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如何理解《展业办法》第十四条“银行应当在与客户关系存续期间持续关注并审查客户身份、交易以及风险状况”的规定？ 答：《展业办法》第十四条规定了持续尽职调查条款，持续尽职调查即尽调要素重检，可分为“触发式”和“周期式”两种。“触发式”尽调要素重检是指银行发现《展业办法》第十二条所列情形，为证实客户身份及交易背景真实，对客户进行重新识别的过程。“周期式”尽调要素重检是指银行根据自身风险管理策略及客户身份、交易以及风险状况，合理确定持续尽职调查周期，并定期进行尽调要素重检的过程。 2024-07-22/dalian/2024/0722/2186.html
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银行代客涉外收付款数据时间序列 2024年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2023年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2022年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2021年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2020年银行代客涉外收付款数据（分地区） 2024-07-24/anhui/2024/0724/2619.html
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为全面贯彻落实党中央、国务院有关精神以及省分局重要工作安排部署，雅安市分局以3项提质行动（便利化+提质行动、改革创新提质行动、优化服务提质行动）为抓手，以更好的外汇便利化服务惠及更多的经营主体。 贸易收支便利化再提质。市分局积极营造“越诚信越便利、越合规越自主”的市场环境，持续提升贸易外汇收支便利化水平，不断加大对县域企业、“专精特新”等企业的政策支持力度。指导银行通过网银、电子单证、云平台等方式极大减轻了企业的“脚底成本”，企业单证准备和业务办理时间平均节约了一半以上。 汇率风险“安全网”再升级。雅安市分局全面贯彻落实省分局“拓展首办户、巩固续作户、激活休眠户”的重要工作安排部署，向银行推送“三张清单”，鼓励银行开展免保证金、“期权一元购”等活动，为4家小微“首办户”办理4笔期权业务，明年还可“免申即享”获得政策补助，真正做到了“避险”“让利”双管齐下，得到了企业的高度认可。 来雅支付便利化再提升。通过工作推进会、专项走访调研等，辖区已全面完成重点商圈、重点商户POS机布放，发布《外籍来雅人员支付操作指南》。新增10余个网点提供外币现钞兑换服务，推动便利化服务向县域延伸。新增旅游度假区、酒店外币兑换点各1个，另有2家酒店代兑点在培育，待酒店营业即可挂牌。 2024-07-26/sichuan/2024/0726/2634.html
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为贯彻落实《国务院办公厅关于进一步优化支付服务提升支付便利性的意见》（国办发〔2024〕10号）文件精神，持续优化境外来华人员外币兑换服务水平，淮北市分局主动担当、多措并举，不断提升辖区境外来华人员外汇服务便利化水平。 一是走访调研,摸底市场需求及难点堵点。多次到淮北师范大学、口子国际大酒店等境外人士聚集地调研该群体在淮北货币兑换需求及相关诉求。以试办业务等形式对辖区50家银行网点进行明察暗访，重点查访其宣传设施、外币兑换标识张贴、工作人员业务熟练度、突发情况应急处理等内容，督促其提升外汇服务水平。 二是持续宣传，线上+线下双渠道扩大社会公众知晓面。制作中英双语版《境外来淮北人员外币兑换服务指南》，并在“淮北传媒发布”公众号转发，在银行网点、外币代兑点放置《境外来皖人员支付指南》等宣传资料,方便境外来淮北人员便捷知晓服务信息。 三是优化体验，创建涉外特色银行网点。推动3家银行设置涉外特色网点，配备充足人员，实行首问负责制、限时办结制，高效服务境外来华人员。 下一步，淮北市分局将继续坚持“外汇为民”理念，以增加可兑换币种和提升特色外汇网点服务为发力点，不断提升外管理水平和服务能力，持续优化境外来华人员支付服务体验，助推辖区涉外经济高质量发展。 2024-07-25/anhui/2024/0725/2624.html
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为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，近日，商务部、中国人民银行、金融监管总局、国家外汇局联合印发《关于加强商务和金融协同 更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》（以下简称《意见》），指导地方商务主管部门和中国人民银行分支机构、金融监管局、外汇局及金融机构加强协作联动，形成支持跨境贸易和投资高质量发展的更大合力。 《意见》围绕稳外贸、稳外资、深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作等重点领域和促融资、防风险、优服务等关键环节，提出5方面11条政策措施。一是推动外贸质升量稳，优化外贸综合金融服务。二是促进外资稳量提质，加强外资金融服务保障。三是深化“一带一路”经贸合作和对外投资合作，完善多元化投融资服务。四是便利跨境贸易和投资发展，优化支付结算环境。五是做好跨境贸易、投资与金融风险防控，守牢安全底线。 《意见》强调，要完善对接合作，加强商务与金融系统常态化沟通交流，做深做实“总对总”“分对分”合作；要做好落地实施，鼓励各地方、金融机构结合实际细化支持举措，强化政策协同，放大组合效应；要加强跟踪监测，及时共享进展情况，总结推广典型经验做法。 附：《关于加强商务和金融协同 更大力度支持跨境贸易和投资高质量发展的意见》 2024-07-24/anhui/2024/0724/2621.html
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7月23日，十堰市辖内湖北东浦进出口贸易有限公司，通过国家外汇管理局跨境金融服务平台银企融资对接场景，实现了融资授信额度的便捷审批，开创了十堰辖内融资授信的新模式。 据悉，这是十堰市辖内的首笔跨境平台银企对接场景融资授信业务，是金融服务实体经济、助力企业拓宽融资渠道的重要实践。 为响应国家政策，深化金融服务，国家外汇管理局于今年6月3日全面升级跨境金融服务平台“银企融资对接”应用场景，将试点范围扩大至全国，旨在优化银企对接方式，提升企业融资可获得性。外汇局十堰市分局在湖北省分局的指导下，深入解读政策，熟练掌握新场景系统操作，为辖内银行网点开通业务权限，确保政策顺利落地。 湖北东浦进出口贸易有限公司作为十堰市优质涉外企业，近年来业务持续增长，资金需求日益迫切。中国银行十堰分行积极响应，主动上门为企业解读融资授信场景政策，指导企业通过跨境金融服务平台成功申请融资授信，额度高达900万元人民币。此次融资不仅有效缓解了企业的资金压力，更彰显了跨境金融服务平台银企融资对接场景在提高融资效率、降低企业成本方面的显著优势。 下一步，外汇局十堰市分局将继续着力推广跨境金融服务平台各场景的应用，以跨境金融服务平台创新应用为抓手，坚持智能、高效、全面的应用相关场景，不断提升市场主体对外汇金融服务的获得感和满意度，为推动辖内实体经济高质量发展贡献力量，书写金融科技与实体经济深度融合的新篇章。（湖北日报 2024-07-24） 2024-07-25/hubei/2024/0725/2303.html
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“很方便，只要扫一扫二维码，就可以直接办理外汇行政许可。”7月18日，丹江口市政务服务中心明瑞介绍，外汇局十堰市分局工作人员送“码”上门后，企业或个人不需要到十堰市城区咨询和办理相关业务。 按照中央金融监管体制改革要求，县级人行和外汇局分支机构撤销后，其职责和业务全部上收至地市级人行和外汇局。为确保县域外汇服务不断档、服务质效不降低、履行职责不缺位，外汇局十堰市分局按照总局最新公布外汇行政许可事项，迅速制作出县域企业和个人常见的外汇行政许可二维码操作指南14个、企业贸易信贷报告和跨境投资存量权益登记业务二维码操作指南2个。同时，指导中行十堰分行根据最新的外汇业务操作指引，修改和更新常见银行外汇业务操作指南二维码22个。企业和个人扫码后，即可全面了解办理外汇局行政许可和银行外汇业务所需资料、业务操作流程、注意事项、办理方式等内容。企业或个人可以根据自身需要，选择在网上办理还是到外汇局或银行现场办理。 外汇局行政许可和银行外汇业务二维码操作指南在丹江口市落地后，通过“码”上办、远程办、网上办，切实解决了当地企业和个人办汇业务咨询不方便、就近“不能办”的难题，极大降低企业和个人时间成本和脚底成本。未来，该便民举措将在辖内所有县市区推广应用。（湖北日报 2024-07-19） 2024-07-22/hubei/2024/0722/2299.html
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“很方便，只要扫一扫二维码，就可以直接办理外汇行政许可。”7月18日，丹江口市政务服务中心明瑞介绍，外汇局十堰市分局工作人员送“码”上门后，企业或个人不需要到十堰市城区咨询和办理相关业务。 按照中央金融监管体制改革要求，县级人行和外汇局分支机构撤销后，其职责和业务全部上收至地市级人行和外汇局。为确保县域外汇服务不断档、服务质效不降低、履行职责不缺位，外汇局十堰市分局按照总局最新公布外汇行政许可事项，迅速制作出县域企业和个人常见的外汇行政许可二维码操作指南14个、企业贸易信贷报告和跨境投资存量权益登记业务二维码操作指南2个。同时，指导中行十堰分行根据最新的外汇业务操作指引，修改和更新常见银行外汇业务操作指南二维码22个。企业和个人扫码后，即可全面了解办理外汇局行政许可和银行外汇业务所需资料、业务操作流程、注意事项、办理方式等内容。企业或个人可以根据自身需要，选择在网上办理还是到外汇局或银行现场办理。 外汇局行政许可和银行外汇业务二维码操作指南在丹江口市落地后，通过“码”上办、远程办、网上办，切实解决了当地企业和个人办汇业务咨询不方便、就近“不能办”的难题，极大降低企业和个人时间成本和脚底成本。未来，该便民举措将在辖内所有县市区推广应用。（湖北日报 2024-07-19） 2024-07-22/hubei/2024/0722/2306.html
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国家外汇管理局孝感市分局坚持以党的政治建设为统领，着力推动党建与业务深度整合，切实保障外汇政策传导落地，不断提升外汇服务实体经济发展的质量和水平。 跨境金融服务平台（简称“跨境平台”）是国家外汇管理局为提升中小企业融资效率、加强银企间信息共享而上线的服务场景。该场景借助区块链技术推动银企信息交换，搭建银企线上沟通桥梁，为外贸企业提供更加市场化、多元化的融资渠道。 据了解，辖内某外贸企业接到一笔出口订单后，急需在境内采购原材料，由于融资需求量大、办理时限性强，该企业尝试在跨境平台上提交融资需求。在国家外汇管理局孝感市分局指导下，中国银行孝感分行迅速行动，及时与企业进行线上对接，主动为企业推荐订单融资业务等特色适配产品，并于7月17日成功为企业办理孝感市首笔跨境平台融资授信989万元，帮助企业解决了资金周转难题，降低了企业的融资交易成本。 下一步，国家外汇管理局孝感市分局和辖区外汇银行机构将继续紧抓国家外汇管理局融资创新政策机遇，依托跨境金融服务平台，为提高外贸企业融资效率、推动外贸企业高质量发展提供有力金融支持。（湖北日报 2024-07-23） 2024-07-24/hubei/2024/0724/2302.html
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7月23日，十堰市辖内湖北东浦进出口贸易有限公司，通过国家外汇管理局跨境金融服务平台银企融资对接场景，实现了融资授信额度的便捷审批，开创了十堰辖内融资授信的新模式。 据悉，这是十堰市辖内的首笔跨境平台银企对接场景融资授信业务，是金融服务实体经济、助力企业拓宽融资渠道的重要实践。 为响应国家政策，深化金融服务，国家外汇管理局于今年6月3日全面升级跨境金融服务平台“银企融资对接”应用场景，将试点范围扩大至全国，旨在优化银企对接方式，提升企业融资可获得性。外汇局十堰市分局在湖北省分局的指导下，深入解读政策，熟练掌握新场景系统操作，为辖内银行网点开通业务权限，确保政策顺利落地。 湖北东浦进出口贸易有限公司作为十堰市优质涉外企业，近年来业务持续增长，资金需求日益迫切。中国银行十堰分行积极响应，主动上门为企业解读融资授信场景政策，指导企业通过跨境金融服务平台成功申请融资授信，额度高达900万元人民币。此次融资不仅有效缓解了企业的资金压力，更彰显了跨境金融服务平台银企融资对接场景在提高融资效率、降低企业成本方面的显著优势。 下一步，外汇局十堰市分局将继续着力推广跨境金融服务平台各场景的应用，以跨境金融服务平台创新应用为抓手，坚持智能、高效、全面的应用相关场景，不断提升市场主体对外汇金融服务的获得感和满意度，为推动辖内实体经济高质量发展贡献力量，书写金融科技与实体经济深度融合的新篇章。（湖北日报 2024-07-24） 2024-07-25/hubei/2024/0725/2304.html