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10月23日，娄底市中心支局组织召开2020年银行外汇业务合规与审慎经营评估集体评议会。全市9家外汇指定银行分管行领导及国际业务部、个人金融部负责人等30余人参加了此次评议会。 本次集体评议创新增加了银行对金融支持疫情防控、复工复产和涉外经济发展内容的展示，辖内9家外汇指定银行按照抽签顺序，从业务发展、内控管理、风险控制、政策培训与宣传等方面依次汇报了考核期的外汇业务工作，上台晒出了金融支持外向型经济发展的成绩单。 本次评议会由娄底市中心支局分管行领导、外汇管理科正副科长、外汇指定银行的分管行领导担任评委，各评委对各银行考核期内的外汇业务合规与审慎经营情况进行了现场评议，并现场公布得分结果。本次评分将与日常评分一并纳入各行外汇业务合规与审慎经营年度评分内容，综合得出2020年度各银行的评估等级结果，并将评估结果运用到2021年度外汇业务管理中。 2020-10-26/hunan/2020/1026/1537.html
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为深入推进模范机关创建工作，促进基层党建与业务履职深度融合与促进，10月15日，国际收支处党支部开展“汇策汇智 惠企惠民”主题党日活动，并邀请专家做专题授课。专家围绕地区大型跨国企业当前境外融资环境、具体融资案例、经验总结等进行深入讲解。部分党员代表围绕授课内容、参与模范机关创建等内容发表了心得体会，表示提升政治觉悟和党性修养，更要结合外汇管理本职，认真高效履职尽责，把深化外汇管理改革、服务涉外实体作为出发点、落脚点和着力点，以实际行动诠释央行人的初心使命。 2020-11-17/neimenggu/2020/1109/946.html
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一、适用主体 1. 融资担保公司、小额贷款公司等机构可否开展跨国公司跨境资金集中运营业务？ 答：融资担保公司、小额贷款公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等机构，参照金融机构管理，原则上不得作为主办企业或成员企业开展跨国公司跨境资金集中运营业务。 2. 分公司能否作为成员企业参与跨境资金集中运营业务？ 答：根据《国家外汇管理局关于印发<跨国公司跨境资金集中运营管理规定>的通知》（汇发〔2019〕7号，以下简称7号文），成员企业原则上应具有独立法人资格。对于已按《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》（汇发〔2015〕36号，以下简称36号文）参加跨境资金集中运营业务、且后续仍有业务需求等情况的分公司，可由主办企业所在地外汇分局按照规定程序集体审议决定。 3. 根据7号文要求，主办企业为财务公司的，应将跨境资金集中运营业务和其他业务（包括自身资产负债业务）分账管理。具体操作中如何区分？ 答：在跨国公司跨境资金集中运营业务框架下，财务公司需将其作为主办企业的跨境资金集中运营业务和其他业务分账管理，如财务公司不得集中自身的外债和境外放款额度、不得归集自身资本金等；除按规定对成员企业资金进行集中运营外，财务公司作为实际债务人借入的外债资金不得纳入跨境资金集中运营业务范围。 二、业务备案及变更 4. 7号文第八条“分局应在收到完整的跨国公司跨境资金集中运营业务备案申请材料之日起二十个工作日内完成备案手续，并通过主办企业所在地外汇局出具备案通知书”，二十个工作日是从什么时间开始计算？是由分局还是主办企业所在地外汇局出具备案通知书？ 答：根据《行政许可法》，除可以当场作出行政许可决定外，行政机关应当自受理行政许可申请之日起二十日内作出行政许可决定。二十日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长十日，并应当将延长期限的理由告知申请人。关于“受理行政许可申请之日”，根据《行政许可法》，申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在五日内一次告知申请人需要补正的全部内容，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。行政许可受理单由主办企业所在地外汇局出具，备案通知书由所属外汇分局出具，并交由主办企业所在地外汇局转发给主办企业。 5. 已按36号文备案、实际开展了跨国公司外汇资金集中运营业务并选择继续按照7号文开展跨境资金集中运营业务的跨国公司，应如何调整外债或境外放款额度？ 答：（1）在重新按照7号文进行备案之前，已按36号文备案的跨国公司可在原备案额度内办理跨国公司项下业务。 （2）按36号文备案部分集中外债额度或境外放款额度的主办企业和成员企业，应在重新按照7号文备案时明确不集中或者全部集中相关额度。若选择全部集中相关额度，其以自身名义借用的外债应全部偿清和（或）发放的境外放款应全部收回，否则不得参与外债或境外放款额度集中。 若选择集中外债额度，应根据7号文第十五条规定，按宏观审慎原则确定外债额度。 三、外债额度集中管理及境外放款额度集中管理 6. 计算外债集中额度和（或）境外放款集中额度时，如果某成员企业所有者权益为负，是按照“零”计算还是按照负值计算？ 答：在参与外债额度和（或）境外放款额度集中的成员企业中，如果某成员企业所有者权益为负数，其贡献额度按照“零”计算。 7. 外汇局为跨国公司主办企业办理一次性外债和（或）境外放款登记，主办企业是否还需要提供外债合同和（或）境外放款合同？如果需要提供，签约币种、债权人和签约期限等要素如何确定？不同合作银行如何进行额度控制？ 答：外汇局为跨国公司主办企业办理一次性外债和（或）境外放款登记时，主办企业需提供外债合同和（或）境外放款合同。为便于操作，主办企业可与其频繁发生交易往来的境外机构签订框架性协议或意向书，明确币种、金额、期限和利率等主要条款，币种可选择发生交易常用的币种或交易金额占比较高的币种，金额按照集中的额度填写，签约期限按照双方约定期限填写。银行可在国家外汇管理局资本项目信息系统中通过查询跨国公司主办企业控制信息表查看尚可流入和（或）尚可流出额度。 8. 主办企业借入的外债，是否可错币种签约、提款和偿还？ 答：主办企业借入外债，其提款币种、还款币种可以和签约币种不一致，但提款币种和还款币种原则上应保持一致（如有特殊情况，外币之间可以不一致，如提款币种为美元，还款币种可以是除了人民币之外的其他币种）。 9. 外汇局为跨国公司主办企业办理一次性外债和境外放款登记后，对于实际的外债债权人和境外放款债务人是否有限制？ 答：跨国公司跨境资金集中运营业务项下的外债和境外放款业务均应符合相应的管理规定，外债的实际债权人不限于一次性登记时提供的签订框架性协议的债权人；境外放款的实际债务人限于成员企业。 10. 主办企业通过国内资金主账户办理外债和境外放款业务时，是否需要办理国际收支申报？是否需要填写业务编号？如果需要，应填写什么编号？ 答：主办企业通过国内资金主账户办理外债和境外放款业务时，应按现行外汇管理规定办理国际收支申报，准确填写与交易性质对应的外债登记业务编号或境外放款登记业务编号、收/付款人信息和交易金额等信息，合作银行应按“展业三原则”履行尽职审查义务。 四、经常项目资金集中收付和轧差净额结算业务管理 11. 非货物贸易外汇收支企业名录内的企业可否参加跨境资金集中运营管理业务？可否开展经常项目集中收付和轧差净额结算业务？ 答：可以，但非货物贸易外汇收支名录内的企业仅能开展服务贸易项下的相关业务，不能开展货物贸易项下的相关业务，合作银行应按要求做好尽职审查工作。 12. 参加经常项目集中收付和轧差净额结算业务的成员企业可否包括没有股权关联关系的供应链上下游企业？ 答：参加经常项目集中收付和轧差净额结算业务的企业原则上应是跨国公司内部相关直接或间接持股的、具有独立法人资格的企业。与跨国公司无股权关联关系的供应链上下游企业申请参加跨国公司跨境资金集中运营业务的，可由主办企业所在地外汇分局按照规定程序集体审议决定，但仅限于开展经常项目集中收付和轧差净额结算业务。 五、账户管理 13. 是否允许多个境外成员企业按照7号文第二十七条开立多个NRA账户？境外成员企业之前已开立的NRA账户可否适用于7号文？ 答：7号文对境外成员企业开立NRA账户的个数并无限制,但应满足《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（汇发〔2009〕29号）等现行外汇管理规定的要求。境外成员企业之前开立的NRA账户也可适用于7号文。 14. 国内资金主账户是多币种（含人民币）账户，可否通过国内资金主账户归集境内成员企业人民币账户资金？ 答：若跨国公司在跨境资金集中运营业务项下有归集人民币资金需求，国内资金主账户可归集境内成员企业人民币账户资金并将归集的人民币资金划转至境内成员企业人民币账户，银行应在国内资金主账户内将外币和人民币子账户分开管理，并按照展业原则做好真实性审核。但国内资金主账户的资本项下外币资金结汇所得人民币资金，应直接对外支付或划转至主办企业对应开立的资本项目-结汇待支付账户（以下简称结汇待支付账户），同时需遵守《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号，以下简称16号文）等现行外汇管理规定。 15. 外债账户可否与国内资金主账户进行资金划转？当成员企业为实际外债借款人并由主办企业代理其借入外债时，相关资金通过国内主账户流入后可划转至成员公司什么账户，成员公司如何使用？ 答：根据7号文，集中外债额度的成员企业不得自行举借外债，国内资金主账户的收支范围也不含外债账户。 通过国内资金主账户借入的外债资金，可由主办企业通过国内资金主账户直接代成员企业对外支付，或结汇进入国内资金主账户对应的结汇待支付账户，再由主办企业代成员企业支付。 若必须由成员企业自行支付，可将主办企业国内资金主账户内的外汇资金划入成员企业基于委托贷款框架开立的国内外汇贷款账户（委托贷款账户），或结汇进入主办企业的结汇待支付账户，再划入成员企业的结汇待支付账户。 在偿还时，对于划往成员企业国内外汇贷款账户（委托贷款账户）的外债资金，成员企业可将自有外汇资金或人民币资金购汇划至该国内外汇贷款账户（委托贷款账户）后，再划至主办企业国内资金主账户用于偿还；对于划往成员企业结汇待支付账户的外债资金，成员企业应将人民币资金划至主办企业国内资金主账户的人民币子账户购汇偿还。 无论由主办企业代为支付或成员企业自行支付，均需遵守16号文等现行外汇管理规定。 16. 国内资金主账户融入的资金是否可以做套期保值？ 答：经国内资金主账户借入的外债资金，跨国公司可根据实际需求作以锁定外债还本付息风险为目的的保值交易。跨国公司获得的保值交易外汇收入，可直接到银行办理结汇或者在国内资金主账户保留。 17. 国内资金主账户内的人民币资金支付使用时是否可享受资本项目收入支付便利化政策？ 答：国内资金主账户的人民币子账户资金在支付使用时也可享受资本项目收入支付便利化政策，经办银行需按照展业原则进行审核。 18. 经备案的成员企业资本金账户内资金结汇可否享受资本项目收入结汇支付便利化政策？ 答：根据7号文，原则上只有主办企业国内资金主账户内的资本项目收入及其结汇所得人民币资金可适用支付便利化政策。 六、其他 19. 对于总部在境外的跨国公司，7号文要求跨国公司提供的对主办企业《授权书》、《跨国公司外汇资金集中运营管理业务办理确认书》等是否可由跨国公司中国区总部签署？ 答：可以。 2020-11-04/shenzhen/2020/1104/785.html
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8月末，深圳市本外币各项存款余额95845.44亿元，同比增长19.9%。月末人民币存款余额91009.85亿元，同比增长20.4%，增速比上月末高1.5个百分点，比上年同期高8.5个百分点。当月人民币存款增加1259.02亿元，同比多增1153.18亿元。其中，住户存款增加112.44亿元，非金融企业存款增加1368.53亿元，财政性存款增加74.67亿元，非银行业金融机构存款减少582.84亿元。月末外币存款余额704.84亿美元，同比增长14.0%，当月外币存款增加32.23亿美元，同比多增39.02亿美元。 8月末，深圳市本外币各项贷款余额66338.58亿元，同比增长15.0%。月末人民币贷款余额62742.17亿元，同比增长16.5%，增速比上月末低0.5个百分点，比上年同期高1.2个百分点。当月人民币贷款增加587.03亿元，同比少增128.22亿元。分部门看，住户部门贷款增加224.01亿元，其中，短期贷款增加62.80亿元，中长期贷款增加161.20亿元；非金融企业及机关团体贷款增加393.66亿元，其中，短期贷款减少83.79亿元，中长期贷款增加418.25亿元，票据融资增加23.54亿元；非银行业金融机构贷款减少29.17亿元。月末外币贷款余额524.22亿美元，同比下降2.1%，当月外币贷款增加7.31亿美元，同比多增20.09亿美元。 注：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。 2020-09-16/shenzhen/2020/0916/761.html
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10月末，深圳市本外币各项存款余额96181.17亿元，同比增长19.8%。月末人民币存款余额91251.22亿元，同比增长20.5%，增速比上月末低1.5个百分点，比上年同期高9.9个百分点。当月人民币存款减少1331.61亿元，同比多减1186.21亿元。其中，住户存款减少162.72亿元，非金融企业存款减少941.85亿元，财政性存款增加244.45亿元，非银行业金融机构存款减少348.69亿元。月末外币存款余额733.27亿美元，同比增长13.4%，当月外币存款增加27.42亿美元，同比多增39.66亿美元。 10月末，深圳市本外币各项贷款余额67077.02亿元，同比增长15.0%。月末人民币贷款余额63549.90亿元，同比增长16.0%，增速比上月末高0.3个百分点，比上年同期高0.8个百分点。当月人民币贷款增加383.15亿元，同比多增196.45亿元。分部门看，住户部门贷款增加236.02亿元，其中，短期贷款增加11.67亿元，中长期贷款增加224.35亿元；非金融企业及机关团体贷款增加123.07亿元，其中，短期贷款减少214.70亿元，中长期贷款增加377.12亿元，票据融资减少57.53亿元；非银行业金融机构贷款增加23.53亿元。月末外币贷款余额524.62亿美元，同比增长3.8%，当月外币贷款减少3.64亿美元，同比少减11.40亿美元。 注：自2015年起，人民币、外币和本外币存款含非银行业金融机构存放款项，人民币、外币和本外币贷款含拆放给非银行业金融机构的款项。 2020-11-17/shenzhen/2020/1117/781.html
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2020年6月末，我国银行业对外金融资产12407亿美元，对外负债13671亿美元，对外净负债1264亿美元，其中，人民币净负债3373亿美元，外币净资产2109亿美元。 在银行业对外金融资产中，存贷款资产8922亿美元，债券资产1782亿美元，股权等其他资产1703亿美元，分别占银行业对外金融资产的72%、14%和14%。分币种看，人民币资产1325亿美元，美元资产8421亿美元，其他币种资产2660亿美元，分别占11%、68%和21%。银行业对外金融资产中，投向境外银行部门6242亿美元，占比50%；投向境外非银行部门6165亿美元，占比50%。 在银行业对外负债中，存贷款负债7774亿美元，债券负债2203亿美元，股权等其他负债3695亿美元，分别占银行业对外负债的57%、16%和27%。分币种看，人民币负债4698亿美元，美元负债5482亿美元，其他币种负债3491亿美元，分别占比34%、40%和26%。我国银行业对外负债中，来自境外银行部门5849亿美元，占比43%；来自境外非银行部门7822亿美元，占比57%。（完） 2020-11-12/shenzhen/2020/1112/783.html
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为了防止和纠正违法的或者不当的外汇管理具体行政行为，保护公民、法人和其他组织的合法权益，保障和监督国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）依法行使职权，根据《中华人民共和国行政复议法》《中华人民共和国行政复议法实施条例》及《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，国家外汇管理局修订了《国家外汇管理局行政复议程序》（见附件），现予公布，自公布之日起施行。 附件：国家外汇管理局行政复议程序 国家外汇管理局 2020年10月23日 2020-11-16/shenzhen/2020/1116/782.html
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《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》政策问答（第二期） 2020-11-16/safe/2020/1116/17594.html
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为实现服务贸易税务备案电子化，进一步便利企业对外付汇，现正式上线服务贸易等项目对外支付税务备案在线电子化办理与验证功能,相关使用方式公告如下: 一、《国家税务总局 国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支付税务备案有关问题的公告》（国家税务总局国家外汇管理局公告2013年第40号）第一条规定的向境外单笔支付等值5万美元以上（不含等值5万美元）的符合条件的服务贸易等项目外汇资金的境内机构和个人（以下简称“备案人”）可使用税务备案在线电子化办理与验证功能。 二、自2019年12月26日起，备案人向所在地税务机关进行服务贸易等项目对外支付税务备案时，可以通过互联网登录厦门市电子税务局，录入税务备案信息生成电子化的《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（以下简称“《备案表》”），持相关电子编号信息及付汇所需材料至外汇指定银行办理付汇，具体流程可以参考操作手册（附件1）。 三、外汇指定银行在为备案人办理服务贸易等项目对外支付业务时，可使用跨境金融区块链服务平台（以下简称“区块链平台”）中的“服务贸易付汇便利化”场景对备案人提供的备案表进行核验，关于区块链平台的加入及使用方式可参照《国家外汇管理局综合司关于进一步扩大跨境金融区块链服务平台试点工作的通知》（汇综发[79]号）,具体流程可以参考操作手册（附件2）。 四、外汇指定银行可使用通过厦门市电子税务局生成的电子版《备案表》为备案人办理对外支付业务，可以打印含税务机关电子印章的电子版《备案表》作为留档材料，该电子版《备案表》同样可通过区块链平台进行核验。 五、外汇指定银行在使用区块链平台核验《备案表》并完成对外支付后，应及时在区块链平台登记相关付汇信息。 六、本公告自2019年12月26日实施。 特此公告。 附件1：对外支付税务备案电子化操作手册 附件2：跨境金融区块链服务平台税务备案表项目操作手册 2019-12-24/xiamen/2019/1224/1409.html
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问：疫情防控期间，部分疫情防控物资的特殊出口收汇业务（如：支援境外疫情防控等），是否适用《国家外汇管理局关于建立外汇政策绿色通道支持新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》（汇综发〔2020〕2号），银行应如何办理？ 答：疫情防控期间，有关防疫物资的特殊出口收汇业务，可参照《国家外汇管理局关于建立外汇政策绿色通道支持新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》（汇综发〔2020〕2号）第六条：“与疫情防控有关的其他特殊外汇业务，银行可先行办理，并向所在地外汇局报备”。银行在确保交易真实性、合法性的前提下，可先行为企业办理，同时做好涉外收付款申报交易附言的标注（标注“疫情防控”字样）和向外汇局的报备手续。 2020-09-04/xiamen/2020/1105/1592.html