿元人民币；银行自身累计结汇4387亿元人民币，累计售汇7037亿元人民币，累计结售汇逆差2651亿元人民币。同期，银行代客累计远期结汇签约8479亿元人民币，累计远期售汇签约8355亿元人民币，累计远期净结汇124亿元人民币。 2017年10月，银行代客涉外收入15607亿元人民币（等值2359亿美元），对外付款15603亿元人民币（等值2359亿美元），涉外收付款顺差4亿元人民币（等值1亿美元）。 2017年1-10月，银行代客涉外收入162366 亿元人民币（等值23957 亿美元），对外付款169981 亿元人民币（等值25071 亿美元），涉外收付款逆差7615 亿元人民币（等值1114 亿美元）。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易，包括引起居民和非居民间资产和负债变化的所有金融交易和实物交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给外汇指定银行，售汇是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇市场买卖平盘，是引起我国外汇储备变化的主要来源之一，但其不等于同期外汇储备的增减额。 银行结售汇不按居民与非居民交易的原则进行统计，且其仅包括银行与客户及其自身之间发生的本外币买卖，即人民币和外汇的兑换交易，不同于国际收支交易的统计范围。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。远期结售汇业务使得企业可提前锁定未来结汇或售汇的汇率，从而有效规避人民币汇率变动的风险。银行一般会通过银行间外汇市场来对冲远期结售汇业务形成的风险敞口。比如，当银行签订的远期结汇大于远期售汇时，银行一般会将同等金额的外汇提前在银行间外汇市场卖出，反之亦然。因而远期结售汇也是影响我国外汇储备变化的一个因素。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。签约额与累计未到期额之间的关系为：本期末远期结售汇累计未到期额=上期末远期结售汇累计未到期额+本期远期结售汇签约额-本期远期结售汇履约额。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。银行为管理这部分风险敞口，在期权合约存续期间通常会在外汇市场进行对冲。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 银行代客涉外收付款是国际收支统计的组成部分，但其统计原则与国际收支采用的权责发生制原则不同，采用资金收付制原则，且其仅反映境内非银行部门与非居民之间的资金流动状况，不能反映实物交易和银行自身的涉外交易，统计范围小于国际收支统计。 2017-11-17/shanghai/2017/1117/642.html
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日前，国家外汇管理局公布了2017年10月份银行结售汇和银行代客涉外收付款数据。国家外汇管理局新闻发言人就近期跨境资金流动情况回答了记者提问。 问：今年前三季度，我国跨境资金流动总体趋向均衡，请问10月份情况如何？ 答：10月份我国跨境资金流动延续基本平衡格局。具体来看，一是银行结售汇继续呈现顺差。2017年10月份，银行结售汇顺差28亿美元，9月份为顺差3亿美元，境内外汇供求保持基本平衡。二是非银行部门涉外收付款更趋均衡。10月份，企业、个人等非银行部门涉外收付款顺差1亿美元，9月份为逆差17亿。三是国家外汇储备余额持续回升。10月末，我国外汇储备余额31092亿美元，较2016年末增加987亿美元，较上月末增加7亿美元，已连续9个月上升。 当前市场主体涉外收支行为更加稳定有序，推动外汇供求自主平衡。首先，市场主体结售汇意愿更趋理性。10月份，结汇意愿总体平稳，银行客户结汇与涉外外汇收入之比为62.9%，较前三季度略增0.1个百分点；购汇意愿进一步回落，银行客户购汇与涉外外汇支出之比为61.6%，较前三季度下降4.5个百分点。其次，企业货物贸易、利用外资、跨境融资等主要渠道外汇流入继续增长。10月份，银行代客货物贸易结售汇顺差同比增长42%，外商直接投资资本金结汇环比和同比均呈现增长，跨境融资继续稳步回升。再次，个人购汇更趋平稳。10月份，个人购汇从三季度的季节性高峰回落，与2016年同期相比也明显下降。 近期，国内经济稳中向好态势更加明显、更加稳固，从根本上支持我国跨境资金流动更加稳定、更加平衡。未来，党的十九大对实现“两个一百年”奋斗目标作出了全面部署，提出要建设现代化经济体系，继续转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力，推动经济持续健康发展，这将是中长期促进我国国际收支平衡、保持跨境资金平稳运行的基础。 2017-11-17/shanghai/2017/1117/644.html
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问：中国人民银行公布的最新外汇储备规模数据显示，2017年11月末，我国外汇储备规模较10月底上升101亿美元，请问造成外汇储备规模变动的原因是什么？今后的外汇储备规模趋势是怎样的？ 答：截至2017年11月末，外汇储备规模为31193亿美元，较10月末上升101亿美元，升幅为0.3%，为连续第十个月出现回升。 11月，我国跨境资金流动和境内外主体交易行为维持稳定平衡局面；国际金融市场总体小幅波动，主要非美元货币汇率上涨及资产价格变动等因素综合作用，是外汇储备规模增长的主要原因。 今年以来，我国国民经济稳中向好态势持续发展，结构调整深入推进，新旧动能加快转换，质量效益不断提高，推动跨境资金流动更加稳定、更加平衡。国际收支形势稳健为外汇储备规模连续稳步回升提供了根本保障。 展望未来，十九大的胜利召开使国内外对中国经济发展的信心得到提升，支持经济下一步继续保持稳中向好的条件和基础越来越稳固。随着利率和汇率市场化改革进一步深化，市场预期不断改善，促进国际收支平衡、跨境资金流动保持平稳的基础将更加坚实，有利于外汇储备规模保持总体稳定。 2017-12-08/shanghai/2017/1208/649.html