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国家外汇管理局统计数据显示，2024年10月，银行结汇15378亿元人民币，售汇14081亿元人民币。2024年1-10月，银行累计结汇134518亿元人民币，累计售汇141867亿元人民币。 按美元计值，2024年10月，银行结汇2164亿美元，售汇1982亿美元。2024年1-10月，银行累计结汇18926亿美元，累计售汇19957亿美元。 2024年10月，银行代客涉外收入43305亿元人民币，对外付款40976亿元人民币。2024年1-10月，银行代客累计涉外收入417169亿元人民币，累计对外付款414653亿元人民币。 按美元计值，2024年10月，银行代客涉外收入6094亿美元，对外付款5767亿美元。2024年1-10月，银行代客累计涉外收入58688亿美元，累计对外付款58332亿美元。 附：名词解释和相关说明 国际收支是指我国居民与非居民间发生的一切经济交易。 银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。结售汇差额是结汇与售汇的轧差数。 远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇（售汇）合同，约定将来办理结汇（售汇）的外汇币种、金额、汇率和期限；到期外汇收入（支出）发生时，即按照远期结汇（售汇）合同订明的币种、金额、汇率办理结汇（售汇）。 远期结售汇平仓是指客户因真实需求背景发生变更、无法履行资金交割义务，对原交易反向平盘，了结部分或全部远期头寸的行为。 远期结售汇展期是指客户因真实需求背景发生变更，调整原交易交割时间的行为。 本期末远期结售汇累计未到期额是指银行与客户签订的远期结汇和售汇合同在本期末仍未到期的余额；差额是指未到期远期结汇和售汇余额之差。 未到期期权Delta净敞口是指银行对客户办理的期权业务在本期末累计未到期合约所隐含的即期汇率风险敞口。 银行代客涉外收付款是指境内非银行居民机构和个人（统称非银行部门）通过境内银行与非居民机构和个人之间发生的收付款，不包括现钞收付和银行自身涉外收付款。具体包括：非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的跨境收付款（包括外汇和人民币），以及非银行部门和非居民之间通过境内银行发生的境内收付款（暂不包括境内居民个人与境内非居民个人之间发生的人民币收付款），统计时点为客户在境内银行办理涉外收付款时。其中，银行代客涉外收入是指非银行部门通过境内银行从非居民收入的款项，银行代客对外支出是指非银行部门通过境内银行向非居民支付的款项。 2024-11-19/hainan/2024/1119/2100.html
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辖区内各外汇指定银行： 为便利在华外籍人才经常项目项下真实合规的个人用汇，规范银行个人外汇业务办理，我管理部决定在辖区内开展在华外籍人才个人外汇业务便利化试点。为保证试点工作规范、有序开展，切实防范风险，制定了《国家外汇管理局北京外汇管理部关于开展在华外籍人才个人外汇业务便利化试点的指导意见》（见附件），现印发给你们，请遵照执行。 执行中如遇问题，请及时向我管理部经常项目管理处反馈。 附件：国家外汇管理局北京外汇管理部关于开展在华外籍人才个人外汇业务便利化试点的指导意见 国家外汇管理局北京外汇管理部 2020 年 11 月 27 日 2020-12-02/beijing/2020/1202/1426.html
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辖区内各外汇指定银行： 为进一步支持中关村科创中心建设，北京外汇管理部决定在中关村科学城（海淀区域）开展外汇管理改革试点。现将《中关村科学城（海淀区域）外汇管理改革试点实施细则》印发给你们，请遵照执行。 执行中如遇问题，请及时向北京外汇管理部反馈。 联系电话：88655618、68559959 附件：中关村科学城（海淀区域）外汇管理改革试点实施细则 国家外汇管理局北京外汇管理部 2020年6月24日 2020-07-14/beijing/2020/0714/1302.html
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辖区内各外汇指定银行： 为支持中国（北京）自由贸易试验区（以下简称试验区）建设，我管理部决定在试验区内开展外汇管理改革试点。现将《中国（北京）自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则》印发给你们，请遵照执行。 执行中如遇问题，请及时向我管理部反馈。 附件：中国(北京)自由贸易试验区外汇管理改革试点实施细则 国家外汇管理局北京外汇管理部 2021 年5 月14 日 2021-05-19/beijing/2021/0519/1569.html
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见附件。 附件：国家外汇局行政许可实施规范所涉项目名称 2024-06-20/heilongjiang/2024/0620/2453.html
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10月17日，黑河市分局与黑河市公安局联合在旅检口岸进出境人员密集区域开展宣传活动，展示《个人外汇政策早知道 用汇行为要合法》等宣传展板、“远离地下钱庄 合法买卖外汇”等宣传条幅，发放“个人外汇政策要掌握”“个人外汇兑换指引手册”等宣传折页500余份，接受咨询百余次，向社会公众剖析地下钱庄、网络炒汇、跨境赌博、虚拟货币等特点及危害，宣传出借个人便利化额度、境外违规使用银行卡、非法买卖外汇等均属于违法违规行为，提醒社会群众公众远离外汇违法违规行为，远离非法金融活动。通过宣传，进一步向社会群众公众普及外汇政策知识，有效提高群众自我保护意识。 2024-11-07/heilongjiang/2024/1107/2496.html
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4月26日，忻州市分行深入中国银行忻州市分行营业部、中国银行太忻支行、工商银行忻州古城ATM机自助网点、山西秀容古城袁家村策划运营管理有限公司调研督导优化支付服务工作。 现场查看了境外卡受理环境、ATM机境外卡取现、外币兑换、零钱包发放、网点适老化改造等情况，了解了目前忻州市银行网点优化支付工作的进展状况，肯定了两家银行前期优化支付服务工作，针对性提出了下一步工作要求。一是要持续开展ATM受理改造，支持和便利老年人、境外来华人员等群体使用境内外银行卡支取人民币现金。二是要尽快设立有外语标识的投诉电话，畅通境外来华人员投诉渠道。三是要设置老年人、境外来华人员业务办理绿色通道，将绿色通道标识张贴在醒目位置，确保客户“看得见、找得着”。四是要在LED电子屏上采用中英文相结合的方式进行宣传，确保境外来华人员知晓服务地点与服务内容。五是要加强相关服务设施设备的测试，确保外卡受理便捷顺利。 与山西秀容古城袁家村策划运营管理有限公司进行了座谈，就如何优化忻州古城支付服务，提升支付便利性进行了深入交流，并对下一步如何使用非接设备支付，进一步提升涉外涉老支付便利性和持续性达成了共识。 2024-05-14/shanxi/2024/0514/1343.html
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为积极传导“越合规、越便利”政策导向，营造外汇市场诚信氛围，近日，阳泉市2024年“诚实守信 利企惠民”诚信兴商宣传月活动在阳泉市文化中心北广场正式举行。外汇局阳泉市分局及全市8家银行机构共29人参加。 活动现场，宣传人员向往来群众提供外汇知识咨询服务，发放各类知识宣传单，热情讲解个人用汇、外汇收支便利化、跨境投融资便利化、汇率风险管理、跨境金融服务平台等外汇知识，引导广大用汇个人和外经贸企业树立合规用汇、诚信经营理念，警示用汇合规风险，提升汇率风险管理意识，积极促进形成良好社会氛围。 下一步，阳泉市分局将坚持金融为民，以诚信兴商宣传月活动为契机，协同发力，组织全辖银行机构整合宣传资源，利用当地媒体报刊开展覆盖面广、知识面全、有特色的外汇知识宣传活动，全力提升社会公众外汇服务满意度和获得感。 2024-09-27/shanxi/2024/0927/1396.html
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利用期权交易管理偿还外汇贷款的或有汇率风险 某出口企业从银行借用具有货物贸易出口背景的国内外汇贷款并办理结汇，计划以未来出口收汇资金偿还，不存在外汇风险敞口。但外汇贷款存续期间，该企业预计未来可能无法按期收汇，且没有其他可用外汇资金，存在到期时在银行购汇偿还贷款的可能，面临或有汇率风险。 针对不确定的外汇风险敞口，该企业可以在银行买入与外汇贷款到期日匹配的外汇看涨期权。到期时，如出口按期收汇，则以收汇资金偿还外汇贷款，期权视价格条件放弃行权或行权采用差额交割；如出口未按期收汇，期权视价格条件，若行权则采用全额交割以提前约定的价格购汇并偿还贷款，若放弃行权则按照到期时的市场价格购汇并偿还贷款。 小结：外汇风险敞口可能是确定的，也可能存在不确定性，但只要作为交易基础的对外贸易和投融资活动真实、合规，就可以利用外汇衍生产品管理汇率风险。 2024-11-20/dalian/2024/1120/2275.html
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利用差额交割远期交易管理缴纳关税的汇率风险 某企业计划3个月后进口一批货物，按照我国关税管理规定，进口成交价格及有关费用以外币计价的，应缴关税以中国外汇交易中心受权公布的基准汇率折合为人民币计算并缴纳。该企业相应产生外汇风险敞口，面临未来汇率波动导致的以人民币缴纳关税金额的不确定性。 针对没有实际外汇收支的外汇风险敞口，该企业可以在银行叙做差额交割远期购汇交易，合约金额等于进口所支付外币金额的应缴税额，由此提前确定3个月后以人民币缴纳进口关税的外币折算汇率，锁定关税成本。 小结：利用外汇衍生产品管理汇率风险的前提是存在真实、合规的基础交易并产生相应的外汇风险敞口，基础交易是否涉及外汇收支并非限定条件，而主要是影响外汇衍生产品交易的交割方式，可以有针对性地选择全额交割或差额交割管理汇率风险。 2024-11-20/dalian/2024/1120/2277.html