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As shown in the statistics of the State Administration of Foreign Exchange (SAFE), in September 2020, the amount of foreign exchange settlement and sales by banks was RMB 1234.1 billion and RMB 1207.1 billion, respectively, with a surplus of RMB 26.9 billion. In the US dollar terms，the amount of foreign exchange settlement and sales by banks was USD 181.1 billion and USD 177.1 billion, respectively, with a surplus of USD 4.0 billion. During January to September 2020, the accumulative amount of foreign exchange settlement and sales by banks was RMB 10249.6 billion and RMB 9713.9 billion, respectively, with an accumulative surplus of RMB 535.7 billion. In the US dollar terms, the accumulative amount of foreign exchange settlement and sales by banks was USD 1466.3 billion and USD 1390.1 billion, respectively, with an accumulative surplus of USD 76.2 billion. In September 2020, the amount of cross-border receipts and payments by non-banking sectors was RMB 2901.3 billion and RMB 2811.4 billion, respectively, with a surplus of RMB 89.9 billion. During January to September 2020, the accumulative amount of cross-border receipts and payments by non-banking sectors was RMB 21701.0 billion and RMB 21441.1 billion, respectively, with an accumulative surplus of RMB 260.0 billion. In the US dollar terms, in September 2020, the amount of cross-border receipts and payments by non-banking sectors was USD 425.7 billion and USD 412.5 billion, respectively, with a surplus of USD 13.2 billion. During January to September 2020, the accumulative amount of cross-border receipts and payments by non-banking sectors was USD 3105.5 billion and USD 3068.1 billion, respectively, with an accumulative surplus of USD 37.4 billion. Addendum: Glossary and relevant definitions Balance of payments (BOP) refers to all economic transactions between residents and non-residents. Foreign exchange settlement and sales by banks refers to settlement and sale transaction that bank executes for customers and for the banks themselves, including statistic data on settlements of forward contracts for foreign exchange settlement and sales and the exercises of option, and excluding the transactions in the interbank foreign exchange market. The statistic reporting date of Foreign exchange settlement and sales by banks should be the trade day of the Foreign exchange settlement and sales transaction. By definition, foreign exchange settlement means foreign exchange holders sell foreign exchange to designated foreign exchange bank, and foreign exchange sales means designated bank sells foreign exchange to foreign exchange buyers. The net position of foreign exchange settlement and foreign exchange sales could be position squared through transactions on the inter-bank foreign exchange market, and it is one of the major contributors to the country’s foreign exchange reserve fluctuation, though it is not equal to net change in foreign exchange reserves during the same period Unlike the principle of balance-of-payments statistics, which cover the transactions between residents and non-residents, foreign exchange settlement and sales by banks only cover transactions of RMB and foreign currencies between banks and customers or on banks for themselves. The newly signed contract amount of forward foreign exchange settlement and sales refers to the binding forward contract between designated foreign exchange bank and client that predetermines foreign exchange currency, amount, exchange rate and tenor which to be executed upon maturity. The newly signed forward contract enables corporate to lock in advance the exchange rate for the purchase or sale of a currency on a future date to manage relevant foreign exchange risk arising from RMB volatility. In general, bank will hedge its foreign exchange risk exposures arise from the newly signed forward contract in the Interbank foreign exchange market. For example, when bank has net foreign exchange long position, bank will short the equivalent amount of foreign exchange in the Interbank foreign exchange market in advance, or vice versa. Therefore, the newly signed contract amount of forward foreign exchange settlement and sales is also one of contributors to China’s foreign exchange reserve fluctuation. The unwind amount of forward foreign exchange settlement and sales refers to, where client is unable to perform the original forward contract due to change in its real demand, client to fully or partially close its forward position by executing another deal with opposite direction to the original contract. The rolling amount of forward foreign exchange settlement and sales refers to client to adjust the settlement date of original contract due to change in its real demand. The outstanding amount of forward foreign exchange settlement and sales by the end of the current period refers to the total amount of forward contracts accumulated from all non-matured forward contracts with client. The newly signed contract amount and the outstanding amount should satisfy the equation that: the outstanding amount of forward foreign exchange settlement and sales by the end of the current period = the outstanding amount of forward foreign exchange settlement and sales at the end of the previous period + the newly signed contract amount of forward foreign exchange settlement and sales for the period - settlements of forward contracts for foreign exchange settlement and sales for the period - the unwind amount of forward foreign exchange settlement and sales for the period. The net Delta exposure of outstanding options refers to the implied foreign exchange spot risk exposure from outstanding option contracts that bank executed with client. Bank shall hedge such risk in the foreign exchange market for risk management during deal life cycle. The cross-border receipts and payments by non-banking sectors refers to the receipts and payments between domestic non-banking sectors (including institutional and individual residents) and non-residents through domestic banks, excluding receipts and payments in cash. In particular, the statistics includes cross-border receipts and payments between non-banking sectors and non-residents through domestic banks (including RMB and foreign currency), and domestic receipts and payments between non-banking sectors and non-residents through domestic banks (temporarily excluding domestic receipts and payments in RMB between individual residents and non-resident individuals). Data are collected when customers conduct receipts and payments with non-resident counterparties at domestic banks. Specifically, the receipts refer to the capital of non-banking sectors received from non-residents via domestic banks; the payments refer to the capital of non-banking sectors paid to non-residents via domestic banks. The cross-border receipts and payments by non-banking sectors is based on cash basis, different from the accrual basis required by the Balance of Payments Statistics. The statistics merely reflects the cash flows between non-banking sectors and non-residents and does not include barter transactions or transactions with non-residents conducted by the banks themselves. Therefore, the scope of the statistics is narrower than that of the Balance of Payments Statistics. 2020-10-23/en/2020/1023/1763.html
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为深入推动民法典学习宣传和贯彻落实，全面提升外汇干部对民法典及外汇相关法规的认识和依法行政能力，哈密中心支局积极开展了关于《民法典》的学习、宣传活动。 一是组织全体外汇干部集体观看民法典专题讲座，将学习宣传遵守维护民法典作为一项重要政治任务，把民法典学习宣传活动不断引向深入；二是向全体干部推送了《中华人民共和国民法典》全文，不断提高干部学法典、用法典，增强法律知识素养和能力，自觉做到学思用贯通、知信行统一；三是在集中学习的基础上，认真梳理外汇管理、检查执法法律法规制度与民法典可能存在不适应的内容，主动适用民法典颁布以后的行政执法工作；四是通过微信工作群，开展了线上普法宣传活动，及时向辖区外汇指定银行、外资、外贸企业推送了《民法典》全文、民法典视频专题讲座，积极宣传了《民法典》的重要意义、立法目的和主要内容等。 2020-10-19/xinjiang/2020/1019/1048.html
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为全面落实党的十九届四中全会关于完善诚信建设长效机制要求，加强诚信宣传教育，优化营商环境，10月22日，怀化市中心支局组织辖内7家外汇指定银行部门负责人员14人参加“诚信兴商”宣传培训会。 会上，外汇部门负责人就宣传月活动进行动员、培训。一是安排部署辖内银行创新利用宣传资源开展“诚信兴商宣传月”活动，确保宣传活动实效；二是组织银行统一在10月23日开展现场宣传活动，并要求银行通过LED电子屏的方式进行外汇政策的宣传；三是针对最新出台的外汇政策对银行进行现场培训，解读各项外汇管理法律法规，督促银行依法合规经营，筑好诚信营商环境的第一堡垒。 2020-10-22/hunan/2020/1022/1532.html
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近期，为扎实做好“六稳”工作、落实“六保”任务，确保辖区企业等市场主体切实享受外汇改革便利化措施，吐鲁番市中心支局结合不同企业类型和对外贸易投融资情况，对辖内涉汇企业开展了落实外汇管理便利化政策实施情况调研。 调查企业就自身实际经营状况、经营困难，以及外汇管理改革政策和便利化措施在实施过程中企业面临的困难和问题做了积极反馈，同时就业务办理过程中遇到的政策疑惑和提升银行办理外汇业务能力进行了咨询和建议。吐鲁番中心支局结合企业政策疑惑有针对性的宣传了外汇改革政策和便利化措施，及时解答了企业所询问题，并就其存在的困难积极协调银行予以沟通解决，得到了企业好评。 2020-10-20/xinjiang/2020/1020/1049.html
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银行办理货物贸易外汇收支电子单证审核业务需要哪些条件? 答：银行以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务，应具备下列条件： （一）上一年度银行外汇业务合规与审慎经营评估为B类及以上（不含B-）；银行未直接参与评估的，应以其上一级参与评估分行的评估等级为准； （二）具有完善的风险防范内控制度； （三）具备接收、储存电子单证的技术平台或手段，且相关技术能够保证传输、储存电子单证的完整性、安全性。 银行应根据风险程度，确定以审核电子单证方式办理货物贸易外汇收支业务的条件和需求，按照展业原则，自主审慎选择进行电子单证审核的企业，确认收支的真实性、合规性。 2020-10-23/tianjin/2020/1023/1522.html
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在哈密外汇局的协调指导下，辖区农行为某小微外贸企业办理择期结汇业务2万美元，实现了外汇衍生交易业务零的突破。 在当前美元汇率持续下行的影响下，企业为了降低汇率损失，与农行约定对20天后可能收到的出口硫化钠合同项下的收汇进行汇率提前锁定，同时因未来收到外汇的时间不定，故选择择期方式进行交割。在当前疫情防控常态化的形势下，外汇局引导金融机构帮助企业规避汇率风险、降低运营成本，有效提升了辖区外汇金融服务水平和质量。 2020-10-22/xinjiang/2020/1022/1050.html
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问1：银行如何申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务？需要具有什么条件？支付机构的服务对象是否限于跨境电子商务市场主体？ 答：根据《国家外汇管理局关于支持贸易新业态发展的通知》（汇发〔2020〕11号，以下简称《通知》）规定，在满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核等条件下，银行可按照《国家外汇管理局关于印发〈支付机构外汇业务管理办法〉的通知》（汇发〔2019〕13号）申请凭交易电子信息为跨境电子商务和外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供结售汇及相关资金收付服务。 银行认为有必要开展此外汇业务，要“满足客户身份识别、交易电子信息采集、真实性审核”条件，具体而言应具有开展外汇业务的相关内部管理制度和相应技术条件；具有开展该项外汇业务的必要性和可行性；具有交易真实性、合法性审核能力和风险控制能力。 目前，支付机构服务对象限于跨境电子商务市场主体。 问2：《通知》中“交易电子信息”和“电子单证”有何不同？银行如何审核“交易电子信息”“电子单证”？ 答：“交易电子信息”是指线上交易生成的实际成交订单、物流、支付等数据。银行办理经常项目外汇收支审核交易电子信息，按照《通知》相关规定执行。 “电子单证”是指企业提供的符合现行法律法规规定，且被银行认可并可以留存的电子形式的合同、发票、报关单、运输单据等有效凭证和商业单据，其形式包括系统自动生成的电子单证、纸质单证电子扫描件等。银行办理货物贸易外汇收支审核电子单证，按照《货物贸易外汇收支电子单证审核指引》（汇发〔2016〕25号文印发）相关规定执行。 问3：从事跨境电子商务的企业可依据《通知》规定，将出口货物在境外发生的仓储、物流、税收等费用与出口货款轧差结算。此时如何办理还原数据申报？办理还原数据申报，银行是否需要审核交易单证？ 答：从事跨境电子商务的企业，应按规定办理实际收付数据和还原数据申报，还原申报数据可以是按交易性质汇总的数据，不需要按交易订单逐笔还原申报。 银行需要审核交易单证，其中，凭交易纸质单证或电子单证办理的，需要逐笔审核还原数据的交易单证；凭交易电子信息办理的，需要审核交易电子信息。 问4：审核交易电子信息的银行和支付机构办理还原申报时，单笔金额低于等值5000美元（含），应以自身名义进行汇总还原申报，此处的“单笔金额”是指单笔交易订单金额还是单笔收/付汇金额？ 答：此处的“单笔金额”是指单笔收/付汇金额。 问5：实际业务中，部分海外仓销售货物的收汇，同时符合贸易信贷延期收汇报告和多出口差额报告的条件，跨境电子商务企业应如何办理报告？ 答：跨境电子商务企业应按现行货物贸易外汇管理规定报送外汇业务报告。企业上述业务应通过货物贸易外汇监测系统办理贸易信贷延期收汇报告，同时视该业务对企业总量差额的影响程度，主动向外汇局书面报告差额收汇情况。 问6：《通知》规定的个人外汇账户是否包括个人外汇储蓄账户？境内个人办理跨境电子商务项下结售汇，是否占用个人年度便利化额度？ 答：《通知》规定的个人外汇账户包括个人外汇储蓄账户和个人外汇结算账户。 对提供有交易额的证明材料或交易电子信息的跨境电子商务项下结售汇，个人可按实际交易规模办理，不占用个人年度便利化额度。 问7：《通知》中所指的从事市场采购的主体范围，如何界定？银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务是否需要事先备案？从事的市场采购贸易企业收汇是否需要进行名录登记？ 答：从事市场采购的主体范围是指已在地方政府的市场采购贸易联网平台备案的企业和个人。 银行办理市场采购贸易方式的相关外汇业务，不需要事先备案，但应符合《通知》第五条第（二）项规定条件，并向所在地外汇局提交书面自评材料。 从事市场采购贸易的企业，应按规定办理名录登记。 问8：外贸综合服务企业根据客户委托，为其代办出口收汇手续时，是否需遵循“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原则？ 答:需遵循该原则。出口报关单的境内收发货人和涉外收入申报的主体均应为委托客户。委托客户应按规定办理名录登记。 问9：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体能否接入货物贸易外汇监测系统，查询客户名录状态？ 答：支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体，可根据需要参照金融机构接入货物贸易外汇监测系统。支付机构、外贸综合服务企业、跨境电商平台等主体经客户同意后，可通过货物贸易外汇监测系统查询客户名录状态。 问10：根据《通知》第八条规定，贸易新业态市场主体如何开通联机接口服务？ 答：贸易新业态市场主体应按照《〈企业联机接口报文规范〉（货物贸易外汇业务监测系统）V1.2》开发数据接口，向所在地外汇局提出申请，经外汇局技术部门验收合格后接入系统。 问11：银行如何确定跨境电子商务、市场采购贸易、外贸综合服务等贸易新业态市场主体？ 答：银行应按照展业原则，根据客户主营业务自行确定跨境电子商务市场主体。《通知》所称市场采购贸易市场主体，是指在地方政府市场采购贸易平台备案的主体。银行应根据省级以上政府商务部门认定的名单，确定外贸综合服务企业。 问12：《通知》第十条所称“重点名单”主要包括哪些？银行和支付机构如何获知？ 答：目前，重点名单主要包括分类等级为B/C类的企业和列入“关注名单”的个人，国家外汇管理局通过数字外管平台（ASONE）向银行和支付机构发布。 2020-09-17/jiangxi/2020/0917/1499.html
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为深入贯彻落实党中央、国务院做好“六稳”工作，落实“六保”任务有关要求，进一步统筹推进疫情防控和经济社会发展相关工作，充分发挥外汇管理对稳企业、保就业的支持作用，2020年9月9日，国家外汇管理局丹东市中心支局（以下简称“丹东外汇局”）组织辖内哈曼（中国）科技有限公司等外资企业代表、丹东华洋纺织服装有限公司等民营企业代表参加外汇管理支持企业发展座谈会，车安华副局长及丹东外汇局全体人员参加会议。 会议由丹东外汇局科长葛军主持，葛军科长对参加座谈会的企业表示真诚欢迎，为企业详细梳理了2019年以来外汇管理促进贸易投资便利化的各项政策为企业提供参考。 车安华副局长对企业在外汇管理工作方面给予的支持和配合以及企业为丹东地区涉外经济发展做出的贡献表示感谢。车安华副局长表示，长期以来，丹东外汇局始终坚持“问需于企、服务于企”的宗旨，以企业为导向，关注企业诉求，用好用足各项外汇管理政策，助推企业发展。特别是新冠肺炎疫情爆发以来，丹东外汇局采取一系列措施为企业抒困，全力支持企业复产复工。座谈会可以通过“面对面”的形式，深入了解企业生产经营现状，帮助企业充分享受政策红利，提升外汇管理支持企业发展的精度和准度，同时也可以使丹东外汇局了解各项贸易投资便利化措施在企业层面的落实情况，为做好下阶段外汇管理工作打下基础。 6家企业代表依次进行发言，企业表示，今年以来外汇管理采取多项措施积极支持疫情防控和企业复产复工，为企业提供便利，有效解决了企业的“燃眉之急”，同时企业代表结合自身实际，围绕畅通资金渠道、简化业务审核手续以及跨境人民币结算等提出政策建议。 车安华副局长认真听取发言并与企业深入交流。车安华副局长表示，丹东外汇局将高度重视企业代表提出的政策诉求及建议，会后将组织人员认真研究，及时给企业答复，丹东外汇局今后将继续立足本职，用好用足各项外汇管理政策，提升贸易投资便利化水平，持续优化涉外营商环境，帮助企业充分享受政策红利，让遵纪守法、信用良好的企业，外汇业务的办理更加便利，积极助推企业发展。 2020-09-18/liaoning/2020/0918/1109.html
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为扎实做好“六稳”工作、落实“六保”任务，深入了解外汇管理各项改革特别是便利化措施在企业层面的落实落地情况，听取企业对外汇管理工作的意见建议，9月9日上午，营口市中心支局组织辖内部分涉外企业召开座谈会，营口市中心支局主要负责人、五矿中板有限公司责任公司、嘉里粮油（营口）有限公司等7家涉外企业代表以及相关业务人员共计14人参加座谈会。 座谈会上，各参会企业代表围绕外汇管理各项改革和便利化措施传导落实情况，外汇业务、跨境收支业务办理中存在的问题和困难，以及对外汇管理工作的意见建议等方面进行了交流发言。营口市中心支局相关业务人员对企业提出的简化外汇审核手续、外汇衍生产品以及跨国公司集中运营管理等业务疑问进行了现场答复。此外，双方还就贸易投资便利化、人民币汇率等问题进行了交流探讨。 座谈会指出，面临新冠肺炎疫情严重冲击和复杂严峻国内外经济金融形势。一方面，外汇管理部门要持续关注市场主体需求变化，进一步畅通外汇管理政策传导机制，确保各项便利化改革政策红利及时有效惠及市场主体，对于企业提出的特殊外汇需求，在确保真实合理用汇的基础上，外汇管理部门要给予积极支持。另一方面，各家企业也要加强与银行和外汇管理部门的沟通联系，多渠道主动学习了解外汇管理政策，持续加强汇率风险管理，切实防范汇率波动风险。 2020-09-18/liaoning/2020/0918/1108.html
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问题一：境内对外承包工程企业或其境外分公司等机构开立境外账户有什么要求？ 答： 对外承包工程企业以自身名义在境外开立账户前，需到企业所在外汇局办理登记手续。开立境外账户后，需将开户银行、境外账户账号、账户币种等信息报企业所在外汇局备案。境外开户银行代码或名称、境外开户银行地址等境外账户信息发生变更的，应向企业所在外汇局报告。关闭境外账户的，应向企业所在外汇局报告，并将账户余额调回境内。 对外承包工程企业的境外分公司、项目部、办公室等机构在境外开立账户无需经外汇局登记。 问题二：境内对外承包工程企业向工程所在国分公司、项目部、办公室等实体汇出工程款等费用，银行如何审单？ 答： 银行应按照展业原则，审核对外承包工程合同、境内承包工程企业与其境外分公司、项目部、办公室等实体之间签订的资金安排协议、工程所在国相关资金（厂房、人工、采购设备等费用）预算表等，无需办理资本项目外汇登记，在确认交易的真实性、合规性和合理性后，为其按服务贸易交易办理相关工程款项汇出手续。上述业务国际收支申报应按照《国家外汇管理局关于印发〈通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）〉的通知》（汇发〔2019〕25号）相关规定办理。 问题三： 境内承包工程企业的境外分公司、项目部、办公室等实体在境外工程款结余如何汇回境内？ 答： 银行应按照展业原则，审核公司相关财务计划、境外项目资金收支情况等材料，无需办理资本项目外汇登记，在确认交易的真实性、合规性和合理性后，为其按服务贸易交易办理相关工程款项入账手续。上述业务国际收支申报应按照《国家外汇管理局关于印发〈通过银行进行国际收支统计申报业务指引（2019年版）〉的通知》（汇发〔2019〕25号）相关规定办理。 2020-09-18/jiangxi/2020/0918/1500.html