作者｜馮子興  「中國人民銀行深圳市分行黨委委員、副行長，國家外匯管理局深圳市分局副局長」

 習近平總書記在深圳經濟特區建立40周年慶祝大會上強調，粵港澳大灣區（以下簡稱大灣區）建設是國家重大發展戰略，深圳是大灣區建設的重要引擎。要抓住大灣區建設重大歷史機遇，深化前海深港現代服務業合作區改革開放，規劃建設好河套深港科技創新合作區。沿著習近平總書記指引的方向，國家外匯管理局深圳市分局（以下簡稱深圳市分局）致力於全面建設大灣區的新征程，認真學習黨的二十大精神、中央經濟工作會議和中央金融工作會議精神，深入貫徹落實黨中央、國務院關於建設大灣區和中國特色社會主義先行示範區的決策部署，牢牢把握穩中求進總基調，深刻把握建設大灣區的“時”與“勢”，自覺找准外匯管理的“位”與“責”，因地制宜發揮深圳特區優勢，著力解決區域開放與融合的難點痛點，持續深化跨境金融領域改革開放，主動擔當強化外匯政策供給，不斷提升跨境貿易和投融資便利化水平，為建設富有活力和國際競爭力的世界一流灣區和世界級城市群提供有力的金融支撐。

 問需問計 精準定位政策供給切入點

 深圳外向型經濟發達，外貿是深圳經濟發展的重要支撐。2023年，深圳進出口總額3.87萬億元，同比增長5.9%，規模創曆史新高；其中出口總額2.46萬億元，同比增長12.5%，規模連續31年居全國內地城市首位。各類外向型經濟主體對國際市場變化更為敏感，對優化跨境金融政策環境的需求也更為迫切。近年來，深圳市分局多次赴企業開展實地調研，包括：赴前海地區調研《關於金融支援前海深港現代服務業合作區全面深化改革開放的意見》（以下簡稱“金融支援前海30條”）落實情況；赴河套地區調研科研企業匯兌需求；赴鹽田港調研外部經濟環境對進出口和航運物流的影響；赴新能源、高端製造、消費電子、生物醫藥等行業龍頭企業調研行業動向、外需變化、產業鏈轉移以及企業“一帶一路”沿線市場開拓情況，了解跨境金融支援外貿發展的政策訴求等。深圳市分局堅持金融工作的政治性和人民性，通過廣泛深入的調研，切實找准深圳外向型經濟發展痛點、堵點，為賦能大灣區經濟高質量發展奠定基礎。

 協同融合 助推兩大國家戰略平台高質量發展

 落實落細“金融支援前海30條”，構建深港金融合作新發展格局

2023年2月23日，中國人民銀行、國家外匯管理局等五部門聯合發布“金融支援前海30條”，深圳市分局紮實推進各項工作，不斷強化金融對大灣區高質量發展的支撐作用，推動涉及外匯領域的工作任務基本全面落地。

著力促進前海跨境貿易投融資便利化。推出貿易外匯收支便利化、出口跨境電商直通車等多項便利化措施，支援企業高效結算，深圳地區業務量排名全國前列。首創境內進口商“境外不落地購匯”支付貨款，為企業提供規避匯率風險新通道。首創合格境外有限合伙人（QFLP）總量管理試點，一次性賦予QFLP管理企業總量額度，允許靈活自主配置和更換投資項目。首創人民幣境外機構境內賬戶（NRA）資金可購買大額存單，豐富境外機構的境內人民幣存款產品，提高境外機構使用和持有人民幣的積極性。

著力提升深港金融互聯互通水平。首創前海港企貸，有效拓寬前海港資小微企業跨境融資渠道，支援港人港企在前海創業創新，服務港人港企融入深圳。首批落地深港跨境徵信合作，便利境內銀行獲取港人港企在港信用資訊，提升港人港企來內地消費和開展投融資活動的便利度。

著力支援前海特色金融產業發展。首批開展商業保理公司辦理國際貿易保理業務，拓寬中小企業融資渠道，支援企業“走出去”。解決融資租賃企業收支幣種錯配問題，推動境內經營性租賃支付外幣租金業務落地，降低企業經營成本，助力前海飛機融資租賃業務發展。

暢通河套跨境資金要素流動渠道，助力河套科創新質生產力發展

2023年8月，國務院發布《河套深港科技創新合作區深圳園區發展規劃》，為大灣區高質量發展增添“科創引領”新引擎。河套地區匯聚了國家重大科研平台、世界500強研發中心、香港高校科研項目、港澳青年創新創業平台、深港“獨角獸”等科創要素，是大灣區科創平台、科技人才的聚集地，凝聚了大灣區科創新質生產力。

首創河套“科匯通”。針對河套地區非企業科研機構跨境匯入科研資金的匯兌難題，深圳市分局發揮敢闖敢試精神，深入研究，在國家外匯管理局（以下簡稱總局）的支援下迅速推出“科匯通”試點業務，為科研機構跨境調撥科研資金提供了新路徑，支援深港兩地科技創新要素跨境流動，帶動科技產業協作。試點以一個“小切口”支援國家重大戰略，未來可複製、推廣至大灣區內的教育、醫療等非企業機構，推動粵港澳科研融合發展“大變化”。

推動科創企業開拓智慧財產權跨境融資新模式。指導銀行為河套區內科創企業辦理深圳市首單跨境智慧財產權融資，企業最終獲得境外銀行融資價格低於當時境內平均融資成本40個基點，幫助科創企業降本增效。

支援河套片區企業高效打通境內外資金流通渠道。高效落地河套地區企業本外幣資金集中運營業務備案，使經營主體充分用好政策紅利，提升企業集團資金管理效率，助力河套地區開闢發展新領域、新賽道，塑造發展新動能、新優勢。

 發揮優勢 構建深港金融“六通”新格局

 為落實好黨中央賦予深圳“立足深圳、協同香港、輻射灣區”的職責使命，有序推進大灣區金融市場互聯互通，因地制宜發揮深港區位優勢，服務港人港企融入深圳，穩慎紮實推進人民幣國際化，在深港關係更加密切的時期，加強政策供給，依託深港地緣優勢多措並舉推動深港互聯互通。

構建“六通”新格局，最大程度整合大灣區金融資源。“深港賬戶通”落地本外幣合一銀行結算賬戶體系試點，是賬戶精簡的重要舉措，截至2023年末已累計開立賬戶10.75萬戶；“深港匯兌通”加強金融基礎設施互聯互通，促深港兩地多幣種貨幣即時結算，為兩地居民提供便捷、高效的跨境匯款業務，深港匯款最快2分鐘完成；“深港融資通”通過跨國公司跨境資金池政策體系、“前海港企貸”、河套“科匯通”等政策組合，提供解決企業跨境融資難題的新途徑。“深港服務通”支援銀行與非銀支付機構合作提供個人薪酬跨境收付便利化服務，進一步提升個人外匯便利化水平。“跨境理財通”成為個人資本項目對外開放的最新實踐樣本，截至2023年末大灣區參與“跨境理財通”的個人投資者累計6.92萬人；“跨境徵信通”落地深港徵信合作業務，徵信共用促深港跨境融資再提速。

率先探索便利香港居民北上消費的跨境支付新模式。針對新冠疫情管控放開後“港人周末來深潮”“境外人士遊深熱”等民生熱點需求，創新指導銀行、支付機構、銀聯合作，為境外個人在中國內地提供微信綁定外卡便捷支付，率先實現數字人民幣與香港八達通的聯通。截至2023年末，在內地使用微信香港錢包和港澳版“雲閃付”的港澳用戶超103萬人。

 守正創新 助力大灣區加快構建新發展格局

 大灣區曆來是對外開放的重要門戶，區位優勢明顯，創新要素集聚，國際化水平領先，是打造以國內大迴圈為主體、國內國際雙迴圈相互促進新發展格局的絕佳樣板。隨著大灣區的加速融合發展，如何做好規則銜接、機制對接是金融監管服務單位面臨的關鍵問題。對此，深圳市分局不斷推陳出新，以金融創新政策推動灣區經濟發展，打出了一套支援大灣區企業“引進來”“走出去”，以便利化促進新發展格局的政策組合拳。

打造“本外幣合一”的跨境資金池體系，進一步滿足“走出去”需求。深圳跨國公司總部聚集，“走出去”設廠、品牌出海需求旺盛。為了給外向型企業營造更好的營商環境，深圳市分局先從個別企業開始探索，之後逐步拓展，本外幣跨境資金池政策分別推進。在此基礎上，整合本外幣政策，牽頭在深圳地區構建“本外幣合一”的多版本跨境資金池體系，為不同體量、不同需求的跨國公司全面提供跨境資金池服務，打通全球資金管理的堵點，助力152家跨國公司集團全球化經營。

開展外債登記和額度管理創新，進一步滿足“引進來”需求。深圳是全國科技創新高地，承擔著國家建設國際科技創新中心的重要使命，豐富高新技術企業的融資渠道、便利成長期科技企業的融資是落實重大國家戰略的有效舉措。近年來，深圳市分局一方面通過一次性外債登記的創新改革，大力提升企業的財務靈活度，借用外債時不需要“一次一報”，助力企業降本增效；另一方面給予淨資產不足的高新技術和“專精特新”企業外債便利化額度，支援優質高新技術企業不囿於淨資產規模借入外債，切實服務實體經濟高質量發展。

發布“深圳金融支援外貿24條”。加強跨部門合作，針對深圳外貿企業反饋結算、融資、匯率風險等問題，聯合四部門印發《深圳金融支援外貿穩規模優結構的指導意見》，統籌整合進出口信貸、配套金融支援、優化跨境結算服務等24條金融支援政策，涵蓋融資、結算、出口信用保險、賬戶管理、匯率風險管理等多個方面。先後完成對深圳各區的政策宣傳全覆蓋，面向重點企業宣講金融支援外貿企業新舉措，有效提升政策宣導觸達率，讓每一條金融支援服務實體企業的政策“擲地有聲”。

大力支援貿易新業態規範創新發展。一是支援銀行辦理跨境電商外匯業務。允許銀行增加結算幣種，創新結算模式，拓展服務範圍，解決跨境電商收款難、效率低的痛點。全國16家銀行獲總局批覆試點，其中8家銀行選擇落地深圳開展試點業務，累計辦理跨境電商外匯收款6.8億美元，服務客戶超1萬家。二是拓展“銀行+外綜服企業”模式創新。創新外綜服代辦跨境電商收結匯業務“郵包出境”“線下業務線上化”等模式，增加合作銀行和企業，助力跨境電商實現足不出戶結算、資金“T+0”到賬以及便捷退稅。截至2023年末，共服務小微企業11.2萬家，為企業節省結算費用超3.3億元。三是持續完善市場採購貿易業務。輔導銀行對接市場採購貿易聯網資訊平台系統，為中小微企業、個人商戶提供全線上收結匯服務。完善市場採購內部流程，梳理審核要點，將審核工作標準化，提升工作規範性和審核質效。

 科技賦能 提升外匯便利化服務水平

 首家落地“資本項目數字化”試點。深圳曆來是外商來華投資的首站地。2023年深圳新設外商投資企業8002家，同比增長86.6%，佔全國新設外企的比重超過15%。如何便利使用資本金是外商投資企業的“老大難”問題，為推動深圳金融業新一輪高水平對外開放、引導外資企業更好服務經濟發展，2021年7月，在總局支援下，深圳市分局指導轄內商業銀行落地全國首家資本項目數字化試點，實現資本項下高頻業務的線上辦理，真正做到“讓數據多跑路，讓企業少跑腿”。截至2023年末，深圳轄內5家銀行共為512家企業辦理6.5萬筆資本項目數字化服務試點業務，金額合計86億美元，該項政策也已由大灣區向全國輻射，讓廣大企業切實享受政策利好。

利用科技手段探索外匯政策宣傳服務新渠道。踐行“金融為民”的發展理念，指導深圳銀行自律機制開發上線“鵬城易匯”跨境政策直通車微信小程序，通過線上渠道開展外匯政策宣傳、解答廣大經營主體外匯難題。“鵬城易匯”平台幫助中小微企業和個人客戶便捷掌握外匯政策、業務和產品等資訊，一站式滿足經營主體的外匯政策和金融產品需求，打通外匯政策推廣落地的“最後一公裡”。

落地外匯政務智能客服服務新場景。為更好滿足經營主體的諮詢服務需要，引入人工智慧（AI）科技搭建智能客服平台，通過不斷訓練測試，先後推動經常、資本智能客服服務場景落地。2023年，有效接聽智能客服電話超過3.2萬通。科技賦能外匯政策宣傳，是深圳市分局在大灣區優化政策供給質效、支援企業經濟發展的又一有效實踐。

參與全國首批銀行外匯展業試點。為適應高水平開放要求，更好地促進跨境貿易與投融資便利化，總局啟動銀行外匯展業改革，推動商業銀行外匯業務流程再造。深圳市分局勇當改革排頭兵，通過指導銀行展業試點改革，加強事前和事後環節的風險管理，打破既往對事中環節的路徑依賴，執行事中差異化審核，進一步提高銀行外匯業務辦理效率，為經營主體提供便利，形成了深圳展業試點樣本。鼓勵和推動轄內更多銀行加入展業改革，為大灣區經營主體打造“越合規越便利”的市場環境。

 以更深層次改革和更高水平開放?護航大灣區高質量發展

 “使粵港澳大灣區成為新發展格局的戰略支點、高質量發展的示範地、中國式現代化的引領地”是以習近平同志為核心的黨中央對大灣區發展的新定位，為縱深推進大灣區建設指明了方向。當前，大灣區建設已進入提速換擋、縱深推進的新階段，市場對外匯服務的需求不斷演變，要以更深層次的改革、更高水平的開放、更安全便利的政策供給護航大灣區高質量發展。

進一步強化外匯政策供給，助力大灣區外貿外資高質量發展。外貿是大灣區經濟增長的重要引擎，是促進大灣區國內國際雙迴圈的重要樞紐。下一步持續助力鞏固外貿基本盤，將貿易便利化改革惠及更多的高新技術和“專精特新”優質企業。促進大灣區外貿“新三樣”出口，深化對相關產業的貿易便利化政策支援和產業鏈供應鏈融資支援。助力培育外貿新動能，支援銀行擴大電子交易收付匯，提升銀行對外綜服企業的外匯服務，促進跨境電商、市場採購貿易等外貿新業態新模式發展。進一步便利跨國公司資金國際國內雙迴圈，助力大灣區打造跨國公司總部聚集中心。

聚焦大灣區融合發展，推進金融高水平對外開放。深圳毗鄰香港國際金融中心，在支援和鞏固香港國際金融中心地位等方面，有著天然優勢。下一步繼續強化同香港之間的金融要素聯動、協同發展，繼續深化“六通”深港金融合作新格局。聚焦前海、河套等國家重大戰略平台，對標國際高標準經貿規則，探索進一步推進規則、規制、管理和標準等制度型開放。進一步便利港人、港企、香港科研機構、投資機構等資金跨境融通、調撥和使用，推動金融要素、科技要素、數字要素更加便利跨境流動。

統籌金融開放與安全，維護促便利與防風險動態平衡。隨著大灣區金融市場的不斷融合，跨境資金異常流動日益複雜化、隱蔽化，要統籌金融開放與安全，防範化解跨境金融風險。著力探索新監管理念，以風險監測預警為導向，通過內外聯動、強化跨部門合作共同維護金融穩定，堅決守住不發生系統性金融風險底線；嚴厲打擊地下錢莊、跨境賭博等違法違規行為，維護外匯市場良好秩序，努力實現高質量發展與高水平安全動態平衡、相得益彰。

 “潮湧大灣區、風勁正揚帆”。在二〇二四年的新年賀詞中，習近平總書記稱讚“粵港澳大灣區勇立潮頭”，這既是對大灣區建設成就的充分肯定，也是對大灣區未來發展的殷切期盼。面向未來，大灣區行穩致遠，正向著國際一流灣區和世界級城市群的目標逐浪前行。站在新起點上，深圳市分局將接續奮鬥，立足區域特色，不斷深化重點領域改革，充分發揮前海、河套高水平開放試驗田功能，穩步推進各項金融開放政策試點提質上量，以優質政策供給推動金融開放創新，持續賦能大灣區經濟一體化、高質量發展。

來源 :《中國外匯》2024年第6期