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国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，全国性中资银行： 根据外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局制定了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年）》（以下简称《评估标准》，见附表）。现就有关情况通知如下： 一、2020评估年度（2019年10月1日至2020年9月30日，下同）银行外汇业务合规与审慎经营评估工作依照《评估标准》执行。 二、银行总行最终评估得分计算公式为： 银行总行最终评估得分=（一般性评估指标得分×65%+总行单独评估指标得分）×（100－本期评估最终确定的审慎经营评估指标分值）%+审慎经营评估指标得分 三、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，并依据《评估标准》，公平、公正地对辖内银行进行评估。 四、各全国中资性银行接到本通知后，应尽快转发所辖分支机构，依法合规办理各项外汇业务。 五、自本通知下发之日起，《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2019年）》（汇发〔2019〕15号附表）废止。 执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局相关部门反馈。联系电话：010-68402278（综合司），010-68402593（国际收支司），010-68402104（经常项目管理司），010-68402125（资本项目管理司），010-68402456（管理检查司），010-68402134（外汇业务数据监测中心）。 特此通知。 附表：银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（2020年） 国家外汇管理局综合司 2020年5月9日 2020-06-03/gansu/2020/0603/1055.html
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6月8日上午，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜出席国新办就《海南自由贸易港建设总体方案》有关情况举行的新闻发布会，介绍支持海南自由贸易港建设的金融政策。 潘功胜表示，要素的自由流动是高水平自由贸易港的基本特征，其中资金的自由流动是最基本和最核心的要素流动，是贸易投资自由化和便利化的基础条件。在海南自由贸易港的建设过程中，金融政策的设计与推进遵循三项原则：第一，按照总体方案所确定的，分步骤、分阶段建立自由贸易港政策和制度体系。第二，金融定位于服务跨境贸易投资的自由化和便利化。第三，以不发生系统性金融风险为底线。 潘功胜指出，支持海南自由贸易港建设的金融政策总体框架主要包含四个方面：便利跨境贸易投资的资金流动、金融服务业开放、金融改革创新支持实体经济发展、金融风险防控体系建设。 一是金融服务于跨境贸易和投融资的自由化便利化。高水平的经常项目开放和资本项目开放的政策、跨境资金流动管理政策是海南自由贸易港建设中最重要，也是最核心的金融政策。 在跨境贸易方面，海南自由贸易港货物贸易、服务贸易的资金汇兑要实现高度便利化，商业银行真实性审核要从事前审查全面转向事后核查。同时，完善离岸贸易、转口贸易等新跨境贸易形态的跨境收支管理政策。建设便利跨国公司全球结算中心运行的政策环境。 在跨境直接投资方面，全面落实“准入前国民待遇”+“负面清单”的外商投资管理制度，探索适用市场需求新形态的跨境直接投资，在海南自由贸易港内试行QFLP（合格境外有限合伙人）和QDLP（合格境内有限合伙人）两项制度。 在跨境融资政策方面，在海南建立新的跨境融资体制，试点合并交易环节的跨境融资政策管理框架，实施统一的宏观审慎管理政策，逐步实现市场主体自主的跨境融资。随着海南自由贸易港建设的推进，探索扩大海南居民个人用汇自主权。 同时，考虑到金融开放政策有很强的外溢性，需要以现有的本外币账户和自由贸易账户为基础，建立资金“电子围网”，构建海南金融对外开放的基础平台。 二是服务于海南对外开放的金融服务体系和金融服务能力建设。率先在海南自由贸易港落实金融服务业的扩大开放政策；丰富海南的金融业态；培育商业银行等金融机构服务于开放型经济的金融能力；支持国际能源、航运、大宗商品等要素交易平台建设。 三是围绕海南建设现代产业体系的重点产业政策取向。强化金融支持和改革创新，推动海南重点发展产业的产业聚集规模和产业竞争力的提升，创新发展贸易金融、消费金融、绿色金融、科技金融等。 四是构筑海南自由贸易港建设的金融风险防控体系。建设跨境资本流动的监测预警和评估体系、宏观审慎管理体系。建设反洗钱、反恐怖融资、反逃税的审查机制。构建适应海南自由贸易港建设的金融监管协调机制。 潘功胜强调，下一步，人民银行、外汇局将会同海南省政府和有关金融管理部门，按照党中央和国务院的统一部署，根据《海南自由贸易港建设总体方案》的实施进程，积极做好金融支持海南改革开放的各项工作。（完） （原文载于中国人民银行门户网站） 2020-06-10/qingdao/2020/0610/1741.html
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5月25日，在外汇局河南省分局及洛阳市中心支局指导下，洛阳银行洛阳自贸区支行通过跨境金融区块链服务平台，为自贸区内企业A轴承科技公司成功办理了一笔12.8万美元的出口应收账款融资业务。这是河南省辖内法人银行基于区块链技术的首单跨境金融贸易融资业务，也是金融服务在河南自贸区先行先试，让企业享受更多“线上”服务，助力企业复工复产的重要举措。诸如此类单笔在1万美元至50万美元的单笔小额出口业务,洛阳市2019年有1.4万余笔，金额约9.2亿美元。 一、区块链技术优化金融服务 近期，河南省跨境金融区块链服务平台试点获批。试点内容包括：出口应收账款融资、企业跨境信用信息授权查证两个应用场景。该平台以区块链技术支撑，充分利用现有跨境金融数据，实现了技术与业务充分融合，通过多主体深入参与区块链建设，实现线上与线下相结合，着力解决银行为企业办理出口融资业务时，面临的物流凭证真实性审核和重复使用的难题，切实提高跨境融资效率，服务实体经济高质量发展。 据洛阳银行介绍，在以往的工作中，中小微企业对贸易融资的需求具有金额小、频次高的特点，而银行出于经营成本、风险控制等因素考量，对中小微企业的贸易融资需求往往难以有效满足，信息来源少、事中风险控制难度大、融资效率低是该项业务的主要痛点。外汇局洛阳市中心支局在了解企业困难与银行诉求后，积极向河南省分局汇报相关情况，在河南省分局的支持下，洛阳银行得以迅速加入该跨境金融区块链服务平台进行试点，对该行改进、优化金融服务具有重要意义。 二、金融科技助力企业复工复产 A轴承科技公司是一家主营轴承及专用设备的研发、生产和销售的进出口企业，近几月受新冠肺炎疫情影响，出口收汇延缓，加之企业处于生产高峰，对流动资金需求较大，发货后一笔几万美元、十几万美元的订单早一天回款就能使企业早日购买原料、补足生产缺口，提升资金适用效率。银行基于风险控制、真实性审核要求，以前需要对企业纸质报关单进行真实性核验，通过尽职调查了解企业的报关单使用情况，办理跨境贸易融资周期通常需要5天左右。而利用跨境金融区块链平台提供的报关单真实性核验、重复/超额融资核验、监管信息查验功能作为参照，银行仅用10分钟便完成了1笔12.8万美元业务的融资受理、登记放款的整个过程，大大缩短了融资审批周期，有利于企业资金周转，助力企业复工复产。 三、数据快跑引领自贸金融先行一步 自贸区作为河南经济改革的试验田，推动“数据多跑路、办事少跑腿”等一直走在全省改革的前列，跨境贸易融资业务利用该平台在自贸区率先落地，可以有效助力外汇业务的“网上办”“线上办”，也将助力区内“轻资产、无抵押”类企业利用自身的外贸订单，通过数据传输的快速性和便捷性，逐步实现“货物报关、融资到账”的业务模式，将交易背景审核“化繁为简”，促进场景化金融服务，实现服务与管理的高度统一，推动自贸金融服务河南经济高质量发展。 2020-05-26/henan/2020/0526/915.html
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2020-06-10http://www.gov.cn/xinwen/2020-06/09/content_5518241.htm
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2020-06-10http://www.gov.cn/xinwen/2020-06/09/content_5518164.htm
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2020-06-10http://www.gov.cn/xinwen/2020-06/09/content_5518197.htm
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2020-06-09http://www.gov.cn/xinwen/2020-06/08/content_5518095.htm
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2020-06-10http://www.gov.cn/xinwen/2020-06/09/content_5518194.htm
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6月2日，外汇局山西省分局组织召开2020年全省外汇管理暨支持企业复工复产政策通报会。会议传达学习国家外汇管理局外汇管理工作会议、专业工作会议以及全省外汇管理工作会议精神，分析当前外汇收支形势，解读外汇管理政策取向，就2020年重点工作提出管理要求。全省22家银行、1家财务公司以及外汇局山西省分局近70人参加了会议。 会议通报了2019年全省银行外汇业务合规与审慎经营评估情况。2019年全省外汇管理部门和各银行以服务实体经济为主线，积极促进贸易投资便利化，着力防范跨境资金流动风险，各项外汇管理改革政策有效落地。各银行较好地贯彻了外汇管理政策部署和工作要求。在会上向A级银行颁发了奖牌。 会议强调，2020年全省外汇管理工作要始终坚持稳中求进的工作主基调，积极防范外汇领域重大风险，积极跟进外汇管理改革步伐，主动对接改革要求，将强化监管贯穿于对民生和中小企业的优化服务之中。 会议结合2020年全省外汇管理工作部署，向银行提出了五点要求：一是确保政策落地落细。各银行要准确把握政策实质，实现政策的真正落地和有效实施，加强对民营、中小微企业复工复产的金融支持，提高便利化服务水平。要主动对接各项改革措施，积极推进，力争使新政策、新措施在山西尽早落地。二是注重强化日常外汇业务的合规管理。各银行要切实履行审核职责，强化合规性管理。加强基层人员培训，做好外汇业务政策传导。三是正确理解外汇监管的容忍度。在疫情防控和支持企业复工复产期间，外汇局将统筹兼顾稳增长、稳外贸与防风险的关系，在保持监管政策一致性的前提下，将适当调整监管节奏和力度。四是进一步发挥外汇市场自律机制作用。自律组织要强化自律管理理念，发挥贴近市场的优势，主动了解企业困难和需求，提高外汇服务的精准化水平。五是积极配合外汇局深入推进全面从严治党。按照全面从严治党要求，外汇局将坚持依法行政、廉洁执法，加强执法监督，规范权力运行。各银行要监督和配合外汇局严格执行，确保始终保持从严治党、廉洁行政的良好氛围。 2020-06-05/shanxi/2020/0610/622.html
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6月3日上午，国家外汇管理局浙江省分局殷兴山局长参加金融支持稳企业保就业电视电话会议。 2020-06-03/zhejiang/2020/0603/1193.html